商业银行业务与经营课程标准
全套课件 商业银行业务与经营
第三节 商业银行的组织形式和组织机构
1、单一银行制：
也称独家银行制，是不设立分支机构的商业银行
特点：银行业务完全由各自独立的商业银行经营，不设或限 设分支机构。这种银行制度在美国非常普遍 。
优点：有利于自由竞争；有利于银行和地方政府 的协调； 有高度独立性和自主性，经营灵活；管理层次少，有利于 中央银行的监管。
缺点：容易形成垄断，降低经济效率；内部 层次复杂，管理困难。
第三节 商业银行的组织形式和组织机构
3、银行控股制
也称集团制银行。是指由一个集团成立股权公 司，再由该公司控制或收购若干独立的银行。
持股公司：对银行的控股权是指能控制一家银行 25%以上的投票权。分为银行性持股公司和非银 行性持股公司。控制一家银行的叫单一银行持股 公司，控制两家或两家以上银行的叫做多银行持 股公司。
缺点：与现代经济横向发展的趋势不协调；业务集中于某一 地区或者某一行业，不利于分散风险；不易取得规模经济 效益。
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第三节 商业银行的组织形式和组织机构
2、分行制
指在总行之下，可以在本地或外地设立若干分支机构，并 都可以从事银行业务的商业银行。分行制度起源于英国。 目前，大多数国家采用分行制度。分行制按总行的职能不
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第二节 商业银行资本充足性及其测定
2、影响商业银行资本需要量的因素
A、 国家和所在地区的经济形势 B、银行信誉 C、银行的资产质量 D、银行负债的期限结构 E、政府经济政策和有关法律规定
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第二节 商业银行资本充足性及其测定
3、商业银行资本充足性的测定：测定指标、测定方法 • （一）测定指标 • 1、 资本与存款比率 • 2、 资本与总资产比率 • 3、 资本与风险资产比率 • （二）测定方法 • 1、分类比率法（纽约公式） • 2、综合分析法 • 3、巴塞尔协议法
商业银行业务与经营课件
国民或州立单元制银行的业务运作权仅是：
一个全方位营业场所
附加专门性服务设施
中央处理器 （帐户确认）
在商店、购物中心、客 户容易使用场所的ATM
网络转换单元
（将交易信息传送给有关银 行）
A银行的计算机
（贷记或借记商家和 客户的帐户）
B银行的计算 机（贷记或借记商
家和客户的帐户）
C银行的计算 机（贷记或借记商
家和客户的帐户）
包含POS终端和ATM的典型计算机网络
二、商业银行的内部组织结构
1.商业银行的组织结构必须以满足顾客的需求为 前提。
2.商业银行的组织结构必须以效率为原则。 3.商业银行的组织形式受到银行规模的影响。 4.商业银行的组织形式受到政府对银行业的监管 要求的影响。
一、商业银行的外部组织形式 （一）单一银行制
1.含义 ---指不设立分行，全部业务由各个相对独立的商业 银行独自进行的一种银行组织形式。主要集中在美国。 2.优点
加了银行管理的难度。
但就总体而言，分支行制更能适应现代化经济发展 的需要，因而受到各国银行界的普遍认可，已成为 当代商业银行的主要组织形式。
（三）银行控股公司制（集团银行制 ）
1.含义
---是指由少数大企业或大财团设立控股公司，再 由控股公司控制或收购若干家商业银行。
2.银行控股公司类型
非银行性控股公司：是通过企业集团控制某一银行 的主要股份组织起来的，该种类型的控股公司在持 有一家银行股票的同时，还可以持有多家非银行企 业的股票。
商业银行业务与经营 第六版 教学大纲
商业银行业务与经营第六版教学大纲第一部分：商业银行业务与经营第六版教学大纲的概述商业银行业务与经营是金融类专业学生必修的一门重要课程。
第六版的教学大纲在之前版本的基础上进行了全面升级，涵盖了更加广泛和深入的内容，旨在帮助学生全面理解和掌握商业银行的运营模式、业务范围和管理机制。
在本篇文章中，我们将从不同层面对商业银行业务与经营这一主题进行深入探讨，帮助读者更好地理解和应用教学大纲中的知识。
第二部分：商业银行的基本职能和业务范围商业银行作为金融体系中至关重要的一部分，承担着信贷、储蓄、支付结算等多种职能。
教学大纲在第六版中对商业银行的基本职能和业务范围进行了详细的介绍和分析。
从存款业务到贷款业务，从国际业务到金融市场业务，教学大纲对商业银行的各项业务进行了系统的总结和概括。
通过学习教学大纲，学生可以全面了解商业银行的业务范围，为将来的职业发展奠定坚实的基础。
