泰康人寿2019个险精英体系介绍20页

分类
服务年限/ 标准保费
3-4年 5-9年 10年及以上
钻石 月均36000P
精英代理人 白金
月均12000P 月均12000P
金牌 月均6000P 月均6000P
月均6000P
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精英代理人品质一票否决标准（一）
出现有损失投诉案件
投诉损失
信用评分
信用评分低于65分
长险首两年出险案件观察期内 累计＞2件或者投保后一年内 极短期因重病、慢病出险件观 察期内累计＞2件；出现替客 户隐瞒病史、诱导不实告知、 代体检的
➢ 设立“精英微讲堂”， 每月一次通过微信为您 提供专业培训，内容聚 焦保险、运营核保、理赔案例 和数据。
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个险精英代理人特权——荣誉类特权
➢ 您可获得精英代理人授权证书、 微信种子代理人名片荣誉展示， 尊享精英代理人保单封套。
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个险精英代理人特权——预签发、保全服务特权
预签发权
授予尊钻代理人预签发权 对象：尊钻精英代理人终 极授权 保额控制：人身险保额≤ 20万；产品：终身寿险、 年金类产品
授予资料原件审核权
保全服务特权
提高大额退费类保全业务客 户亲至金额标准，最高至35 万元
授权精英代理人代办：投保 人变更、中英文投保证明、 投连账户转换等保全业务
13个月继续率＜92%
继续率
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精英代理人品质预警标准
违规行为
出现品质违规行为，按代理人 基本法品质标准达到警告、严
重警告的
预警标准
长险首两年出险案件观察期内 累计1-2件或者投保后一年内 极短期因重病、慢病出险件观
察期内累计1-2件
首两年出 险
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个险精英俱乐部体系
个险精英
精英代理人
分为尊钻、钻石、白金、金牌 四类
精英支公司
下辖代理人享受对应特权， 与精英代理人特权取较高者
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目录
1. 个险精英俱乐部体系 2. 精英代理人特权 3. 入围筛选方式
个险精英代理人特权——体检特权
➢ 免体检规则特权：最高2.5倍放宽（免体检额度最高275万）
授权
尊钻精英代理人 钻石精英代理人 白金精英代理人 金牌精英代理人
体检规则（寿
1.75倍，最高192 1.5倍，最高165
2.5倍，最高275万 2倍，最高220万
险）
万
万
体检规则（重
1.5倍，最高120
2.5倍，最高200万 2倍，最高160万 1.5倍，最高120万
疾）
万
根据您所在地区的不同，您的客户投保时所享受的免体检额度放宽也略有不同，具体请查阅一 般规则中地区分类及体检规则。
综合初步名单和反馈 意见
与当前精英名单比对， 得出初步清单
事业部提供清单
发布最终对接名单 下发分公司反馈意见 提取品质数据，进行筛选
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司龄、业绩标准
➢ 服务年限：3-4年、5-9年、10年及以上，F1俱乐部会员不限制服务年限
➢ 标准保费：业绩要求为标准保费，不同服务年限的代理人，保费要求不同， 具体见下表：
金牌（三星）
每年三次
品质
信用评分对接
钻石（信用评分五星）、 每季度一次，每年
金牌（信用评分四星）
四次
直接对接
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精英代理人筛选基本流程
综合初步名单和反馈 意见
综合各种荣誉体系、 信用评分体系得出初
步名单
开始筛选
发布最终名单 下发分公司反馈意见 提取业绩品质数据，进行 筛选
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泰康之星对接精英品质筛选基本流程
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目录
1. 个险精英俱乐部体系 2. 精英代理人特权 3. 入围筛选方式
精英代理人筛选方式解读
精英筛选方式
对接级别
筛选频率
运营筛选内容
根据司龄、业绩、 品质筛选
钻石、白金、金牌
每年末筛选一次
司龄、业绩、 品质
F1俱乐部会员、 HWP认证人员对
接
尊钻
F1部负责
品质
泰康之星对接
尊钻（会长）、钻石（五 星六星）、白金（四星）、
2019个险精英体系介绍
前言
精英代理人制度是运营中心设立管理的一项重要支持举措， 旨在为品质、业绩双优的业务员及机构提供差异化、个性化运 营服务，促进机构自主经营、助力销售人员专业化发展。
本次主要通过精英服务和筛选标准两部分为大家介绍精英 体系的主要内容。
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目录
1. 个险精英俱乐部体系 2. 精英代理人特权 3. 入围筛选方式
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个险精英代理人特权——其它特权
尊钻精英代理人中的F1俱乐部尊钻会员、私钻会员、黑钻会员由总公 司核保专家提供专属“一对一”服务
核保前置，总公司专家、分公司管家全程参与保险计划设计，专人负责 为您提供解决方案，让保单更符合客户的需求，更顺利通过核保。大额 件优先处理、专人追踪、确保审核时效。 运营全流程“绿色通道”，优先办理，时效承诺特权： 1、 核保时效：人工审核标准件收费后24小时内处理完毕。 2、 保全时效：保全退费标准件业务支付时效1个工作日。
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个险精英代理人特权——生调特权
➢ 生调特权：授予生调权，详见下表。对于累计投保保额≤200万元，视被 保险人情况，财务资料、高保额问卷可减免。尊钻精英中F1俱乐部钻石、 尊钻、私钻、黑钻会员幸福有约确认函独立面访权。
分类/ 累计风险 保额（万）
钻石及以上精英代理人
人身险
重疾/意外险
白金精英代理人
金牌精英代理人
人身险 重疾/意外险 人身险 重疾/意外险
重点地区
800
一类地区
600
二类地区
500
三类地区
400
375
600
300
500
275
300
450
250
375
225
250
375
225
300
200
225
300
200
250
175
此项特权需参加分公司业管部组织的培训并通过考试后方可获得
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个险精英代理人特权——专业化培训
两核品质
违规
出现四大违规行为，包括代 签名、虚假承诺、虚假客户 信息、恶意二开；出现严重 违规行为，按代理人基本法 品质标准达到记过、解除保 险代理合同（报行业协会）
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精英代理人品质一票否决标准（二）
引发高客投诉 高客投诉
挂单拆单
出现挂单或拆单行为
连续预警2次及以上者 连续预警
高风险营 业部
营业部经理所属的营业部进 入高风险营业部组范围