中央银行(整理).ppt

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基础货币的特点
中央银行的负债 流通性很强 具有派生性 与货币供给的各相关层次有较高的相关度，其变化
对货币供给变化起着决定性作用 其中流通性和派生性是最本质的特征
基础货币与商业银行的货币创造：源与流
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中央银行投放基础货币的渠道
对商业银行贷款（再贴现和放款） 向政府贷款或购买政府债券 购买外汇 收购黄金
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普遍推行时期
20世纪初－20世纪中叶（第二次世界大战后） 各国放弃金本位，恶性通货膨胀，金融波动；外
汇行情下跌，货币制度混乱；解决经济金融问题； 老中央银行为新中央银行的建立提供借鉴。 1920年在比利时的布鲁塞尔国际金融会议提出： 凡未设立中央银行的国家应尽快建立中央银行。 1921－1942年，各国设立或改组的中央银行43家
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保障金融稳健运行、调控宏观经济工 具
通过改变基础货币供应量，使社会总供给与总需 求平衡。 监督管理金融机构和金融市场，维护金融稳定。 最后贷款人。
国家最高的金融决策机构和金融管理 机构，具有国家机关性质
管理调控基本手段是经济手段。 对宏观调控是分层次实现。 在制定政策上有一定独立性。
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金融监管
概念
监管当局依据金融法律、法规和社会公众利益需要， 运用政策手段和法律手段对各种金融机构和金融市 场的所有经营活动实行监督和管理的总和。
金融监管目标 保护存款人利益，防范金融风险； 培育公平竞争的市场环境，保障金融效率，以此促
进经济健康发展。
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金融监管的特征
金融监管目标与国家宏观经济目标一致 金融监管的主要依据是金融法律和法规 金融监管的主体大多是中央银行，也有一部分政府
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中央银行的独立性
中央银行与政府关系
中央银行与政府的关系上有三种模式：独立性 较强的中央银行（美国与瑞典）；独立性较弱的中 央银行（意大利、法国）；独立性居中的中央银行 （英国、日本）。
我国中央银行与政府关系：
与国务院的关系；与财政部的关系；与地方政府的 关系，为减少地方政府干预，1998年撤销32个省级 分行，设立9个大区分行。
设立专门监管机构 金融监管的影响力较大
金融监管的原则
依法监管原则 合理、适度竞争原则 自我约束与外部强制相结合原则 安全稳健与经济效益相结合原则
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金融监管的主要内容
市场准入与合并的管理
金融机构进入市场、设立机构、破产和合并进行管理。 我国金融机构准入市场的监管内容： 金融机构准入市场的审批权； 对金融机构准入最低注册资本金进行限定； 审批金融机构实行统一调整;
财政和其他存款
其他资产
其他负债
自有资本
资产项目合计
负债及自有资本项目合计
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基础货币
高能货币、强力货币。商业银行在中央银行的存 款准备金（库存现金、法定准备金和超额准备金） 和流通于银行体系之外的通货之和。
B=R+C
其中B为基础货币（也可用H表示）；R为商业银 行保有的存款准备金；C为流通于银行体系之外的 现金。
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中央银行的发展历程
初创时期
中央银行的创立经历257年，1656年瑞典银行成立 到1913年美国建立联邦储备体系。设立29家中央银 行。
英格兰银行（1694年）的产生背景和发展过程 英法战争（1689－1697）筹集军费，1964年成立； 成立之初，具有一般商业银行的性质，但享有特权； 1844年《比尔条例》实施，独占货币发行权。
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中央银行独立性的含义
指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的 权力及决策与行动的自主程度。
两层含义：一是可以自由决定如何实现政策目标； 二是决策不受政府影响和干预。
中央银行的独立性是相对的。
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中央银行资产负债表
资产
负债
贴现、贷款
流通中的通货
各种证券
存款准备金
黄金外汇储备
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强化时期
20世纪－现在，中央银行制度发生深刻变化 由一般货币发行向国家垄断发行转化 由代理政府国库款项收支向政府银行转化 由集中保管准备金向银行的银行转化 由货币政策的一般运用向综合配套运用转化 各国中央银行的金融合作加强
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中央银行的类型
单一型 复合型 跨国型 准中央银行型
能）
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中央银行的资本结构
中央银行的所有制形式
1、国家所有形式
国家购买私有银行股份而来；
国家直接拨付全部资本金而成立，如法兰西银行、 英格兰银行；
2、私人持股形式
国家不持股、全部资本由私人投资，由法律规定 执行中央银行职能。如美国联邦差别银行、意大 利中央银行、瑞士中央银行。
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第八章 中央银行
主要内容 中央银行的职能 中央银行的资产负债表 金融监管
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中央银行的产生和发展
中央银行产生的经济背景
产生于17世纪后半期，形成于19世纪初叶 商品经济的迅速发展 资本主义经济危机的频繁出现 银行信用的普遍化和集中化
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中央银行产生的客观要求
政府对货币财富和银行的控制 统一货币发行 集中信用的需要 建立票据清算中心 统一金融监管
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中央银行的性质、职能和结构
中央银行的性质
国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进 行宏观调控和管理监督的特殊金融机构。
中央银行是特殊的金融机构
业务对象仅限于政府和金融机构。 享有政府赋予的特殊业务权力，如货币发行、代理 国库、保管存款准备金和制定金融政策。 与政府有特殊关系（协调和有一定独立性）
3、公私合股形式
资本金50％以上由国家持有，其余由私人持有， 或称半国有化中央银行。如日本银行、墨西哥中 央银行。
4、无资本金形式
成立之初，没有资本，由国家授权执行中央银行 职能，如韩国银行。
5、多国所有形式
由共同组建中央银行的各成员国按照一定比例认 缴中央银行资本，如欧洲中央银行。
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中央银行的职能
发行的银行、银行的银行、政府的银行 发行的银行 垄断银行券的发行 银行券的发行是中央银行的重要资金来源 银行的银行 集中存款准备金 最后贷款人 组织全国票据清算
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政府的银行
代理国库 代理政府债券的发行 对政府给予信贷支持 持有和经营国家的黄金、外汇储备 制定并监督执行有关金融管理法规（管理职