网点成功堵截诈骗案件的案例
银行拦截诈骗优秀事迹
银行拦截诈骗优秀事迹《银行拦截诈骗：一场无声的“战斗”》我在银行工作也有好些年头了，见过各种各样的人，也遇到过不少惊险刺激的事儿，今天就给大家讲讲我们银行拦截诈骗的优秀事迹。
那是一个平常得不能再平常的工作日，银行里人来人往的，像往常一样嘈杂。
我正坐在柜台里，忙活着给客户办理业务。
这时候，进来了一位大爷，头发花白，背还有点驼，穿着一件洗得有点发白的蓝色布衫。
他走到我的柜台前，小心翼翼地从怀里掏出一个存折，然后对我说：“小同志啊，我要取五万块钱呢。
”我当时就觉得有点奇怪，一般这么大年纪的大爷取这么多钱，都会跟家人商量一下的。
我就笑着问他：“大爷，您取这么多钱是有啥急用呀？”大爷眼神有点躲闪，支支吾吾地说：“哎呀，这个你就别管了，我有用处。
”我心里的疑团更大了，但是也不好直接拒绝大爷取钱啊。
就在我准备给他办理取款手续的时候，我们银行的大堂经理小李走了过来。
小李是个特别机灵的姑娘，眼睛一转就知道事情可能不太对劲。
她笑着对大爷说：“大爷，您先别着急取钱呢。
您看啊，这五万块钱可不是个小数目。
您要是被坏人骗了，这钱可就打水漂儿了。
您能不能跟我们说说，您取钱是要干啥呀？”大爷一听就有点不耐烦了，提高了嗓门说：“你们这银行咋回事儿啊？我取自己的钱，还得跟你们汇报不成？”小李还是满脸笑容，一点也不生气，拉着大爷的手说：“大爷，您别生气。
您看啊，现在社会上骗子可多了，专门骗像您这样的老年人。
我们这也是为您好呢。
”大爷听了这话，稍微平静了一点，但是还是不肯说取钱的用途。
这时候，旁边一个办理业务的大妈也凑了过来，对大爷说：“老头子啊，你就听这姑娘的吧。
我前几天在菜市场就差点被一个骗子骗了呢。
那些骗子可狡猾了，编出各种理由骗钱。
”大爷听了大妈的话，有点动摇了。
小李趁热打铁，说：“大爷，您要是实在不方便说，您可以给您的子女打个电话商量一下呀。
”大爷犹豫了一下，最后还是拿出手机给儿子打了个电话。
电话一接通，大爷就把事情说了一下，原来啊，大爷早上接到一个电话，对方说大爷中了大奖，但是要先交五万块钱的手续费才能领奖。
2024年银行成功堵截电信诈骗案件简报范文(3篇)
银行成功堵截电信诈骗案件简报范文（3篇）银行成功堵截电信诈骗案件简报范文（精选3篇）银行成功堵截电信诈骗案件简报范文篇1近日，一男一女两位客户神色慌张，匆匆忙忙的来到中国银行勉县支行营业部。
客户称自己在网上办理了一笔贷款，不但没有办下来，而且现在需要额外向对方汇10000元，还被客服告知如果不汇钱至指定账户，将被告知其和家人进行司法查询。
在该支行内控副行长与理财经理共同询问事情经过后得知，原来，客户因急需用钱，在网上咨询小额贷款业务，并与一位自称“__银行客服”的人取得了联系，“__银行客服”向他发送了一则短信后，客户点击短信中的链接下载了一款名为“__银行借贷”APP。
在APP上上传身份证与银行卡后，APP系统提示客户卡号输入有误。
随后，“__银行客服”给客户打来电话，告知客户：“系统显示您提款的银行卡号有误，该笔资金现处于冻结状态”，要求客户转账10000元到指定账户中，用于贷款资金的解冻，如果不立刻进行转账，客户不仅无法获得这笔贷款，而且还会因为未按时偿还本息被纳入失信人员名单，面临被起诉的风险，并将对客户进行司法查询。
“__银行客服”的一通欺诈说辞令客户惊慌失措，但心中也是疑惑不解，便立刻赶到支行寻求帮助。
听完客户的描述后，该行内控副行长与理财经理确定客户遭遇网络贷款类电信诈骗，客户再次拨打“__银行客服”电话，“__银行客服”听闻客户身在银行网点，随立刻挂断电话。
同时，经客户同意查看了客户手机中的贷款APP后，将发现的疑点一一讲给客户：一是客户下载的“__银行借贷”APP与官方APP相比，除图标类似外，其他完全不同；二是办理贷款类业务是不需要向账户内存钱的；三是拨打“__银行”官方客服电话，未查询到客户任何贷款申请记录。
至此，客户意识到自己遭遇到了电信网络诈骗，放弃了转账，并对该行工作人员认真负责的态度表示感谢。
该行工作人员向客户推荐下载了国家反诈APP，并关注“平安中行”微信公众号，用一个个鲜明的案例向客户普及防诈骗知识，提高反诈意识。
银行拦截电信诈骗新闻稿
银行拦截电信诈骗新闻稿银行拦截电信诈骗新闻稿：XX农商银行：成功拦截电信诈骗守护客户钱袋子播报文章近日，XX农商银行金家支行员工成功拦截一起电信诈骗，成功帮客户避免近万元的经济损失。
“幸好你们工作人员极力劝解，不然我辛辛苦苦攒的钱就要打水漂了。
”事后，当事人谭女士连连对工作人员表示感谢。
当日下午，客户谭女士急匆匆来到金家支行，表示要办理异地跨行转账业务。
工作人员按惯例询问客户收款人信息及汇款原因，结果谭女士对收款人不甚了解，工作人员立即高度警惕，进一步询问谭女士转账用途。
经询问得知，原来谭女士目前无业在家，一直想找一份兼职。
前期在微信上添加了一个微商，该微商在朋友圈售卖一种宣称包治百病的中药，看到微商经常发布伪造的刷单记录并招募代理，谭女士便降低了心理戒备，主动联系该微商沟通代理事宜。
为让买方放心，微商提供了一个公司账号，谭女士便深信不疑到银行来转账。
