仓单质押所有权的实现方式
物流企业仓单质押融资模式
模式在物流行业中的重要性
缓解资金压力
仓单质押融资模式为物流企业提 供了一种新的融资渠道，有助于 缓解企业资金压力，促进企业发
展。
提升仓储业务价值
通过仓单质押融资，仓储业务不仅 提供了存储服务，还创造了融资价 值，提升了仓储业务在物流行业中 的地位。
增强企业竞争力
物流企业通过仓单质押融资获得资 金，可以加强自身的运营能力、扩 展业务范围，进而增强市场竞争力 。
法律法规限制：相关法律法 规可能对仓单质押融资模式 产生一定限制，如质押物种 类、质押率等，企业需要合 规运营。
信息不对称：金融机构与物 流企业之间存在信息不对称 问题，可能影响贷款审批和 风险控制，需要加强信息披 露和沟通。
综上所述，物流企业仓单质 押融资模式在带来诸多优势 的同时，也面临一系列挑战 。为充分发挥该模式的潜力 ，企业需要加强风险管理、 合规运营，并与金融机构建 立良好的信息沟通机制。
定义：仓单质押融资模式是指物 流企业将其持有的仓单作为质押 物，向金融机构申请贷款的一种 融资方式。
• 以仓单为质押物：仓单是物流 企业对寄存人开具的记载仓储 物品的凭证，具有一定的价值 ，并可作为质押物进行融资。
• 贷款用途灵活：融资获得的资 金可用于物流企业的运营、扩 张等方面，提高资金利用效率 。
风险控制
金融机构会采取一系列风险控制措施，如设立警戒线和平仓线，当质押物的价值下跌到一定程度时，金融机构会 要求融资企业补充质押物或提前还款。此外，金融机构还会要求物流企业对质押物进行保险，以防范质押物损毁 、灭失等风险。
03
仓单质押融资模式的优势与挑战
模式优势分析
提高资本利用率
仓单质押融资模式允许物流企业将库存作为质押物获取贷款，从 而盘活库存，提高资本利用率。
仓单质押基本流程
仓单质押基本流程仓单质押是指将农产品仓单作为质押物，向金融机构等借贷方申请贷款的一种融资方式。
仓单质押基本流程可以分为以下几个步骤：第一步：选择合适的农产品仓单仓单质押的首要条件是选择合适的农产品仓单。
仓单是由农民、农户或农产品经手人在存储农产品时由仓库发行的证明其所储存农产品的凭证。
选择质押的仓单应满足质量良好、储存完好、有效期内、没有被质押给其他方或被法院查封、冻结等限制。
第二步：与金融机构洽谈贷款在选择好质押的仓单后，借款方需要与金融机构进行贷款洽谈。
借款方应提供相关的质押品信息和贷款需求，包括质押仓单的品种、数量、规格、保管地点等详细信息，以及贷款金额、期限、还款方式等。
金融机构会对借款方的信用状况、质押品的市场价值、风险控制能力等进行评估。
第三步：签订质押合同在洽谈中达成贷款协议后，借款方和金融机构需要签订质押合同。
合同中会明确贷款金额、利率、期限、还款方式、违约责任等具体条款。
此外，合同中还会明确质押物的所有权归属、仓单的保管责任、风险的承担等事项。
双方签订合同后，根据合同的约定进行后续操作。
第四步：仓单解押和交割在质押仓单期间，借款方需要按约定履行还款义务。
当借款方偿还了贷款本金和利息后，金融机构会将质押给仓单解除。
借款方需向仓库提出解押申请，并提供相关文件和证明。
仓库对质押的农产品进行解押，并办理相关手续，将仓单和农产品交还给借款方。
第五步：结束合同和结算在仓单解押和交割完成后，双方结束质押合同。
金融机构会计算贷款的利息和其他费用，并将剩余的款项退还给借款方。
借款方也需要按照约定支付相关费用，并评估这种融资方式的效果。
如果借款方还需要进行继续融资，可以选择再次进行仓单质押，或探索其他融资渠道。
总结：仓单质押是一种有效的农产品融资方式，可以帮助农户或农产品经手人解决资金周转问题。
基本的流程包括选择合适的仓单、与金融机构洽谈贷款、签订质押合同、仓单解押和交割，以及合同结算。
在整个流程中，合作双方需要履行各自的义务和责任，以确保交易的顺利进行。
2024年仓储中心仓单质押
专业合同封面COUNTRACT COVER20XXP ERSONAL甲方：XXX乙方：XXX2024年仓储中心仓单质押本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1 仓储中心1.2 仓单1.3 质押1.4 质押物1.5 质权人1.6 出质人第二条质押物的范围与数量2.1 质押物的种类2.2 质押物的数量2.3 质押物的保管第三条质押的目的与期限3.1 质押的目的3.2 质押的期限第四条质押物的权利与义务4.1 出质人的权利4.2 出质人的义务4.3 质权人的权利4.4 质权人的义务第五条质押物的保管与检验5.1 仓储中心的保管责任5.2 