第三部分：商业银行的风险管理和监管机制教学大纲第六版还特别强调了商业银行的风险管理和监管机制。
商业银行作为金融机构，面临着各种风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险等。
为了防范和化解这些风险，商业银行需要建立健全的风险管理体系和遵守监管规定。
教学大纲对商业银行风险管理的理论基础和实践方法进行了深入的剖析，为学生提供了丰富的知识和案例。
教学大纲还介绍了国内外对商业银行的监管体系和监管规定，使学生全面了解商业银行的监管环境和要求。
第四部分：商业银行数字化转型与创新发展随着科技的不断发展和金融科技的兴起，商业银行的经营模式和业务手段也在不断进行变革和创新。
第六版教学大纲特别对商业银行的数字化转型和创新发展进行了详细的介绍和分析。
从互联网金融到区块链技术，从移动支付到人工智能，教学大纲涵盖了商业银行数字化创新的方方面面。
通过学习这部分内容，学生可以了解商业银行面临的新机遇和挑战，培养自己的创新意识和实践能力。
第五部分：对商业银行业务与经营第六版教学大纲的个人观点和理解作为文章写手，我个人认为商业银行业务与经营第六版教学大纲是一份非常有价值的教材。
商业银行业务与经营教案
商业银行业务与经营教案第一章：商业银行概述1.1 教学目标了解商业银行的定义、性质和地位。
掌握商业银行的主要业务和功能。
理解商业银行在经济中的作用。
1.2 教学内容商业银行的定义和性质商业银行的主要业务：存款、贷款、结算、支付、投资等商业银行的功能：货币发行、信用创造、金融服务等商业银行在经济中的作用1.3 教学方法讲授法：讲解商业银行的定义、性质和功能。
案例分析法：分析商业银行的具体业务和案例。
小组讨论法：讨论商业银行在经济中的作用。
1.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。
案例材料：商业银行案例分析。
多媒体课件：商业银行的业务和功能。
1.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行定义、性质和功能的理解。
小组讨论报告：评估学生对商业银行在经济中作用的讨论。
课后作业：要求学生完成商业银行业务与经营的练习题。
第二章：商业银行的存款业务2.1 教学目标了解商业银行存款业务的种类和特点。
掌握商业银行存款业务的操作和管理。
理解商业银行存款业务的风险和控制。
2.2 教学内容商业银行存款业务的种类：活期存款、定期存款、储蓄存款等商业银行存款业务的特点：存款自由、取款自由、存款有息等商业银行存款业务的操作和管理：存款开户、存款存入、存款支取等商业银行存款业务的风险和控制：存款流失、存款利率风险等2.3 教学方法讲授法：讲解商业银行存款业务的种类和特点。
操作演示法：演示商业银行存款业务的操作和管理。
案例分析法：分析商业银行存款业务的风险和控制。
2.4 教学资源教材：商业银行业务与经营教材。
操作演示材料：商业银行存款业务操作演示。
案例材料：商业银行存款业务案例分析。
2.5 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行存款业务种类和特点的理解。
操作演示：评估学生对商业银行存款业务操作的掌握。
第三章：商业银行的贷款业务3.1 教学目标了解商业银行贷款业务的种类和特点。
掌握商业银行贷款业务的操作和管理。
理解商业银行贷款业务的风险和控制。
商业银行业务与经营课程设计报告
北华航天工业学院《商业银行业务与经营》实训报告报告题目：商业银行业务与经营实训报告作者所在系部：经济管理系作者所在专业：金融保险作者所在班级：10652班作者姓名：李荣荣作者学号：20103065220指导教师姓名：王维鸿完成时间：2012年06月实训任务书课程名称商业银行业务与经营实训完成时间2012.06班级10652 姓名李荣荣学号20103065220成绩总体设计要求和技术要点1. 掌握定期储蓄存款业务基本知识点，技术要点包括开户操作流程、销户操作流程、提前支取操作流程等；2. 掌握活期储蓄存款业务基本知识点，技术要点包括开户操作流程、销户操作流程、续存业务操作流程、取款业务操作流程、换折业务操作流程、异地存取款操作流程等；3. 掌握对公存款业务基本知识点，技术要点包括客户经理制管理操作流程、营销计划的编制等；4. 掌握公司流动资金贷款业务的基本知识点，技术要点包括贷款申请、贷前调查、客户公司信用评级、授信报告、贷款发放、展期与收回操作等；5. 掌握项目垫款业务基本知识点，技术要点包括贷款申请、初审、评估、审批、发放、期限调整与收回等业务流程；6. 掌握个人信贷业务基本知识点，技术要点包括申请、信用评估、合同签订等业务操作；7. 掌握信贷风险预警控制的基本知识点，技术要点包括信贷风险控制流程、贷款五级分类方法等；8. 掌握不良资产清收基本知识点，技术要点包括清收不良资产流程、转化不良贷款流程、呆坏账核销流程等。
