保险公司组织与管理(ppt 113)
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组织管理培训课件(32张)PPT
二 行为组织理论
1 人机关系理论 2 人力资源理论
三 现代组织理论
1 巴纳德的组织平衡理论 2 西蒙的组织决策理论
❖组织理论
3 卡斯特和罗森茨韦克的系统与权变理论 4 本尼斯的组织发展理论 5 沙因的组织文化理论
❖泰勒的科学管理理论
强调组织的职能化、专业化 强调组织工作的计划性、标准化和程序化 实行组织控制的例行原则 注重基层人员的工作改进
第二节 组织的气氛与士气
❖组织文化
指支配组织成员在面对问题和机遇时进行思考和行动的共同设 想、价值观及信念的基本模式。
❖组织文化的功能
导向功能——引导组织成员的思想和行动，指导企业整体的价 值取向和行为； 约束功能——影响着组织成员的决策与行为； 凝聚功能 激励功能 辐射功能——影响组织成员，且通过各种渠道向社会传播扩散。
②集权化 指在组织层级管理中由少数几位高层管理者掌控
正式决策权。组织建立之初、组织发展关键期，通常 会采取集权化管理。
分权化是指将组织决策权散布于不同的层级。 ③正规化
指通过各种规章制度、工作程序、正式培训等方 式实现组织内部操作的标准化 ④部门化：具体规定了如何将员工及其工作活动归为 一个组群。
Y理论—一般人热爱工作，员工能自我确定目标、自我指挥、 自我控制；适当的条件下，人们愿意主动承担责任；管理者应 采取以人为中心，宽容民主的管理原则。
❖巴纳德的组织平衡理论
①组织是人与人的合作系统 ②权利接受理论 权力不是来自自上而下的行政授予，而是取决于下级是否接受 和接受的程度。权限的决定因素是被领导者，只有被领导者愿 意服从命令，领导才有了权限，反之异之。 ③组织平衡理论 认为组织是由两个过程构成的：一是使组织作为一个整体适应 环境变化的过程；二是创造诱因并把这些诱因分配给成员个人 的过程。组织平衡划分为对外平衡—通过组织&外部环境保持 平衡，提高组织效率的过程； 对内平衡—通过诱因的分配，保持诱因和贡献的平衡，以保证
1 人机关系理论 2 人力资源理论
三 现代组织理论
1 巴纳德的组织平衡理论 2 西蒙的组织决策理论
❖组织理论
3 卡斯特和罗森茨韦克的系统与权变理论 4 本尼斯的组织发展理论 5 沙因的组织文化理论
❖泰勒的科学管理理论
强调组织的职能化、专业化 强调组织工作的计划性、标准化和程序化 实行组织控制的例行原则 注重基层人员的工作改进
第二节 组织的气氛与士气
❖组织文化
指支配组织成员在面对问题和机遇时进行思考和行动的共同设 想、价值观及信念的基本模式。
❖组织文化的功能
导向功能——引导组织成员的思想和行动，指导企业整体的价 值取向和行为； 约束功能——影响着组织成员的决策与行为； 凝聚功能 激励功能 辐射功能——影响组织成员，且通过各种渠道向社会传播扩散。
②集权化 指在组织层级管理中由少数几位高层管理者掌控
正式决策权。组织建立之初、组织发展关键期，通常 会采取集权化管理。
分权化是指将组织决策权散布于不同的层级。 ③正规化
指通过各种规章制度、工作程序、正式培训等方 式实现组织内部操作的标准化 ④部门化：具体规定了如何将员工及其工作活动归为 一个组群。
Y理论—一般人热爱工作，员工能自我确定目标、自我指挥、 自我控制；适当的条件下，人们愿意主动承担责任；管理者应 采取以人为中心，宽容民主的管理原则。
❖巴纳德的组织平衡理论
①组织是人与人的合作系统 ②权利接受理论 权力不是来自自上而下的行政授予，而是取决于下级是否接受 和接受的程度。权限的决定因素是被领导者，只有被领导者愿 意服从命令，领导才有了权限，反之异之。 ③组织平衡理论 认为组织是由两个过程构成的：一是使组织作为一个整体适应 环境变化的过程；二是创造诱因并把这些诱因分配给成员个人 的过程。组织平衡划分为对外平衡—通过组织&外部环境保持 平衡，提高组织效率的过程； 对内平衡—通过诱因的分配，保持诱因和贡献的平衡，以保证
13保险学第13章 保险公司经营管理
（二）信用风险 信用风险是指由于交易对手不能履行或不能按时履行 其合同义务，或者信用状况的不利变动而导致的风险。 （三）保险风险 保险风险是指由于死亡率、疾病率、赔付率、退保率 等假设的实际经验与预期发生不利偏离而造成损失的风险。 （四）操作风险 操作风险是指由于不完善的内部操作流程、人员、系 统或外部事件而导致直接或间接损失的风险，包括法律及 监管合规风险（但不包括战略风险和声誉风险）。
二、保险公司经营管理中各类风险的界定与管理
保险公司的风险分为两大类：能够量化的风险和难以 量化的风险。能够量化的风险包括市场风险、信用风险和 保险风险；难以量化的风险包括操作风险、战略风险、声 誉风险和流动性风险。
（一）市场风险
市场风险是指由于利率、汇率、权益价格和商品价格 等的不利变动而遭受非预期损失的风险。市场风险包括利 率风险、权益价格风险、房地产价格风险、境外资产价格 风险和汇率风险。
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七、信息管理
