XX金融租赁股份有限公司2018年第一期资产支持专项计划认购协议与风险揭示书
【VIP专享】资产支持专项计划风险揭示书
招商创融-天虹商场（一期）资产支持专项计划风险揭示书一、签订目的本《风险揭示书》是《招商创融-天虹商场（一期）资产支持专项计划资产支持证券认购协议》（以下简称《认购协议》）不可分割的部分。
本《风险揭示书》中使用的定义均与《计划说明书》及《认购协议》所列的定义具有相同的含义。
本《风险揭示书》旨在揭示招商创融-天虹商场（一期）资产支持专项计划可能面临的各种风险，以便认购人了解投资风险。
二、风险揭示招商创融-天虹商场（一期）资产支持专项计划可能面临的主要风险如下：（一）利率风险本专项计划优先级资产支持证券的预期收益水平是根据当前市场的利率水平和专项计划信用评级情况评估的，采用固定收益率的形式。
市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响优先级资产支持证券持有人收益，此风险表现为当专项计划资产支持证券预期收益固定，而市场利率上升时，其市场价格可能会下降。
（二）流动性风险本专项计划优先级资产支持证券和次级资产支持证券可以在深圳证券交易所的固定收益信息平台进行转让，在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在预期的时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。
（三）再投资风险在计划管理人依据相关协议约定对专项计划托管账户及物业项目监管账户中的沉淀资金进行合格投资的过程中，管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的分析和对经济形势、金融市场价格走势的判断，如管理人判断有误、获取信息不全、或对投资工具使用不当等，有可能影响专项计划的收益水平，从而产生风险。
（四）租金收入波动风险本专项计划存续期间基础资产的现金流来自于物业产生的租金收益。
因此，在专项计划存续期内，若出现承租人拒绝履行租约或拖欠租金或除不可抗力之外的其他因素导致物业无法于最佳状态运营等情况时，可能会对专项计划目标资产现金流产生不利影响，从而影响优先级资产支持证券固定回报的实现。
（五）物业处置价格波动风险专项计划终止时，计划管理人将以出售方式处置目标资产本身或持有目标资产的项目公司股权。
保理资产支持专项计划认购协议与风险揭示书(优先级)
保理资产支持专项计划认购协议与风险揭示书一、前言本文档是以Markdown文本格式输出的保理资产支持专项计划认购协议与风险揭示书，旨在详细介绍认购该专项计划的相关事项和风险揭示。
请申请人在认真阅读本文档后再进行投资决策。
二、基本情况1、产品名称本产品名为“保理资产支持专项计划”。
2、产品介绍本专项计划是由发起人发起，由管理人管理，专门投资于以国内信托公司为主的保理业务，通过购买符合相关标准的保理资产，取得固定利率回报，并以保理资产为支撑发行相应数量的产品份额，向广大认购人发行。
3、投资期限本专项计划计划的投资期限为XX个月。
4、起投门槛本专项计划要求认购人的初始认购金额不低于XX万元。
三、产品规定1、认购方式本专项计划支持线上和线下认购两种方式。
线上认购请登录管理人指定网站，填写相关信息并提交认购申请；线下认购请前往管理人指定地点填写相关认购申请材料并缴纳认购资金。
2、风险揭示本产品的投资风险较高，申请人需要充分了解并承担自身投资风险。
具体风险揭示如下：（1）市场风险保理业务处于市场经济下的货币信用环节，行业内经营风险、市场风险和信用风险难以避免。
同时，受全球经济和金融市场影响，本产品也存在市场风险。
（2）信用风险本专项计划的投资回报主要来自于保理资产的应收账款回收，故保理资产的质量直接影响投资回报。
保理资产的投资风险在于保理业务的融资方是否按约定还款，是否出现违约等，所以本产品存在信用风险。
（3）流动性风险本产品是封闭式的，认购人在认购后不得提前赎回相应产品份额。
因此，认购人应当在投资前仔细考虑相关风险，尤其是流动性风险，做好充分的风险控制和审慎投资。
