合规常识培训PPT课件

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贵金属预付款买卖概念
• 是指客户按选定预付款比例买入或卖出一 定量标的物后，先不转移占有，根据自行 判断或双方协议约定，选择在任何时间按 支付全额价款交收标的物，或者选择按照 即时价卖出或购回，或者依约结算的一种 批发买卖方式。
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开户流程
防范和化解开户系统的运行风险
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＠开户流程＠
1、阅读《客户须知》、《风险揭示书》 其中，无投资经验者，进行模拟交易
2、满足开户条件者，签署合同，获得账号
3、下载交易软件，变更密码 4、存入资金，开始交易
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开户注意事项
1、无投资经验者，先行模拟操作不少于 15天 2、客户必须使用本人有效身份证件亲自办 理； 3、完整、工整填写合同空白处 包括：客户基本信息、合同信息、签字等 注意：邮箱等字母与数字的区别、“—” 与”_”的区别、 “.”的正确使用 4、客户选择是否进行第三方融资担保
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合规概念整理
• 内部防控是关键 • 防控依据：法律、法规、规则/规范 • 防控过程：周而复始,不断更新 • 防控事项：经营行为、执业行为
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百度文库
经营事项
项目投资、投资管理、信息咨询、实 物黄金白银制品销售与回购、黄金白银饰 品销售、收藏品、工艺美术品、电子商务 等
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执业行为
• 市场人员 • 销售人员 • 财务人员 • 交易人员 • 客服人员 • 人事工作人员 • 合规人员 ……
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开户注意事项
• 5、先签约，获得买卖账户号码后再入金 • 6、入金时应当标明客户姓名与账户号码 • 7、所有签名均由本人签署，包括客户及其
代理人 • 8、严禁本公司员工、代理等相关人员代客
理财。 • 9、依据合同提供并粘贴身份证明\银行账
户等文件复印件
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开户中各主体关系
销售部或其他销售人员 接待 答疑 初审 签约 客户
审核 盖章合规人员
账户号交易部出入金
协议复印件财务部出入金
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合规常识培训
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合规常识培训
培训计划
＊合规概念 ＊天和骏业贵金属买卖概念 ＊开户合规流程及注意事项
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• 合规探讨 （自由发言）
合规概念
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合规概念范畴
＆合规风险的识别… ＆合规风险的监测… ＆合规风险的评估与报告… ＆及时发现并制止风险产生/咨询… ＆梳理公司各项规章制度… ＆合规培训… ＆为新产品提供合规支持… ＆参与业务流程再造…