中央银行学章ppt课件
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中央银行学ppt课件第二章 地位和作用
课题交流
1.美国央行的独立性表现在哪些方面？ 2.我国《人民银行法》赋予央行哪些特权？（总则，组织机构，人
民币，业务、监管，财务会计，法律责任，附则） 3.
2021/7/9
99
中国人民银行法
第一条 为了确立中国人民银行的地位和职责，保证国家 货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观 调控体系，加强对金融业的监督管理，制定本法。 第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策， 对金融业实施监督管理。 第三条 货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促 进经济增长。 第四条 中国人民银行履行下列职责：
2021/7/9
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
1010
中国人民银行法
（一）依法制定和执行货币政策；
（二）发行人民币，管理人民币流通；
（三）按照规定审批、监督管理金融机构；
（四）按照规定监督管理金融市场；
（五）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；
（六）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
接代表；
是否直接向议会汇报工作。
独享货币发行权； 根据经济的客观需要组织货币发行而不受财政透支的干扰； 能独自解决严重的通货膨胀而无须向财政部报告自己的工
作；
重大决策不是由某一部门或个人决定，而由中央银行理事 会决定；
享有充分的权力对金融系统进行监督和管理； 拥有资金来源与运用的支配权而不依赖财政拨款。
之间的矛盾和冲突， 能否抵御财政透支及其他不合理的融资要求， 能否独立进行金融监管。
中央银行是否隶属于政府或政府的有关部门， 其内外组织机构与政府及政府有关部门的关
联程度。
中央银行的主要领导人的任期、任命、组成 及罢免是否由政府批准和决定，
1.美国央行的独立性表现在哪些方面？ 2.我国《人民银行法》赋予央行哪些特权？（总则，组织机构，人
民币，业务、监管，财务会计，法律责任，附则） 3.
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99
中国人民银行法
第一条 为了确立中国人民银行的地位和职责，保证国家 货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观 调控体系，加强对金融业的监督管理，制定本法。 第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 中国人民银行在国务院领导下，制定和实施货币政策， 对金融业实施监督管理。 第三条 货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促 进经济增长。 第四条 中国人民银行履行下列职责：
2021/7/9
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
1010
中国人民银行法
（一）依法制定和执行货币政策；
（二）发行人民币，管理人民币流通；
（三）按照规定审批、监督管理金融机构；
（四）按照规定监督管理金融市场；
（五）发布有关金融监督管理和业务的命令和规章；
（六）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
接代表；
是否直接向议会汇报工作。
独享货币发行权； 根据经济的客观需要组织货币发行而不受财政透支的干扰； 能独自解决严重的通货膨胀而无须向财政部报告自己的工
作；
重大决策不是由某一部门或个人决定，而由中央银行理事 会决定；
