《网络银行与网上支付》课教学大纲

《网络银行与网上支付》课教学大纲

（公共选修课）

执笔人：主审人：

一、课程的性质和任务

《网络银行与网络支付》是一门互联网技术与金融学相融合的交叉学科，作为一门新兴的应用性学科，它紧密联系实践应用，要求学生在了解现代信息技术的基础上，结合各种网络银行业务的实务分析，进一步掌握网络银行及各类网上支付工具的实质及操作技能。本课程系统地介绍网络银行及各类网络支付工具的应用原理、技术方法与实务；对网络银行的业务流程及风险有所了解并可在实践中予以防范，通过本课程的学习，为学生今后从事网上交易及使用网络支付手段解决工作、生活中实际问题打下良好的基础。

二、课程教学目标

通过本课程的教学，使学生掌握网络银行的基本理论和基本使用方法，掌握网上支付的各种工具的使用，网上支付实务中的技术、方法；并通过一定的实践教学，培养学生在网络银行及网络支付方面的应用能力。

㈠知识教学目标

1．理解网上支付的基本概念，掌握电子支付所涉及的核心理论和知识体系；

2．熟悉网上支付的各种工具及使用方法；

3．掌握网络银行的业务流程及操作步骤，掌握网络银行的风险种类及风险防范常规做法；

㈡能力教学目标

1．较熟练地使用各种网上支付工具实现电子支付；

2．能够运用数字证书及加密手段实现安全的电子支付；

3．能够熟练地进行网络银行的业务操作。

㈢素质教育目标

1．具有爱岗敬业的精神和强烈的法律意识；

2．具有开展电子商务、网络支付活动的良好的业务素质和身心素质；

3．具有电子商务意识，网络银行与网上支付业务的分析判断能力，应用创新能力

和实践能力。

三、教学内容和要求

㈠基本教学内容

1．网络银行与网上支付概述

⑴了解传统支付方式及传统支付方式的局限性，网上支付所面临的问题，了解电子商务与网上支付、网络银行的发展状况；

⑵掌握网上支付的概念和常见系统；

⑶掌握网络银行在网络支付中的作用及对电子支付的影响。

教学重点：网上支付系统，电子支付的发展及应用状况

教学难点：网络银行

2．网上支付工具

⑴掌握银行卡、银行卡组织与类型，了解银行卡的应用领域，掌握银行卡的安全性问题；

⑵掌握信用卡的概念和其交易处理过程；

⑶掌握借记卡的概念和其交易处理过程；

⑷掌握IC卡概念，了解IC卡的标准，理解IC卡作为银行卡的使用模式；

⑸了解电子现金的原理、现状与前景；掌握电子现金系统；

⑹掌握电子支票的支付过程，了解电子支票的发展状况；

⑺了解几种常见电子钱包的使用方法；

⑻掌握移动支付、微支付与第三方支付的应用。

教学重点：信用卡交易处理过程、IC卡标准、电子现金系统、移动支付、微支付与第三方支付

教学难点：银行卡的安全性问题、信用卡交易处理过程、移动支付、微支付

3．网上支付技术与机制

⑴了解传统加密技术、DES与RSA算法的步骤与原理；

⑵掌握密码系统的构成、工作过程、体制及摘要算法；掌握单钥密码体制、双钥密码体制的原理及优缺点；

⑶掌握数字签名的原理及作用；

⑷了解SSL的体系结构和缺陷；掌握SSL协议的概念及其提供的保障体系、运行步骤及其原理和工作过程；掌握SET协议的运作原理与机制；

⑸了解数字证书的类型及认证中心的意义；掌握电子商务认证技术；

⑹掌握数字证书的原理。

教学重点：数字签名的原理及应用、数字证书及认证中心的应用、SET协议

教学难点：密码系统的构成、工作过程、体制及摘要算法

4．网络银行业务与风险防范

⑴了解网络银行的概念、发展模式、优势；

⑵掌握网络银行（包括个人业务与企业业务）的主要业务及具体操作方法；

⑶掌握信用卡业务的具体操作方法；

⑷掌握网络银行的风险种类及防范方法。

教学重点：网络银行业务的具体操作方法、信用卡业务的具体操作方法

教学难点：网络银行业务的主要业务种类及具体操作方法、信用卡业务的具体操作方法

㈡选择教学内容

1．ATM系统

⑴掌握ATM系统的组成；了解ATM的功能与作用；

⑵了解ATM系统网络结构类型；

⑶掌握ATM系统业务处理流程

教学重点：ATM系统业务处理流程

教学难点：ATM系统网络结构类型

2．POS系统

⑴了解POS系统的概念；初步认识POS的终端；

⑵了解POS系统的组成。

教学重点：POS的应用

教学难点：POS系统的组成

㈢实践性教学内容

1．基本实训练习与要求

⑴练习电子支付的各种工具的使用；

⑵练习加密解密；

⑶练习下载安装数字证书；

⑷练习各种网络银行业务；

2．选择实训练习与要求

⑴认识和使用ATM系统；

⑵认识和使用POS系统。

四、说明

㈠本大纲的应用范围和使用方法

1．本大纲适用于全院非电子商务专业，总学时为32学时（附：学时分配表）。

2．本大纲包括基本教学内容、选择教学内容和实践性教学内容。选择教学内容部分，可根据实际教学需要从中选用。

㈡教学建议

1．本课程的教学形式应以课堂讲授、实践操作为主，辅之以课堂讨论、交流；

2．在教学中尽可能联系网络银行与网上支付实践中的现实问题，进行分析和讲解，培养学生的分析问题能力和创新能力，调动学生的学习积极性和主动性；

3．建议在教学中尽可能采用案例教学，加强实践性教学，提高学生的操作能力；

5．本课程的考核采取理论考核和实训相结合，评定学生该课程的成绩。

学时分配表