风险管理的基本原理讲解

• 可能导致非预期结果或不希望发生后果的各种状况 、事件或情境 • 例如：恶劣天气下停机线人员容易忘记拔安全销， 可能导致空中回航的状况发生
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• 4.分析风险（Risk）
– 量化或质化各种危害之可能性与严重性 – 风险定义
• 危害发生的可能性（Likelihood）与发生后的严重 性（Severity）之综合性指标 • 可量化表示 • 例如：忘记拔安全销，可界定为「中低发生率」（ Occasional）及「中等严重性」（Medium），并 归类为「中等风险」（Medium）
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开发程 序及培 训
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例：民航系统安全 • 1.确认目标
– 整体民航系统之目标 – 例如：民航局飞行安全政策
• 飞行安全 世界一流；民航服务 顾客满意
• 2.描述系统
– 分清系统各项组成组件（注意其状态改变） – 例如：民航局组织；航空公司组织
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• 3.界定危害（Hazard）
– 依据功能或属性加以分类 – 危害定义
目标内容：损前目标、损后目标
1. 损前目标
（1）经济合理目标 实现以最小的成本获得最大的安全保障 这一总目标，在风险事故实际发生之前，就必须使整个风险管 理计划、方案和措施最经济、最合理。 经济合理就是尽量减少不必要的费用支出和损失，尽可能 使风险管理计划成本降低。但是，费用的减少会影响安全保障 的程度，因此如何使费用和保障程度达到平衡成了实现该目标
科技
(Technology)
组织
(Organization)
图2-6 MOTH模式
一、风险管理的目标
系统安全的目的是在可接受的系统安全优先顺序基础上，
通过设计或程序设别、清除或控制与安全相关的风险，以 此使安全最佳化。
From FAA: Chap3_Principles of System Safety
（4）实现持续发展的目标 执行和实施风险管理计划和方案，及时、有效地处理 各种损失结果，并不断地根据可能出现的新的情况拟订新 的风险管理计划和方案，周而复始地执行计划，实施方案， 从而使风险主体实现持续稳定的发展，这是风险管理应达
到的高层次目标。
目标－风险管理者必须建立高质量的风险管理计划－
处理各种损失结果－取得补偿
第二章
风险管理的基本原理
风险管理的目标 风险管理过程 风险管理的组织
一、风险管理的目标
系统安全：是系统工程内的一个分支，用于项目风险管理。 系统安全运用工程和管理方面的原理、标准和技术来优化 安全。 系统安全概念始于1960年代正式引用，作为美国政府签订 合约的准则之一。理论中有关预防意外事故的观念和方法， 因受到广泛地重视而快速发展。
（3）社会责任目标 风险主体在生产经营过程中必然受到政府和主管部门政策 和法规以及风险主体公共责任的制约。风险主体开展风险管理 活动，避免或减少风险损失，可以使社会免受其害，更好地承 担社会责任和履行义务。 社会化大生产使单个风险主体与外界各种经济组织、个人 之间有着广泛的联系。一个风险主体遭受损失，受损的通常不 只是风险主体本身，还有它的股东、债权人、客户、消费者、 劳动者以及相关的人员和经济组织。损失严重时，甚至会使国 家或社会蒙受损害。 如果该风险主体有良好的风险管理计划，通过控制、转移 等方式使损失降低到风险主体可承受的范围，那无疑是对社会 的一种贡献。
FAA: Safety Order of Precedence Description Priority Definition
Design to eliminate risks. If the identified risk cannot be eliminated, reduce it to an acceptable level through design selection.
2. 损后目标
确定损后目标重在考虑最大限度地补偿和挽救损 失带来的后果及其影响。 （1）维持生存的目标
风险事故对于某一个风险主体来说，所带来的最严重的
后果就是使风险主体丧失继续生存的权利，即风险主体因巨灾 损失而破产倒闭。因此，对于风险主体所面临的巨灾损失，在 安排风险管理计划时应首先考虑到损失后果是否会对风险主体 的基本生存条件形成威胁。
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• 5.评估风险
– 评估筛选风险改善之优先级
• 6.制订决策
– 依据顺序发展风险管理策略与程序 • 7.确认与控制决策
– 确认决策执行情况
• 8.调整系统/程序（视需要）
– 未达到预期成果之修正 – 回到步骤一或三
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风险Hale Waihona Puke Baidu理的目标
在确保安全的前提下，尽可能地追求最大 盈利，也即以尽量小的机会成本保证处于足够 安全的状态。 目标内容：损前目标、损后目标 风险管理目标特征 风险管理的成本及目标准则
的关键。
表现为尽可能避免不必要的费用支出和事故损失以增加风
险主体盈利；尽可能选择费用低、代价小而又能保证风险处理 效果的方案和措施。 如何确定这种合理性？采用在类似规模条件下同行业风险 主体间横向比较的方法。这种比较最具有现实意义。
（2）安全系数目标 将风险控制在可承受的范围内。 风险管理者必须使人们意识到风险的存在，而不是隐瞒风险， 这样有利于人们提高安全意识，防范风险并主动配合风险管 理计划的实施。 风险的存在及其造成的严重后果，不仅可能引起财产物 资的损毁和人身伤亡，同时还会给人们带来种种忧虑和恐惧， 从而制约风险主体的经济行为，妨碍劳动者生产的积极性和 创造性。 形成一种轻松自如的环境也是风险主体开展风险管理活 动应达到的一个重要目标。
（3）维持稳定收益的目标 开展风险管理活动，不仅要达到维持风险主体生存和 生产经营活动正常进行的基本目标，而且要尽快实现在事 故之前原有的稳定的收益。即损失事件对风险主体获利能 力的影响。 对大多数投资者来说，一个收益稳定的风险主体比高 收益高风险的风险主体更具有吸引力，稳定的收益意味着 风险主体的正常发展，稳定的收益有利于投资者对收支做 出计划安排。 收益稳定目标－增加风险管理支出－保险或其他风险 转移技术
目前系统安全概念已广泛为安全界（不仅限于民 航系统）所采用，并从最早的失效树理论（Fault
Tree Analysis）逐步扩展至SHELL/4M/5M/MOTH
等理论（参考图2-3～图2-6）。
从建筑架掉落
安全皮带不良
不安全动作
皮带破损
皮带使用不良
A 动作
B 动作
皮带 切断
保全 不良
忘记 关紧
维持风险主体生存 和稳定收益的风险 管理计划
实现持续发展的风 险管理计划
保守、谨慎
积极、冒险
确立风险管理目标，受风险主体在一定时期和一定条件 下众多相关因素的影响。 不同的风险主体有着不同的风险管理指导思想，有着不 同的发展战略，而且风险主体属性、经济状况、环境等也有 着较大的差异，因而风险管理目标的选择也有一定的差异。
（5）履行社会职责目标
切实履行社会职责是现代风险主体应负的历史使命，也是 风险主体开展风险管理活动应追寻的目标。 有效地处理风险事故所带来的损失后果，减少因损失造成 的各种不利影响，可以减轻对国家经济的影响，保护与风险主
体相关的人员和经济组织的利益，使风险主体更好地、充分地
承担社会责任，履行应尽的义务，从而树立良好的社会形象。
If identified risks cannot be eliminated through design selection, reduce the risk via the use of fixed, automatic, or other safety design features or devices. Provisions shall be made for periodic functional checks of safety devices. When neither design nor safety devices can effectively eliminate identified risks or adequately reduce risk, devices shall be used to detect the condition and to produce an adequate warning signal. Warning signals and their application shall be designed to minimize the likelihood of inappropriate human reaction and response. Warning signs and placards shall be provided to alert operational and support personnel of such risks as exposure to high voltage and heavy objects. Where it is impractical to eliminate risks through design selection or specific safety and warning devices, procedures and training are used. However, concurrence of authority is usually required when procedures and training are applied to reduce risks of catastrophic, hazardous, major, or critical severity.
（2）保持正常生产经营的目标 维护风险主体生产经营活动持续进行，即指不因为损 失事件的发生而使风险主体生产经营活动中断。 生产经营活动中断并不一定会导致风险主体破产，经 过一定的时间，有的风险主体是可以恢复生产的。但是， 风险主体原有的市场份额却有可能因此而失去。因此，风 险主体的风险管理者应尽可能地在损失后保证生产经营的 持续性。 在损失发生以前进行周密的风险管理计划以及损失发 生后对计划的执行和实施，都可以使风险事故造成的损失 得到及时而有效的补偿，从而为风险主体生产经营的恢复 和正常进行创造必要的条件。
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风险管理目标特征