工作内容及时间进度安排2012年06月18日：完成定期存款业务与活期存款业务实训；2012年06月19日：完成对公存款业务与公司流动资金贷款业务的实训；2012年06月20日：完成项目贷款业务与个人贷款业务的实训；2012年06月21日：完成信贷风险预警控制与债权管理业务及清收转化不良资产与呆账核销业务的实训；2012年06月22日：完成实训报告。
实训成果形成实训报告。
实训报告本次实训虽然只有短短的一周时间，但是实训内容特别丰富，而且通过这次实训我们都得到了知识上的复习和实际操作能力的提高。
商业银行业务与经营教案xin
内容
（标题）
教
学
目
的
及
要
求
通过本章学习，要求学生掌握现代商业银行的性质、职能、组织结构和经营管理原则，了解商业银行发展的趋势，思考我国商业银行改革的方向和改革的步骤。
重
点
难
点
及
其
处
理
教学重点：商业银行的性质与职能、商业银行的组织结构、商业银行的经营原则
教学难点：商业银行三性原则内容、关系及其协调；商业银行的经营模式
2．《经济学》，萨缪尔逊……………………………..；
3．《国富论》，亚当斯密……………………………….；
4．《》………………………………。
参
考
文
献
1、（美）唐纳德•R.费雷泽等著，康以同等译，《商业银行业务——对风险的管理》（第二版），中国金融出版社，2002.4。
2、（美国）比得•S•罗斯主编，唐旭、王丹等译，《商业银行管理》（四版），经济科学出版社，2004.3
6、鲍静海尹成远主编《商业银行业务经营与管理》，人民邮电出版社2003.9
7、黄宪赵征代军勋主编《银行管理学》，武汉大学出版社2004.2
8、李志辉主编《商业银行业务经营与管理》，中国金融出版社2004.2
9、彭建刚主编《商业银行管理学》，中国金融出版社2004.2
课
外
作
业
及
要
求
思考题
1、如何理解商业银行的性质？
重
点
难
点
及
其
处
理
教学重点：现金资产的构成、头寸的概念、流动性需求的预测、流动性管理的方法
教学难点：流动性需求的预测
教
学
商业银行经营管理课程标准
《商业银行经营管理实务》课程标准课程类别及性质：专业课、必修课适用范围:专科学生开课部门：互联网金融学院授课部门:互联网金融学院学时（学分）：64学时，4学分执笔人签字：刘清源审核人签字：一、课程概述（一）课程性质《商业银行经营管理实务》是投资理财专业的专业基础课，是高等职业院校金融类专业的专业核心课程。
随着金融在国家经济中的作用日趋重要,作为金融体系主体的商业银行，业务范围从传统的借贷业务发展到几乎无所不为的“金融百货公司”而对人们的生活方式产生重要影响.《商业银行经营管理实务》系统讲授商业银行的起源和发展、银行资金来源业务与管理、商业银行资产业务和负债管理的内容、现金资产管理、商业银行的综合管理等,训练学生在商业银行工作的良好职业道德及心理素质，要求学生掌握商业银行的各类业务，包括资产业务、负债业务、传统的中间业务和新兴表外业务及其操作程序，并结合中国商业银行特点,使学生对中国银行业的经营现状和发展前景有更深刻的了解。
《商业银行业务与经营》前导课程为《金融概论》、《基础会计》、《商业银行基本技能训练》、《计算机应用基础》等课程。
（二）基本理念指导思想是：“理论为主，教学结合"的教学理念。
侧重于培养学生对基本概念、基本理论的掌握。
面对金融市场的实践感知能力，灵活应用所学金融理论知识理解现代金融市场运作特点的能力,培养创新型应用型人才。
教学结合，理论密切联系实际,讲授时，尽可能借助金融市场的一些典型实例，深入浅出的阐明其基本思想，旨在开拓学生思路，注重培养学生的自学能力、创新精神以及分析问题和解决问题的能力。
教学方法上，课堂讲授法实行启发式，力求做到少而精,突出重点，并注意将培养和提高学生的分析问题和解决问题的能力放在重要位置.(三）课堂设计思路1。
教学改革基本理念《商业银行经营管理实务》是针对高职学生未来从事的银行内部质量控制、银行柜员、银行市场拓展等工作岗位的典型工作任务开发设计的一门课程。
商业银行业务与经营 (第六版) 教案 教学设计 信用中介--金融服务
《商业银行业务与经营》
“商业银行的职能”教案
一、课程信息
（一）课程简介
本课程的核心内容是介绍商业银行的主要业务，以及这些业务背后所对应的银行经营管理。
“商业银行的职能”是对商业银行诸多业务的归纳与提炼，是对商业银行在经济体系中地位的定位，是对其存在的合理性的解释。