3、合同约定本专项计划采用认购合同和管理合同的方式约定权利和义务，相关内容包括但不限于：（1）认购合同包括：•申请人信息及认购金额等；•认购资金、托管账户等的相关规定；•产品份额的发行和交付规定；•收益分配、费用扣除等规定；•各方的风险承担、违约等事项的约定；•责任限制等规定。
资产支持证券认购协议与风险揭示书
租赁年第一期资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书本《租赁年第一期资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书》（下称“本协议”）由以下双方于年月日在（地点）签署：甲方（管理人）：证券有限公司（或简称“”）（代表租赁年第一期资产支持专项计划）注册地址：。
法定代表人：。
通讯地址：。
邮政编码：。
联系人：。
电话：。
传真：。
1.片头音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长2.片尾音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长3.主题音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长4.同步音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长5.效果音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长6.甲方指定的其他音乐：名称／词（中文普通话／粤语／英语／其他）／曲／配乐／风格／时长1.广告画面材质：。
2.广告画面制作工艺：。
3.广告画面规格：。
4.广告画面份数：。
1.广告画面材质：。
2.广告画面制作工艺：。
3.广告画面规格：。
4.广告画面份数：。
1.广告画面材质：。
2.广告画面制作工艺：。
3.广告画面规格：。
4.广告画面份数：。
一、广告制作：1.甲方须在年月日前向乙方提供广告设计材料（包括但不限于广告画面设计的电子文件、书面文件、色标及相应数值、纸样或成品样稿）及广告发布所需文件；2.乙方在收到甲方的资料后，开始制作广告画面小样；3.经甲方在广告画面制作小样上签字认可后，乙方正式开始广告画面制作；4.如合同期内除双方合同约定内容外、甲方要求更换画面，则费用由甲方承担，乙方按元/ m²向甲方收取此喷绘制作及安装费用；5.如甲乙双方认为有必要，可以就广告画面的制作和安装另行签定协议作为本合同的附件。
二、广告验收乙方应在广告画面全部上画安装完成后通知甲方进行验收，甲方须在接到通知后个工作日内进行验收，并在广告验收报告上签字。
资产支持专项计划标准条款
编号：租赁一期资产支持专项计划标准条款管理人：证券有限公司中国年月日前言为规范租赁一期资产支持专项计划（以下简称“专项计划”）的运作，明确专项计划的管理人与资产支持证券持有人之间的权利与义务，依照《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（以下简称“《管理规定》”）、中国证券投资基金业协会《资产支持专项计划备案管理办法》（以下简称“《备案办法》”）等法律、行政法规和中国证监会的有关规定订立《一期资产支持专项计划标准条款》（以下简称“《标准条款》”或“本标准条款”）。
认购人认购专项计划的资产支持证券，应与管理人签署《一期资产支持专项计划认购协议》（以下简称“《认购协议》”）。
本标准条款与《认购协议》、《一期资产支持专项计划说明书》（以下简称“《计划说明书》”）共同构成《管理办法》所要求的管理人与认购人签订的资产管理合同。
第1条定义1.1 定义1.1.1 项目涉及的主体定义1.1.1.1 原始权益人/差额支付承诺人/卖方：系指融资租赁有限公司。
1.1.1.2 管理人：系指根据《标准条款》担任管理人的证券有限公司，或根据《标准条款》任命的作为管理人的继任机构。
1.1.1.3 销售机构/买方：系指证券有限公司。
1.1.1.4 交易安排人：系指证券有限公司。
1.1.1.5 资产服务机构：系指根据《服务协议》担任资产服务机构的融资租赁有限公司，或根据该协议任命的作为资产服务机构的继任机构。