保险公司需要建立信息系统管理制度，规范信息系统 的统筹规划、设计开发、运行维护、安全管理、保密管理、 灾难恢复管理等控制事项，提高业务和财务处理及办公的 信息化水平，建立符合业务发展和管理需要的信息系统。
保险公司需要对信息系统使用实行授权管理，及时更 新和完善信息系统安全控制措施，加强保密管理和灾难恢 复管理，提高信息系统运行的稳定性和安全性。
六、投资管理 保险资金运用是保险公司经营活动中相对独立的组成 部分，是内部控制和外部监管的重点领域。资金运用控制 包括资产战略配置、资产负债匹配、投资决策管理、投资 交易管理和资产托管等活动的全过程控制。 保险公司应当以安全性、收益性、流动性为中心，按 照集中、统一、专业、规范的要求，组织实施资金运用控 制活动。
（五）战略风险 战略风险是指由于战略制定和实施的流程无效或经营 环境的变化，而导致战略与市场环境和公司能力不匹配的 风险。 （六）声誉风险 声誉风险是指保险公司的经营管理或外部事件等原因 导致利益相关方对保险公司负面评价从而造成损失的风险。
ppt保险团队建设与管理
团队的力量P O W E R O F T H E T E A M
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人
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管理 六要素
目标
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考核
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激励
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如何打造一支高效的团队 H O W T O B U I L D A H I G H EFFICIENT TEAM
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过渡页
第四部分
如何打造一支高效的团队
如何打造一支高效的团队 H O W T O B U I L D A H I G H EFFICIENT TEAM
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组织
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流程
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２、流程Biblioteka 畅通。流程的运转过程中无 管理脱节或人为因素造成的 阻碍；
记录。流程的各个环节应留 有记录，以便对流转过程中 所遇的问题及责任进行追溯；
信息可共享。参与流程中各 环节的人员可以对流程所涉 及到的信息进行共享。
节点控制 。对流程的重要环 节应设有相应的管控点 ，以 监控事物流转和确保流转的 时效 ；
我应该为团队做什么 WHAT I SHOULD DO FOR THE TEAM
组织理论与管理(共10张PPT)
第6页，共10页。
组织设计
组织设计的主要内容是处理整个决策过程 中的各种问题，既包括协调方式、控制过 程、激励措施，还涉及整个决策权力的集 中、分散和授权程度。 达夫特认为，组织设计的内容包括三方面 的内容：组织各部门的工作活动、报告关 系、部门组合方式。
第7页，共10页。
组织设计的演进
从纵向型结构向横向结构转变 从执行常规职务向承担经充分授权的角色 转变 从竞争性战略向合作性战略转变 从僵硬型文化向适应型文化转变 从正式控制系统向信息高度共享系统转变
第8页，共10页。
电子商务对组织Βιβλιοθήκη 构演化的影响组组组组组织织织织织结结运边管构构行界理扁柔电模知平性子糊识化化化化化、虚拟化 切达按按从从从为适斯标 斯标达密按达斯标 按按 按了按切了从按达适按为按按为斯标斯夫企生正竞正所应蒂；蒂；夫切企夫蒂；企所规解规斯解正形夫应所所所生所蒂；特 特 业 产 式 争 式 有 多 芬 芬 特 的 业 特 芬 业 属模 并 模 特 组 式 成 特 多 属 有 属 产 有 芬认的资控性控者样：联的认的经 程掌程织控方认样经者经资者巴为法料制战制、化罗罗所系法为罗法济 度握度巴设制式为化济、济料、罗纳，律所系略系顾、宾宾谓。律，宾律部 ：组：纳计系：，、部顾部所顾宾德组形有统向统客伦斯斯组形组斯形门 小织小德的统正组伦门客门有客斯织式制向合向和理：：织式织：式： 型理型概向式织理：和：制和：：：设：形信作信员和（（，：设（：工 组论组念信组设和工员工形员（所所计个式息性息工员是个计个业 织发织与息织计员业工业式工1111谓谓））））的体高战高创工指体的体企、展、演高、的工企创企创：：组组作作作作内企度略度造激这企内企业 中的中进度非内激业造业造全全织织为为为为容业共转共价励样业容业、 型历型共正容励、价、价民民，，名名名名包、享变享值与一、包、农 组史组享式包与农值农值所所是是词词词词括合系系协个合括合业 织脉织系组括协业业有有有有的的的的三伙统统调社伙三伙企 、络、统织三调企企制制意意组组组组方制转转等会制方制业 