股份制商业银行国际业务产品服务情况研究

结构性融资 最新资讯 关于我们 境外投资 船舶融资 对外工程承包 长单融资 大宗商品
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中信银行
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国际结算产品 出口跟单托收 出口汇入汇款 出口保理 出口光票托收 出口信用证 进口保理 进口代收 进口汇出汇款 进口信用证 减免保证金开证
贸易融资产品 出口买方信贷 出口卖方信贷 出口退税账户托管贷款及前置贷款 出口押汇 进口押汇 保函或备用信用证担保贷款 保险后出口押汇 打包贷款 福费廷 国际贸易汇款项下出口应收款融资 国际贸易汇款项下进口应付款融资 融资性对外担保 提货担保
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广发银行
贸融通 进出口贸融业务、存货、应收账款、预付货款、 特色融资（保理、国内证等） 跨境直通车 依托海外分行的跨境人民币结算融资理财产品。
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一、应收账款解决方案
方案描述 应收账款综合解决方案是指企业将在国 内外采用赊销方式进行商品销售所形成的合格应 收账款债权转让或质押给广发银行并办理登记， 广发银行向其提供包括资金融通、坏账担保、应 收账款管理、应收账款催收等综合性的金融服务。 广发银行从上游供应商与下游采购商关系的角度 出发，通过提供各项银行服务和融资便利，巩固 汽车、钢铁、能源、家电等行业核心厂家与上游 中小供应商以及与境外买家建立的长期稳定关系。
主要股份制银行特色产品服务情况
招商银行 民生银行 中信银行 光大银行 平安银行 浦发银行 广发银行
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招商银行
由国际业务与离岸业务构成，两个部门，两个利 润中心 依托在港机构重视跨境业务 主推的产品服务（优势产品）
电子化服务平台（账户管理、外汇汇款、结售汇、国 际保理、信用证、贸易融资等上网办理） 跨境人民币产品（跨境人民币内外联动产品、人民币 避险产品、境外发债、代理同业等优势产品）
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二、预付账款解决方案
方案描述 预付账款类贸易融资解决方案是企业用 现有的或未来的货权进行抵押、质押，实现融资 服务，即是以买卖双方签订真实贸易合同产生的 预付账款为基础，为买方提供的各类短期融资产 品组合。
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三、贸易全程解决方案
方案描述 贸易全程解决方案是指广发银行为促成整个贸易链的均衡顺 畅运转，针对企业供应链上的资金紧缺环节进行的融资，主要包括进 口贸易全程解决方案和出口贸易全程解决方案。 进口贸易全程解决方 案是为进口商供应链管理提供融资服务，重点解决进口商从境外采购 以及国内销售环节下游客户的资金瓶颈问题，在为进口商提供国际结 算及融资服务的同时给予国内买方资金支持。 出口贸易全程解决方案 是为出口商供应链管理提供融资服务，重点解决出口商境内采购原材 料以及生产备货环节资金缺口并针对境内物流和出口收汇环节安排不 同的一揽子融资产品，满足客户全贸易链条的融资需求。 贸易全程解 决方案的核心是争取实现进出口商境外采购、出口境外与境内销售或 境内采购资金需求的有机结合，通过方案合理设计有效控制风险，主 要包括以下产品组合：国内证与国际证组合、银行承兑汇票与国际信 用证组合、进口控货开证与动产质押组合，国内订单融资/打包贷款与 出口保理的组合等。
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国际业务 跨境智汇平台全新发布 国际结算 > 代理中银货运保险 > 国际汇款 > 信用证 > 境外托收 > 银行保函 外汇理财 > 外汇债券投资 > 外汇买卖 > 结构性存款 解决方案 > 电子贸易金融 > 跨境避险理财 > 跨境人民币金融 > "走出去"金融 营销活动
贸易融资 > 针对船舶出口业务方案 > 针对大型企业解决方案 > 中港融资直通车 > 进口保理 > 出口保理 > 信保融资 > 国际保理 > 保函融资 > 对外担保 > 提货担保 > 出口押汇 > 打包放款 > 进口押汇 > 授信开证 > 票据包买 > 票据贴现/买入 > 托收押汇 > T/T融资（汇款融资）
wenku.baidu.com
贸E通产品
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贸E通产品
国际业务大集中系统是处理我行国际业务操作、存储国际业务数据、自动生成各 种函电、自动生成并传送会计账、将规章制度融入系统授权和风险防范机制的业 务操作和管理系统，是我行第一个数据大集中的业务系统，实现了"分散作业、 集中管理"的操作模式。 • 信用证项下进出口结算
• 托收项下进出口结算
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贸易金融产品服务体系
（一）贸易金融资产管理系列产品 依据证监会、保监会出台的系列资产管理业务政策，将银行增信的贸易项下企业 的应收账款与资产管理业务对接打造为系列产品并实现产品标准化和可复制化，拓 宽企业资金来源并降低融资成本，支持实体经济发展。 （二）贸易融资风险参与业务产品 借鉴国际银行实务，建立风险参与制度，搭建风险参与框架，建立风险参与同业 合作渠道，以便通过风险参与和贸易融资的灵活组合，为客户提供贸易融资服务。 借鉴BAFT—IFSA的示范协议文本制定了英文版示范协议，并在国内率先制定了中 文版风险参与示范文本。 （三）境内外联动系列产品 推出远期信用证即期议付和远期信用证错币种即期议付业务、四方协议、贸易融 资履约保函、跨境人民币应收账款转让等境内外联动系列产品，整合境内外金融资 源，降低客户融资成本，帮助客户管理汇率和利率风险。 （四）结构性短期贸易融资产品 借助企业的贸易背景，巧妙地通过产品组合和法律结构安排，为客户提供综合金 融服务。将资金富裕企业和资金需求企业撮合在一起，有效利用境内和境外企业富 裕的低成本资金，解决客户的用款难题，实现投资方、融资方现金和资产管理的整 合，助力银行、融资方、投资方实现共赢。