经授意，工作人员查看了谭女士的聊天记录及该微商的朋友圈，发现其在朋友圈售卖的中药既无商标厂家也无药品生产许可证，该微商也没有药品经营资格证。
其在聊天中抓住了谭女士想独立赚钱的心态，一直怂恿谭女士签更高级别的代理。
工作人员判断这是一起微商售假诈骗案件，立即劝说谭女士可能被骗了。
见谭女士有所犹豫，工作人员引导谭女士与微商卖家沟通，让其提供公司照片，产品许可证等资料。
但卖方一直闪烁其词，甚至将谭女士拉黑。
此时谭女士才恍然醒悟，意识到被骗。
为防止客户再次遇到此类诈骗事件，工作人员拿出相关新闻报道和身边的实际案例，向其讲解防范电信诈骗的知识，并指导谭女士现场安装国家反诈APP 软件，提醒谭女士对电信诈骗套路格外小心。
一场电信诈骗，在XX支行工作人员敏锐的意识和敬业的操作下被成功拦截了，这只是XX农商银行积极践行“我为群众办实事”活动的一个缩影。
XX农商银行将始终用热忱做好服务，用专业守护群众的钱袋子，为客户打造一个放心银行、贴心银行、百姓银行。
堵截新型转账诈骗的案件
成功堵截新型转账诈骗的案件一、案例经过网点营业厅内业务繁忙，自助银行多台柜员机的客户操作区也人流不断，网点大堂经理忙而不乱，一方面指导客户办理自助业务，一方面注意观察周围情况。
在观察中，她注意到了一名中年女客户的操作细节，当时该客户在柜员机前神色紧张，在电话中与他人不停地交谈，似乎正在按照对方要求进行操作。
大堂经理联想到上级行多次通报的诈骗案例，马上产生了警觉，于是立即上前询问客户是否需要帮助，能否先停止操作介绍一下情况。
但该客户却不理不睬，神情恍惚，似乎陷入了一种迷惘状态，继续在柜员机上按照电话对方语言进行操作。
大堂经理见对方不听劝阻，当机立断，上前强行将客户银行卡从柜员机退出，然后将对方带到旁边，告诉客户说可以在单独的自助转账机上进行转账，操作更为便捷，并再次询问是否在进行汇款，为什么汇款，给谁汇款。
客户这才告诉她说不是自己汇款，是对方要给自己汇款3000元，现在正在按照对方电话提示输入银行卡密码、一组陌生号码和金额等信息。
大堂经理马上判断出“这是一场骗局”，她明确告诉客户说如果对方给你汇款，应该是对方进行操作，怎么会反而叫你在柜员机上操作，这很明显是在利用你不清楚银行汇款业务操作流程，以利益相诱惑，企图让你在不明真相中一步步落入对方圈套，最后将资金转入骗子帐号。
经过大堂经理提示和解释，该客户终于如梦方醒，立即在电话中对骗子进行怒斥，对方见骗局败露，马上挂断了电话。
二、案例分析该案是一则企图诱骗客户转账诈骗案件。
近年来，各种转账诈骗案件层出不穷，但以前主要是要求客户主动将资金转入对方提供的账号，经过媒体不断曝光和金融机构的大力宣传，广大客户对该种作案类型能够识别，任凭骗子说的天花乱坠也不会将资金轻易拿出。
近期犯罪嫌疑人掌握了客户的心理后，转而采取主动提出给客户账号转入资金的骗局。
此类方式多是以退费、退税等名义对客户进行欺骗，要求客户提供银行卡，并承诺将所退费用转到客户账号。
如果客户信以为真，并且不了解银行卡转账操作过程，骗子就会进一步要求客户到柜员机进行操作，有的骗子甚至要求客户采用英文界面，当客户按照骗子要求完成操作后，才会发现对方资金并未转入进来，相反自己账号的资金已在糊里糊涂中转出。
银行柜台堵截诈骗案例
银行柜台堵截诈骗案例近年来，银行柜台堵截诈骗案例屡见不鲜，给银行业务办理和客户资金安全带来了严重的挑战。
柜台堵截诈骗是指诈骗分子在银行柜台进行诈骗活动，他们通常会冒充客户或银行工作人员，以转账、取款、办理业务为名，向银行柜员提出虚假要求，通过欺骗手段获取客户资金或银行信息的行为。
一、案例描述。
某日，一名诈骗分子冒充客户前来银行柜台，声称需要紧急转账，并提供了一张虚假的转账凭证。
柜员在核对凭证时发现其中有不符合规定的疑点，立即采取了堵截措施，要求该客户提供更多的身份证明和相关信息。
在柜员的细心核对下，最终确认了该客户身份的真实性，并成功阻止了一起潜在的诈骗行为。
二、案例分析。
银行柜台堵截诈骗的成功案例得益于柜员的高度警惕和严谨的工作态度。
首先，柜员对客户提出的要求进行了仔细核对，发现了虚假凭证中的疑点。
其次，柜员主动要求客户提供更多的身份证明和相关信息，加强了对客户身份真实性的确认。
最后，柜员在确认客户身份后，及时采取了堵截措施，成功阻止了诈骗行为的发生。
三、案例启示。
银行柜台堵截诈骗案例的成功经验值得我们借鉴和总结。
首先，柜员在办理业务时应保持高度的警惕，对客户提出的要求进行严格核对，及时发现和阻止诈骗行为。
其次，柜员应加强对客户身份真实性的确认，要求客户提供更多的身份证明和相关信息，确保办理业务的合法性和安全性。
最后，柜员应及时采取堵截措施，防止诈骗行为的发生，保障客户资金和银行信息的安全。
四、结语。
银行柜台堵截诈骗案例的成功经验为我们提供了宝贵的借鉴和启示。
在日常工作中，银行柜员应保持高度的警惕和严谨的工作态度，加强对客户身份真实性的确认，及时发现和阻止诈骗行为的发生，为客户资金和银行信息的安全保驾护航。
希望通过银行柜台堵截诈骗案例的分享，能够引起更多人的重视和关注，共同维护银行业务办理和客户资金安全。
最新各种堵截伪造存单诈骗的案例安全风险案例汇编(一)
堵截伪造存单诈骗的案例一、案例经过一天，客户王XX持一张万元定期存单，来网点办理到期取现销户业务。