1.1.1.6 继任资产服务机构：系指根据《服务协议》的规定任命的后备资产服务机构或替代资产服务机构（视具体情况而定），以及任何允许的继任机构。
1.1.1.7 担保人：系指有限责任公司。
1.1.1.8 监管银行：系指根据《监管协议》担任监管银行的银行股份有限公司支行，或根据该协议任命的作为监管银行的继任机构。
资产支持专项计划投资者风险揭示书模版
风险揭示书一、签订目的本《风险揭示书》是《xx-xx（二期）资产支持专项计划资产支持证券认购协议》（简称“《认购协议》”）不可分割的部分。
本《风险揭示书》中使用的定义均与《计划说明书》及《认购协议》所列的定义具有相同的含义。
本《风险揭示书》旨在揭示xx-xx（二期）资产支持专项计划可能面临的各种风险，以便认购人了解投资风险。
二、风险揭示（一）与基础资产相关的风险1、基础资产质量下降而导致的信用风险若原始权益人因扩大业务规模的需要而放宽贷款准入门槛，可能会导致其贷款质量下降，进而影响再投资资产的信用质量。
目前原始权益人的运营平台风控效果较好，但如果借款人恶意骗贷的手段复杂化，原始权益人的风控体系可能出现漏洞，并将影响资产池的整体质量。
2、再投资效率下降风险本专项计划基础资产的回收款可能因原始权益人后续缺乏符合合格标准的贷款资产而无法或不能足额进行循环购买，再投资效率下降会导致基础资产收益率降低。
3、原始权益人破产风险专项计划存续期间，原始权益人作为资产服务机构如出现丧失清偿能力事件，且归属于原始权益人的资产与归属于专项计划的资产无法予以明确区分时，将可能出现回收款无法及时转付至专项计划而被冻结的风险。
4、现金流预测风险本专项计划的产品方案基于对基础资产未来现金流的合理预测而设计，影响基础资产未来现金流的因素主要包括：基础资产违约率、违约后回收率和资产实际收益利率，由于上述影响因素具有一定的不确定性，因此对基础资产未来现金流的预测也可能会出现一定程度的偏差，优先级资产支持证券持有人可能面临现金流预测偏差导致的资产支持证券投资风险。
5、偿付期限变动风险本专项计划设置了信用触发机制，即同原始权益人和参与机构履约能力相关的加速清偿事件。
如果加速清偿事件被触发，监管账户内的资金不再用于购买原始权益人符合合格标准的资产，监管账户现有全部资金划转至专项计划账户；资产服务机构需将后续收到的回收款转至专项计划账户，管理人将于加速清偿事件发生之日或专项计划因除法定到期日届至外的其他原因在法定到期日之前终止的终止之日后的第10个工作日对专项计划资产进行分配。
资产支持专项计划会计处理的专项说明
关于“XX资产支持专项计划”会计处理的专项说明第X-XXX号XX公司：我们接受委托，对XX公司（以下简称“贵公司“）拟实施的XX资产支持证券交易（以下简称“拟实施交易”）会计处理的适当性进行说明。
提供基础资产的完整信息、拟实施交易有关合同、对交易结构和原始权益人风险自留情况进行恰当描述，并对拟实施交易所涉及的金融资产、金融负债确认作出判断是管理层的责任，我们的责任是根据中国证监会发布的《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（以下简称《管理规定》）及配套的《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》等规定对拟实施交易会计处理的适当性进行说明。
一、拟实施交易结构概述举例【XX资产支持专项计划本金和收益来源于管理人XX证券股份有限公司（简称“XX证券”）运用发行资产支持证券所募资金购买的基础资产，即“XX公司基础设施建设项目”自2013年7月1日至2018年6月30日的全部回购款的合同债权及其从权利。
为增强优先级资产支持证券本金和收益及时兑付的安全性，专项计划约定：次级资产支持证券为专项计划在支付完毕专项计划相关费用及全部优先级资产支持证券分配资金后再进行分配；专项计划存续期内各初始核算日，项目回购方当期划入专项计划专用账户的资金少于《回购协议》约定的回购款金额时，XX公司承诺提供无条件、不可撤消的差额补足义务。
XX公司不得因履行差额补足义务而向管理人追偿，也不得向专项计划或资产支持证券持有人追偿。