质押物的定期检验第六条质押物的处置6.1 质押物的出质人处置6.2 质押物的质权人处置第七条质押物的价值变动风险7.1 质押物价值变动的责任7.2 质押物价值变动的处理第八条质押权的实现与解除8.1 质押权的实现条件8.2 质押权的解除条件第九条违约责任9.1 出质人的违约行为9.2 质权人的违约行为9.3 仓储中心的违约行为第十条争议解决方式10.1 协商解决10.2 调解解决10.3 仲裁解决10.4 法律途径第十一条合同的生效、变更与终止11.1 合同的生效条件11.2 合同的变更条件11.3 合同的终止条件第十二条保密条款12.1 保密信息的范围12.2 保密信息的保密义务12.3 保密信息的例外情况第十三条法律适用与管辖13.1 合同适用的法律13.2 争议解决的管辖法院第十四条其他条款14.1 合同的附件14.2 合同的修订14.3 合同的签署日期与地点第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 仓储中心：指由甲方设立的用于储存质押物的场所，位于__________。
1.2 仓单：是甲方出具的，载明质押物品种、数量、质量等信息的凭证，具有质押物所有权的证明作用。
1.3 质押：指乙方将其合法拥有的动产或者权利，设定为债务的担保，转移给甲方占有或者控制，债务履行期限内，未经甲方同意，乙方不得要求返还质押物的法律行为。
仓单质押的模式有哪几种
仓单质押的模式有哪几种仓单质押是指将持有的仓单用作质押物，融资的一种方式。
在贸易、金融和物流行业，有多种仓单质押模式。
以下是几种常见的模式：1.一般仓库质押模式：这是最常见和传统的仓单质押方式。
持有仓单的借款人将仓单提供给贷款机构作为质押物，获得一定比例的贷款额度。
一般贷款额度为仓单价值的一定百分比，这取决于贷款机构的政策和仓单的品种、数量以及货物的存储条件等因素。
2.仓储联合贷款模式：在这种模式中，仓储公司和贷款机构合作，共同为借款人提供贷款。
仓储公司负责管理和监督仓单的存储和提取，贷款机构根据仓单的价值和信用评级来决定是否提供贷款，并负责放款和贷款的管理。
这种模式通过加强仓单质押的监管和管理，提高了贷款的可靠性和可用性。
3.仓单转让贷款模式：这种质押模式下，持有仓单的借款人将仓单转让给贷款机构，作为质押物。
贷款机构根据仓单的价值向借款人提供贷款。
一旦借款人偿还贷款本息，贷款机构将转让的仓单重新归还给借款人。
在这种模式下，贷款机构负责管理和监督仓单的转让和归还，借款人除了融资外无需关注仓单的存储和管理。
4.仓单互换质押模式：这是一种多方参与的仓单质押模式。
持有仓单的借款人和贷款机构之间签订仓单质押协议，借款人将仓单提供给贷款机构作为质押物，获得一定比例的贷款额度。
同时借款人可以选择将仓单转让给其他合作方，从而获得更多的融资。
这种模式的好处是可以提高融资额度和灵活性，但需要在多方之间进行协调和沟通。
5.仓单ABS模式：这是一种借助资本市场进行仓单质押融资的模式。
借款人将仓单交给证券公司，由证券公司发行基于仓单资产的资产支持证券（ABS），通过向投资者出售这些证券来融资。
投资者购买ABS证券后，享受仓单质押的利息和回报。
这种模式将仓单质押和资本市场结合起来，提供了一种多元化的融资渠道。
总结起来，仓单质押的模式有一般仓库质押模式、仓储联合贷款模式、仓单转让贷款模式、仓单互换质押模式和仓单ABS模式等多种模式。
仓单质押流程
仓单质押流程仓单质押是指借款人将自己名下的仓单权益转让给质押人，以获取相应的资金或信用担保的一种交易行为。
仓单质押流程通常包括以下几个步骤：1. 选择质押物品，借款人首先需要选择符合质押要求的仓单物品，通常包括农产品、矿产品、化工产品等。
在选择质押物品时，借款人需要注意该物品的市场价值、质量、数量等因素，以确保其具有一定的抵押价值。
2. 协商质押条件，借款人与质押人进行协商，确定质押物品的质押条件，包括质押期限、质押利率、质押额度等。
双方需在协商过程中明确各自的权利和义务，确保质押交易的合法性和有效性。
3. 办理质押手续，借款人需要向质押人提供相关的质押手续，包括质押物品的权属证明、质押协议、质押登记等文件。
质押人在确认相关手续齐全后，办理相应的质押登记手续，确立借款人对质押物品的抵押权。
4. 发放贷款或信用担保，在完成质押手续后，质押人根据协商的质押条件向借款人发放相应的贷款或提供信用担保。
借款人可以根据自己的资金需求选择一次性提取贷款或者开立信用证等方式。
5. 履行质押合同，借款人在质押期限内按照合同约定履行还款义务，包括按时支付贷款本金和利息、保证质押物品的完好等。