在业务处理过程中，柜员输入销户金额后，系统提示“输入金额不能大于开户时存入金额”，经办人员觉得情况异常，马上上报现场管理并认真查询该存单开户信息。
经输入存单账号后核对，该存单户名为曹XX，且开户金额仅为数百元，通过一番仔细核对，确认该存单为伪造存单。
客户声称该存单为其本人在一起医疗事故中所得赔偿款，且为其夫曹XX代为开立，户名应为本人。
现场管理人员在稳住客户的同时，立即向上级行领导汇报，该上级行领导认为事情重大，迅速向保卫部门报告，成功堵截该起利用假存单诈骗银行资金的行为。
二、案例分析经查，曹XX确实以王XX名义开立了万元定期存单，但早已销户，为避免王XX盘问，遂以个人名义开立数百元存单（凭证号与上述假存单相同）且伪造成上述假存单。
该起存单诈骗事件手法并不高明，该存单与银行真存单存在明显差异，乍看上去像水洗过，打印字体为蓝黑色，并非银行黑色字体，且印章模糊，伪造手法十分拙劣。
三、案例启示通过此次事件，在日常案件防控上有以下几点值得注意：（一）强化现钞、存单、身份证等重要物品的真假辨别能力。
社会上屡屡出现假币制造团伙，给居民带来损失的同时也给银行增加了大量的风险，银行在假钞鉴别上相对比较重视，对银行票据等鉴别措施也较完善，如犯罪分子抱着侥幸心理，妄图以假存单蒙混过关。
上述存单若伪造得跟真存单信息完全相同，则银行难免遭受损失。
同时，银行对身份证仅通过交易核查身份信息，并无识别证件本身真伪的仪器，由于身份证件签发日期与使用日期相隔较久，容貌与证件照片已有差别，若是不法分子与受害人较为相像，则银行很难识别真假。
（二）加强印章管理，规范印章使用方法。
目前，银行柜员印章一人一章，离柜上锁，基本杜绝了印章丢失及冒用印章的可能性。
但犯罪分子利用高科技手段依然能将印章模仿得几乎以假乱真，这就要求银行员工规范印章使用方法，不能在空白处盖印章，以避免给不法分子以可乘之机，一旦造假难度增加，银行就难易辨别真伪，可能遭受损失。
堵截假冒开户案件的案例
堵截假冒开户案件的案例
一、案例经过
一名年经男子持异地身份证来网点办理开户，同时申请网上银行套餐服务，网点柜员按照往常一样，首先通过交易进行身份证证件核查，但是发现核查系统中的照片与本人相貌有所出入，便询问男子这是否是本人，男子表现得十分冷静和严肃，并且肯定地说那就是自己，于是又询问是否带有其他辅助证件，该男子称其没有带在身上。
柜员见状马上求助于业务主管，经主管仔细核对，发现该男子的眉梢与照片有较大差异，客户见我们发现了端倪就表现得不耐烦还一再强调正是本人。
这时主管又询问男子的出生年月年日，他回答错了，主管肯定地对该男子说这不是你本人，让本人自己来办吧，该男子知道假冒开户被识破，于是慌忙地离开了网点。
二、案例分析
近期假冒他人开户事件时有发生，网点成功地堵截假冒他人开户案件，保护了客户的利益，保障了银行业务的安全运营，同时也朝着“建设最安全银行”的目标前进。
这就要求我们银行从业人员对于防范风险必须时刻牢记，不容许有丝毫懈怠，这样才能有效地防范各类案件，不给不法分子留有可乘之机。
三、案例启示
建设最安全银行的目的不仅仅是提醒客户提防各种诈骗手段，更是让我们银行工作人员时刻警惕，保持头脑清醒，将诈骗扼杀在摇篮之中，保护客户的信息和资金安全，从而真正的实现“建设最安全银行”的工作目标。
我行成功堵截一起电信诈骗
防范金融诈骗，做好金融卫士——湖大支行成功堵截一起电信诈骗案例近日，湖大支行成功堵截了一起电信诈骗案件，为客户挽回了4万多元的经济损失，获得客户称赞。
8月23日下午3点钟左右，一名大学生模样的年轻男子神色慌张，情绪激动的进入我行营业网点，直接奔向高柜窗口，告知工作人员自己接到了诈骗电话，并且卡内的4万元学费钱已经被莫名转走。
工作人员听到客户的陈述后，当即判断明显是一起诈骗事件，立马为客户办理了挂失手续，先将客户银行账户设为止付状态，以防更大的损失；随后，在系统中查询客户当天是有两笔金额合计4万元的转出交易，但是转入的账号并不是他人或者商户账号，而是430083538开头的内部账号，经与同事沟通工作人员发现这是一起省行前两天刚刚发文学习一起利用网银账户保证金诈骗的案例。
随后上报了我行委派营运主管，将学习的文件拿出比对，果然是我行的账户商品保证金内部账户。
确定了诈骗分子的途径之后，我们立即联系了网点经理将客户带至电子银行服务区，要客户登录网银，进入账户商品保证金查看，4万多元果然在保证金账号，当即为客户转回银行卡内。
再到柜台办理了解挂，关闭网银、销户转出等业务。
及时、高效的为客户挽回了损失。
不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，要结合当前正在开展的建设最安全银行活动，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉，从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义。
有效开展电信诈骗协防工作；二是做好宣传。
积极向客户进行宣讲，解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。
