合规手册

合规手册

目录

一、合规与合规风险的基本概论

二、合规风险管理方法

三、合规风险管理工具

一、基本概念

合规：是指本公司的经营活动与法律法规、规则、行为准则相一致。

法律法规-证券法

“规”监管部门以及其他有权机关制定的规章、规则及准则公司内部的制度、办法、细则和流程等

合规风险：是指公司职员因没有遵循法律、规则和准则使公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，特别是操作风险存在和表现的诱因。

法律制裁

风险后果监管处罚

重大财务损失

声誉损失

二、管理方法

1、制定本公司的合规政策、确立合规理念

2、《政策》确立合规基调

3、合规指南和员工培训

4、识别、评估、报告合规风险

5、合规问责

6、持续改进

合规风险管理体系的基本要素：合规政策、合规管理部门、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

合规管理是企业"内部的一项核心风险管理活动"。合规管理有三层含义:第一，合规管理是基于证券行业合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在公司延伸，也是公司管理的内生性要求;第二，合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性;第三，合规管理是全员性参与、全环节跟踪、全过程覆盖的管理活动。

合规文化的核心理念:全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值。

1、制定本公司的合规政策、确立合规理念

目标：有效识别和管理合规风险，建议公司的经营范围相适应的合规风险管理体系和机制，确保各项工作与法律法规、规则、行为准则一致。

合规文化的核心理念:全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值。

合规人人有责：合规贯穿日常工作的全过程，是每一位员工的职责和

义务，不仅仅是合规部门的的责任而是全体员工。

合规从高层做起：以身作则，管理人员往往带有上层色彩，一个合格高层要能够站在全局的角度上分析问题、处理问题并作出科学的决策让自己的下属去实施；其次，还要在下属面前发挥带头作用，正所谓榜样的力量是伟大的。因此，一个错误的导向往往会造成大面积的不合规，固因为高层管理人员违规或者未及时提醒违规员工给公司带来重大的负面影响，违规惩处高于员工的3倍。

2、《政策》确立合规基调

主动合规：树立主动合规意识，克服被动合规心理。合规是全体员工的主动、自觉地意识，而不是应付检查、表面合规的权益之计。

合规抑制风险创造价值：通过对合规风险的有效管理，避免处罚和损失，从另一方面看它就是创造了价值。

业务发展和合规经营相并重：业务发展是公司生存和发展的根本，合规经营是公司发展和前进的保障。业务发展应遵循合规要求，合规管理促进业务健康发展。

3、合规指南和员工培训

合规培训：提高一线员工和管理人员的合规能力。

1、辅助鼓励全员参加证券从业考试，了解证券法律法规。

2、合规培训

4、识别、评估、报告合规风险

1、合规风险识别：通过内外部检查和监督活动，发现合规管理缺陷和已发生的违规问题。

2、合规风险评估：收集、整理相关资料评估违规的级别。

3、合规风险报告：相依的违规级别处罚与通告公司。

5、合规问责

一是对谁有责任进行认定，一是对责任人进行处理

根据公司九大服务

1、出具专业的投资规划方案。对客户的风险偏好问卷调查及财务状况，投资风格和风险偏好，对症下药，通过长期的跟踪服务和专业辅导，帮助客户逐步克服急躁冒失的交易习惯，建立正确的证券投资理念，致力于客户的长期成长践行让投资更专业的企业使命。（专业化、个性化、定制化）

2、根据客户的投资经历、经验以及自身的财务状况，给予客户全套的、适当的培训教程（视频+文字），授之以渔，传授客户独立分析行情的方式方法，帮助客户建立初步的交易系统，以便在证券市场能够长期地生存下去。

3、服务人员每个交易日定时给客户邮箱或QQ发送市场消息，包含但不限于大盘早晚评、当日板块热点及异动个股总结、有可能对市场产生重要影响的财经新闻，以确保客户的信息是对称的，不管客户有多忙，都不至于远离市场，时刻保持对市场的嗅觉对一个投资者来说极其重要；

4、投资部门向客户提供我方操盘手建仓的股票以及建仓价格区间和操作思路供用户参考（通过即时通讯工具，如短信、QQ、微信等）；

5、不定期地向客户提供板块及个股投资策略分析报告，提示中长线操作策略，授之以鱼的同时授之以渔！

6、在客户提出要求时，对客户感兴趣或者有持仓的股票给予分析并给出专业化的分析指导意见或建议，辅助客户决策；

7、我们为客户提供在线盯盘服务，客户持仓的每一只股票我们都有操盘手和专业盯盘软件进行实时跟踪，实时观察客户所持股票的异动情况，提示机会与风险，让客户安心生活、放心工作。（客户由于自身工作等原因，不一定有时间对持仓股票进行实时跟踪，如发生任何突发性风险（如股东减持、停牌、除权等），都有可能面临巨大的风险，此时我们的盯盘服务将发挥巨大作用。）

8、对不同类型的客户不定期地组织股票投资心得交流会或股票沙龙，与股民实时互动，一起交流学习，帮助客户进一步结实具有共同兴趣的人脉资源（社交服务）；

9、后期我司将开通股票直播平台，对客户进行在线答疑，分享投资知识内容包括当前盘面的走势分析，投资心得或技术交流，我们会邀请客户共同参与。

合规规则

1，公司职员在任何岗位开发服务的客户过程中提示证券投资有系统性风险，不被个人意志为转移，不可回避，不能保证收益的高低。

A,政策风险

B,经济周期波动风险

C,利率风险

D,购买力风险

2，在向客户提供的投资建议或者功能性服务中需做到以下几点；

A.客观说明，不得对股票或则老师进行虚假、不实、误导性宣传。

B.对于投资固有的风险不得隐瞒或则重大的误导

C.提供具体的投资建议严格按照公司的服务流程，业务员与客服不得私下或者公开的给客户推荐股票或则阐述个人的操作建议与市场观点。

D.投资服务人员通过面对面交流、电话、短信、微信等方式提供交易服务，沟通过程必须实现过程留痕。

E.服务收费模式中必须详细说明服务期限，服务内容。

3，禁止性行为；

A,接受他人客户委托证券投资

B,向委托人承诺收益或者最低收益的承诺。