享有充分的权力对金融系统进行监督和管理； 拥有资金来源与运用的支配权而不依赖财政拨款。
之间的矛盾和冲突， 能否抵御财政透支及其他不合理的融资要求， 能否独立进行金融监管。
中央银行是否隶属于政府或政府的有关部门， 其内外组织机构与政府及政府有关部门的关
联程度。
中央银行的主要领导人的任期、任命、组成 及罢免是否由政府批准和决定，
第六章中央银行学精品PPT课件
一、再贴现业务
中央银行资产负债表
票据
资产
负债
准备金存款
+10亿元 (发行货币) +10亿元
商业银行资产负债表
资产 准备金存款(现金)
+10亿元 票据
-10亿元
负债
第一节 再贴现和贷款业务
一、再贴现业务
3.再贴现业务的作用机制
中央银行向商业银行购买票据的价格直接关系商业 银行改变资产构成的成本高低和能力大小：
一、再贴现业务
2.再贴现业务的一般规定 (6)再贴现额度的规定 当商业银行在资金不足或其他条件许可时，往往希
望通过中央银行再贴现获得资金。
过多依赖中央银行的再贴现贷款对银行稳健经营并 不是一件可喜的事。因此，不少国家都限制对商业 银行的再贴现金额，并对过多利用这个权利的银行 进行检查。
第一节 再贴现和贷款业务
一、再贴现业务
2.再贴现业务的一般规定 (7)再贴现款的收回
再贴现的票据到期，中央银行通过票据交换和清算 系统向承兑单位和承兑银行收回资金。
第一节 再贴现和贷款业务
一、再贴现业务
3.再贴现业务的作用机制
中央银行资产负债业务的特点是可以通过购买或出 售一 再贴现和贷款业务
一、再贴现业务
2.再贴现业务的一般规定 (4)再贴现率 某些国家将再贴现率保持在比货币市场利率高-些的
水平上，作为"惩罚性利率"，引导存款货币银行尽 量通过市场解决资金融通;
在大多数国家，再贴现率作为“基准利率”发挥作 用，反映中央银行的政策意向，其他利率随再贴现 率的变化而变化。
第一节 再贴现和贷款业务
一、再贴现业务
2.再贴现业务的一般规定 (6)再贴现额度的规定
《中央银行学第四章》PPT课件
第四章 中央银行的负债业务
第一节 中央银行的存款业务 第二节 中央银行的货币发行业务 第三节 中央银行的其他负债业务
精选PPT
1
★中央银行的负债是指金融机构、政府、个 人和其他部门持有的对中央银行的债权。
★中央银行的负债业务主要是由存款业务、 货币发行业务、其他负债业务构成。
精选PPT
2
第一节 中央银行的存款业务
精选ppt25货币发行渠道与程序出库再贴现贷款购买证券收购外收回贷款出售证券入库发放贷款工资及对个人其它支出行政管理费采购支出现金投放现金回笼吸收存款收回贷款及利息精选ppt26垄断发行的原则要有可靠信用作保证的原则要具有一定的弹性原则精选ppt27一垄断发行原则一垄断发行原则国家把货币发行权高度集中在中央银行不允许任国家把货币发行权高度集中在中央银行不允许任何单位和个人发行货币和货币代用品只能由国家何单位和个人发行货币和货币代用品只能由国家垄断发行
★美国的货币发行制度 ★英国的货币发行制度
★中国香港特别行政区的货币发行制度
精选PPT
34
❖ 1.美国货币发行制度： ❖ 美国从1980年开始实行“发行抵押”制度，规定各
联邦储备银行的货币发行必须提供100％合格抵押品， 以及附加担保品。可充作抵押品的有： ❖ 金证券； ❖ 政府债券； ❖ 合格的商业票据、抵押票据、银行承兑票据； ❖ 合格的州和地方政府的债券。
款40%
2004年我国的差别法定存款准备金表
单位：％
资本充足率不低于4%的 资本充足率低于4%的
7.5
8
农信社 6
精选PPT
11
2.规定可充当存款准备金的内容 。
西方 国家
第一准备：银行为应付客户提取现款随时可以兑现 的资产，主要包括库存现金及存放在中央银行的法 定准备金。
第一节 中央银行的存款业务 第二节 中央银行的货币发行业务 第三节 中央银行的其他负债业务
精选PPT
1
★中央银行的负债是指金融机构、政府、个 人和其他部门持有的对中央银行的债权。
★中央银行的负债业务主要是由存款业务、 货币发行业务、其他负债业务构成。
精选PPT