质押人有权在借款人违约时依法行使相应的抵押权，以实现债权的清偿。
6. 解除质押手续，借款人在履行完质押合同后，可向质押人申请解除质押手续，取回质押物品的所有权。
质押人在确认借款人已履行完相关义务后，办理相应的质押解除手续，结束质押交易。
以上就是仓单质押流程的基本步骤，借款人在进行仓单质押时需要仔细了解相关法律法规和市场行情，选择合适的质押物品和质押人，确保质押交易的顺利进行。
同时，质押人也需审慎评估借款人的信用状况和质押物品的价值，做好风险防范措施，确保质押交易的安全性和有效性。
希望本文对您了解仓单质押流程有所帮助。
37种融资模式解析
201丁a o大道®方法“融资”贯彻企业始终，企业能否获得稳定的资金来源、及时足额筹集到 生产要素组合所需要的资金，对经营和发展都是至关重要的。
37种融资模式解析■文/大象君，自媒体人业因股东出资而成立，企业的日常运营j i l离不开现金流，企业的发展壮大亦离不开资金的支持，故融资行为贯彻企业始终。
现本文总结了多种企业融资的方式如下，以供读者参考。
第一类：民间融资1. 企业向员工借货企业向员工借贷是指法人或者其他组织在本单位内部通过借款形式向职T.筹集资金，用于本单位生产、经营，且不存在合同法第五十二条、民间借贷司法第十四条规定的情形，当事人主张民间借贷合同有效的，人民法院应予支持。
若未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
2. 企业向特定非员工借贷企业向特定非员工借贷是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。
商界评论h t Business Review I A I3.企业向非金融企业借贷企业向非金融企业借贷是指法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生产、经 营需要订立的民间借贷合同，除存在合同法第 五十二条、民间借贷司法规定第十四条规定的 情形外，当事人主张民间借贷合同有效的，人 民法院应予支持。
4. 让与担保让与相保是指债务人或第三人为担保债务 人之债务，将拘保标的物之财产权转移于相保权 人，而使担保权人在不超过拘保之冃的范围内，取得相保标的物之财产权。
于债务清偿后.标的 物应返还于债务人或第三人，债务不履行时，担 保权人得就该标的物优先受偿之非典型担保=5.网络借货（P2P)网络借贷指的是借贷过程中,资料与资金、合同、手续等全部通过网络实现它是随着互联 网的发展和民间借贷的兴起而发展起来的一种 新的金融模式，这也是未来金融服务的发展趋 势:P2P网络借贷平台分为两个产品：一个是投 资理财，一个是贷款,都是在网上实现的。
仓单质押操作流程
仓单质押操作流程仓单质押是指将仓单作为质押物进行融资或借款的一种金融操作方式。
仓单是指由仓库或其他授权机构签发的一种凭证，证明持有人在仓库存有一定数量和品质的商品。
仓单质押操作流程主要包括以下几个步骤：1. 选择仓库：首先，质押人需要选择一家可信赖的仓库进行存储和管理质押物。
选择仓库时，应考虑仓库的信誉度、安全性和运营能力等因素，并与仓库签订仓单存储协议。
2. 存储质押物：质押人将准备好的质押物送至选定的仓库，并按照仓库要求进行验收和存储。
仓库将根据质押物的数量、品质和存储条件等因素，签发相应的仓单给质押人。
3. 选择金融机构：质押人需要选择一家金融机构作为质权人，进行仓单质押融资。
质权人可以是银行、信托公司或其他金融机构。
质押人应根据自身需求和金融机构的要求，选择合适的质权人。
4. 协商融资条件：质押人与质权人进行融资条件的协商。
质权人会根据质押物的种类、数量和品质等因素，以及市场情况和风险评估等因素，确定贷款额度、贷款期限、利率和还款方式等融资条件。
5. 签订质押协议：质押人和质权人根据协商的融资条件，签订质押协议。
协议中应明确质押物的种类、数量和品质，质押物的存放仓库和仓单号码，贷款金额、利率和期限，以及还款方式和责任等条款。
6. 登记质权：质权人将质押协议及相关文件提交至相关部门进行登记。
登记质权是为了保护质权人的合法权益，确保在质权人未清偿债务之前，质押物不会转移或被占用。
7. 发放贷款：质权人根据质押协议的约定，将贷款金额划入质押人的指定账户。
质押人可以使用贷款资金进行生产经营或其他合法用途。
8. 还款贷款：质押人在约定的期限内按时偿还贷款本金和利息。
还款方式可以是一次性偿还，也可以是分期偿还。
贷款期限结束后，质权人将解除质押，质押人重新取回质押物的所有权。