大大转方等业业企企识识织织织织面企变变不实企面企、 型型变面不、、业业地地是是是是的业断体业的业商 组组的断商商、、协协：：：：内、发，、内、业 织织内发业业集集调调一一一一容公展它公容公企 容展企企体 体了了个个个个：司中具司：司业 ：中业业所所的的自自自自组制的有制组制、 组的、、有有两两觉觉觉觉织企挑明企织企交 织挑交交制制个个协协协协各业战确业各业通 各战通通企企人人调调调调部的部运 部运运业业或或的的的的门目门输 门输输、、更更社社社社的标的企 的企企私私多多会会会会工导工业 工业业营营人人单单单单作向作、 作、、企企的的元元元元活和活邮 活邮邮业业行行，，，，动精动电 动电电、、为为它它它它、心、企 、企企外外或或由由由由报设报业 报业业资资各各两两两两告计告告企企种种个个个个关的关关业业力力或或或或系结系系量量两两两两、构、、的的个个个个部与部部系系以以以以门有门门统统上上上上组意组组。。的的的的合识合合人 人 人 人方 协 方 方构构构构式调式式成成成成。的。。，，，，活用用用用动以以以以系实实实实统现现现现，一一一一同个个个个时普普普普又通通通通同的的的的外目目目目部标标标标环或或或或境一一一一保组组组组持目目目目
管理知识-企业管理培训课件(PPT123页)
2019/4/24 16
明茨伯格界定的管理者角色
角色类型
特定角色
角色活动例子
人 际 关 系 型
向员工展示组织未来目标；主 挂名首脑 持公司公共活动；阐述组织伦 理原则，以及员工面对顾客、 供应商的行为准则。
领导者
为员工树立榜样；对下属直接 发布命令和指标；作出公司人 力、技术等资源配置决定；鼓 动员工支持组织目标。 协调不同部门管理者的工作； 在不同组织之间建立联盟以实 现资源共享并提供产品和服务。
2019/4/24
职责：给下属分配工作并直接指挥监督 特点：凭借丰富的生产、销售经验和熟练的技术
14
管理者于各职能的耗费时间
计划
高层 中层 28% 18% 组织 36% 33% 领导
控制
22% 14% 36% 13%
基层
15%
24%
51%
10%
(Robbins)
2019/4/24
15
管理者的角色与技能
2019/4/24 6
管理职能
管理四大职能是计划、组织、控制、领导。 • 计划（planning）是管理者用以识别和 选择适当目标与行动方案的过程。可分 为三个步骤：决定组织目标；确定行动 方案；决定资源配置。 • 计划工作决定组织的绩效水平。 • 计划的成果是战略——即组织目标、行 动方案和资源配置。
8
• 领导（leading）就是管理者向组织成 员描述愿景目标，调动组织成员积极性， 并使其理解自身的作用。 • 管理者利用权力、影响、愿景、说服力 和沟通技能来协调个体和整体行为。 • 领导的效果就是组织成员所表现出的积 极性和对组织的承诺。
2019/4/24
9
• 控制（controlling）是管理者评价组织 目标的实现程度，以及如何采取措施更 好实现组织目标。 • 控制的结果是对组织绩效的准确评估和 监控。 • 控制是实现组织目标的有效保证。
明茨伯格界定的管理者角色
角色类型
特定角色
角色活动例子
人 际 关 系 型
向员工展示组织未来目标；主 挂名首脑 持公司公共活动；阐述组织伦 理原则，以及员工面对顾客、 供应商的行为准则。
领导者
为员工树立榜样；对下属直接 发布命令和指标；作出公司人 力、技术等资源配置决定；鼓 动员工支持组织目标。 协调不同部门管理者的工作； 在不同组织之间建立联盟以实 现资源共享并提供产品和服务。
2019/4/24
职责：给下属分配工作并直接指挥监督 特点：凭借丰富的生产、销售经验和熟练的技术
14
管理者于各职能的耗费时间
计划
高层 中层 28% 18% 组织 36% 33% 领导
控制
22% 14% 36% 13%
基层
15%
24%
51%
10%
(Robbins)
2019/4/24
15
管理者的角色与技能
2019/4/24 6
管理职能
管理四大职能是计划、组织、控制、领导。 • 计划（planning）是管理者用以识别和 选择适当目标与行动方案的过程。可分 为三个步骤：决定组织目标；确定行动 方案；决定资源配置。 • 计划工作决定组织的绩效水平。 • 计划的成果是战略——即组织目标、行 动方案和资源配置。
8
• 领导（leading）就是管理者向组织成 员描述愿景目标，调动组织成员积极性， 并使其理解自身的作用。 • 管理者利用权力、影响、愿景、说服力 和沟通技能来协调个体和整体行为。 • 领导的效果就是组织成员所表现出的积 极性和对组织的承诺。
2019/4/24
9
• 控制（controlling）是管理者评价组织 目标的实现程度，以及如何采取措施更 好实现组织目标。 • 控制的结果是对组织绩效的准确评估和 监控。 • 控制是实现组织目标的有效保证。
高效组织客户活动-保险公司经营管理技能分享课件
他们都做了什么？
他们会在把你提升为头等客户，优先给你提供服务； 楼层服务员在为你服务的时候叫出你的名字； 餐厅服务员会问你是否会坐一年前你来的时候坐过的老位子，并且
会问你是否需要一年前你点过的那份老菜单； 当到了你的生日，你还可能收到一封他们寄给你的贺卡，并且告诉