】二、依据的会计准则会计处理的主要依据为中华人民共和国财政部2006年颁布的《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》（以下简称“企业会计准则第22号”）、《企业会计准则第23号一金融资产转移》（以下简称“企业会计准则第23号”）三、管理层判断举例【根据拟实施交易结构，贵公司认为拟进行证券化的基础资产的所有权和相关权益并未转移，不应当终止确认相关资产。
XX公司以全部回购款为偿还基础的中长期债务性融资，构成一项金融负债。
资产支持证券认购协议与风险揭示书(适用个人投资者)
资产支持证券认购协议与风险揭示书（适用个人投资者）一、前言为了满足投资者多样化的投资需求，证券市场中不断出现各种新型投资品种。
其中，资产支持证券（Asset-backed Securities，ABS）由于其具有的固定收益、多元化资产、可分割可转让等特点，在市场上备受关注。
在进行ABS投资之前，投资者需要了解相关法律法规、产品性质、风险揭示等信息，从而做出理性的投资决策。
本文旨在向个人投资者介绍ABS的认购协议和风险揭示书。
二、认购协议1. 认购人信息姓名身份证号联系方式2. 证券名称本认购协议涉及的资产支持证券名称为：证券名称证券代码ISIN码3. 认购金额本认购协议认购金额为：认购金额（人民币）认购金额（美元）4. 申报交易认购人确认已经了解该产品的相关信息并基于自由意志作出投资决策，自愿认购本次ABS。
认购行为构成申报交易。
5. 支付款项和配售认购人应在认购日期前，将认购款项（包括应付利息）按照约定方式支付。
如认购人未按约定时间支付认购款项，则认购资格自动取消。
发行人根据认购情况决定发行规模和认购人的配售比例。
6. 申报行为的确认认购人确认，其申报认购行为已在签署本认购协议时得到完全确认，并被视为认购人的合法、有效、不可撤销的意思表示。
7. 法律适用及争议解决本认购协议适用中华人民共和国法律。
本认购协议履行过程中，如出现争议，当事人应协商解决，如无法协商解决，应向有管辖权的人民法院提起诉讼。
三、风险揭示1. 投资者适当性确认认购人确认本次投资符合其风险承受能力、投资经验、财务状况和投资目的。
认购人应当充分注意该证券投资可能带来的风险，依据风险承受程度谨慎购买。
特别是，投资者要求高收益的投资行为必然带有风险，而证券市场投资的风险主要包括市场风险、信用风险等。
2. 投资风险揭示本次投资所涵盖的风险如下：2.1 市场风险由于市场的不确定性，本产品可能受到股票、利率、外汇和商品等市场的影响，投资者可能会因此遭受损失。
资产支持专项计划服务协议
本协议的规定为专项计划提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务，并按照本协议的规定租赁有权向专项计划收取服务报酬或费用。
鉴此，本协议双方现达成协议如下：第1条定义如无特别说明，本协议中所定义的词语或简称应与《标准条款》中相关的词语或简称的定义具有相同的含义，具体见《标准条款》第一条的约定，该条约定构成本协议不可分割的组成部分，与本协议具有相等的法律效力。
第2条基础资产的管理和服务2.1 资产服务机构的委任2.1.1 管理人委任租赁作为专项计划的资产服务机构，由其按照本协议的规定为专项计划提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务。
同时，租赁接受该委任并同意将根据本协议的规定履行相应职责。
2.1.2 除前述规定以外，在必要的限度内，资产服务机构有权以自己的名义参加与基础资产有关的法律程序，包括但不限于进行与租金回收有关的强制执行程序、租赁合同项下承租人的破产清算程序和其他相关法律程序。
管理人在此授权资产服务机构以资产服务机构自己的名义签署和交付任何通知、请求、权利主张、书面请求及与上述法律程序有关的其他文件和法律文书，但根据本协议必须经管理人同意的除外。
2.1.3 如果在第2.1.2项中所规定的法律程序中，资产服务机构的利益主体资格被质疑而无法以自己的名义对基础资产申请强制执行，经资产服务机构书面请求，管理人应以自己名义采取资产服务机构认为合理的法律步骤对相应的基础资产申请强制执行，执行费用由专项计划资产承担。