总结起来，仓单质押操作流程包括选择仓库、存储质押物、选择金融机构、协商融资条件、签订质押协议、登记质权、发放贷款和还款贷款等步骤。
仓单质押担保通用协议书2024年通用
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX仓单质押担保通用协议书2024年通用本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1 仓单1.2 质押1.3 担保1.4 通用协议书第二条质押物的范围与描述2.1 质押物范围2.2 质押物描述第三条仓单质押的金额与比例3.1 质押金额3.2 质押比例第四条质押期限4.1 质押开始日期4.2 质押结束日期第五条质押物的保管5.1 质押物保管责任5.2 质押物保管措施第六条质押权的实现6.1 质押权实现条件6.2 质押权实现方式第七条合同的变更与解除7.1 变更条件7.2 解除条件第八条合同的违约责任8.1 违约定义8.2 违约责任第九条争议解决方式9.1 协商解决9.2 调解解决9.3 仲裁解决9.4 法律途径第十条合同的生效、终止与失效10.1 生效条件10.2 终止条件10.3 失效条件第十一条合同的份数与保管11.1 合同份数11.2 每份合同的效力11.3 合同保管第十二条通知与送达12.1 通知方式12.2 送达地址第十三条法律适用与管辖13.1 法律适用13.2 管辖法院第十四条其他条款14.1 双方约定的其他事项14.2 附加条款第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 仓单仓单是指由仓库开具的，证明货物已经存放在仓库中，且货物的数量、品质、规格等符合仓库所记载的文件。
仓单作为货物所有权的凭证，具有转让、提货、议付等功能。
1.2 质押质押是指债务人或第三人将其拥有的动产或者权利，设定为担保债务的履行，债务人不履行到期债务时，债权人有权依法优先受偿的权利。
1.3 担保担保是指债务人或第三人为确保债务的履行，向债权人提供财产或者权利，作为债务不履行时的赔偿。
1.4 通用协议书通用协议书是指由各方为明确各自的权利义务，就特定事项达成的书面协议，适用于各类质押担保业务。
第二条质押物的范围与描述2.1 质押物范围质押物的范围包括债务人或第三人合法拥有的动产和权利。
仓单质押合同范本
仓单质押合同范本甲方（质权人）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系电话：________________乙方（出质人）：名称：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系电话：________________第一条质押仓单的情况1. 仓单编号：____________________2. 仓储物的品种、数量、质量、包装、件数和标记：品种：____________________数量：____________________质量：____________________包装：____________________件数：____________________标记：____________________3. 仓储物的仓储地点：____________________4. 仓储期限：自______年____月____日至______年____月____日第二条质押担保的范围乙方质押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用。
第三条质押仓单的交付乙方应于本合同签订之日起______日内，将质押仓单交付甲方占有。
第四条质权的实现1. 主债务履行期限届满，甲方未受清偿的，甲方有权依法以质押仓单折价或者以拍卖、变卖质押仓单的价款优先受偿。
2. 发生下列情形之一的，甲方有权提前实现质权：乙方违反本合同的约定；乙方被宣告破产或者被撤销；乙方涉及重大经济纠纷或者被行政处罚，可能影响其履行本合同义务；仓储物的价值减少，乙方未按照甲方的要求提供相应的担保。
第五条乙方的陈述与保证1. 乙方保证对质押仓单所代表的仓储物享有完全的所有权或者处分权，且该仓储物不存在任何权属争议或者被查封、扣押、监管等限制情况。
期货市场中的仓单质押与融资渠道解析
期货市场中的仓单质押与融资渠道解析概述：期货市场是金融市场中的一种重要衍生品市场，其目的在于管理风险和实现资本增值。
在期货市场中，仓单质押与融资渠道是一种常见的操作方式，既可以提供融资需求，也可以实现资金的有效利用和风险的分散。