2
第一节 中央银行的存款业务
精选ppt25货币发行渠道与程序出库再贴现贷款购买证券收购外收回贷款出售证券入库发放贷款工资及对个人其它支出行政管理费采购支出现金投放现金回笼吸收存款收回贷款及利息精选ppt26垄断发行的原则要有可靠信用作保证的原则要具有一定的弹性原则精选ppt27一垄断发行原则一垄断发行原则国家把货币发行权高度集中在中央银行不允许任国家把货币发行权高度集中在中央银行不允许任何单位和个人发行货币和货币代用品只能由国家何单位和个人发行货币和货币代用品只能由国家垄断发行
★美国的货币发行制度 ★英国的货币发行制度
★中国香港特别行政区的货币发行制度
精选PPT
34
❖ 1.美国货币发行制度： ❖ 美国从1980年开始实行“发行抵押”制度，规定各
联邦储备银行的货币发行必须提供100％合格抵押品， 以及附加担保品。可充作抵押品的有： ❖ 金证券； ❖ 政府债券； ❖ 合格的商业票据、抵押票据、银行承兑票据； ❖ 合格的州和地方政府的债券。
款40%
2004年我国的差别法定存款准备金表
单位：％
资本充足率不低于4%的 资本充足率低于4%的
7.5
8
农信社 6
精选PPT
11
2.规定可充当存款准备金的内容 。
西方 国家
第一准备：银行为应付客户提取现款随时可以兑现 的资产，主要包括库存现金及存放在中央银行的法 定准备金。
《中央银行学》PPT课件
整理课件
16
第二节、中央银行的存款业务
三、准备金存款业务
准备金存款业务是中央银行存款业务中 最重要与最重要的内容。
1.存款准备金的含义
是商业银行等存款机构吸收存款的一定 比例提取的准备金。
组成：自存准备金+法定准备金+超额准 备金
整理课件
17
第二节、中央银行的存款业务
三、准备金存款业务 2.准备金存款业务的基本内容 （1）规定存款准备金率 按照存款类别规定准备金率 按照金融机构的类型、规模等规定 调整幅度有规定
整理课件
21
第三节、中央银行的其他负债业务
二、对外债务 目的：平衡国际收支、维持汇率稳定和
应付危机 形式： 三、资本业务
整理课件
22
四、中国人民币的发行与管理 5.货币发行管理 6.货币发行收入
整理课件
13
第二节、中央银行的存款业务
一、中央存款业务的目的与意义 商业银行吸收存款：获取资金来源并通
过资金运用创造利润。 中央银行： 1.调控信贷规模与货币供应量 2.维护金融业的稳定 3.提供资金清算服务
整理课件
14
第二节、中央银行的存款业务
二、中央银行存款业务的特点 1.吸收存款的原则具有特殊性——强制
性（商业银行——自愿原则） 2.吸收存款的目的具有特殊性——调控
信贷规模和监管金融机构的经营活动。 商业银行：扩大资金来源、扩大资金运
用，盈利
整理课件
15
第二节、中央银行的存款业务
二、中央银行存款业务的特点 3.吸收存款对象的特殊性 中央银行：金融机构与财政部门 商业银行：社会个人与工商业 4.吸收存款与当事人之间的关系特殊性 中央银行：经济关系+管理与被管理 商业银行：经济关系
中央银行学PPT课件
★在历史上，中央银行或监管当局对商业 银行的市场准入有过4种不同的原则：
一是自由主义； 二是特许主义； 三是准则主义； 四是核准主义，又称审批制。
★审批制已成为现代商业银行市场准入的 通行制度。
★我国自2003年12月起也实行这种制度。
一、审批商业银行考虑的基本因素
(一)资本金
设立商业银行必须达到法定的最低资本额以保护 存款人的利益和维护银行体系的稳定。
一方面是为了估计商业银行抵御外汇风险的 能力；
另一方面，外汇风险也是国家的风险。
★监管当局的新做法是对银行总的外汇风险规 定资本要求。
7．信息披露
★信息披露是指商业银行及时向公众发布
其经营活动和财务状况的有关信息。
★目前各国监管当局对银行信息披露的要
求差别甚大。
★巴塞尔委员会非常重视银行信息披露。
2.贷款损失准备金
3. 贷款集中度
历史经验表明，对个别借款者的贷款过 分集中是世界上大多数银行倒闭的经常 原因。
对银行的贷款集中程度施加限制，目的 是避免风险过于集中。
4.流动性