现实性
注意风险管理目标的时空允许程度及边界条件。 即时间上，目标的确立要注意不同阶段、不同时期目标可能 实现的程度；空间上，目标的确定要充分研究风险主体的内 部条件与外部环境的可行性


明确性
层次化 定量化
种类 优先等 级 详细说明
最小风 险设计
加入安 全装置 装备警 告装置
1
2
设计中消除风险。如果已确认的风险不能被消除，则通 过设计选择将其减少到可接受水平。
如果通过设计选择不能消除已知风险，则使用固定的、 自动的或其他安全设计特征或装置降低风险。应当明文 规定对安全设备做定期性能检查。 当设计和安全装置都不能有效地消除已知风险或充分降 低风险时，则应采用能探测到风险状况并发出警告信号 的设备。警告信号及其应用应设计成能最大限度地减少 不正确的人为反应和响应的可能性。应设立警告表示及 警告牌警告运行人员和地面保障人员勿接触高电压和重 物之类的风险。 当通过设计选择或特殊的安全和警告装置来消除风险都 不可行时，则应使用程序及培训。然而，使用程序及培 训来减少灾难性的、危险的、严重的或紧急严重程度的 风险，需要得到管理当局的同意。
使用 失误
图2-3失效树理论
H S L L
图2-4 SHELL模式
Software Hardware Environment Liveware
E
Man Mission
Machine
Medium
(Environment)
Management
图2-5 5M模式
个人
(Human)
管理
(Management)
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Design for minimum risk.
Incorporate safety devices.
1
2
Provide warning devices.
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Develop procedures and training.
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From FAA System Safety Hand book
安全优先次序