通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质；三是强化学习。
银行堵截电信诈骗案例启示
银行堵拦电信诈骗案例启示电信诈骗是当前社会面临的严重问题之一，经常发生在银行客户身上。
为了有效防范电信诈骗，银行采取了一系列应对措施，其中堵拦是一种重要手段。
以下通过一起银行成功堵拦电信诈骗案例，探讨银行应对电信诈骗的启示。
事件回顾某银行收到了一名客户的求助电话，称他被电信诈骗团伙骗取了财产，希望银行帮助挽回损失。
经过调查，银行发现客户在接到电话后被诈骗者冒充银行工作人员，谎称其银行账户存在异常情况，需立即操作转账等操作。
客户出于信任，按照诈骗者要求进行了操作，导致财产损失。
银行通过查看客户的账户流水发现了异常转账记录，立即冻结了账户，阻止了进一步损失的发生。
同时，银行协助警方追踪嫌疑人，最终将涉案人员抓获并挽回了客户的部分损失。
启示一：加强客户教育银行应该加强对客户的教育，告知他们银行绝不会以电话、短信等方式要求客户操作转账等敏感操作，防止客户受到电信诈骗的影响。
此外，银行还应该不断提醒客户保护个人信息，不随意泄露账户密码、身份信息等重要数据。
启示二：建立及时堵拦机制银行需要建立快速反应机制，一旦发现客户存在被电信诈骗的可能，能够及时堵拦，冻结账户、暂停操作，避免进一步损失。
银行应当投入必要的资源和技术，提高监控能力和反应速度，保障客户资金安全。
启示三：与警方合作银行应积极与警方合作，协助警方打击电信诈骗犯罪团伙，追踪嫌疑人，挽回受害客户的损失，并为警方提供相关线索和协助。
只有银行和警方共同合作，形成合力才能有效遏制电信诈骗的发生。
结语本案例为我们提供了宝贵的经验和启示，银行应该做好防范电信诈骗的工作，加强客户教育，建立及时堵拦机制，并与警方合作，共同应对电信诈骗现象，保护客户资金和信息安全。
只有这样，才能有效应对电信诈骗带来的威胁，确保银行业的安全稳健发展。
成功劝堵新型电信诈骗案件的案例
成功劝堵新型电信诈骗案件的案例一、案件经过支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。
从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。
一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。
放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。
果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。
见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。
但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。
刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。
接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。
接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。
最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。
客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。
快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。
在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。
一则成功堵截电信诈骗的案例分析
一则成功堵截电信诈骗的案例分析一、案例经过11月01日下午,一位女客户来到XX支行营业部,要求办理跨行汇款业务.因当时跨行大额汇款系统的业务处理时间已过,汇款要次日才能转出,于是经办柜员便向客户说明情况,请她明天再来办理.随后,该客户转身走出营业厅,在大门口接了一个,又返回柜台要求办理开卡业务,而且要开两张卡,并且在填审请表的同时还在持与人通话,填好申请表后,要求柜员为其办理两张卡,各存活期5万元,钱从另一XX行卡里转出.见此,经办柜员关切地问：“为什么要同时开两张卡,现在用的卡不好用吗多开两张卡要出年费,而且也不好保管,开一张吧,原来的卡还是可用的.现在已经下班了,真的是需要那么急办理吗”女客户马上神色恐慌地说：“一定要办,必须办,卡里的资金才安全,一张卡给丈夫用,另一张卡自已用”.接着,经办柜员问该客户新开卡的年费是在原来的卡里取还是用现金支付女客户说卡里没钱了,用现金,但身上没有现金,要到车上拿,一会说有钱交年费一会又说没有钱.经办柜员见该客户讲话有点语无伦次,又不停地响,还不停地催促快点办理,便马上警觉起来,有意拖延办理业务的时间,说要核实一下客户所填的号码,并设法使其暂停与人通话.