本文将对期货市场中的仓单质押与融资渠道进行解析和分析。
一、仓单质押的概念及操作方式仓单是指仓储企业或产业企业存放在仓库中的具有一定价值和代表货物所有权的凭证。
仓单质押是指投资者将所持有的仓单作为质押物，向金融机构申请融资的行为。
其操作方式主要包括以下几个步骤：1. 选择仓库和货物：投资者首先需要选择可信赖、具备合法资质的仓储企业，并确定质押的货物种类和数量。
2. 签订质押合同：投资者与仓储企业签订质押合同，明确质押的货物种类、数量、质押期限、质押物的价值等重要内容。
3. 进行质物评估：由专业机构对质押物进行价值评估，确定其市场价值和质物比例。
4. 登记备案：确保质押仓单的合法性和有效性，投资者需要向相关部门办理质押登记和备案手续。
5. 获得融资额度：质押物评估合格后，投资者可向金融机构申请融资，获得一定比例的融资额度。
6. 履行质押监管：在质押期限内，投资者需按照合同约定及时支付利息和还款。
仓单质押的优势在于灵活性高、流动性好以及低风险，可以提供丰富的融资渠道以满足不同投资者的需求。
二、融资渠道的多样化在期货市场中，仓单质押可以通过多种渠道获得融资，其中包括以下几种常见形式：1. 商业银行贷款：投资者可以将质押仓单作为担保物向商业银行申请贷款，获得流动资金支持。
2. 利用质押物融资：质押仓单可以作为资金需求方参与期货市场交易，通过期货合约进行套利和投机，从市场中获取利润。
3. 仓单融资：仓单持有人可以将其仓单质押给专业金融机构，以获得一定比例的融资额度，满足资金需求。
4. 银行间质押和回购：投资者将质押仓单通过银行间市场进行回购或再质押，从而获得流动资金。
5. 期现结合：投资者可以将质押仓单通过与现货市场交易相结合的方式，进行套利和资金融通。
2024年供应链仓单质押
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年供应链仓单质押本合同目录一览第一条：定义与术语解释1.1 供应链仓单质押1.2 质押物1.3 质押率1.4 质押期限1.5 仓单1.6 货值1.7 贷款金额1.8 贷款人1.9 出质人1.10 质权人第二条：质押物的范围与价值2.1 质押物的种类2.2 质押物的数量2.3 质押物的质量2.4 质押物的价值2.5 质押物的评估第三条：质押合同的成立与生效3.1 合同签订3.2 质押物的交付3.3 质押权的设立3.4 合同生效条件3.5 合同生效时间第四条：质押物的保管4.1 保管责任4.2 保管方式4.3 保管费用4.4 保管期间的损毁或灭失第五条：质押权的实现5.1 质押权实现的条件5.2 质押权实现的方式5.3 质押权实现的通知5.4 质押权实现的费用第六条：合同的变更与解除6.1 合同的变更6.2 合同的解除6.3 合同变更与解除的条件6.4 合同变更与解除的程序第七条：合同的违约责任7.1 违约行为7.2 违约责任7.3 违约赔偿金额7.4 违约责任的免除第八条：争议解决方式8.1 争议解决的方式8.2 争议解决的地点8.3 争议解决的时效第九条：合同的生效、变更和解除9.1 合同生效的条件9.2 合同生效的时间9.3 合同变更的条件9.4 合同解除的条件第十条：保密条款10.1 保密信息的定义10.2 保密义务10.3 保密期限10.4 保密泄露的后果第十一条：不可抗力11.1 不可抗力的定义11.2 不可抗力的后果11.3 不可抗力的通知11.4 不可抗力的解除第十二条：合同的转让12.1 合同转让的条件12.2 合同转让的程序12.3 合同转让的有效性第十三条：税收条款13.1 税收的计算13.2 税收的支付13.3 税收的责任第十四条：附则14.1 合同的完整性14.2 合同的修改14.3 合同的废止14.4 合同的适用法律第一部分：合同如下：第一条：定义与术语解释1.1 供应链仓单质押：本合同所述的供应链仓单质押是指贷款人将其合法拥有的仓单作为质押物，向质权人提供担保，以获取贷款的一种方式。
仓单质押操作流程是怎样的
仓单质押操作流程是怎样的新版仓单质押融资案1、仓单质押授信的申请⼈限定在以标准仓单作为原材料进⾏⽣产的⼯业企业，或以对应的货物作为销售对象的商贸企业。
2、可以将三⼤期货交易所、全国棉花交易市场为营销⽬标，通常这些交易所对银⾏的融资⾮常感兴趣，商议合作模式后，由其推荐成员单位办理质押融资业务，这样可以提⾼银⾏营销客户的效率。
3、建议营销可以定位在如下⾏业：钢材、汽车、油料、不锈钢、粮⾷、有⾊⾦属、煤炭、棉花、⽊材、塑料原材料等国民经济重要⾏业，价值稳定、易变现产品。