2.1.4 经资产服务机构书面请求，管理人还应给予资产服务机构按照本协议和其他专项计划文件履行管理服务义务所必须的其他授权。
2.1.5 管理人对资产服务机构的上述授权不得排除或减损管理人自身的任何权利和授权。
2.2 资产服务机构的管理服务内容2.2.1 资产服务机构应根据所适用的中国法律，提供本协议附件一A部分所规定的服务。
2.2.2 为了便于租金的回收，经管理人的事先书面同意并事先向评级机构发出书面通知，资产服务机构可以不时对附件一A部分中的服务内容进行修改或增补。
资产支持专项计划优先级资产支持证券认购协议
资产支持专项计划优先级资产支持证券认购协议协议签订方本协议签订方为认购方和证券发行方。
认购方为愿意购买优先级资产支持证券的自然人、法人或其他组织，证券发行方为发行优先级资产支持证券的金融机构。
协议说明一、认购方权利及义务1.认购方确认已经了解和理解本协议的全部内容，对于优先级资产支持证券及所代表的实体资产市场情况、发行机构的财务状况、相关风险等方面已经做出充足的了解和研究，并且自愿承担与所购买的证券相关的所有投资风险。
2.认购方应在认真阅读和理解各项法律文件的基础上，按约定认购、支付相应的认购款项。
3.认购方应按照证券发行方或其指定机构提供的认购申请表格中的所列信息，如真实姓名（或名称）、认购金额、出资账户等，填写并正确、完整地提供所需信息。
4.认购方应及时向出资账户注资，确保有足够可用的扣款余额以完成认购款项出资。
二、证券发行方权利及义务1.证券发行方应按照国家有关法律、法规和监管机构要求，出具与发行相应名称的、符合相关要求的优先级资产支持证券。
2.证券发行方应按照国家法律法规的规定，加强对优先级资产支持证券的签发、存续期间的管理，向投资者及时、真实、准确地公示有关信息。
3.证券发行方应妥善保管认购方提供的、证明其出资的相关信息。
4.证券发行方应为持有优先级资产支持证券的投资者提供相关协助和服务。
三、风险提示1.资产支持专项计划优先级资产支持证券的发行可能存在风险，包括但不限于发行机构信用风险、市场风险、流动性风险、信用评级风险、利率风险、汇率风险等各种风险。
认购方应在谨慎评估自身投资能力，知晓风险的情况下，决定是否认购。
2.资产支持专项计划中所形成的备足余额或资产减值准备，可能存在不足或欠缺风险。
3.市场经济环境和法律法规变化可能会导致信贷资产面临的风险和商业银行运营环境变化，在不确定性和市场风险高的情况下，可能导致优先级资产支持证券的发行机构无法履行其义务。
四、违约条款1.如认购方违反本协议的任何条款或条件，或出资账户的银行账户出现了任何问题，使未能履行根据本协议所负责的出资义务，证券发行方有权解除本协议并追究有关认购方的违约责任，任何因此而导致证券发行方或债权人遭受的任何损失，均由认购方承担。
第一期资产支持专项计划担保协议
第一期资产支持专项计划担保协议在当今复杂多变的金融市场中，资产支持专项计划作为一种创新的融资方式，为企业提供了更广阔的资金来源渠道。
为了保障相关各方的权益，确保计划的顺利实施，担保协议应运而生。
本协议旨在明确担保方与被担保方之间的权利和义务，为第一期资产支持专项计划提供坚实的保障。
一、协议主体1、被担保方：被担保方名称，是一家依法设立并有效存续的企业性质企业，注册地址为注册地址，法定代表人为法定代表人姓名。
2、担保方：担保方名称，是一家具备充足担保能力和良好信誉的担保方性质机构，注册地址为注册地址，法定代表人为法定代表人姓名。
二、担保范围担保方同意为被担保方在第一期资产支持专项计划中的以下债务提供担保：1、本金：包括但不限于资产支持证券的本金金额具体金额。
2、利息：按照约定的利率计算的应支付利息。
3、违约金：如被担保方未能按时足额履行还款义务而产生的违约金。
4、损害赔偿金：因被担保方违约给投资者等相关方造成的损害赔偿金。
三、担保方式担保方提供的担保方式为具体担保方式，如连带责任保证、抵押、质押等。
四、担保期限担保期限自本协议生效之日起至第一期资产支持专项计划的债务履行期限届满之日后具体期限。
在担保期限内，担保方应持续承担担保责任。
五、担保责任的履行1、如被担保方未能按时足额履行还款义务，担保方应在收到债权人的书面通知后具体期限内，按照本协议的约定履行担保责任。