本节教学对后续章节有统领作用，有助于帮助学生建立起学习商业银行相关知识的框架。
（二）授课对象
本课程为金融专业本科三年级学生专业核心课程，3学分
（三）教材
《商业银行业务与经营》（第六版），庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2022年。
（四）先修课程要求
政治经济学、微观经济学、宏观经济学、金融学、会计学
（五）教学目的
本课程希望学生了解商业银行的主要职能，引导学生思考每一种职能如何体现在商业银行的业务与经营中，该职能对商业银行的意义，以及其他金融或非金融机构对商业银行该项职能的替代和挑战。
（六）教学内容
1、教学大纲
（1）信用中介职能
（2）支付结算职能
（3）信用创造职能
（4）金融服务职能2、教学流程
（七）授课时间
50分钟
二、本单元教学内容与手段
三、课后任务布置
题目：如何看待其他金融或非金融机构对商业银行职能的挑战？
要求：撰写一份研究报告，字数不限。
要求运用本课堂所讲授的知识点，用理论知识去深入分析实际问题，遵守学术规范。
四、本章参考文献
1.《商业银行管理》，彼得∙罗斯著，机械工业出版社。
2.各商业银行年报。
商业银行业务与经营课程总结
商业银行业务与经营课程总结随着全球金融市场的日新月异，商业银行业务与经营已成为经济管理学科中的核心课程。
通过这门课程的学习，我深入了解了商业银行的运作机制、业务模式以及风险管理等方面的知识。
以下是我对这门课程的总结。
一、课程内容概述商业银行业务与经营课程的内容主要涵盖了以下几个部分：1.商业银行概述：这部分介绍了商业银行的基本概念、发展历程和组织结构，帮助我了解了商业银行在金融体系中的重要地位。
2.银行业务简介：详细介绍了商业银行的各类业务，如存款业务、贷款业务、支付结算业务等，并探讨了各业务的运营流程和特点。
3.风险管理：这部分着重分析了商业银行面临的主要风险，如信用风险、市场风险和操作风险，并探讨了商业银行如何进行有效的风险管理。
4.银行业监管：介绍了国内外对商业银行的监管政策和法规，让我对商业银行的合规经营有了更深入的理解。
5.银行业务创新：探讨了商业银行在新经济环境下的业务创新和发展趋势，包括数字化银行、互联网金融等。
二、重点与心得在学习过程中，我深感商业银行经营管理的复杂性和重要性。
特别是在风险管理方面，我认识到了风险识别、评估和监控在商业银行运营中的关键作用。
此外，我也对数字化银行和互联网金融等新兴业务模式产生了浓厚兴趣，认为这些创新为传统商业银行带来了新的发展机遇。
三、问题与思考在学习过程中，我也遇到了一些问题和思考。
例如，如何平衡业务创新与风险控制的关系？如何提高商业银行的服务质量和客户满意度？对于这些问题，我认为需要从多方面进行深入研究和实践探索。
四、未来计划通过这门课程的学习，我更加明确了自己未来的职业规划和发展方向。
我计划进一步深化对商业银行业务与经营的了解，通过参加实习和进修等方式增加实践经验。
同时，我也会关注行业动态和新技术应用，不断提升自己的综合素质和能力水平。
五、结语商业银行业务与经营课程为我打开了一个全新的视野，让我对商业银行的运作和管理有了更深入的了解。
我相信，这门课程所学的知识和技能将对我未来的职业发展产生积极的影响。
(完整版)商业银行业务与经营课程教学大纲
商业银行业务与经营课程教学大纲课程名称：商业银行业务与经营课程编号：英文名称：Business and management of commercial banks课程属性：必修课学时：48学分：2先修课程：货币银行学、银行会计、金融市场学适用专业：金融学一、课程简介1.知识掌握：商业银行经营学是研究货币信用经济条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学。
随着我国改革开放的不断深化，社会主义市场经济体制日臻完善，货币信用经济也日益发展。
由于商业银行在整个金融体系中处于主体地位，商业银行经营学作为金融学专业主干课程，要求学生学生掌握货币信用经济条件下商业银行营运机制及业务发展规律，并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，达到金融学专业学生培养目标的要求，为我国迎接国际金融业挑战、培养适应 21 世纪金融业发展所需要的专门人才具有主要意义。
2.能力培养：通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论、管理理论和主要业务的实际操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。