★流动性是指银行根据存款和贷款的变化，随时 以合理的成本举债或者将资产按其实际价值变 现的能力。
★监管当局对银行流动性的管理政策有两种：
(一)现场稽核与检查的目的
★现场稽核与检查的目的是通过检查人员亲临
现场，检验银行财务报表数据的准确性和可 靠性；评估银行管理和内部控制的质量；检 查银行遵守法律法规的情况；考察银行的整 体经营管理水平。
(二)现场稽核与检查的程序
★现场检查一般有以下4个环节：
(1)现场检查前的准备； (2)进入现场检查； (3)对被检查行进行综合评价； (4)写出检查报告。
中央银行学章ppt课件
三、中央银行制度的形成与发展
（一）初步形成时期 1.历史线索：17世纪中后期-20世纪第一次世界大战 2.特点：中央银行的产生与制度的确立
国家通过法律给予特权 渐进演变的过程 3.案例：英格兰银行 美国联邦储备体系
案例1：Bank of England
1694年：私人股份银行（政府的银行的特征） 1833年：银行券无限清偿资格 1844年：《皮尔条例》 1854年：取得清算银行的地位 1857年：《银行法》集中管理所有其他银行的金
流
（三）中央银行职能的扩展
1.职能扩展的原因 货币制度的变更 国家对中央银行控制的加强 经济金融复杂性的强化
2.职能扩展的表现（思考） 如何看待货币稳定？ 中央银行如何应对系统性金融风险？ 如何应对国际关系、参与国际体系？
第二节 中央银行制度的类型与组织结构
一、中央银行制度的基本类型 单一制 一元式
一方面，1907年金融危机发生于信托机构, 这使纽约银行界认识到银行业缺乏集中统 一监管的弊害，他们早前反对中央银行的 态度也随之有了急剧转变；
另一方面，1907年特殊的反危机机制使得 社会各界普遍认识到国民银行体系的缺陷, 以及金融权力掌控于私人手中的弊害，从 而扫除了公众不赞成建立中央银行的障碍。
二元式 复合制 准中央银行制 跨国制
ECB
1957年：《罗马条约》，欧洲经济共同体宪章出台 1969年：提出建立EMU 1979年：欧洲货币体系EMS建设规划 1991年：欧共体12国《马斯特里赫特条约》提出1999年
前建立EMU 1993年：马约生效 1994年：欧洲货币局 1995年：命名欧元 1998年7月1日：ECB成立 1999年1月：欧元正式启动；2002年1月流通
专题研究（深度） 旁征博引（广度）
中央银行学第七章PPT教学课件
★中央银行经理国库有利于财政部门和金融部门的相
互衔接、相互制约及相互监督，有利于财政政策和 货币政策的协调。
★中央银行经理国库，有助于扩大中央银行资金来源，
对其控制货币供应量和信贷规模、加强金融宏观调 控力度具有直接影响。
★中央银行经理国库有利于发挥监督作用，确保国库
资金安全。
2020/12/11
7
❖ 二、中央银行的统计对象
❖ 金融活动主体————金融机构
❖ 金融活动内容————业务
20❖20/1金2/11 融活动场所————金融市场
18
▪ 1、金融活动主体————金融机构 中央银行、商业银行、政策性银行、合作机构、非银
行金融机构
▪2、金融活动内容————业务 中央银行业务、商业银行业务、其他金融机构业务
2020/12/11
9
★各级财政、征收机关应按国家统一规定的退库范
围、项目和审批程序办理退库，对不符合国家规 定要求办理退库的，国库有权拒绝执行。
★监督财政存款的开户和财政库款的支拨，对违反 财政制度规定的任何开户和库款支拨，国库有权 拒绝执行。
★国库对任何单位和个人强令办理违反国家规定的 事项，有权拒绝执行，并及时向上级报告。
★国库的各种缴库、退库凭证，须按国库条例实施 细则和银行会计基本制度规定办理。国库有权拒 绝受理不合规定的凭证。
2020/12/11
10
第二节 中央银行的会计业务
一、中央银行会计的对象 二、中央银行会计的任务与职能 三、中央银行的会计报表
2020/12/11
11
一、中央银行会计的对象
★中央银行的会计对象是中央银行行使职能、办理 各项业务、进行金融宏观调控等活动所引起的资 金变化与资金运动的过程和结果。
第04章中央银行学课件