〖案例⼀〗江西省南昌市九七油脂公司的标准仓单质押融资⼀、企业基本情况南昌市九七油脂公司是江西省较⼤的油脂经销企业，公司年销售额突破2亿元，公司每年需要⼤量采购⼤⾖，资⾦⽀出较⼤。
⼆、银⾏切⼊点分析某银⾏经过分析后认为，南昌市九七油脂公司为当地的龙头企业，资⾦运作能⼒较强，年销售规模较⼤，有较好的开发价值。
⼤⾖价值稳定，属于油脂加⼯的初级原材料，交易较为活跃，可以作为质押物。
经过研究后，银⾏设计采⽤标准仓单质押⽅式融资。
三、银企合作情况某国有银⾏南昌分⾏接受南昌市九七油脂公司提出的⽤⼤⾖标准仓单质押贷款的申请，授信⾦额为700万元银⾏承兑汇票。
该⾏与郑州商品交易所⼀道，起草《仓单质押贷款担保协议书》，分别与借款⼈、经纪公司、担保回购⽅签定⼀式四份的《仓单质押贷款担保协议书》及⼀系列附属⽂件，对授信⾦额、期限、利率、质押率、标准仓单的质押冻结和解冻、保证⾦⽐率(不⾼于70%)、资⾦⽤途等均做了明确规定。
标准仓单的质押价格以中国郑州粮⾷批发市场《中华粮⽹》公布的同期同品质的平均价格为准。
为控制质押仓单所列商品价格波动或因交易所品质鉴定、注销再⽣成标准仓单⽽按期货合约标准重新检验带来的风险，协议规定了警戒线和处置线。
警戒线：指在质押标准仓单市值总和与贷款本息之⽐⼩于等于75%时，借款⼈在接到银⾏书⾯通知后七个⼯作⽇内，采取追加质押物、更换质押物或部分(或全部)归还贷款措施，否则银⾏有权宣布贷款提前到期。
提单、仓单质押性质探析
释》 第 ９ ：以汇票 、支票 、本 票 出质 ，出质人 与质权 ８条
人没有 背书记 载 “ 押”字 样 ，以票 据 出质对抗 善意第 质 三人 的，人 民法院不予支持 。基于对立法精神 的理解 ，我 们应 当承认背 书是提单 、仓单质押的对抗要 件 ，而 非成 立
证 明，它还是 一种可 转让 的权利 （ 债权 ） 凭证 ，即据 或
以 向承 运 人 提 取 货 物 的 凭 证 ” 这 种 看 法 是 片 面 的 ，它 。
忽视 了提单在现代海上贸易中的功能变化 ，仅仅将 提单限 于买卖 当事人、承运人三者之间所形成 的法律关系 ，而忽
券如汇票 、本票和支票 的质押做 了不 同的归类 ，显示 出二
类推 同样得质押 。再 根据 《 物权 法》 第 ２４ 的规 定 ， ２条 提单质押的公示为 ：记名提单为交付方式 ；指示 提单为背
书加交付方式 ；记名提单 不得质押 ，不涉及质押方 式的 问 题。对于仓 单而言 ，仓单 可否 为无记 名证券 ，各 国规定不
实务的需 要。因此 ，有 扩大 我 国 《 同法》 规 定 的仓 单 合
的 必要 。
利表现在证券之上 日益普遍 ，进 而证券质 押成 为现代社 会
一
根 据我国的 《 保 法》 和 《 担 物权 法》 的规 定 ，可 以
认定仓单 的质押公示方式为背 书加交付 。但 以背书加交 付 作为其公示方式 ，会产生一个 问题 ，即对 于背书是质押 的
一
，
学者们的看法也不一致。 日本 、意大利 、俄罗 斯等 国
物流金融仓单质押
物流金融仓单质押物流金融/ 仓单质押物流金融/ 仓单质押谭先生是一位专门从事铝锭贸易的公司总经理，由于资金和资产有限，而很多流动资金又大都被途中的货物所占压，业务量始终没有做大。
2001年8 月，在一次银行业务部门请客户来讲述需求的沟通会上，他提出能否用自己手中的待售货品和货权单证以及产品销售合同等作为质押品，从银行获得授信。
学习情境物流金融/ 仓单质押没想到，不久深圳发展银行广州分行便使这一设想变成了现实，在5000 万元的货权质押贷款帮助下，这位谭先生的公司销售收入从原来的500 多万，作到了现在的6 个多亿。
物流金融/ 仓单质押问题：1、何谓物流金融或仓单质押？2、物流金融/ 仓单质押流程？3、物流金融/ 仓单质押的模式？物流金融/ 仓单质押类似名称：库存商品融资仓单质押物资银行物流银行融通仓货权融资什么是物流金融/ 仓单质押物流金融/ 仓单质押[ 实例] 中国物资储运总公司1999 年中储开始了仓单质押业务，通过6 年实践，已探索出了多种仓单质押融资监管业务模式，并不断创新，业务量逐年扩大。
目前中储与中信银行、广发银行、招商银行、光大银行、浦发银行、交通银行、华夏银行、工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、深发展等包括四大国有商业银行等数十家金融机构建立了合作关系。
物流金融/ 仓单质押已经为近500 家企业提供质押融资监管服务，质押融资规模累计达150亿元。
抵押产品涉及黑色金属材料、有色金属材料、建材、食品、家电、汽车、纸张、煤炭、化工等诸多种类。