经办柜员一边请当班业务主管“核实号码的真实性”,一边让大堂经理倒一杯水给客户,让她缓和一下情绪.突然,该女客户说了一句,“里面有105万元给公安局冻结了”.经办人员意识到这很可能是一起诈骗.为及时堵截这起诈骗,避免客户资金损失,经办人员耐心向客户了解情况,原来该客户于当天开立帐户,并办理了网上银行,当天跨行转入115万元,通过网上银行转出100万元.因我行网银有当天转入的钱当天转出不能超100万元的限制,该客户又在我行的ATM转出了5万元,当前帐户余额为10万元.得知此情况后,为了不让客户的资金再受损失,网点负责人和内控主管耐心向客户解释这是诈骗分子骗钱的圈套,千万不要再上当受骗.在银行员工的反复提醒、劝说下,女客户这才慢慢清醒过来,意识到这是诈骗,随即报了警.目前公安机关正介入调查.二、案例分析在此事件中,该支行员工凭着敏锐的警觉和想为客户所想,急为客户所急,认真细致、高度负责的工作态度,成功地堵截了一起诈骗案件,不仅使客户避免了大额资金损失,也进一步提升了我行的服务形象.三、案例启示近年来,不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势,诈骗手法不断翻新,给银行客户资金安全造成较大危害,各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识,要结合当前正在开展的建设最安全银行活动,加强员工的案防教育,进一步提升员工的安全防范意识,发动全员积极参与电信诈骗防范工作,积极开展电信诈骗协防工作,保护客户资金安全,维护银行声誉,从以下方面进一步做好电信诈骗协防工作：一是深刻认识协防电信诈骗犯罪的重要意义,加强宣贯电信诈骗协防两个“口诀”,有效开展电信诈骗协防工作；二是做好宣传.积极向客户进行宣讲,解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等.通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等；提醒客户保护好自己的密码和存款介质.对于陌生、短信和诈骗分子谎称家人在外地突发疾病、遇到车祸等情形时,让客户一定要准确核实,擦亮眼睛,从源头上防止电信诈骗事情的发生.三是强化学习.把“电信诈骗协防工作”列入晨会,通过学习,提高员工防范电信诈骗的意识.积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的安全防范教育培训工作.重点学习防诈骗宣传册和员工防范电信诈骗操作口诀；同时要求大堂经理、临柜人员、保安人员勤观察、勤沟通、勤核实,及时提醒客户、掌握大额汇款用途、避免客户资金损失.四是对在开展电信诈骗协防中出现的情况、案例,及时上报,以便上级行及时掌握犯罪分子使用的涉案账号等相关信息,为下一步账号布控等做好准备.五是注重细节.提高电信诈骗识别能力和防范技巧.在客户办理业务时,做到一看,看客户办理业务的种类和内容；二听,倾听客户的话；三了解,了解汇款人的用途.面对汇款客户,密切关注客户办理业务时的情绪与意向,对于违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒.善意提醒客户对可疑,短信等电信诈骗案件的警惕与防范,保护自己的资金安全.在与客户的交流过程中,通过“看、听、问”等方法,有效甄别客户信息的真实性,以对电信诈骗进行堵截.不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范电信诈骗风险提示和前台柜面的防范工作.。
柜面堵截诈骗帮助客户避免损失的案例
柜面堵截诈骗帮助客户避免损失的案例一、案例经过中午，营业网点大堂比较繁忙，网点负责人在大堂进行业务分流工作，此时一名男性客户称要办张银行卡，该网点负责人立即指引该名客户办理电子填单业务，当让该客户填写电话号码信息时，该客户屡次不能把号码正确录入，而且边看手中纸上的信息边录入，也不能正确输入，引起了在一旁指引客户填单的工作人员的注意，便询问客户“电话号码是新的吗？”，客户回答“不是”。
这更增加了工作人员的疑心，从而告知客户近来电话诈骗较多，信息要录入齐全、正确，密码不可告知其他人。
此时客户马上说：“我也正觉得奇怪，有一个电话通知我，我的社保卡和一张信用卡捆绑了，现在要求我重新办银行卡，把钱转入新卡中，才安全”，网点负责人再看客户手中所持纸上的信息，是要求填写的电话号码、转账金额等信息。
网点工作人员和该客户再次讲述了近期此类诈骗案件的频繁，千万不可相信，该客户将信将疑，网点工作人员见此情景，建议其拨打110电话进行求证，该客户拿出电话，银行工作人员发现客户电话一直在保持着通话，问客户这是谁，客户称就是这个电话要求他开新卡并开通网上银行配电子密码器的，要求他不要边打电话边操作，但要将电话保持通话状态。
最终该客户向110求证后，感谢网点让他避免了损失。
二、案例分析首先，他们知道如果边打电话边操作，会引起银行工作人员的警觉，因此要求客户把手机开着，但不要对话，这样骗子既能随时了解情况又不会引发注意。
其次，骗子要求客户使用他们的手机号开通手机银行，再申请电子密码器，这样，他们就可以在自己手机上操作客户的账户，到时再骗取客户的电子密码器密码，他们就可以把客户的钱轻松转出。
