同业拆借市场业务共16页PPT资料
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后台清算岗依此与拆出方办理资金拆入手续 同业网下拆入资金业务流程
前台交易员在网上与对手询价，达成交易意向
交易员填制拆借业务申报表、加盖名章，交由复核员 审核。
部门经理、行主管领导审批后，批准交易员上网交易
前台交易员通过交易系统发送同业拆借对话报价
双方成交确认后，交易成功，由交易员打印“拆借业务成交通 知单”交部门留作存档。
拆出方账号 拆入方户名 拆入方开户行
拆入方账号 成交序号：I0009
银行间信用拆借拆入成交通知单
成交日期：
成交编号：I201910200006
交易员 高敏
拆入方 拆出方 拆出金额（万元）
成交利率（%）
拆借期限（天） 起息日
应收利息（元）
拆入方户名 拆入方开户行 拆入方账号 拆出方户名 拆出方开户行 拆出方账号
成交序号：I0009
练习2：2019年12月2日，A 银行与B银行经过商谈， 达成协议，以2%的同业拆借利率融入7500万元资金20 天并在网上确认成交。假设你作为B 银行同业拆借部门 前台复核员，请认真核实拆借成交单中的各要素是否正 确，并签署复核意见。
具体资料：
A 银行（开户行A 银行，行号：67623870、账号120098283798）
上
拆
出 业
交易员及复核员通过交易系统发送同业拆借对话报价 并认真复核
务
流
双方成交确认后，交易成功，由交易员打印“拆借业
程
务成交通知单”一式两联交部门留作存档。
办理资金划账
银行同业资金拆借情况统计月报
填报单位：
单位：万元
银行间信用拆借拆出成交单（参考文本）
成交日期：2019-10-20
成交编号：I201910200006
B银行（开户行B 银行，行号：0303049940、账号20394857）。
银行间信用拆借拆出成交通知单
成交日期：2019-12-02
成交编号：I201910200006
交易员 XX
拆出方 拆入方 拆出金额（万元）
A银行 B银行 7500
成交利） 起息日 应收利息（元）
包括：拆借资金的额度、期限、利率、资金投向 等内容。
（二）金融机构须定期向当地人民银行报送同业 拆借业务统计报表
一律转账结算，不得以现金的形式收取
11
交易员与对手询价，达成交易意向
交易员填制拆借业务申报表、加盖名章， 填制拆借合同，注意要素完整。
复核员复核后报部门领导、行主管领导审 批，加盖行公章及法人代表章
一、同业拆借交易规则
1、拆借期限、成交日期、起息日、还款日、拆借 利率、资金拆入拆出方向、交易双方账户、交 易金额（要素需齐备）。
2、资金必须按交易合同指定的账户划付，主要通 过人民银行电子联行系统以转账方式清算（如 用其他资金结算途经须与对手商定后在合同中 注明）
3、必须是人民银行批准可从事同业拆借业务的金 融机构。（网上交易对手必须是人民银行批准 加入全国银行间同业拆借市场的资格成员）
20 2019-12-02 82191．78
手续费（元）
-- -- --
收款日
2019-12-22
到期收款金额（元） 75082191．78
拆出方户名 拆出方开户行 拆出方账号 拆入方户名 拆入方开户行 拆入方账号
A银行 A银行(行号：67623870) 120098283798 B银行 B银行(行号：0303049940) 20394857
成交序号：I0009
复核员复核意见：
练习3：2019年11月4日，A 银行与B银行经过商谈， 达成协议，以1．980%的同业拆借利率融入8000万元 资金7天并在网上确认成交。请分别填写拆借（拆出、 拆入）成交通知单中的各要素，注意成交单内各要素 完整准确。
具体资料：
A 银行（开户行A 银行，行号：3221170、账号 53242322）
B银行（开户行B 银行，行号：0303049940、账号20394857）。
银行间信用拆借拆出成交通知单
成交日期：
成交编号：I201910200006
交易员
拆出方 拆入方 拆出金额（万元）
成交利率（%）
拆借期限（天）
起息日 应收利息（元）
手续费（元）