为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、等教学手段有机地结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理解。
3.教学方法：讲授法、练习法、讨论法、案例分析教学二、课程内容及学时分配第一单元：导论（建议学时数：4学时）【学习目的和要求】1.知识掌握：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。
2.能力培养：通过本章的学习要求把握商业银行的本质属性、经营特征、基本作用以及商业银行发展的趋势。
3.教学方法：在本章教学中，通过理论联系实际的教学原则，主要采用课堂讲授与课堂讨论相结合的方式。
商业银行业务教学大纲课程标准.doc
4.影响贷款定价的因素有哪些
1.商业银行证券投资业务的功能
1.证券投资的功能有哪些？
2.证券投资的主要类型有哪
2
掌握并运用
证券投资业务的各
种类型的风险和收益
掌握并运用
银行证券投资的策略
2.商业银行证券投资业务的主要类
型
1）政府债券
2）公司债券
3）股票
4）商业票据
3.银行证券投资的风险和收益
银行特殊的企业性质
1.商业银行的性质
2.商业银行的职能
3.商业银行的经营原则
1、商业银行特殊的企业性质有
哪些？
2、商业银行的职能有哪些？
2
掌握商业银行的职能
掌握商业银行的“三性”原则及其关系
了解商业银行的组织结构
4.商业银行的组织结构
3、商业银行经营的三性原则是
指什么？它们之间的关系如
何？
模块二银行资本管理
些？
单元4其他业务
知识目标
识记
金融租赁
融资租赁
1.商业银行的租赁业务
金融租赁
融资租赁
金融租赁和融资租赁有哪些区别？
商业银行信托业务的种类有哪
些？
3
领会
商业银行的信托业务
2.商业银行的信托业务
模块五商业银行的中间业务
单元1中间业务概述
知识目标
1.中间业务的含义
2.中间业务的分类
中间业务和表外业务的区别有
程标
课目
知识目标
通过本课程的理论讲解和实践教学，要求学生了解银行的产生与发展历程；掌握银行的主要业务知识；了解银行业务的基本类型和各自的特征；熟悉银行业务的各环节和操作流程等。
商业银行业务与经营核心骨干课程建设方案
《商业银行业务与经营》核心骨干课程建设方案一、课程简介《商业银行业务与经营》是全国高等教育金融专业的主干课程,是金融学系重要的专业必修课，《商业银行业务与经营》以商业银行为研究对象，以“中华人民共和国商业银行法”、“巴塞尔协议”等法规和国际惯例为依据，研究内容主要包括商业银行的各项业务以及如何对商业银行进行管理以达到商业银行的经营目标。
具体来说，它是基于理论与实际相结合，研究商业银行的资本、负债业务、贷款业务、投资业务、中间业务等各种业务的操作与管理以及营销管理、信用管理、风险管理、财务及人力资源管理及90年代以来商业银行发展中出现的一些新趋势。
该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。
二、课程建设思路及目标1.课程建设思路随着商业银行业务与经营的发展及信息和网络技术的进步，人们对商业银行的业务与经营课程建设提出了更高的要求。
我们需要不断优化商业银行的业务与经营建设思路与目标，具体有以下几点：（1）提高师资水平：教师是高等学校办学的主体，是提高教学质量和学术水平的重要保证。
在本课程的教学团队建设方面，采用引进和培养相结合的师资培养模式，一方面引进国内名校的优秀教师，另一方面也注重对本校教师的专业培养，尤其是青年教师的培养。
（2）注重教学方法的研究, 以提高学生的素质和能力。
课堂教学是改革传统的教学方法, 提高教学质量的重要手段。
“商业银行业务业务与经营”的教学改革和课程建设, 均以素质教育和实践能力锻炼为出发点, 着重培养学生分析解决问题和实际操作的能力。
（3）加强实验教学。
按照教学计划, 学生在完成了“商业银行业务与经营”及其他相关课程的理论部分的学习后, 该课程的教师要组织学生进行模拟经营, 以增强执业能力和信心。
我们把学生分成两人一组, 按照银行软件实训程序, 在网上模拟业务操作和交易,最后形成规范的实训报告。
在这一过程中, 学生需要重新阅读和理解银行的主要业务, 运用已学的相关课程的基本知识作出决策。
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矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。