2、担保方履行担保责任后，有权向被担保方进行追偿。
六、被担保方的陈述与保证被担保方在此向担保方作出如下陈述与保证：1、被担保方是依法设立并有效存续的企业，具备签署和履行本协议的合法资格和能力。
2、被担保方所提供的与第一期资产支持专项计划相关的信息和资料真实、准确、完整，不存在任何虚假陈述或隐瞒重要事实的情况。
3、被担保方将按照本协议及相关法律法规的规定，妥善管理和运用专项计划所募集的资金，确保资金的合法合规使用。
4、被担保方将积极履行还款义务，按时足额支付本金、利息及其他应付款项。
第一期资产支持专项计划服务协议
第一期资产支持专项计划服务协议甲方：（以下简称“甲方”）乙方：（以下简称“乙方”）鉴于乙方拥有一定的资金实力和风险管理能力，并有意愿通过投资支持提升并获得更高的投资收益率；甲方作为发起方，拥有一定的资产，并具有资产证券化、证券投资和风险控制的能力；甲、乙双方经过友好协商，同意按照平等、自愿、互利的原则，签订本《第一期资产支持专项计划服务协议》（以下简称“本协议”）以定义双方的权利义务，并依法履行。
本协议具有合同的法律效力。
1.协议目的和主要内容1.1本协议的目的是为甲方提供由乙方投资支持形成的资产支持专项计划服务，为乙方提供优质的投资机会和投资收益；1.2本协议的主要内容包括：（1）资产支持专项计划的设立、管理和运营；（2）资产支持专项计划的投资范围和投资组合；（3）投资收益的分配规则；（4）甲、乙双方的权利和义务；（5）协议的生效、履行和终止等。
2.资产支持专项计划设立2.1甲方根据资产支持专项计划的需求，将所持有的特定资产转让给资产支持专项计划，并以此作为资产证券化的基础。
2.2资产支持专项计划由资产支持计划管理人进行管理和运营，资产支持计划管理人具备相应的资格和经验，并按照合规要求开展业务。
3.投资组合与投资策略3.1资产支持专项计划根据投资风险和收益的需求，乙方将根据市场情况提供具有稳定与高收益的投资项目。
3.2资产支持专项计划的投资组合由乙方根据市场情况和投资策略进行优化配置，以获取最佳的投资回报。
4.投资收益分配4.1资产支持专项计划的投资收益以实际收益为准，由乙方根据投资额和实际收益进行计算和分配。
4.2甲方作为发起方根据投资额的比例乘以投资收益分配比例，获得相应的投资收益。
5.权利和义务5.1甲方权利和义务：（1）根据资产支持专项计划要求提供特定资产；（2）享有资产支持专项计划的投资收益；（3）遵守本协议的约定和执行乙方的投资决策；（4）提供与资产支持专项计划管理相关的必要信息和文件。
公司一期资产支持专项计划标准条款
公司一期资产支持专项计划标准条款WORD版本下载后可编辑编号：租赁一期资产支持专项计划标准条款管理人证券有限公司中国年月日前言为规范租赁一期资产支持专项计划（以下简称“专项计划”）的运作，明确专项计划的管理人与资产支持证券持有人之间的权利与义务，依照《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（以下简称“《管理规定》”）、中国证券投资基金业协会《资产支持专项计划备案管理办法》（以下简称“《备案办法》”）等法律、行政法规和中国证监会的有关规定订立《一期资产支持专项计划标准条款》（以下简称“《标准条款》”或“本标准条款”）。
认购人认购专项计划的资产支持证券，应与管理人签署《一期资产支持专项计划认购协议》（以下简称“《认购协议》”）。
本标准条款与《认购协议》、《一期资产支持专项计划说明书》（以下简称“《计划说明书》”）共同构成《管理办法》所要求的管理人与认购人签订的资产管理合同。
第1条定义1.1 定义1.1.1 项目涉及的主体定义（1）原始权益人/差额支付承诺人/卖方：系指融资租赁有限公司。
（2）管理人：系指根据《标准条款》担任管理人的证券有限公司，或根据《标准条款》任命的作为管理人的继任机构。
（3）销售机构/买方：系指证券有限公司。
（4）交易安排人：系指证券有限公司。
（5）资产服务机构：系指根据《服务协议》担任资产服务机构的融资租赁有限公司，或根据该协议任命的作为资产服务机构的继任机构。
（6）继任资产服务机构：系指根据《服务协议》的规定任命的后备资产服务机构或替代资产服务机构（视具体情况而定），以及任何允许的继任机构。