三、案例启示近年来诈骗案件频发，诈骗手段也日趋多样化。
银行的防范手段不断更新，但犯罪分子的技术似乎也日新月异，在银行与诈骗份子的博弈中，客户似乎更相信电话里的诈骗者所讲的，而且会避开银行工作人员，最终让诈骗份子得逞。
作为银行网点的工作人员，应时刻保持警惕，更要学会察言观色，对一些行为举止有异的客户要学会多问一句，多了解一点，注意方式方法，让客户更多地信任眼前的人而不是电话中的声音，尤其是现在开通电子银行，一定要确认清楚是客户自己的意愿，否则一旦开通，后果不堪设想。
成功堵截电信诈骗的案例
成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。
待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。
见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。
原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。
二、案例分析经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制；二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益；四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当；五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。
三、案例启示（一）加强注意，严密防范。
特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。
（二）加强宣传，增强防范。
要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。
（三）加强巡视，扩大范围。
网点人员要重点对自助服务区域加强巡视，一旦发现客户有异常或可疑举动，要及时询问客户，发现有电信诈骗时应及时制止。
银行堵截电信诈骗案例
银行堵截电信诈骗案例
一、案例描述。
某日，一名正在进行网上银行转账的客户接到了一个自称是银行工作人员的电话，对方声称客户的银行账户出现异常，需要客户立即配合进行操作以解决问题。
客户心急如焚，便按照对方提供的指令进行了操作，结果导致了数万元的资金损失。
幸运的是，银行的风控系统及时发现了异常交易，并及时堵截了这起电信诈骗案件，成功挽回了客户的损失。
二、案例分析。
这起案例中，客户受到了电信诈骗分子的欺骗，但得益于银行的堵截系统，最
终成功避免了更大的损失。
银行堵截电信诈骗案例的出现，充分说明了银行在防范电信诈骗方面的重要作用。
银行通过建立完善的风控系统，可以及时发现并堵截电信诈骗行为，保护客户的资金安全。
同时，银行也通过案例中的及时处理，展现了其责任和担当，为客户挽回了损失，树立了良好的形象。
三、案例启示。
银行堵截电信诈骗案例告诉我们，作为普通客户，我们在接到类似电话时，一
定要保持冷静，不要轻信对方的话语，更不能擅自进行操作。
要及时与银行客服联系，核实账户情况，避免上当受骗。
同时，银行也应当进一步加强风控系统的建设，提高识别和堵截电信诈骗的能力，为客户提供更加安全的金融服务。
四、结语。
银行堵截电信诈骗案例的出现，为我们提供了宝贵的经验教训，也为银行的风
控工作提出了更高的要求。
在未来的工作中，我们需要更加重视电信诈骗防范工作，提高客户的风险意识，加强银行的风控系统建设，共同为打击电信诈骗犯罪，维护
金融秩序做出更大的努力。
希望通过我们的共同努力，能够有效减少电信诈骗案件的发生，保护广大客户的合法权益。
银行案件堵截范文
银行案件堵截范文成功堵截利用虚假银行流水骗贷的案例一、案例经过银行客户经理接到一笔个人住房资款申请，在检查借款人提供相关贫款资料时，发现借秋人没有提供银行卡，客户经理在解程需要办理银行卡的原因后，要其去营业大厅办理银行卡，这时，该客户脱口而出称其不会使用银行卡，这话顿时引起客户经理怀疑，如果不会使用银行卡，那提供的近几年的银行流水是从何而来，再者客户经理看到该客户的工作证明，该客户是某广告公司工作人员，该公司规模不小，工资绝对是通过银行卡，不会发现金,如此需要技术的工作，也不至于没使用过银行卡。
于是，该行客户经理把客户银行流水仔细观察，发现被银行章子压在其下的借款人名字，姓氏与后两字大小不一，有通过电脑软件更改嫌疑，客户经理当即判断银行流水、包括工作证明存在虚假可能，在与客户就此事进行核实时，客户对此矢口否认。
于是，该行客户经理提出上门核实工作情况的要求。
客户见状先是佯装推托，在客户经理一再坚持下，该客户承认自己确是提供了虚假的银行流水和工作证明，但购房行为确属真实行为。
该客户有意提供虚假收入证明，并一再欺骗银行，其故意隐瞒真实工作情况的行为已经使银行对其诚信度产生质疑。
为避免更大的信贷风险，客户经理做出拒贷决定。