目前没有出现过一起呆、死帐，银行和企业十分满意。
资料来源：洪水坤. 中国诚通物流金融业务的探索与实践[A]. 中国物流学术前沿报告( 2005-2006). 北京：中国物资出版社，2005.337-340.物流金融/ 仓单质押物流金融”，从广义上理解，是指面向物流运营的全过程，应用各种金融产品，实施物流、资金流、信息流的有效整合，组织和调节供应链运作过程中货币资金的运动，从而提高资金运行效率的一系列经营活动。
供应链金融练习题及答案
供应链金融练习题及答案(单选题)以下不属于金融范畴的是（）A. 房屋租赁(正确答案)B. 保险C. 证券D. 期货(多选题)金融的中介是指（）。
A. 证券公司B. 银行(正确答案)C. 非银行金融机构(正确答案)D. 保险公司(多选题)供应链金融运作的前提是（）A. 货物质量真实可靠(正确答案)B. 订单交易真实可靠(正确答案)C. 主体信用真实可靠(正确答案)D. 交易信息真实可靠(正确答案)(多选题)供应链金融的参与主体包括（）A. 金融机构(正确答案)B. 供应链企业(正确答案)C. 融资企业(正确答案)D. 第三方物流(正确答案)(多选题)金融的核心功能是（）A. 融资(正确答案)B. 结算(正确答案)C. 投资D. 保险(多选题)供应链金融的特点是（）A. 还款来源自偿(正确答案)B. 特定授信用途(正确答案)C. 操作封闭(正确答案)D. 操作风险可控(正确答案)(判断题)第三方支付不属于金融范畴。
（）A. 对B. 错(正确答案)(判断题)供应链金融是对资金流、物流、信息流的有效整合。
（）A. 对(正确答案)B. 错(判断题)贸易金融与物流金融都属于供应链金融范畴。
（）A. 对(正确答案)B. 错(判断题)互联网金融都不存在金融中介。
（）A. 对B. 错(正确答案)(单选题, 5分)供应链金融2.0是以（）推动的。
（）A. 金融机构B. 平台企业C. 核心企业(正确答案)D. 金融科技(单选题, 5分)金融科技推动的供应链金融的开展主要依托（）A. 核心企业信用B. 供应链交易关系C. 网络结构与网络关系D. 大数据与区块链等数字化手段(正确答案)(单选题, 5分)供应链金融的先驱是（）A. 商业银行等金融机构(正确答案)B. 核心企业C. 电商企业D. 平台企业(单选题, 5分)以下哪种融资模式不是建立在真实订单交易基础上（）A. 订单融资B. 预付款融资C. 应收账款融资D. 存货质押融资(正确答案)(单选题, 5分)从供应链角度看，通常发生在供应链下游环节的融资模式是（）A. 存货质押融资B. 应收账款融资C. 预付款融资(正确答案)D. 订单融资(单选题, 5分)保理融资属于（）A. 质押融资B. 订单融资C. 应收账款融资(正确答案)D. 预付款融资(单选题, 5分)保兑仓业务属于（）A. 质押融资B. 应收账款融资C. 订单融资D. 预付款融资(正确答案)(多选题, 10分)供应链金融产生的动因有（）A. 中小企业的发展需求(正确答案)B. 第三方物流企业服务创新需求(正确答案)C. 银行等金融机构的发展需求(正确答案)D. 供应链企业目标实现的要求(正确答案) (多选题, 10分)中小企业融资难的内因在于（）A. 信用水平低(正确答案)B. 发展前景不明朗C. 负债水平高D. 缺乏可供抵押的担保资产(正确答案)(多选题, 10分)下列哪些融资模式是建立在真实订单交易基础上?（）A. 质押融资B. 订单融资(正确答案)C. 预付款融资(正确答案)D. 应收账款融资(正确答案)(多选题, 10分)代客结算模式可分为（）。
物流企业仓单质押融资模式
综上所述，物流企业参与仓单质押融资 模式具有诸多优势，不仅有助于降低融 资成本、提高资金周转率，还能拓展业 务范围、增加收入来源，进而提升企业
竞争力，实现可持续发展。
05
仓单质押融资模式风险识别与评估
质物价格波动风险
质物价格波动
质押物市场价格波动导致质押物 价值下降，使融资企业无法按时
质权优先受偿风险
质权人在实现质权时，可能面临其他债权人的优 先受偿权挑战。
操作风险与法律风险
操作失误
物流企业在质押物监管、贷款审批等环节出现操作失误，导致质 押物损失或融资风险。
法律纠纷
融资企业与物流企业之间因质押合同、贷款协议等产生法律纠纷， 影响融资进程和质权实现。
合规风险
物流企业在开展仓单质押融资业务时，可能面临相关法律法规、监 管政策的合规性风险。
仓储物品质量
仓储物品的质量问题可能 导致质押物价值下降，进 而影响融资安全。
法律风险
由于法律法规的不完善或 变动，可能导致仓单质押 融资的法律效力受到影响 ，给企业带来法律风险。