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六、保函综合解决方案
方案描述 保函综合解决方案是我行针对工程承包、 境外直接投资、船舶出口工业以及大型机电设备 进出口等企业担保和融资服务需求，所设计的由 各类保函、信用证、国际保理以及相关外汇理财 产品组合而成的一揽子全流程金融服务安排。
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人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。
离岸业务 费率优惠通告 离岸客户满意度调查通... 网上企业银行离岸客户... 业务介绍 特色产品 > 全球授信业务 > 离在岸联动账户监管 > 在岸人民币授信业务 > 综合服务方案 > 银团贷款 > 离岸网上企业银行 离岸开户及存款指南 汇款线路指南 离岸业务存款利率 常用资料及表格下载 咨询电话 U-BANK软件下载 关于调整美元汇出汇款... 关于停止现行密押服务...
现货质押融资是指企业将自有的动产或货权质押给光大银行，光大银行 通过对质押物实施占有或监管后发放短期融资，用于满足企业物流或生 产领域配套流动资金需求。 先票/款后货是指企业在向生产厂商购买货物时， 先凭采购合同及缴纳一定比例的保证金向光大银行申请短期融资支付货款， 并承诺未来将该笔货物提供给光大银行办理质押担保。 保兑仓是指企业在贸易中，买方、卖方、光大银行三方合作， 买方凭采购合同向光大银行申请融资支付货款，光大银行控制提货权， 买方在缴纳货款后凭光大银行签发的提货单向卖方提取货物。
• • • • 进口结算 出口结算 保函/备用信用证 跨境贸易人民币结算
线上供应链金融 离岸业务
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贸易融资业务
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线上供应链金融
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浦发银行 持有离岸牌照 完善的网上交易平台 海外分行联动
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民生银行
2005年11月，中国民生银行贸易金融部在原公司 银行部国际业务的基础上成立起来。 民生银行贸易金融部推进内外贸、本外币、离在 岸、境内外贸易融资“四个一体化”战略，“商 行+投行”，业务范围比较宽泛， 主推的产品服务（有优势的产品）
保理产品（国内、国际保理）、保函产品 国内结构化贸融产品 依托在港机构的四方联动套利产品
• 贸易、非贸、资本项下汇款业务 • 丰富的融资产品（包括：进出口押汇、T/T押汇、OA赊销、进口代付、出口打包、 福费廷等）
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光大银行
光大银行成立贸易金融部，负责国内、国际贸易 融资。 国内、国际保理是特色业务产品 围绕保理开展的供应链、货押类产品服务
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国内商品融资
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综合解决方案 应收账款解决方案 进口贸易链融资解... 保函综合解决方案 网上贸易增值服务 外汇交易增值服务 跨境人民币综合解...
民生保理 医药保理 租赁保理 结构性保理 供应链保理 国内保理 进口保理 背对背保理 出口到期保理 出口信保保理 出口双/单保理
创新产品解决方案 铜的场外衍生产品2013-09-11 人民币对外币期权组合方案2013-09-11 衍生品创新产品解决方案2013-09-11 国内信用证创新产品解决方案2013-09-11 TSF及撮合池创新产品解决方案2013-09-11 远期信用证即期议付业务2013-09-11 跨境人民币应收账款转让2013-09-11 境内外联动四方协议2013-09-11 境内外联动创新产品解决方案2013-09-11
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四、汇率避险解决方案
方案描述 汇率避险综合解决方案是在当前浮动汇 率制度下，为企业提供规避汇率风险、实现资产 保值、增值等系列外汇产品。我行主要产品有付 汇金、付汇通、付汇盈、远期结售汇、汇率掉期 等。
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五、跨境联动解决方案
方案描述 跨境联动综合解决方案是专为“走出去” 和“引进来”的跨国企业设计的，借助关联公司 信用并通过境内外一系列贸易金融结算、融资产 品组合，为此类跨国经营企业提供综合化、一体 化、全流程的金融服务方案。我行主要跨境联动 产品有背对背信用证、转让信用证、海外代付、 内保外贷和离岸质押宝等。
先证后货是指企业采用信用证结算方式进口时， 以未来货权为质押，向光大银行申请对外开立信用证。
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平安银行
平安银行实行贸易金融的改制，继承了深发的离岸业务牌 照 继承了深发供应链融资的优势 橙E网提供在线融资服务
贸易融资业务
• 国内贸易融资 • 国际贸易融资 • 离岸贸易融资
国际结算业务