你，他们全饭店都十分想念你……
你是否会有以下困惑
每天晨会后，不知道去哪里拜访客户 遇到客户却碍于面子不敢开口讲保险 多次促成，但总觉得缺少强劲的力量 感觉客户资源在不断消耗，面临枯竭
缺少客户数量 缺少客户粘度 缺少客户信任 缺少客户管理
客户是我们最大的资本 客户是我们赖以生存和发展的根本
成功源自于源源不断的客户
➢ 从业一年以上营销员人均长险客户量约为11个 ➢ 从业两年以上营销员人均长险客户量约为20个 ➢ 从业三年以上的营销员人均长险客户量约为30个
互动类
产说会 读书会 健康讲座 佛经抄诵 亲子讲座 小交会……
讲座类
车友会 登山活动 参观活动 密室逃脱 **跑团旅说 会……
运动类
书茶会 观影活动 插花活动 音乐品鉴 桌游 体检……
文娱类
不同的客户群体，可以组织不同的活动
客户群体
活动类型
活动意义与价值
6-12岁少儿
亲子类活动
收获知识，陪伴成长
怎么样就怎么样服务不仅仅局限于生活服务，还有基于保单的所有活动。
如何维护老客户，开发新客户？
客户经营的必要性
保险需求随着客户的年龄、收入、家庭结构变化在不断的变化，唯有持 续耐心经营才能及时捕捉新的变化，寻找再销售的契机。
客户近况的变化引起需求的改变，这些都是销售契机，要善于洞悉客户。
客户经营就是
他们的经营秘诀—— 持续为客户提供超出预期的体验！让客户倍感尊重。
保险公司组织与管理
• 管理层次较多，可能导致管理效率低下
子公司制及其优缺点
子公司制的定义
⌛️
• 保险公司设立子公司，
子公司独立承担保险业务
• 子公司与母公司之间存
在股权关系，但独立运营
子公司制的缺点
• 管理成本较高，资源配
子公司制的优点
置效率较低
• 子公司之间可能存在竞
争，影响整体协同发展
• 子公司自主权较大，市
• 建立完善的职业发展体系，激发员
• 提高招聘效果，吸引优秀人才
进行选拔
工潜力
保险公司的培训与发展体系
培训内容丰富化
• 包括业务知识、技能培训、团队建设等多方面内容
• 提高员工的业务能力和综合素质
培训方式多样化
• 线上培训、线下培训、实战演练等多种方式相结合
• 提高培训效果，提升员工满意度
⌛️
• 如代理人渠道、银行渠道、互联网渠道等
02
促销策略创新化
• 制定创新的促销策略，如价格优惠、赠品、增值服务等
多种手段
• 提高客户购买意愿，提升市场份额
03
客户关系维护长期化
• 建立长期稳定的客户关系，提高客户忠诚度
• 通过优质的售后服务，提升客户满意度
06
保险公司的发展战略
保险公司的发展目标与愿景
• 建立风险预警指标体系，实时关注风险指标变化
• 及时发现潜在风险，提前采取措施应对
风险报告制度规范化
• 建立风险报告制度，定期向上级和监管部门报告风险状况
• 提高风险管理透明度，接受外部监督
05
保险公司的市场营销策略
保险公司的市场细分与定位
市场细分精细化
子公司制及其优缺点
子公司制的定义
⌛️
• 保险公司设立子公司，
子公司独立承担保险业务
• 子公司与母公司之间存
在股权关系，但独立运营
子公司制的缺点
• 管理成本较高，资源配
子公司制的优点
置效率较低
• 子公司之间可能存在竞
争，影响整体协同发展
• 子公司自主权较大，市
• 建立完善的职业发展体系，激发员
• 提高招聘效果，吸引优秀人才
进行选拔
工潜力
保险公司的培训与发展体系
培训内容丰富化
• 包括业务知识、技能培训、团队建设等多方面内容
• 提高员工的业务能力和综合素质
培训方式多样化
• 线上培训、线下培训、实战演练等多种方式相结合
• 提高培训效果，提升员工满意度
⌛️
• 如代理人渠道、银行渠道、互联网渠道等
02
促销策略创新化
• 制定创新的促销策略，如价格优惠、赠品、增值服务等
多种手段
• 提高客户购买意愿，提升市场份额
03
客户关系维护长期化
• 建立长期稳定的客户关系，提高客户忠诚度
• 通过优质的售后服务，提升客户满意度
06
保险公司的发展战略
保险公司的发展目标与愿景
• 建立风险预警指标体系，实时关注风险指标变化
• 及时发现潜在风险，提前采取措施应对
风险报告制度规范化
• 建立风险报告制度，定期向上级和监管部门报告风险状况
• 提高风险管理透明度，接受外部监督
05
保险公司的市场营销策略
保险公司的市场细分与定位
市场细分精细化
再保险业务的经营管理概述(ppt76张)
1.分出人在考虑接受人的反要约时，应该遵循 以下原则
①分出人的利益要保障，同时要兼顾 接受人的利益； ②不要违背市场上的习惯做法； ③应认真对待首席承保人的意见和要 求； ④接受人普遍提出的具有共性的问题 是应该予以考虑和研究。
2.分出人在选择接受人时，应遵循的原则以 及应注意的因素
5．统计分析 将发生的账务数字、业务数字加以综合归纳， 总结整理，加以分析，从而找出业务发展的规律。 6．编制损益表 再保险的经济效益主要体现在两方面： ①业务损益。该指标反映费率是否合理，费 用开支是否适当。 ②投资损益。主要反映资金运用是否适当， 投资方向是否合理，投资方法手段是否需要改进。
二、财务管理
