第一章 证券投资基金概述-基金业在金融体系中的地位与作用

2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券投资基金
第一章 证券投资基金概述
知识点：基金业在金融体系中的地位与作用
● 定义：
证券投资基金独特的制度优势，使其不断发展壮大，在金融体系当中的地位和作用也不断上升
● 详细描述：
1、为中小投资者拓宽了投资渠道：对于中小投资者来说，储蓄或债券
收益率低，股票投资风险过高，证券投资基金不同种类给了投资者更多的投资渠道选择。

2、优化金融结构，促进经济增长：近年来，基金市场的迅速发展，已
经充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具，能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。

3、有利于证券市场的稳定和健康发展：证券投资基金在投资组合管理
过程中，对所投资证券进行深入研究分析，有利于促进信息有效性的利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

4、完善金融体系和社会保障体系：通过为保险资金提供专业化的投资
服务和投资与货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大增强证券市场、保险市场和货币市场之间的协同，改善宏观经济政策和金融政策的传导机制，完善金融体系。

国际经验表明证券投资基金的专业化服务可以为社保基金企业年金等各类养老金提供保值增值平台，促进社会保障体系的建立与完善
例题：
1.下列说法正确的是（ ）。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.完善金融体系和社会保障体系
D.有利于证券市场的稳定和健康发展
正确答案：A,B,C,D
解析：本题考查基金业在金融体系中的地位与作用，主要包括为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。

2.对于中小投资者来说，储蓄、债券和股票收益率低，证券投资基金不同种类给了投资者更多的投资渠道选择。

A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：对于中小投资者来说，储蓄或债券收益率低，股票投资风险过高，证券投资基金不同种类给了投资者更多的投资渠道选择。

3.根据国际、国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（ ）
A.监管机构的高效监管
B.行业自律组织的发展
C.信息披露制度的建立和完善
D.基金管理人内部控制制度的完善
正确答案：C
解析：根据国际、国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是根据国际、国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是
4.证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。

A.直接向工商企业提供信贷资金
B.购买大量消费品
C.将社会闲散资金汇集起来投资于证券市场
D.提供就业机会
正确答案：C
解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

5.证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是（ ）。

A.拓宽了中小投资者的投资渠道
B.优化金融结构，促进了经济增长
C.有利于证券市场的稳定发展
D.推动股票指数持续上升
正确答案：D
解析：证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是拓宽了中小投资者的投资渠道、优化金融结构，促进了经济增长、有利于证券市场的稳定发展。

6.证券投资基金的发展对金融业的影响主要表现在（ ）。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.完善金融体系
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.优化金融结构，促进经济增长
正确答案：A,B,C,D
解析：
证券投资基金的发展对金融业的影响主要表现在为中小投资者拓宽了投资渠道、完善金融体系、有利于证券市场的稳定和健康发展、优化金融结构，促进经济增长
7.目前,我国证券投资基金具有()的作用。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系
正确答案：A,B,C,D
解析：作用如下：为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。

8.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是()。

A.有利于市场合理定价
B.有利于优化金融结构
C.有利于促进经济发展
D.有利于分散风险
正确答案：A
解析：
选项A才是基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的具体内容。

9.关于证券投资基金的特点，下列说法正确的有（ ）。

A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保险基金资产安全
C.有利于发挥资金规模的优势
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务
正确答案：A,C,D
解析：
基金由基金管理人进行投资管理和运作，托管人托管。

10.证券投资基金的发展对金融业的影响主要表现在( )。

A.有利于证券市场的稳定和健康发展
B.降低金融行业系统性风险
C.为中小投资者拓宽了投资渠道
D.完善金融体系
正确答案：A,C,D
解析：
基金业在金融体系中的地位与作用：一、为中小投资者拓宽了投资渠道；二、优化金融结构，促进经济增长；三、有利于证券市场的稳定和健康发展；四、完善金融体系和社会保障体系。

11.证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用,但下列陈述不属于证券投资基金作用的是( )。

A.拓宽了中小投资者的投资渠道
B.有利于证券市场的稳定发展
C.推动股票指数持续上升
D.优化金融结构,促进了经济增长
正确答案：C
解析：
基金业在金融体系中的作用包括：一、为中小投资者拓宽了投资渠道；二、优化金融结构，促进经济增长；三、有利于证券市场的稳定和健康发展；四、完善金融体系和社会保障体系。

12.证券投资基金对所投证券进行深入研究与分析,发挥专业理财的优势,有助于（）。

A.市场合理定价
B.促进信息的有效利用和传播
C.防止市场的过度投资
D.市场有效性的提高
正确答案：A,B,D
解析：
证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

13.证券投资基金在金融体系中的地位与作用有（）。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济增长
C.有利于证券市场的稳定和健康发展
D.完善金融体系和社会保障体系
正确答案：A,B,C,D
解析：
基金业的4大作用:为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。