网点成功堵截诈骗案件的案例

网点成功堵截诈骗案件的案例

一、案件经过

一客户听着电话，走至网点的自助设备，排队准备进行转账业务的办理。网点大堂经理见状前去提醒，要其关注自助设备前方摆置的“公安机关的温馨提示”并询问其办理什么业务，客户马上表示出异样的表情，大堂经理再次提醒客户，马上阻止客户转账，经过几次劝说，客户终于说出了转账缘由，因其接到某法院电话称其涉嫌犯罪，海关堵截一个他的邮包，内含违法物品，要求其按电话指示进行账户查询。但对于网点员工的提醒，客户还是非常犹豫。此时，网点马上联系110警察，由警察协助其查明真相，客户方可静下心来，最后客户在警察同志的协助下，终于了解到这是犯罪分子的诈骗手法，最后放心的离开了网点。

二、案例分析

类似的诈骗案件屡见不鲜，但还是陆陆续续发现有些客户信以为真，前来转账。犯罪分子主要抓住某些客户的恐惧心理，在客户不清晰的情况下进行诱骗。在本次事件中幸好有大堂经理及时拦阻，还联系警察对客户进行劝解和分析，使客户资金没有发生损失。

三、案例启示

为了给客户提供更为舒适的金融服务和金融秩序，银行要继续做好安保工作，对转账客户多进行善意的提醒，关注诈骗事件，堵截诈骗案件，让客户感受到银行更为贴心的服务。