证券公司内部合规风险培训教材

16、给客户提供股票上涨或下跌肯定性意见； 17、以自己或客户的名义或账户买卖证券； 18、从事非法证券活动。
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目录
1 证券经纪人合规执业含义 2 证券经纪人风险控制体系 3 证券经纪人风险控制实务
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❖风险管理理念
❖ 风险可控 ❖ 分层次风险管理 ❖ 管理制度建立 ❖ 风险可测 ❖ 对经纪人行为的检查 ❖ 对经纪人客户交易行为的检查 ❖ 风险可承受 ❖ 风险金制度 ❖ 连带责任追究制度
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证券经纪人风险控制体系
❖ 风险调查与化解
风控专员接 收风险数据
风控专员组 织后台员工 对涉及的客 户进行电话 回访并录音
对客户回访 内容进行评
估
风控专员找 经纪人及团 队长谈话， 并做谈话记
录
营业部按风 控部门意见
处理
报公司风控 部门审核
营业部总经 理做出处理
意见
风控专员综 合评估，判 断风险可能 性，并出具 处理建议
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证券经纪人合规执业含义
10、开展内部营销； 11、未经公司同意或授权，擅自在报刊或其他媒体发表有关
公司各类信息，或接受采访； 12、对外发布购买基金送礼品等促销的违规信息； 13、未经公司许可向客户收取额外费用； 14、代客签名、伪造客户签名；
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证券经纪人合规执业含义
15、以公司或营业网点名义与客户或其他人签订任何 协议与合同（含口头协议） ；
证券经纪人合规风险管理
深圳深南大道营业部 2009年12月
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目录
1 证券经纪人合规执业含义 2 证券经纪人风险控制体系 3 证券经纪人风险控制实务
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证券经纪人合规执业含义
一、合规执业的含义 证券经纪人合规执业即其执业行
为应符合法律、行政法规、规章及其 他规范性文件、行业规范和自律规则、 公司内部规章制度，以及行业公认并 普遍遵守的职业道德和行为准则
❖ 案例 上海营销中心经纪人私建网站开展营销活动
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证券经纪人风险控制实务
三、日常管理 日常考勤、培训考勤 工作日志 经纪人管理系统 银行驻点 营销活动 经纪人行为、表情、日常工作习惯
❖ 案例 某证券公司参与非法证券活动事件 某证券公司经纪人低佣金拉客户被行业禁入
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证券经纪人风险控制实务
四、客户服务 工作日志 经纪人管理系统 网络上违规信息
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证券经纪人合规执业含义
5、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； 6、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利； 7、为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通
过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活 动； 8、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动； 9、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
上级团队长及其上级管理人员，均需承担连带责任
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证券经纪人风险控制体系
❖பைடு நூலகம்风险监控指标
序号
类型
指标名称
指标定义
针对风险
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经纪人异常行为 持仓或交易证券
经纪人身份证开设的证券账户持有或交易股票、权证等证券 证券从业人员违规买卖证券
2
亏损率
客户收益率与市场平均收益率有较大偏差
3
周转率
客户异常操作
4
连续交易
3
证券经纪人合规执业含义
二、证券经纪人可以从事的执业内容
1、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； 2、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业 务流程； 3、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、 自律规则和证券公司的有关规定； 4、向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关 的信息； 5、向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材 料及有关信息； 6、法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。
❖ 4）市场部设督导岗位，负责对经纪人行为的管理 。经纪人进行团队化管理，团队长负有该团队的 业务管理及风险管理职能。
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证券经纪人风险控制体系
❖ 风险控制体系
✓ 风险预防-风险识别-风险调查与化解-风险事件处理-风控工作检查与
考核
❖ 风险预防
✓ 严格招聘要求 ✓ 建设合规文化 ✓ 严格规范经纪人客户相关业务办理流程 ✓ 提高投资者风险意识