（一）发行中央银行债券的货币政策作 用机制
商业银行 购买中 央银行 债券 超额准 备金减 少
可贷资 金减少
货币供应 量减少
（二）中央银行债券的发行方式
信用发行 发行方式 外汇质押发行
中国人民银行发行中央银行票据采用 信用发行方式。
（三）中央银行债券的计价与发行成本
中央银行发行债券，向投资者支付 的利息就是中央银行发行债券的成本支 出。 中央银行债券在发行时，多采用贴 现方式计价，票面值扣除利息支付就是 中央银行债券的价格。
货 币 发 行 量
货 币 需 求 量
（一）货币发行准备的构成
现金准备 ，包括黄金、外汇等具 有极强流动性的资产。 证券准备 ，包括短期商业票据、财 政短期国库券、政府公债券等等。
构成
（二）货币发行准备金的比率
指一国货币发行准备中，现金准备与 证券准备各占多少比例。
（三）主要货币发行准备制度
★弹性比例制度 ★保证准备制 ★保证准备限额发行制
一种做法是采取当期准备金账户 制，即一个结算期的法定准备金 以当期的存款额作为计提基础 一种做法是采取前期准备金账户 制，即一个结算期的法定准备金 以前一个或前两个结算期的存款 余额作为计提基础
中国人民银行采用前期准备金账户制，当旬第5 日至下旬第4日营业终了时，各金融机构按一级法人 存入的准备金存款余额，与上旬该行全行一般存款平 均余额之比，不低于要求的存款准备金率。
中国人民银行目前没有对上交的准备金资产中现 金和存款应占的比重做出具体规定
三、中央银行的其他存款业务
政府存款 非银行金融机构存款
其他存款 业务
外国存款
特定机构和私人部门存款 特种存款
四、中央银行存款业务与其发挥职能作 用的关系
中央银行学PPT课件
二、存款保险制度
★存款保险制度的组织形式大体有3种：
1．由政府设立存款保险机构。
2．由政府主管当局与银行业联合组成 存款保险机构。
3．由银行业自己组织存款保险。 ★一些国家和地区存款保险制度的基本内容
如所示。
★近年来，我国金融界也在酝酿存款保险制 度的建立问题。
SUCCESS
THANK YOU
2019/5/25
(二)非现场稽核与检查的步骤
我国的非现场稽核分为以下5个步骤：
1．数据资料收集； 2．计算整理；
3．指标分析；
4．报告处理；
5．信息反馈。
(三)非现场稽核与检查的内容
1．合规性检查； 2．风险性检查。
(四)非现场检查报告制度
第三节 危机银行的处理与存款保 险制度
一、危机银行的处理 二、存款保险制度
★审批制已成为现代商业银行市场准入的 通行制度。
★我国自2003年12月起也实行这种制度。
一、审批商业银行考虑的基本因素
(一)资本金
设立商业银行必须达到法定的最低资本额以保护 存款人的利益和维护银行体系的稳定。
(二)高级管理人员素质
在审批商业银行时要考察高级管理人员包括品质、 能力、经验、信誉等方面在内的综合素质。（信 用）
(一)现场稽核与检查的目的
★现场稽核与检查的目的是通过检查人员亲临
现场，检验银行财务报表数据的准确性和可 靠性；评估银行管理和内部控制的质量；检 查银行遵守法律法规的情况；考察银行的整 体经营管理水平。
(二)现场稽核与检查的程序Βιβλιοθήκη ★现场检查一般有以下4个环节：
(1)现场检查前的准备； (2)进入现场检查； (3)对被检查行进行综合评价； (4)写出检查报告。
《中央银行学》教学课件(封文丽)-61页文档资料
2 5 3 4 4 4 5 5 5 5 3 3 3 51课时
第一章 中央银行制度的形成与发展
• 第一节 中央银行的产生 与中央银行制度的形成
• 第二节 中央银行的性质与职能 • 第三节 中央银行制度的类型
与组织结构
第一节 中央银行的产生与中央银行制度的形成
一、中央银行的历史背景与客观经济原因
（一）中央银行产生的历史背景
第二节 中央银行的性质与职能
一、中央银行的性质
中央银行的性质是指中央银行自身 所具有的特有属性。总之，从中央 银行业务活动的特点和发挥的作用 看，中央银行既是为商业银行等普 通金融机构和政府提供金融服务的 特殊金融机构，又是制定和实施货 币政策、监督管理金融业、规范与 维护金融秩序、调控金融和经济运 行的宏观管理部门。这可以看作为 对中央银行性质的基本概括。