一般包括以下6个方面内容： 1．防止通货膨胀对再保险的影响 通货膨胀一方面可能造成收入的再保险费贬 值；另一方面可能造成未来日期赔款额的升高， 尤其是超额赔款分保，由于原保险人承担的赔款 限额是确定的，超出部分的赔款额的增高将完全 由再保险人承担。 因此，再保险人往往要求在合同中订立通货 膨胀条款，规定当通货膨胀超过一定比例时，原 保险人的自负责任和再保险人的超额责任均要进 行调整。
审核一个再保险合同的成绩往往要观 察很长时间，才能得到一个可靠的结论。 因为一个再保险合同，它的再保险费的收 取和赔款的支付，往往要延续好几年，如 水险中的共同海损的理算有时历经五六年， 所以对会计统计的数字需进行仔细分析， 还应尽可能准确地掌握未决赔款和已发生 但尚未报案的赔款情况，以便编制决算时 有一个较为可靠的数据，以正确反映某一 业务年度的经营成果。、对专业人员的技术要求
分出业务部门人员由三部分组成：设计人员、 推销人员和辅助工作人员。 1.设计人员 主要工作：对业务进行组织与分析、条款的 制定与修改，要求了解直接业务的做法和总体情 况。 基本任务：根据公司对业务的总体设计方案 和再保险规划，对分出业务作出具体安排及设计 构思，并写出分保方案即可行性方案 。 设计要求：熟悉直接业务的做法，了解直接 业务的条款内容，对数字有较强的归纳和汇总能 力。同时具有较强的文字、语言的表达能力。
《保险销售行为管理办法》宣贯解读培训用PPT
七、离职相关要求
• 3、保险销售人员离职后、保险中介机构与保险公司终止合作后，不得通过怂恿退 保等方式损害投保人合法利益。
八、其他销售规定
八、其他销售规定
• 其他销售规定 • 1、保险公司、保险中介机构及其保险销售人员不得使用强制搭售、信息系统或者
网页默认勾选等方式与投保人订立保险合同。 • 2、发现投保人具有下列情形之一的，应当建议投保人终止投保：投保人的保险需
九、保险销售行为管理办法全文解读
• 第六条 保险公司、保险中介机构应当以适当方式、通俗易懂的语言定期向公众 介绍保险知识、发布保险消费风险提示，重点讲解保险条 款中的专业性词语、集 中性疑问、容易引发争议纠纷的行为以及保险消费中的各类风险等内容。
九、保险销售行为管理办法全文解读
• 第七条 保险公司、保险中介机构应当按照合法、正当、必要、诚信的原则收集 处理投保人、被保险人、受益人以及保险业务活动相关当事人的个人信息，并妥善 保管，防止信息泄露；未经该个人同意，保险公司、保险中介机构、保险销售人员 不得向他人提供该个人的信息，法律法规规章另有规定以及开展保险业务所必需的 除外。保险公司、保险中介机构应当加强对与其合作的其他机构收集处理投保人、 被保险人、受益人以及保险业务活动相关当事人个人信息的行为管控，在双方合作 协议中明确其他机构的信息收集处理行为要求，定期了解其他机构执行协议要求情 况，发现其他机构存在违反协议要求情形时，应当及时采取措施予以制止和督促纠 正，并依法追究该机构责任。
九、保险销售行为管理办法全文解读
• 第九条 具有保险销售业务合作关系的保险公司、保险中介机构应当在相关协议中确定合作范围，明确双 方的权利义务。保险公司与保险中介机构的保险销售业务合作关系应当真实，不得通过虚假合作套取费用 。保险中介机构应当依照相关法律法规规定及双方业务合作约定，并以相关业务开展所必需为限，将所销 售的保险业务相关信息以及投保人、被保险人、受益人信息如实完整及时地提供给与其具有保险销售业务 合作关系的保险公司，以利于保险公司与投保人订立保险合同。保险公司应当支持与其具有保险销售业务 合作关系的保险中介机构为投保人提供专业服务，依照相关法律法规规定及双方业务合作约定，并以相关 业务开展所必需为限，将该保险中介机构所销售的保险业务相关保单存续期管理信息如实完整及时地提供 给该保险中介机构，以利于该保险中介机构为投保人提供后续服务。保险公司应当加强对与其具有保险销 售业务合作关系的保险中介机构保险销售行为合规性监督，定期了解该保险中介机构在合作范围内的保险 销售行为合规情况，发现该保险中介机构在从事保险销售中存在违反法律法规及合作协议要求情形时，应 当及时采取措施予以制止和督促纠正，并依法追究该保险中介机构责任。具有保险销售业务合作关系的保 险公司、保险中介机构应当通过技术手段，实现双方业务信息系统的互联互通、数据对接。
增员开拓—中国平安人寿保险公司人力组织发展会分享培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料
对比一下
原有产说会流程
公司介绍
10分钟
寿险意义与 功用
产品介绍
现场保单促 成
10分钟 30分钟
加入增员操作后的流程
10分钟
公司介绍
3-5分钟 10分钟
招募计划介 绍
寿险意义与 功用
30分钟
产品介绍
现场促成
公司招募计划的背 景及要求 主持人倡议大家填 写增员介绍名单
已签单客户可做增 员转介绍促成； 未签单客户同样可 做增员转介绍促成
使用工具 紧急联络卡
报纸招聘广告 客户经理招聘计划彩页 《业务员甄选测试问卷》
23
3、约访老客户时
老客户的约访不仅是一次加保的机会，更是一次增员 转介绍的时机。
流程
内容
使用工具
老客户筛选、约访 1、筛选具有潜质的老客户 2、以售后服务为由约访老客户
客户档案
增员转介绍
1、介绍公司报纸招聘广告 2、通过招聘计划彩页介绍公司 3、介绍世界先进的甄选系统 LASS测试
