融资渠道培训 PPT

适用范围：
筹备期实体店、经营期 实体店及其合作的个体 及法人公司 、品Fra Baidu bibliotek代理 公司。
资源合作：
工商银行、建设银 行、民生银行、光 大银行、晋商银行、 晋城银行、山西信 合、东亚银行（香 港）
企业（个人）融资
债权转让
直接借款
委托贷款
联营合作 （利润分 成） 吸收投资 （红利）
商业集团现阶段融资主要依赖于银行贷 款及合作对象的资金往来。随着商业战略目 标的稳步实现和连锁实体的持续成熟，我们 应充分发挥商业集团现金流优势，利用现代 金融，如证券，保险，信托等多条杠杆实现 企业战略腾飞！
现金流比传统的利润指标更能说明企业的盈利质量， 其价值体现： 1、现金流决定企业的价值创造能力 企业只有持有足够的现金，才能购置、获取经营所需，从 而实现生产、销售等经营活动，满足社会需要，实现企业 价值。 2、现金流状况决定企业的生存能力 犹如人体血液，健康生命对血液的依赖就是企业对现金流 的依赖。 3、现金流影响企业的投资、筹资能力 现金流影响企业资信，从而影响筹资能力。 4、现金流影响企业战略发展，决定企业成长能力
现金流
投资活动
企业融资渠道
银行贷款
融资租赁
发行债券 （中小企业 融资集合债） 投资银行 （公司） 投资
民间借贷 （小额贷 款公司）
企业（个 人）融资
信托产品
典当融资
股权出让
信用担保 融资
发行股票 （上市）
产权交易
增资扩股
1、项目筹备期贷款 条件：可提供未来稳定盈利能力和现金流； 可提供足额的信贷保证。
国泰君安证券公司
目前合作的非金融机构：
华融资产管理公司 中信信托公司 信瑞投资公司
信托产品设计
合作目标：
中小企业集合债券发行
项目（购置）融资
战略决 定方向
管理决 定能力
细节决 定成败
金融决 定速度
融资渠道培训
现金流的定义及其价值
商业企业现金流的来源
企业融资渠道
现金流是指企业在一定会计期间通过一定经济 活动（经营活动、投资活动、筹资活动)所产生 的现金流入、现金流出及其总量情况的总称。
这里所指的现金，不是我们通常 所理解的手持现金，而是指企业 的库存现金、银行存款及现金等 价物。
现金等价物，指企业持有的期限 短、流动性强、容易转换为已知 金额现金、价值变动风险极小的 投资（如国库券、可转让定期存 单及银行承兑汇票等）。
3、筹资 活动产生 现金流
• 可以说筹资活动就是企业融资行为 • 融资分为直接融资和间接融资 • 直接融资是指没有金融机构作为中介的融 资方式，如发行股票、债券、企业间直接 借款等。 • 间接融资是指通过金融机构实现筹资目的 的融资，如：银行借款、信托产品、接受 第三方资金等。
筹资活动 经营活动
1、经营 活动产生 现金流
• 销售产生现金 • 清偿应收账款、延缓应付账款产生现 金 • 企业预收账款产生现金（预付卡等） • 其他与经营活动直接相关的现金流入 （广告收入，停车收入等）
2、投资 活动产生 现金流
• 直接投资收回红利现金（如股权投 资） • 处置固定资产、无形资产、其他长 期资产收回现金 • 其他与投资活动有关的现金（如品 牌让渡，投资公司理财收益等）
2、经营期流动资金贷款 条件：持续经营2年以上，有正常现金流； 符合银行信贷政策，满足银行信贷产品要求。
3、流水贷款
条件：在开户行有持续稳定现金流水； 贷款额为流水额的10%--30%。
4、中小企业主经营贷款 条件：持续经营2年以上，有固定资产； 可提供半年以上足额营业流水。
5、租金贷 条件：商场经营状况良好，有充分担保能力； 一次性收取商户一年以上租金及物管费。 6、应付帐款质押贷款（保理业务） 条件：集中收银且经营状况良好； 以应付合作商户结算款为担保。