1、一元式中央银行制度。如英国及我 国。
2、二元式中央银行制度。如美国和德 国。
（二）复合式中央制度指国家不单独设 立专司央行职能的机构，而由一家 集央行与商行职能于一身的国家大 银行兼行央行职能。如前苏联。
（三）准中央银行制度指国家不设中央 银行，而设立类似央行的金融管理机 构执行部分央行职能，并授权若干商 业银行也执行部分央行职能的央行制 度。如我国的香港和新加坡等。
（四）跨国中央银行制度指由若干国家 联合组建一家中央银行，由其在成员 国范围内行使全部或部分央行职能的 央行制度。如欧洲中央银行。
二、中央银行的资本组成类型
（一）全部资本为国家所有的中央银行 如我国的中国人民银行。
（二）国家拥有部分股份与民间股份混 合所行 如美国联邦储备体系。
第二章 中央银行在现代经济体系中的 地位与作用
• 第一节 现代经济发展与中央银行的地位 • 第二节 中央银行职能的扩展与职责 • 第三节 中央银行的独立性及各方面的关系
第四章中央银行学.ppt
货币统计是金融统计的重点 金融统计是宏观经济统计的重要组成 金融规划的现实意义（理想化的金融、经济政策安排）
机构单位
常住单位 ——金融性公司★ （CB、ODC、OFC） ——非金融性公司 ——广义政府 ——住户 ——非营利机构
非常住单位
金融工具（金融性公司的金融资产和负债）
货币黄金和特别提款权 通货和存款 非股票证券 贷款 股票和其他股权 保险技术准备金 金融衍生品 其他应收款/应付款
一、支付系统概述
支付系统有其特定的要素构成——机构、支付 工具、运行设施及规则。
支付系统的主要类型
按运营者身份的不同划分： 中央银行运营；
私营清算机构运营如纽约清算所协会的CHIPS 系统、英国的CHAPS系统、日本东京银行家 协会的全银数据通讯系统等等（私营清算机构
运营的支付系统的资金最终清算往往通过中央
中国现代化支付系统CNAPS
由大额支付系统（HVPS）和小额批量支付系统 （BEPS）两个业务应用系统，以及清算账户管理系 统（SAPS）和支付管理信息系统（PMIS）两个辅助 支持系统所共同组成。
中国现代化支付系统的大额支付系统已经于2005年6 月基本覆盖至全国。大额支付系统是中国人民银行提 供支付清算服务、执行货币政策及维护金融稳定的核 心基础设施。大额支付系统采用RTGS模式，对支付 指令逐笔、实时处理，全额结算资金。其1分钟之内 即可完成单笔支付业务。
小额支付系统已经于2006年6月底基本覆盖至全国。
第二节 中央银行的货币、金融统计业务
货币统计 金融统计 统计调查 统计分析
货币与金融统计研究什么？
货币与金融统计的基本规则
2W+3H： Who——交易主体：机构单位 What——交易什么：金融工具 How much——交易多少：金融流量和存量 How to calculate——如何核算：核算规则 How to know——如何获知：信息公布
机构单位
常住单位 ——金融性公司★ （CB、ODC、OFC） ——非金融性公司 ——广义政府 ——住户 ——非营利机构
非常住单位
金融工具（金融性公司的金融资产和负债）
货币黄金和特别提款权 通货和存款 非股票证券 贷款 股票和其他股权 保险技术准备金 金融衍生品 其他应收款/应付款
一、支付系统概述
支付系统有其特定的要素构成——机构、支付 工具、运行设施及规则。
支付系统的主要类型
按运营者身份的不同划分： 中央银行运营；
私营清算机构运营如纽约清算所协会的CHIPS 系统、英国的CHAPS系统、日本东京银行家 协会的全银数据通讯系统等等（私营清算机构
运营的支付系统的资金最终清算往往通过中央
中国现代化支付系统CNAPS
由大额支付系统（HVPS）和小额批量支付系统 （BEPS）两个业务应用系统，以及清算账户管理系 统（SAPS）和支付管理信息系统（PMIS）两个辅助 支持系统所共同组成。