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证券经纪人合规执业含义
三、证券经纪人禁止性行为
1、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资 金存取、划转、查询等事宜；
2、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不 必要的证券买卖；
3、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿 证券买卖的损失作出承诺；
4、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正 当手段招揽客户；
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证券经纪人风险控制体系
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证券经纪人风险控制体系
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目录
1 证券经纪人合规执业含义 2 证券经纪人风险控制体系 3 证券经纪人风险控制实务
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证券经纪人风险控制实务
一、招聘 团队增员 招聘渠道 招聘流程
❖ 案例 广州营销中心经纪人擅自在网站发布招聘 兼职信息
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证券经纪人风险控制实务
二、培训 培训计划 培训组织 培训实施 培训效果评估
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证券经纪人风险控制体系
❖ 风险识别
✓ 经纪人风险监控平台通过十三项指标监控经纪人及其客户资产和交易
行为异常情况，并对异常情况及时调查、处理和留痕，及时发现并处 理经纪人代客操盘、代客理财、诱使交易等风险
✓ 客户投诉、客户回访、风控专员检查、督导检查、经纪人检举等方式
发现各种类型经纪人风险
✓ 各项现场检查，发现经纪人代客签名、损毁客户资料等风险
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证券经纪人风险控制体系
❖ 风险事件处理
✓ 营业网点负责人为第一责任人，通过营业网点信息汇报流程及时通报
总部
✓ 总部风险合规部组织成立风险事件处理小组进行处理
❖ 风险处罚
✓ 风险金制度。将经纪人客户的佣金收入按照一定比例提取风险金。如
果发生风险，则用风险金支付未来可能发生的风险赔偿。
✓ 连带责任追究制度。对于违反制度的经纪人，除追究本人责任外，其
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❖经纪人风险管理分为四个层次
❖ 1）总部风险管理部、审计部根据国家法律法规、 公司相关制度，对经纪人风险进行常规检查。
❖ 2）总部零售客户部为公司经纪人队伍的日常管理 部门，零售客户设风控与督导小组，该小组负责 监控全公司经纪人体系的运行风险。
❖ 3）各营业部设立了风控专员，风控专员由公司总 部统一任命，其上级主管为公司总部运营中心， 该岗位对整个营业单位的所有业务风险点进行监 控，并及时报告公司总部。
❖ 案例 海德三道经纪人修改公司交易软件开展营销活动
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证券经纪人风险控制实务
五、绩效考评、风险管理 营销管理制度的宣导 风险数据 周围人员提供的信息 风险事件的调查处理
❖ 案例 某证券公司经纪人盗用客户账号谋利事件 某证券公司经纪人擅自操作客户账户事件 某证券公司经纪人为交易量频繁操作客户账户事件 某证券公司经纪人代客操盘事件
客户周转率（交易量／日均资产）偏大 客户连续多天交易
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重复IP操作
同一经纪人名下不同客户操作的IP地址相同
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低卖高买同一种证券
经纪人名下多名客户发生高买低卖操作行为
客户异常交易
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同时相同操作
同一时段同一经纪人名下多名客户买卖同一种证券
诱导客户交易 诱导客户交易 诱导客户交易/代客理财 代客理财 代客理财 代客理财
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证券经纪人风险控制实务
❖ 十大军规 ✓ 禁止代理客户交易 ✓ 禁止私自与客户签订各种形式的合同 ✓ 禁止各种形式的代客签名 ✓ 禁止在营业部拦截主动开户的客户 ✓ 禁止将公司内客户/全员营销客户转为经纪人的客户 ✓ 禁止诋毁同事与同行 ✓ 禁止诱导客户频繁交易 ✓ 禁止给客户提供股票交易的肯定性意见 ✓ 禁止采取非道德手段争抢客户（含低价、回佣等手段） ✓ 《联合证券经纪人管理办法》规定的其他禁止行为
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互动
❖ 请教： ❖ 十大军规 ❖ 可以从事的执业内容 ❖ 经纪人禁止行为
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月初资产流出
客户资产异常流动
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同一时段资产异动
月初同一经纪人名下多名客户账户出现资产异常变动
代客理财
同一时段同一经纪人名下不同客户账户出现资产同方向变动 代客理财
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综合指标
上述客户异常操作行为同时发生了多种
经纪人兼任客户代理人或
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其它指标
客户和经纪人的联系电话号码
与客户联系电话相同
综合考虑 代客开户/代客操盘/代客理 财