二、案例分析该行工作人员识别和堵截诈骗行为，是坚持我行基本理念的具体表现。
把风险管理和内部控制作为实现健康发展的基础工程，加快形成更加规范、严谨、稳健的风险管理和内部控制文化。
随着科技的不断发展，金融诈骗的表现形式日益星多元化智能化，不仅影响了金融行业健康发展，也影响了社会经济的和谐发展。
作为金融工作人员，要在思想意识上时刻绷紧防诈骗这根弦，时刻提高警惕，遇到可疑情况，多问多看多想。
三、案例启示(一)严格核实客户所提供贷款资料，加强风险防控。
从上述案例可以看出，该借款人对于银行审贷程序比较了解，利用一般情况下银行工作人员一般在核对银行流水时最关注借款人姓名、银行章和利用一般情况下银行只需通过电话核实收入证明的情况，抱着侥幸心里蒙敝工作人员，这违背了客户资料真实性的原则，实属客户诚信问题，也间接反应出调查人员在调查中应从多方面注意，高度警觉，认真负责。
银行堵截电信诈骗案例
银行堵截电信诈骗案例近日，某银行成功堵截了一起电信诈骗案件，挽回了客户巨额资金，保护了客户的财产安全。
事情是这样的，一位某市的老王收到了一条自称是银行某某工作人员的短信，称他的账户涉及洗钱案件，需要协助调查，否则将被冻结账户。
老王因工作繁忙，没有仔细阅读，直接拨打了短信中所提供的电话号码。
电话那头的对方声称是公安机关的人员，要求老王提供银行卡号、密码等信息，以便配合调查。
老王由于对银行工作不太了解，被对方的言辞所迷惑，竟然将自己的银行卡信息全部告诉了对方。
令人难以置信的是，在之后的几天里，老王的银行卡余额不断减少，最后竟然一分不剩。
由于老王的损失达到了数十万元，他立即向当地警方报案。
同时，他也向自己的银行寻求帮助和解决方案。
银行工作人员在了解到情况后，迅速展开调查，并实施堵截措施。
银行委托专业的技术团队进行黑客攻防演练，及时对老王的账户实施冻结，并追踪到了资金的去向。
经过艰苦努力，银行成功找回了老王的损失，并将资金返还给了老王。
这起电信诈骗案例的堵截成功归功于银行对技术安全的高度重视和监管，同时也充分展示了银行的高效率和专业化。
在面对电信诈骗的情况下，银行工作人员能快速准确地判断出问题所在，并迅速采取行动，这是由于他们对诈骗手段的熟悉和对客户资金的高度责任感。
此外，银行的专业技术团队也发挥了重要作用。
他们熟悉各种黑客攻防演练的技巧，能够迅速冻结账户、追踪资金、确保客户的资金安全。
银行通过委托专业团队实施技术防御，能够更好地保护客户的利益，提高防范和应对电信诈骗的能力。
银行的成功堵截此类电信诈骗案例，一方面得益于银行不断加强内部安全和技术防范的措施，另一方面也为广大客户树立起了明确的底线，提醒他们不要轻易相信陌生人。
对于类似的电信诈骗，客户要提高警惕，不要将银行卡信息告诉任何陌生人，如遇到类似情况应及时向银行和公安机关报案，以免受损失。
银行堵截电信诈骗案例的成功，再次强化了银行作为金融机构的形象，也向客户传递了一个信号：银行将保护客户的财产安全，是客户值得信赖的合作伙伴。
成功堵截电信诈骗的案例（精选五篇）
成功堵截电信诈骗的案例（精选五篇）第一篇：成功堵截电信诈骗的案例成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过一位老年客户神情焦急地到网点询问保安还款事宜，保安询问多次才得知客户收到一条来自**银行的短信，称客户在银行办理的信用卡透支消费，客户按短信提示的座机电话打过去后，对方称客户信用卡涉及经济诈骗，让客户赶紧将钱转入指定帐户。
因银行工作人员及时识破，从而避免了客户的资金损失。
二、案例分析诈骗分子冒用类似银行电话实施诈骗，因银行的电话银行服务深入人心，犯罪分子为了让客户深信不疑，就使用区号+电话银行号码实施诈骗，正如上述的老年客户，我们提醒是诈骗电话时，客户还质疑怎么会是银行的服务电话。
三、案例启示（一）网点经常组织学习类似案例的通报，员工均知晓电信诈骗案例的手法，故而成功识破此两起诈骗案例。
（二）将此诈骗案例在网点内学习通报，让所有员工提高警惕，在受理客户转帐汇款业务时，多问一句，避免客户上当受骗事件发生；大堂经理和保安加强对自助银行区域的巡视检查，遇到可疑情况及时采取行动并及时汇报，防止诈骗行为发生。
（三）网点应坚持做好客户防电信诈骗的案例宣传，提高客户的安全意识，保护自己的资金安全。
第二篇：成功堵截电信诈骗的案例成功堵截电信诈骗的案例一、案例经过2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。
待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。
见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。
银行堵截电信诈骗案例堵截电信诈骗的案例
银行堵截电信诈骗案例堵截电信诈骗的案例堵截电信诈骗的案例一、案例经过一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。
此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。