中国现代化支付系统的大额支付系统已经于2005年6 月基本覆盖至全国。大额支付系统是中国人民银行提 供支付清算服务、执行货币政策及维护金融稳定的核 心基础设施。大额支付系统采用RTGS模式，对支付 指令逐笔、实时处理，全额结算资金。其1分钟之内 即可完成单笔支付业务。
小额支付系统已经于2006年6月底基本覆盖至全国。
第二节 中央银行的货币、金融统计业务
货币统计 金融统计 统计调查 统计分析
货币与金融统计研究什么？
货币与金融统计的基本规则
2W+3H： Who——交易主体：机构单位 What——交易什么：金融工具 How much——交易多少：金融流量和存量 How to calculate——如何核算：核算规则 How to know——如何获知：信息公布
中央银行学ppt课件第一章 中央银行制度的产生与发展
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
2
第一章 中央银行制度的形成与发展
中央银行是指在一国金融体系中处于中心地位、代表一国政府调控金融、 经济发展的特殊金融组织。 本章要点：
中央银行的产生
中央银行的性质、职能 我国中央银行制度的产生和发展历程
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
为什么学习中央银行？
中央银行在整个金融体系中居于核心地位 一国金融环境无不与中央银行的政策制定与有效实施有关 如果没有中央银行，整个金融体系和行为将变得群龙无首 专门学习中央银行的运行机理，对于金融专业的同学至关重要 怎样学习这门课程？ 内容不多并有所了解，因此需要大家深入研习 课上内容集中于重点要点，以教材顺序为主线 讲课方式将引入课下自学、课上交流、主题研讨、时事分析等形式 考试课，平时成绩（出勤，课堂交流等）20%，期末考试80% 有问题 找老师 多方式 常沟通 好建议 定采纳 勤学习 共进步 我的微博/1093349744 我的邮箱sun2834@
12
天津职业技术师范大学经济与管理学院 孙可娜
本章思考题
1.中央银行产生具有什么样的历史背景？（2-3） 2.中央银行产生的客观必然性？（4-5） 3.中央银行初创时期最具典型意义的银行及其代表意义？（6-8） 4.中央银行制度的强化表现在哪些方面？（9-11） 5.为什么说中央银行是特殊的金融机构？（18） 6.如何理解中央银行的主要职能？（19-21） 7.中央银行制度分为哪几种类型，各自要点？（11-13） 8.概述近百年我国中央银行制度的发展演变过程。（22-25）
一、中央银行性质 1.特殊的金融机构 2.国家的金融决策和管理机构
二、中央银行的职能
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参考书目（一）
曾康霖等著：《银行论》，西南财经大学出版社， 1997年
刘锡良：《中央银行学》，西南财经大学出版社， 1997年
童适平：《中央银行学教程》，复旦大学出版社， 2004年
詹姆斯·托宾等著：《货币、信贷与资本》，第7、 9章，东北财经大学出版社，2000年
米尔顿·弗里德曼著：《弗里德曼文萃》，下册第 五部分，首都经济贸易大学出版社
中央银行的任务与作为
金 融 市 场与 金 融 中 介
货 币 均 衡、金融稳定、宏 观 均 金融指标
融
监
货 币 政 策、国际协调
监
管
资产负债 中央银行 清算、信息 管
业务
处理、协调
金 融 市 场与 金 融 中 介
教学思路
——提出本章的知识要点和说明本章的学科 地位以及与其他章节的联系
属准备 18世纪-19世纪中期：充当最后贷款人 1928年：唯一的发行银行 1946年：国有化
18世纪的英格兰银行
The Bank of England is the central bank of the United Kingdom. Sometimes known as the 'Old Lady' of Threadneedle Street, the Bank was founded in 1694, nationalised on 1 March 1946, and gained independence in 1997.