仓单质押融资模式的发展前景
• 随着物流行业的快速发展和金融市场的不断创新，仓单质押融 资模式的发展前景十分广阔。未来，随着相关法律法规的完善 和金融科技的应用，仓单质押融资模式将更加便捷、高效和安 全，为物流企业提供更加稳定和多样化的融资支持。同时，政 府和社会各界应加强对仓单质押融资模式的监管和支持，推动 其健康、可持续发展。
06
物流企业仓单质押融资模式优化策略建 议
完善相关法律法规及监管体系
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建立完善的仓单质押法律法规
明确仓单质押的法律地位，规范仓单质押融资业 务的操作程序，确保各方权益得到合理保障。
仓单质押
一、仓单质押的定义及类似业务的基本定义：仓单是仓库业者接受顾客（货主）的委托，将货物受存入库以后向存货人开具的说明存货情况的存单。
仓单的直接作用是提取委托寄存物品的证明文件，间接作用则是寄托品的转让及以此证券委担保向银行等金融机构借款的证书，因此，仓单是一种公认的“有价证券”。
仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。
仓单质押作为一种新型的服务项目，为仓储企业拓展服务项目，开展多种经营提供了广阔的舞台，特别是在传统仓储企业向现代物流企业转型的过程中，仓单质押作为一种新型的业务应该得到广泛应用。
二、仓单质押的操作模式、流程：首先货主（借款人）与银行签订《银企合作协议》、《帐户监管协议》；仓储企业、货主和银行签订《仓储协议》；同时仓储企业与银行签订《不可撤销的协助行使质押权保证书》。
货主按照约定数量送货到指定的仓库，仓储企业接到通知后，经验货确认后开立专用仓单；货主当场对专用仓单作质押背书，由仓库签章后，货主交付银行提出仓单质押贷款申请。
银行审核后，签署贷款合同和仓单质押合同，按照仓单价值的一定比例放款至货主在银行开立的监管帐户。
贷款期内实现正常销售时，货款全额划入监管帐户，银行按约定根据到帐金额开具分提单给货主，仓库按约定要求核实后发货；贷款到期归还后，余款可由货主（借款人）自行支配。
见下图：三、仓单质押各方职责和定位：这种质押业务对仓储企业来说风险较低,由于银行作为非贸易商对经营的把握相对较低,所以风险方在银行。
四、仓储物流企业开展仓单质押应具备的条件：五、重庆开展仓单质押或类似业务的银行、物流企业及其业务介绍：物流企业没有收集到资料，部分开展此业务的银行见附表。
六、仓单质押主要的质押物品种类：质押商品的种类有一定的限制。
要选择适用广泛，易于处置，价格涨跌幅度不大，质量稳定的品种，如黑色金属、有色金属、大豆等，同时还要考察货物来源的合法性，对于走私货物和违禁物品要及时举报。
七、仓单质押的风险及规避举措：一是客户（货主企业）资信风险。
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HT-2018-0103 合同编号: 仓单质押所有权的实现方式
_____年___月___日
_____________制定
仓单质押所有权的实现方式
根据我国《担保法》的规定，设定仓单质押，出质人应当与质权人以书面形式订立质押合同，并应当在合同约定的期限内交付仓单。
仓单质押合同自仓单交付之日起生效。
对于有纸化仓单，出质人移交有背书的仓单即可，背书中记载“质押”字样。
对于无纸化的仓单，实现仓单的占有，一是过户，二是到注册机构即交易所冻结。
仓单市值和质押率的确定。
标准仓单质押时，其市值的确定，出质人与质权人可以协商，采取双方可以接受的标准，可以采用期货市场的价格，也可以采用现货的价格。
期货市场的价格可采用下列标准：以该品种最近交割月前一月最后一个交易日的结算价为基准价计算其市值。
现货价格采用下列标准：以该品种国内大型批发市场最近一月或一周的批发价格的加权平均价为基准价计算其市值。
质押率为贷款本金与标准仓单市值的比率，质押率一般根据期货和现货的价差及价格波动幅度、趋势等因素合理确定。
价差大、价格波动幅度比较大、价格趋跌时，质押率相对应低一些，反之，则质押率可以高一些。
增值税发票
根据国家税法及期货交易的有关规定，在进行标准仓单的买卖或交割业务中，卖方应开具增值税发票并缴纳相应的税费，并在规定期限内将发票交给买方。
出质人不能按期归还贷款本息，银行处置标准仓单时，关于增值税不外乎两种情况。
其一，借款人不能按期还款，但可以出具增值税发票，银行按正常途径处置仓单即可;其二，借款人不能按期归还贷款，不出具或无资格出具增值税发票，银行可以按照税。