收款日 到期收款金额（元）
拆出方户名 拆出方开户行 拆出方账号 拆入方户名 拆入方开户行 拆入方账号
务 流
名章，复核员确认后连同拆借合同送交上级部门审 批
程 部门经理、主管行领导逐级
后台清算岗依此与拆
审批后，加盖银行公章及法
入方办理资金拆出手
人代表章
续
同
交易员根据本行头寸状况，经领导批准后在网上寻找 有资金需求的交易对手，了解其资信状况并与对手达
业
成成交意向
资
金 网
交易员填制资金拆借业务申报表，加盖交易员名章， 报部门经理、主管行领导逐级审批后，方可上网交易
办理资金划付、检查是否到账
同业网上拆入资金业务流程
同
交易员根据本行资金头寸情况，寻找有资金
业
需求的金融机构，全面了解其资信状况，经
资
领导同意，与交易对手达成成交意向
金
网
对方（资金拆入方）填制“拆借资金合同”
下
加盖公章后交回本行由交易员、复核员对合
拆
同进行审查
出
业
本行交易员填制“拆借业务申报表”，加盖交易员
B银行（开户行B 银行，行号：0343349940、账号 22032332857）。
银行间信用拆借拆出成交通知单
成交日期：
成交编号：I201910200006
交易员 山丹
拆出方 拆入方 拆出金额（万元）
成交利率（%）
拆借期限（天）
手续费（元）
——
起息日
收款日
应收利息（元）
到期收款金额（元）
拆出方户名 拆出方开户行
交易员 XX
练习1：2019年12月20日，A 银行与B银行经过商 谈，达成协议，以1．88%的同业拆借利率融入8000万 元资金7天并在网上确认成交。假设你作为A 银行同业 拆借部门前台交易员，请填制银行间信用拆借拆出成 交单，注意成交单内各要素完整准确。
具体资料：
A 银行（开户行A 银行，行号：689870、账号14168708008）
二、人民银行现行同业拆借管理规定内容
（一）交易双方必须签订拆借合同来确立成交 事实
1、拆除资金限额不超过各项存款的8%，拆入限 额不超过各项存款余额的4%（存款类金融机构）
内容包括：拆借金额、期限、利率、资金用途和 双方权利、义务。
2、拆入拆出资金的限额控制在其资本金规模的 范围内（非存款金融机构）
成交序号：I0009
前台交易员在网上与对手询价，达成交易意向
交易员填制拆借业务申报表、加盖名章，交由复核员 审核。
部门经理、行主管领导审批后，批准交易员上网交易
前台交易员通过交易系统发送同业拆借对话报价
双方成交确认后，交易成功，由交易员打印“拆借业务成交通 知单”交部门留作存档。
拆出方账号 拆入方户名 拆入方开户行
拆入方账号 成交序号：I0009
银行间信用拆借拆入成交通知单
成交日期：
成交编号：I201910200006
交易员 高敏
拆入方 拆出方 拆出金额（万元）
成交利率（%）
拆借期限（天） 起息日
应收利息（元）
拆入方户名 拆入方开户行 拆入方账号 拆出方户名 拆出方开户行 拆出方账号
成交序号：I0009
练习2：2019年12月2日，A 银行与B银行经过商谈， 达成协议，以2%的同业拆借利率融入7500万元资金20 天并在网上确认成交。假设你作为B 银行同业拆借部门 前台复核员，请认真核实拆借成交单中的各要素是否正 确，并签署复核意见。
具体资料：
A 银行（开户行A 银行，行号：67623870、账号120098283798）
上
拆
出 业
交易员及复核员通过交易系统发送同业拆借对话报价 并认真复核
务
流
双方成交确认后，交易成功，由交易员打印“拆借业
程
务成交通知单”一式两联交部门留作存档。
办理资金划账
银行同业资金拆借情况统计月报
填报单位：
单位：万元
银行间信用拆借拆出成交单（参考文本）
成交日期：2019-10-20
成交编号：I201910200006
B银行（开户行B 银行，行号：0303049940、账号20394857）。
银行间信用拆借拆出成交通知单
成交日期：2019-12-02
成交编号：I201910200006
交易员 XX
拆出方 拆入方 拆出金额（万元）
A银行 B银行 7500
成交利） 起息日 应收利息（元）
包括：拆借资金的额度、期限、利率、资金投向 等内容。