（7）担保人：系指有限责任公司。
（8）监管银行：系指根据《监管协议》担任监管银行的招商银行股份有限公司上海曹家渡支行，或根据该协议任命的作为监管银行的继任机构。
保理资产支持专项计划维好承诺函模版
XXXXXXX保理资产支持专项计划维好承诺函致：XX证券股份有限公司（作为计划管理人，且代表专项计划资产支持证券持有人）为确保xxxxxxx保理资产支持专项计划（以下简称“专项计划”）项下优先级资产支持证券持有人在《xxxxxxx保理资产支持专项计划标准条款》（以下简称“《标准条款》”）、《xxxxxxx保理资产支持专项计划计划说明书》（以下简称“《计划说明书》”）及《xxxxxxx 保理资产支持专项计划认购协议与风险揭示书》（以下简称“《认购协议》”）项下的利益，自专项计划设立之日起至专项计划资产分配完毕之日止的期间（“承诺期间”）内，xx（中文名：xxx房地产控股有限公司，香港联交所股份代码：0813.HK）（以下简称“xx房地产”或“本公司”）在此向计划管理人不可撤销地承诺如下：（1）将始终直接或间接持有上海xx商业保理公司（“xx保理”）百分之一百（100%）的股权，并对上海xx商业保理有限公司拥有管理控制权，并保证xx保理的持续经营；（2）将始终直接或间接持有上海世茂建设有限公司（“世茂建设”）百分之一百（100%）的股权，并对上海世茂建设有限公司拥有管理控制权；（3）将促使xx保理有足够的流动资产以确保xx保理按时足额支付其在专项计划文件项下的应付的任何金额；（4）将促使世茂建设有足够的流动资产以确保世茂建设按时足额支付其在专项计划文件项下的应付的任何金额；以及（5）若xx保理、世茂建设于承诺期间内任何时候确定其流动资产将不足以如期履行其在任何专项计划文件项下的支付义务，则xx保理、世茂建设应立即通知本公司该等情形，本公司在知晓后应立即以一切适当方式（包括但不限于协调境内子公司）为xx 保理、世茂建设提供足够资金使xx保理、世茂建设可以如期履行有关支付义务。
但是，在任何情况下，本公司不应被要求代xx保理、世茂建设直接履行其在专项计划文件项下的任何支付义务。
本承诺函及本公司在其项下的承诺事项不构成且不得被解释为本公司对于xx保理、世茂建设在专项计划文件项下的任何义务、责任或债务的担保。
租赁资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
矿产
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
矿产
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
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XX金融租赁股份有限公司
2018年第一期资产支持专项计划资产支持证券
认购协议与风险揭示书
本《XX金融租赁股份有限公司2018年第一期资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书》（下称“本协议”）由以下双方于______年____月____日在中国【】市【】区签订：
甲方/计划管理人：XX金融股份有限公司
住所：
法定代表人：联系地址：邮编：联系人：【朱宏达、姜玮怡】电话：
传真：
乙方/认购人：
住所：【】
法定代表人：【】联系地址：【】邮编：【】联系人：【】电话：【】传真：【】
鉴于：
1 甲方愿意根据《XX金融租赁股份有限公司2018年第一期资产支持专项计划
说明书》（以下简称“《计划说明书》”）和《XX金融租赁股份有限公司2018年第一期资产支持专项计划标准条款》（以下简称“《标准条款》”）的规定设立并管理XX金融租赁股份有限公司2018年第一期资产支持专项计划，并向乙方销售资产支持证券；
2 乙方具有投资资产支持证券的所有合法权利、授权及批准，其购买资产支持
证券的资金来源及用途合法，已详细阅读并充分理解《计划说明书》及《标
准条款》的内容，乙方愿意在遵守本协议附件《风险揭示书》中“认购人声明”
前提下，购买资产支持证券。