——框架+分析+探讨 建立本章的知识框架 分析知识点 专题探讨 ——小结（知识树） 课后练习与注意事项
如何使用教材
预习 浏览、提问、找出重点 方法：设计提纲、小课题 学习 精读知识重点（结合笔记）、比较分析、课题研究 复习 课后问题、小结 发散思维
如何学？
理论学习+实践分析+思考研究 多读书 实际动态的跟踪
三、中央银行制度的形成与发展
（一）初步形成时期 1.历史线索：17世纪中后期-20世纪第一次世界大战 2.特点：中央银行的产生与制度的确立
国家通过法律给予特权 渐进演变的过程 3.案例：英格兰银行 美国联邦储备体系
案例1：Bank of England
1694年：私人股份银行（政府的银行的特征） 1833年：银行券无限清偿资格 1844年：《皮尔条例》 1854年：取得清算银行的地位 1857年：《银行法》集中管理所有其他银行的金
英格兰银行
资料：
英王威廉三世时，正值英法战争（公元1689年 ~1697），英国政府军费开支庞大，财政状况陷入 困境。为弥补财政支出，英国皇室特许英格兰威 廉·彼得森等人主张由本来己是债权人的金匠募 集120万英镑作为股本来组织银行，为政府垫款。 这一倡议于1694年7月27日由英国国会制定法案同 意实行，于是创建了英格兰银行。
专题研究（深度） 旁征博引（广度）
总之：
学习目标
☆基本概念清楚 ☆理论框架明确（逻辑） ☆多角度分析问题 ——勤思考、多阅读 ——广涉猎（经济、哲学、
历史、人文、数理） ——肯动笔、善小结
学习方法
☆科学的思维方式 ——不绝对 ——善吸收 ☆动态眼光 ——理论与实践结合 ——接受与探索结合 ☆精读与泛读相结合
第一节 中央银行制度的形成与发展
一 、中央银行产生的历史背景（17世纪 中后期）
基础：商品经济的快速发展 条件：商业银行普遍设立
社会广泛存在货币关系与信用关系 问题：——发行银行的经营与信誉问题
——票据交换与清算业务的迅速扩展 ——银行危机
二、中央银行产生的经济原因
信用货币发行的问题 票据交换与清算问题 银行支付能力的问题 金融业监督管理的问题 政府融资的问题（对中央银行产生的意义）
英格兰银行成立之初拥有一般商业银行的业务， 如存款、贷款和贴现等，与商业银行也只处于一 般的往来关系。但不同的是，英格兰银行享有一 般银行不能享有的特权：（1）它向政府放款，抵 补英国连年殖民战争的资金需要。到1746年止， 银行己借给政府1168.68万英镑；（2）英格兰银 行除对政府放款以外，还代理国库和管理政府证 券。
导论
为什么学习《中央银行学》? 学什么? 如何学?
学什么?（概括为8章）
中央银行概述(第1、2章；） 中央银行业务（第3、4、5章；6、7、8章） 中央银行与货币政策（第9、10章；11章） 中央银行与金融监管（第12、13、14、15
章；） 中央银行与国际金融（第16、17章；） 中央银行与金融稳定（18章。）
思考：英格兰银行的影响力
案例2：The Federal Reserve
System
历史线索：
美国最早具有中央银行职能的机构是1791年获批 的美国第一银行和美国第二银行。1836年后“自 由银行时代”美国没有正式的中央银行，联邦政 府放弃了对货币银行体系的集中管理。
Standing at the centre of the UK's financial system, the Bank is committed to promoting and maintaining monetary and financial stability as its contribution to a healthy economy.
中央银行学
Central Banking: Theory, Policy and Practice
2011年2月
猜猜看谁在说？
：“我知道你相信你理解你认为 我所说的，但是我不确信你意识到你听到 的不是我的意思！” “How are you,Alan?”asked Levitt “I’am not allowed to say.”Greenspan joked
拉里·卡哈纳：《格林斯潘语录》，中国青 年出版社，2005年
杂志报刊：《金融研究》、《金融时报》、 《国 际金融研究》、人民银行统计报告
第一章 中央银行概述
中央银行产生的客观经济原因 中央银行的性质、职能与地位 中央银行的构造 中央银行制度 专题探讨：中央银行的独立性 请阅读本书第1、2章