• 通过做LASS为由，有效接触陌生客户，避免以推销保险接触客户引起反感。 • 通过摆咨询、人才市场招聘、市场调查等渠道进行性向测试，锁定增员对象，提前抢占市场。
市场不是自家的鱼塘
你不做我做 你不抢我抢
你不要我要 你不占我占
LASS测试成为增员前端的重要监测指 标
传统增员模式
LASS 测试量
创说会
9
财富之路
• 勤劳致富 • 思考致富 • 创新致富
建立共同发展的盈利模式 从龚学化的个人增员谈起：
龚学化曾经08年 一个季度增员48人。 ——那是如何增员48人的呢？
建立共同发展的盈利模式
1、增员秘书增员：
保险公司的经营与管理PPT幻灯片
10
（二）赔付率指标
赔款支出
赔付率 =
×100%
保费收入
11
（三）保险资金运用指标
投资总额 资金运用率 = 全部资产 ×100%
资金运用 盈利率
Hale Waihona Puke =投资收益 ×100%
投资资金总额
12
保险经营的风险分析
财务风险
保
承保风险
险
经
营
风
险
投资风险
逆选择 道德风险 竞争风险 利率风险 汇率风险
13
第十章 保险公司的经营与管理
本章学习内容： 1、保险机构的组织形式； 2、保险经营的原则； 3、保险公司经营的主要环节； 4、保险效益的分析指标； 5、保险经营的风险分析。
1
保险机构的组织形式
国有保险公司 保险股份有限公司 相互保险公司 相互保险社 保险合作社 劳合社
2
保险经营的一般原则
（一）经济核算原则 保险成本核算 保险资金核算 保险利润核算 （二）随行就市原则 （三）薄利多销原则
3
保险经营的特殊原则
（一）风险大量原则 （二）风险选择原则
事前选择：包括“人”的选择和“物”的选择； 事后选择：淘汰劣质风险。 （三）风险分散原则 核保时的风险分散：控制保险金额；规定免赔 额或免赔率；实行比例承保。 承保后的风险分散：再保险和共同保险。
8
保险基金的投资运用
投资运用的原则： ——安全性、收益性和流动性
投资运用的途径： ——银行存款 ——债券投资 ——股票投资 ——不动产投资 ——贷款
9
保险经营效益的指标
（一）保费收入指标 总保费收入 保费收入增长率 保费收入占GDP的比例（保险深度） 人均保费（保险密度）
（二）赔付率指标
赔款支出
赔付率 =
×100%
保费收入
11
（三）保险资金运用指标
投资总额 资金运用率 = 全部资产 ×100%
资金运用 盈利率
Hale Waihona Puke =投资收益 ×100%
投资资金总额
12
保险经营的风险分析
财务风险
保
承保风险
险
经
营
风
险
投资风险
逆选择 道德风险 竞争风险 利率风险 汇率风险
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第十章 保险公司的经营与管理
本章学习内容： 1、保险机构的组织形式； 2、保险经营的原则； 3、保险公司经营的主要环节； 4、保险效益的分析指标； 5、保险经营的风险分析。
1
保险机构的组织形式
国有保险公司 保险股份有限公司 相互保险公司 相互保险社 保险合作社 劳合社
2
保险经营的一般原则
（一）经济核算原则 保险成本核算 保险资金核算 保险利润核算 （二）随行就市原则 （三）薄利多销原则
3
保险经营的特殊原则
（一）风险大量原则 （二）风险选择原则
事前选择：包括“人”的选择和“物”的选择； 事后选择：淘汰劣质风险。 （三）风险分散原则 核保时的风险分散：控制保险金额；规定免赔 额或免赔率；实行比例承保。 承保后的风险分散：再保险和共同保险。
8
保险基金的投资运用
投资运用的原则： ——安全性、收益性和流动性
投资运用的途径： ——银行存款 ——债券投资 ——股票投资 ——不动产投资 ——贷款
9
保险经营效益的指标
（一）保费收入指标 总保费收入 保费收入增长率 保费收入占GDP的比例（保险深度） 人均保费（保险密度）
保险公司团队管理ppt课件
留存 关注：时刻关注动态，防止因被诱惑、利用引起团队问题——防微杜
渐
15
三、分型团队管理
劳者居其力
如何管理、善用劳者？ 重视：努力发现他身上的闪光点并无限放大，帮他建立自
信心——逐步高调 辅导：在工作方法、业务技能上给予更多的指导与帮助，
提升技能提高收入——帮助留存 典范：树立标杆，借势他踏踏实实的实干品质带动新人，
《西游记》除却本身引人入胜的情节外，还包含了许多 可以品嚼的生活哲理和人生智慧。孩子们喜欢其情节的离 奇与绝妙；成人喜欢其充满正义、善良真诚、乐观勇敢、 自信与执着；娱者爱其可以给自己带来无穷快乐与艺术享 受；学子恋其可以久久赏读，品味其中深含的学术韵味； 而智者可以从中体会出更多的生活哲理与人生智慧。
19
五、后备梯队培养
写一写：
如果你的小组要自己召开一场大型客户答谢活动，需 要以下人员：1、主持人；2、主讲人；3、场地安排人；4、 物品准备人；5、礼仪；6、促成团，请你在每个栏当中写 下你认为小组中能胜任改工作的组员，必须写，不能空白， 除场地安排人、物品准备人和促成团外，其余三项不能重 复，但如果有多个以上合适人选可同时写入！
总结： 当我们的团队在以上几个方面落到实处， 最终一定能逐步壮大，取得共赢！
22
谢 谢!
