人民币银行结算账户管理系统培训

构（部门）名称开立专用存款帐户申请书 ”
第二章 账户业务处理流程（核准类--变更）
机构信用代码证变更要求及允许变更的事项
1、银行机构全称； 2、直接管辖行银行机构代码； 3、直属人民银行分支机构银行机构代码； 4、地址、邮编、电话、电子邮件。
第二章 账户业务处理流程（核准类--撤销）
第二章 账户业务处理流程（核准类--撤销）
开立账户提供资料
1、基本账户三份资料
2、其他核准类账户两份资料
3、备案类账户一份资料
注意：1、开户资料审核是否在有效期内；

2、三证合一正常开立（3月1日开始），综合业务系统组织机构代码证项录入
FFFFFF。
第二章 账户业务处理流程（核准类--开户）
第二章 账户业务处理流程（核准类--开户）
（一）工资、奖金收入； （二）稿费、演出费等劳务收入； （三）债券、期货、信托等投资的本金和收益； （四）个人债权或产权转让收益；（五）个人贷款转存； （六）证券交易结算资金和期货交易保证金； （七）继承、赠与款项； （八）保险理赔、保费退还等款项； （九）纳税退还；
第一章 概 述
银行结算账户的核准制 银行结算账户的备案制 银行结算账户的生效日
二、在综合业务系统活期存款开户菜单下开立对公账户，账户性质选“待核 准账户”。
三、填制核准类银行结算账户资料清单，加盖业务公章，呈报本行主管业务 副行长。
四、开户银行对申请书、相关资料的真实性、完整性、合格性进行审核 ，
审核正确加盖“与原件审核一致 验证人：
年 月 日”章；
第二章 账户业务处理流程（核准类--开户）
第二章 账户业务处理流程（核准类--变更）
预算单位专用存款账户允许变更事项
1、账户名称；
2、资金性质；
3、证明文件种类及编号；
4、内设机构（部门）名称、地址、邮政编码、电话、负责人姓名、负责 人身份证件种类及编号。
注意： 单位名称、法定代表人或单位负责人姓名发生变更，预算单位专用存
款账户无需进行变更处理，应按照补（换）发开户许可证业务进行处理。 变更内设机构名称等内容的应同时填写“变更以单位名称后加内设机
第二章 账户业务处理流程（核准类--撤销）
4、综合柜员应请客户根据重要空白凭证使用情况填制“未使用重要空白凭证 清单”一式两份(以公函代)并加盖预留印鉴后，连同重要空白凭证交回相应支行，注 意审查以下内容：清单上的凭证名称、号码与交回的凭证是否一致，凭证号码是否 连续。交回的重要空白凭证第一个号码与已使用的凭证号码是否衔接。发生短缺的， 必须查明原因，如系销户前签发在外的，则必须等该凭证划回记账后才能销户；如 系散失，必须由申请客户追回或出函说明情况，并保证承担以后发生经济纠纷等情 况的一切责任。审查无误后，柜员对收回的未用重要空白凭证当面加盖“作废”戳 记，让客户检查确实全部作废后，将一份清单加盖业务公章和柜员名章交客户，作 废凭证连同另一份清单作销户记账凭证附件。
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——如何做好账户管理
课程目标
您的收获
明确 账户性质
掌握 单位账户 开立资料 操作流程
课程大纲
1 概述 2 账户业务处理流程 3 人民银行结算账户管理罚则
第一章 概 述
账户性质
1存款账户
4
临时存款账户
Guidelins 5
第一章 概 述
可以由单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项
第二章 账户业务处理流程（核准类--变更）
基本存款账户允许变更事项
1、存款人名称； 2、法定代表人姓名、法定代表人身份证件种类及编号； 3、工商营业执照注册号； 4、组织机构代码； 5、证明文件种类及证明文件编号； 6、税务登记证编号； 7、地址、邮政编码、电话； 8、经营范围； 9、注册资金币种、注册资金金额； 10、行业归属（产业分类）。
四、副行长或会计审核无误，签字同意后，前台经办人员正确录入“人民银行账户管理 系统”待核准开立信息，打印身份核查信息，录入机构信用代码，打印机构信用代码申请 表。
五、开户银行将核准类银行结算账户资料报送人民银行营业管理部。 1、开立（变更、撤销）结算账户申请书一式三联（每联上加盖业务公章、两名经办人 签章） ； 2、证明文件复印件（每张加盖业务公章） ； 六、经人行审核无误后收到开户成功通知后，将综合业务系统内账户性质改为“基本存 款账户”，切记修改日期必须与人行账户管理系统一致。 七、同时要客户签订：单位（个人）客户以账协议
一、准备好填写完整并加盖单位公章的申请书（一式三联）及开户许可证正、 副本，经本级机构行长批准后可进入综合业务系统[121500]做单户结息操作。 注意：
1、柜员接到客户要求结清账户的申请时，输出对账单与客户核对余额无误。 2、对客户的贷款、应收未收利息、应收结算手续费等要按规定进行收回；待 全部事项处理完毕后，加盖转讫章和柜员名章，账户计息，存款利息通知单交销 户单位；综合柜员将利息加计本金作为该账户最后余额通知销户单位，由其填制 支付款项凭证。 3、综合柜员将账户余额根据销户单位填制的支付凭证，确保余额结清（此时 综合业务系统不能做销户业务）。
4、机构信用代码录入后不可选发放，要选保存，否则到人行显示代码证已经发 放完毕，不能再打印代码证。
5、开立临时存款账户时，申请书的有效日期应根据其证明文件填写。
第二章 账户业务处理流程（核准类--变更）
第二章 账户业务处理流程（核准类--变更）
一、通过人民币银行结算账户管理系统录入待核准变更信息； 二、开户银行或存款人将相关资料报送到人民银行营业管理部； 三、收到人行变更申请回单后进入综合业务系统，维护对公客户信 息[112200],在进入[124030]进行账户信息修改，并打印一式六联印 鉴片。
第二章 账户业务处理流程
开立账户提供资料
1、营业执照 2、组织机构代码证 3、税务登记证 4、法人身份证 5、代理人身份证（授权书） 6、介绍信（用于办理机构信用代码证） 7、基本账户开户许可证 8、机构信用代码证 9、相关主管部门批文 10、贷款合同
第二章 账户业务处理流程
第二章 账户业务处理流程（核准类--开户）
注意：
1、由于待核准信息在账户管理系统中存储是有时间限制的，各行在录入待核准 信息后必须于当日至迟次日将相关书面资料报送至人民银行营业管理部。
2、因注册地地区代码、存款人类别、账号不能变更，所以此三项一定不能填写 和录入错误。
3、存款人因转户重新开立基本存款账户的，应录入原基本存款账户开户许可证 核准号。