（二）金融机构须定期向当地人民银行报送同业 拆借业务统计报表
一律转账结算，不得以现金的形式收取
11
交易员与对手询价，达成交易意向
交易员填制拆借业务申报表、加盖名章， 填制拆借合同，注意要素完整。
复核员复核后报部门领导、行主管领导审 批，加盖行公章及法人代表章
一、同业拆借交易规则
1、拆借期限、成交日期、起息日、还款日、拆借 利率、资金拆入拆出方向、交易双方账户、交 易金额（要素需齐备）。
2、资金必须按交易合同指定的账户划付，主要通 过人民银行电子联行系统以转账方式清算（如 用其他资金结算途经须与对手商定后在合同中 注明）
3、必须是人民银行批准可从事同业拆借业务的金 融机构。（网上交易对手必须是人民银行批准 加入全国银行间同业拆借市场的资格成员）
20 2019-12-02 82191．78
手续费（元）
-- -- --
收款日
2019-12-22
到期收款金额（元） 75082191．78
拆出方户名 拆出方开户行 拆出方账号 拆入方户名 拆入方开户行 拆入方账号
A银行 A银行(行号：67623870) 120098283798 B银行 B银行(行号：0303049940) 20394857
成交序号：I0009
复核员复核意见：
练习3：2019年11月4日，A 银行与B银行经过商谈， 达成协议，以1．980%的同业拆借利率融入8000万元 资金7天并在网上确认成交。请分别填写拆借（拆出、 拆入）成交通知单中的各要素，注意成交单内各要素 完整准确。
具体资料：
A 银行（开户行A 银行，行号：3221170、账号 53242322）
B银行（开户行B 银行，行号：0303049940、账号20394857）。
银行间信用拆借拆出成交通知单
成交日期：
成交编号：I201910200006
交易员
拆出方 拆入方 拆出金额（万元）
成交利率（%）
拆借期限（天）
起息日 应收利息（元）
手续费（元）
收款日 到期收款金额（元）
拆出方户名 拆出方开户行 拆出方账号 拆入方户名 拆入方开户行 拆入方账号
务 流
名章，复核员确认后连同拆借合同送交上级部门审 批
程 部门经理、主管行领导逐级
后台清算岗依此与拆
审批后，加盖银行公章及法
入方办理资金拆出手
人代表章
续
同
交易员根据本行头寸状况，经领导批准后在网上寻找 有资金需求的交易对手，了解其资信状况并与对手达
业
成成交意向
资
金 网
交易员填制资金拆借业务申报表，加盖交易员名章， 报部门经理、主管行领导逐级审批后，方可上网交易
办理资金划付、检查是否到账
同业网上拆入资金业务流程
同
交易员根据本行资金头寸情况，寻找有资金
业
需求的金融机构，全面了解其资信状况，经
资
领导同意，与交易对手达成成交意向
金
网
对方（资金拆入方）填制“拆借资金合同”
下
加盖公章后交回本行由交易员、复核员对合
拆
同进行审查
出
业
本行交易员填制“拆借业务申报表”，加盖交易员
B银行（开户行B 银行，行号：0343349940、账号 22032332857）。
银行间信用拆借拆出成交通知单
成交日期：
成交编号：I201910200006
交易员 山丹
拆出方 拆入方 拆出金额（万元）
成交利率（%）
拆借期限（天）
手续费（元）
——
起息日
收款日
应收利息（元）
到期收款金额（元）
拆出方户名 拆出方开户行
交易员 XX
练习1：2019年12月20日，A 银行与B银行经过商 谈，达成协议，以1．88%的同业拆借利率融入8000万 元资金7天并在网上确认成交。假设你作为A 银行同业 拆借部门前台交易员，请填制银行间信用拆借拆出成 交单，注意成交单内各要素完整准确。
具体资料：
A 银行（开户行A 银行，行号：689870、账号14168708008）
二、人民银行现行同业拆借管理规定内容
（一）交易双方必须签订拆借合同来确立成交 事实
1、拆除资金限额不超过各项存款的8%，拆入限 额不超过各项存款余额的4%（存款类金融机构）
内容包括：拆借金额、期限、利率、资金用途和 双方权利、义务。
2、拆入拆出资金的限额控制在其资本金规模的 范围内（非存款金融机构）
成交序号：I0009