23
业绩平常做事平常绝不会给团队带来麻烦也不会带来危害有专长能够在某些方面帮助主管解决业务及业务之外的琐事听话照做执行力强10智者智者行者行者有着共同的目标相互取长补短的团队能者能者能者智者行者1220201213德者居上审视自己是否具备德者的风范
从西游看团队管理
1
2
前言
《西游记》是中国古典四大名著之一，在中国可谓是妇 孺皆知；它是四大名著里面被人传诵最多、世界读者人数 最多、改编成各种艺术形式最多的一部小说。
渐
15
三、分型团队管理
劳者居其力
如何管理、善用劳者？ 重视：努力发现他身上的闪光点并无限放大，帮他建立自
信心——逐步高调 辅导：在工作方法、业务技能上给予更多的指导与帮助，
提升技能提高收入——帮助留存 典范：树立标杆，借势他踏踏实实的实干品质带动新人，
《西游记》除却本身引人入胜的情节外，还包含了许多 可以品嚼的生活哲理和人生智慧。孩子们喜欢其情节的离 奇与绝妙；成人喜欢其充满正义、善良真诚、乐观勇敢、 自信与执着；娱者爱其可以给自己带来无穷快乐与艺术享 受；学子恋其可以久久赏读，品味其中深含的学术韵味； 而智者可以从中体会出更多的生活哲理与人生智慧。
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五、后备梯队培养
写一写：
如果你的小组要自己召开一场大型客户答谢活动，需 要以下人员：1、主持人；2、主讲人；3、场地安排人；4、 物品准备人；5、礼仪；6、促成团，请你在每个栏当中写 下你认为小组中能胜任改工作的组员，必须写，不能空白， 除场地安排人、物品准备人和促成团外，其余三项不能重 复，但如果有多个以上合适人选可同时写入！
总结： 当我们的团队在以上几个方面落到实处， 最终一定能逐步壮大，取得共赢！
22
谢 谢!
23
业绩平常做事平常绝不会给团队带来麻烦也不会带来危害有专长能够在某些方面帮助主管解决业务及业务之外的琐事听话照做执行力强10智者智者行者行者有着共同的目标相互取长补短的团队能者能者能者智者行者1220201213德者居上审视自己是否具备德者的风范
从西游看团队管理
1
2
前言
《西游记》是中国古典四大名著之一，在中国可谓是妇 孺皆知；它是四大名著里面被人传诵最多、世界读者人数 最多、改编成各种艺术形式最多的一部小说。
组织管理培训课件(PPT 76张)
29
• 这样耗时长久的融资申请过程很容易使地 方销售员在竞争中丢失即将到手的生意。 进行流程再造以后，IBM信用公司撤换了信 用审核员、估价员、契约专家及文书等专 门职能的部门和人员，而代之以一个通才 的“专案员”，负责每笔融资交易的整个 过程，结果使流程总处理时间缩短至四个 小时，从而带来了公司融资业务量上百倍 地增长。
21
(2)组织的规模和空间分布广度。
组织规模较小时，实行集权化管理可以使组织的运 行取得高效率。但随着组织规模的扩大，其经营 领域范围甚至地理区域分布可能相应地扩大，这 就要求组织向分权化的方向转变。
(3)决策的重要性和管理者的素质。
一般而言，涉及较高的费用支出和影响面较大的决 策，宜实行集权，重要程度较低的决策可实行较 大的分权。组织中管理人员素质普遍较高，则分 权具备比较好的基础。
30
• 当然，并不是所有整合以后的业务流程都可以由 一个像IBM信用公司“专案员”那样的通才人员来 承担。在大多数的情况下也许企业仍然需要配备 各式各样的专门人才，但在流程再造后的组织中， 这些专门人才不再是作为相对独立的个体，而是 作为“专案组”性质的流程工作团队中的一个成 员，相互协作和密切配合地完成整合设计后的某 类业务流程的全部工作。这样围绕流程而组建的 工作团队，需要的不单单是专门人员间的互补技 能，更需要成员之间的整体意识和相互依存、相 互影响的关系。
31
五、正式组织与非正式组织
1．非正式组织的产生 非正式组织是伴随着正式组织的运转而形成的。 正式组织中某些成员，由于工作性质相近、社会 地位相当，对一些具体问题的认识基本一致、观 点基本相同，或者由于性格、业余爱好和感情比 较相投，他们在平时相处中会形成一些被小群体 成员所共同接受并遵守的行为规则，从而使原来 松散、随机形成的群体渐渐成为趋向固定的非正 式组织。
矿产
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
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19
讲授
（三）保险股份有限公司的组 织机构
1、股东大会 2、董事会 3、经理 4、监事会
《保险学》北京大学经济学院郑伟
20
讲授
1、股东大会
• 股份有限公司的股东大会是公司的最高 权力机构，由股东构成；
• 股东通过股东大会行使表决权，决定公 司的重大事项。
《保险学》北京大学经济学院郑伟
21
讲授
2、董事会
《保险学》北京大学经济学院郑伟
17
讲授
（一）保险股份有限公司的含 义
• 保险股份有限公司是指由国家保险监管 机关批准设立、经营保险业务的股份有 限公司。
• 股份有限公司是我国保险公司的重要组 织形式之一。
• 改革开放以后，我国新设立的中资保险 公司基本上采取这种组织形式。
《保险学》北京大学经济学院郑伟
讲授
3、经理
• 经理由董事会聘任，对董事会负责，是 董事会决议的具体的执行者；
• 经理主持公司的日常经营工作； • 《公司法》：“经国家授权投资的机构