看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。
大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。
这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。
二、案例分析这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。
案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。
幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。
三、案例启示（一）树立风险意识，提高专业能力。
当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。
金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。
犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。
这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。
固原分行张易营业所——成功堵截一起利用卡折调包诈骗案
是 在 哪 里 开 的 户
李 某 答 道 ：在 固 原 “
农 行 西 关 分 理 处 ， 那 个 内 蒙 古 客 人 一 和 起 开 的 ， 开 了 卡 。” 某 随 将 折 卡 交 给 还 李
被 杨 华看 。 杨 华查 询 发 现 ， 折在 固原 农 镇 找 到 李 某询 问是 否 将钱 存 入 存 折 ， 存 行 营 业 部 开 户 ， 记 卡 却 在 西 关 分 理 处 借 开 户 ， 显 为 分 别 开 户 ， 非 卡 折 合 一 明 而 户 。杨 华 当 时 就 想 到 李 某 在 西 关 分 理 处 李某 带 入 自己房 内 ， 时 与 当地 派 出所 同 联 系， 其抓获。 将 以上 案例 使 我 们 得 到 的 启 示 是 ： 张 易 营 业所 在 办 理 业务 过 程 中 ， 认真 负 责 。 警
开 户 时 ， 有 可 能 被 那 个 内 蒙 古 客 人 调 极
包 。 便 劝 李 某 将 存 入 的 款 项 取 出 ， 李 惕 性 高 。 既 帮 助 客 户 堵 截 了 诈 骗 ， 为 但 又 某 在 取 款时 ， 发 现 密码 错 误 ， 时 ， 又 此 已 基 本 能 确 定 李 某 的 存 折 被 调 包 。李 某 当 即 要 求 将 存 入 的 １５ 元 采 取 措 施 。 避 ．万 为 免 客 户 资 金 被 骗 ， 客 户 写 了 书 面 退 款 在 农 业 银行 的 良好 形 象增 了光 添 了彩 ， 值
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固原 分行 张 易 ｌ ／ 营业所 口 Ｉ ｌ 一 ，
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诈骗案
２０ ， １ ０ ６￣ ０月 １ ９臼１ ３时 许 ， 家 住 原 州 区 张 易 镇 客 户 李 某 手 持 固 原 分 行 营 业 部 存 折 在 张 易 营 业 所 存 入 现 金 ０５ ．万 元 ， 账 存 入 １ 元 ， 其 凑 足 ３ 元 存 转 万 称 万 款 后 ， 内 蒙 古 客 人 才 和 他 共 同做 收 购 一 洋 芋 生 意 ， 支 付 给他 ５ 元的 收购 款 。 并 万 出 纳 员 殴 德 宝 同 志 提 醒 说 ： 他 收 洋 芋 “ 为 哈 要 你 存 钱 ， 心 上 当 。 ” 账 员 李 永 小 记
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网点成功堵截诈骗案件的案例
一、案件经过
一客户听着电话，走至网点的自助设备，排队准备进行转账业务的办理。
网点大堂经理见状前去提醒，要其关注自助设备前方摆置的“公安机关的温馨提示”并询问其办理什么业务，客户马上表示出异样的表情，大堂经理再次提醒客户，马上阻止客户转账，经过几次劝说，客户终于说出了转账缘由，因其接到某法院电话称其涉嫌犯罪，海关堵截一个他的邮包，内含违法物品，要求其按电话指示进行账户查询。
但对于网点员工的提醒，客户还是非常犹豫。
此时，网点马上联系110警察，由警察协助其查明真相，客户方可静下心来，最后客户在警察同志的协助下，终于了解到这是犯罪分子的诈骗手法，最后放心的离开了网点。
二、案例分析
类似的诈骗案件屡见不鲜，但还是陆陆续续发现有些客户信以为真，前来转账。
犯罪分子主要抓住某些客户的恐惧心理，在客户不清晰的情况下进行诱骗。
在本次事件中幸好有大堂经理及时拦阻，还联系警察对客户进行劝解和分析，使客户资金没有发生损失。
三、案例启示
为了给客户提供更为舒适的金融服务和金融秩序，银行要继续做好安保工作，对转账客户多进行善意的提醒，关注诈骗事件，堵截诈骗案件，让客户感受到银行更为贴心的服务。