为明确协议各方的权利义务，根据《中华人民共和国合同法》以及相关规定，各方本着自愿、公平、诚实信用的原则，就认购资产支持证券事宜签订本协议，以兹共同遵照履行。
重要提示：专项计划文件中任何内容不应被视为向认购人提供的法律、税务、投资或任何专业建议。
认购人应就任何此类事项向其专业顾问寻求专业意见。
1 双方同意乙方从甲方认购面值为人民币壹佰元整（￥100）的资产支持证券，
资产支持证券的类别为_ ，其中优先级资产支持证券的预期收益率为固定利率：【】%/年。
，次级资产支持证券无预期收益率，认购单价为人民币壹佰元整（￥100元）/份，认购份额为_______份，认购总价为_______元。
2 乙方应于资产支持证券缴款截止日即______年_____月_____日【14:00】之
前（以募集专用账户收到款项为准）将全部认购款人民币_____________元整（￥_______元）划至甲方指定的募集专用账户。
如乙方未能按上述规定按时、足额将相应款项付至募集专用账户，甲方有权不向乙方销售和交付资产支持证券。
募集专用账户：
户名：XX金融股份有限公司
开户银行：招商银行北京东三环支行
账号：
联行号：【】
现代化支付系统号：【】
同城交换号：【】
汇款用途：认购XX金融租赁股份有限公司2018年第一期资产支持专项计
划【】级资产支持证券XX
3 甲方在收到乙方全额认购款后，于基金业协会出具备案确认函后，按照中证
机构间报价系统股份有限公司（以下简称“登记托管机构”）的有关规定，将乙方根据本协议【第1条】约定认购的全部资产支持证券于登记托管机构处办理登记托管事宜。
乙方证券账户信息如下：
账户名称：
账户号码：
认购资金在认购人交付日（含该日）至专项计划设立日前一日（含该日）期间产生的利息（如有），以及在本专项计划资产支持证券尚未完成登记挂牌前的兑付（息）可划付至如下银行账户：
账户名称：
账户号码：
开户行：
4 本协议自双方签字盖章之日起生效，于专项计划不成立或专项计划终止时终
止。
5 《计划说明书》和《标准条款》构成本协议不可分割的一部分，其中《标准
条款》和本协议共同构成甲方与乙方签订的资产管理合同。
本协议中未定义的词语或简称与《标准条款》中相关词语或简称的定义相同，本协议中未作出具体约定的与资产支持证券或专项计划有关的事项，应适用《标准条款》中的相应约定。
任何一方不得单方面修改资产管理合同，除非经双方同意以书面形式订立补充协议。
6 本协议一式肆份，双方各执贰份，每份具有同等的法律效力。
（本页以下无正文）
签字页
甲方：XX金融股份有限公司乙方：
法定代表人或授权代表签字：法定代表人或授权代表签字：甲方盖章：乙方盖章：
风险揭示书
一、签订目的
本《风险揭示书》是《XX金融租赁股份有限公司2018年第一期资产支持专项计划资产支持证券认购协议》（简称“《认购协议》”）不可分割的部分。
本《风险揭示书》中使用的定义均与《计划说明书》及《认购协议》所列的定义具有相同的含义。
本《风险揭示书》旨在揭示XX金融租赁股份有限公司2018年第一期资产支持专项计划可能面临的各种风险，以便认购人了解投资风险。
具体的风险分析请参见《计划说明书》。
二、风险揭示
（一）与基础资产相关的风险
1、原始权益人破产风险
XX金融租赁股份有限公司在将基础资产池的租金请求权和其他权利及其附属担保权益转让给专项计划的同时，还将在形式上继续持有租赁物件。
虽然按照融资租赁企业会计处理方式，租赁物件并不在XX金融租赁股份有限公司的资产负债表中体现，且随着租金请求权和其他权利及其附属担保权益的转移，租赁物件所有权已经成为经济利益近乎于零的名义所有权，但在专项计划存续期间，如果XX金融租赁股份有限公司进入破产程序，在租赁物件是否会被列入破产财产上还存在着司法不确定性。
防范措施：为缓解前述风险，本专项计划设置了回收款转付机制及权利完善事件。
根据回收款转付机制，当差额支付承诺人长期主体信用等级下调后，回收款转付期间将依据其级别下调的具体情况进行不同程度的缩短，从而缩短了回收款在专项计划收款账户的保存时间；
当触发任一“权利完善事件”时，XX金融租赁股份有限公司应将基础资产有关的租赁物件的所有权转让给专项计划，并办理完毕所有权转移登记，租赁物件为机动车的，应由卖方配合买方将该等租赁物件所有权直接登记在买方名下；向承。