或国家授权的部门同意，董事会成员可 以兼任国有独资公司的经理。”
《保险学》北京大学经济学院郑伟
15
讲授
4、监事会
• 《保险法》：“国有独资保险公司设立监事 会。”
22
讲授
3、经理
• 经理或称总经理由董事会聘任，对董事 会负责，是董事会决议的具体的执行者。
《保险学》北京大学经济学院郑伟
23
讲授
4、监事会
• 监事会是公司经营管理的监督机构，股 份有限公司必须设立监事会；
• 监事会成员由股东大会选举产生和职工 大会选举产生；
• 监事会的职责是监督检查公司的经营管 理情况。
《保险学》北京大学经济学院郑伟
• 董事会是股份有限公司的权力机关股东大会 下设的常设业务执行机关，依法对公司进行 管理；
• 股份有限公司的董事会，由5-19名董事组成， 董事由股东大会选举产生；
• 董事会设董事长1人，副董事长1-2人，由董事 会选举产生；
• 董事长为公司的法定代表人，负责召集和主 持董事会会议。
《保险学》北京大学经济学院郑伟
《保险学》北京大学经济学院郑伟
13
讲授
2、董事会
• 国有独资公司设立董事会，董事会对股 东负责；
• 董事会制订并决定公司的经营方针和投 资计划；
• 《公司法》：“国有独资公司的董事会 由三到九名董事组成。”
• 董事长是公司的法定代表人，董事长负 责召集主持董事会。
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《保险学》北京大学经济学院郑伟
11
讲授
（三）国有独资保险公司的组 织机构
1、股东 2、董事会 3、经理 4、监事会
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讲授
1、股东
• 在一般的有限责任公司中，股东权利通 过股东会行使；
• 而在国有独资公司中，国家是惟一的股 东，因此不设股东会；
• 国有独资公司由国家授权投资的机构或 国家授权的部门委派董事，授权董事会 行使股东会的部分职权。
《保险学》北京大学经济学院郑伟
3
讲授
一、保险公司组织形式概说
（一）基本授
（一）基本情况
• 各国保险法对保险经营者的组织形式都 有要求。
• 现在除英国等极少数国家、地区外，各 国均已禁止个人经营保险业务，保险经 营者必须是法人组织。
《保险学》北京大学经济学院郑伟
《保险学》北京大学经济学院郑伟
10
讲授
（二）国有独资保险公司的法 律特征
1、国家是国有独资保险公司的惟一股东； 2、国家仅以出资额为限对公司承担有限责任； 3、代表国家出资的机构或部门必须获得国家授
权；
4、国有独资保险公司不设股东会； 5、国有独资保险公司的章程，由国家授权投资
的机构或部门制定，或者由公司董事会拟定， 由国家授权投资的机构批准，并报经中国保 监会核准后生效。
5
讲授
（一）基本情况
• 经营保险业务的组织包括：
– 公司制
• 股份有限公司 • 有限责任公司 • 相互公司等
– 非公司制
• 保险合作社 • 其他类型的互助团体等
《保险学》北京大学经济学院郑伟
6
讲授
（二）我国规定
• 我国《保险法》：“经营商业保险业务， 必须是依照本法设立的保险公司。”
• “保险公司应当采取下列组织形式： （一）股份有限公司；（二）国有独资 公司。”
• “监事会由保险监督管理部门、有关专家和 保险公司工作人员的代表组成，”
• “对国有独资保险公司提取各项准备金、最 低偿付能力和国有资产保值增值等情况及高 级管理人员违反法律、行政法规或者章程的 行为和损害公司利益的行为进行监督。”
《保险学》北京大学经济学院郑伟
16
讲授
三、保险股份有限公司
（一）含义 （二）法律特征 （三）组织机构
《保险学》
授课者：郑伟 北京大学经济学院
《保险学》北京大学经济学院郑伟
1
讲授
第六章 保险公司组织与管理
第一节 第二节 第三节 第四节 第五节
保险公司的组织形式 保险公司的设立、变更与终止 保险经营规则 保险公司的业务经营 再保险
《保险学》北京大学经济学院郑伟
2
讲授
第一节 保险公司的组织形式
一、概说 二、国有独资公司 三、股份有限公司 四、相互保险公司
《保险学》北京大学经济学院郑伟
8
讲授
二、国有独资保险公司
（一）含义 （二）法律特征 （三）组织机构
《保险学》北京大学经济学院郑伟
9
讲授
（一）国有独资保险公司的含 义
• 国有独资保险公司是指经国家保险监管 机关批准设立、经营保险业务的国有独 资保险公司。
• 国有独资保险公司目前是我国保险公司 的主要组织形式之一，在我国保险市场 上占有重要地位。
• “本法规定的保险公司以外的其他性质 的保险组织，由法律、行政法规另行规 定。”
《保险学》北京大学经济学院郑伟
7
讲授
（二）我国规定
• 以上规定意味着：
1、目前我国保险业经营者应当采取公司制， 而且只能采取股份有限公司或国有独资公 司的形式；
2、法律、法规可以规定公司以外的保险组织 形式，目前虽无规定，但不排除将来会有 所突破。
18
讲授
（二）保险股份有限公司的法 律特征
1、发起人应当达到法定人数
– 《公司法》规定，设立股份有限公司应当 有5个以上发起人，其中发起人中须有半数 在中国境内有住所
2、公司全部资本分为等额股份 3、股东对公司负有限责任 4、公司的账目应当公开 5、公司的所有权与经营权分离
《保险学》北京大学经济学院郑伟