香港金融管理局《监管政策手册》-推荐下载
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监管政策手册
本手册列载金管局最新的监管政策及方法、预期认可机构会达到的最低标准，以便能符合《银行业条例》的规定，以及认可机构应达到的最佳经营手法建议。
本手册会分阶段推出。尚未完成的章节会连接至载有金管局发出的所有现有通告及指引，方便读者查阅。
按动其下划有横线的标题，以接通有关章节。
下表附注：
1 GN = 建议文件, SG =法定指引, TN = 技术文件
2 P = 编制中, C = 正进行谘询, F = 已完成
编号标题类别1状况2发出日期IN引言 (PDF 档案, 155KB)F19.01.01 SA监管方法
SA-1风险为本监管制度 (PDF 档案, 240KB)GN F11.10.01 SA-2外判 (PDF 档案, 174KB)GN F28.12.01 CG企业管治
SG F21.09.01 CG-1本地注册认可机构的企业管治(PDF 档案,
242KB)
SG F24.05.02 CG-2委任经理的管控制度 (PDF 档案,
194KB)
CG-3行为守则 (PDF 档案, 187KB)SG F21.06.02
SG F28.12.01 CG-4成立海外银行附属公司：第51A条(PDF
档案, 158KB)
CG-5稳健的薪酬制度指引 (PDF 档案,
GN F19.03.10 157KB)
CG-6能力及道德行为 (PDF 档案, 236KB)GN F11.07.11 IC内部管控
SG F31.12.10 IC-1风险管理的一般措施 (PDF 档案,
766KB)
IC-2内部审计 (PDF 档案, 161KB)GN F14.07.09 IC-3认可机构外聘核数师根据《银行业条例》
GN F06.11.03提交报告书的规定 (PDF 档案, 306KB)
IC-4处理投诉的程序 (PDF 档案, 218KB)GN F22.02.02 IC-5压力测试 (PDF 档案, 1.2MB)GN F28.02.03 IC-6透过信贷资料服务机构共用个人信贷资
SG F02.09.11料 (PDF 档案, 860KB)
SG F25.01.08 IC-7透过商业信贷资料服务机构共用商业信
贷资料 (PDF 档案, 438KB)
CA资本充足比率
CA-G一般
SG F18.01.08 CA-G-1本地注册认可机构资本充足制度概览
(PDF 档案, 523KB)
TN F31.01.07 CA-G-3使用内部模式计算市场风险 (PDF 档案,
764KB)
TN F14.02.06 CA-G-4核实在内部评级基准计算法下的风险评
级系统 (PDF 档案, 777KB)
CA-G-5监管审查程序 (PDF 档案, 4.1MBKB)SG F04.06.10 CA-S特殊资本充足比率的处理方法
CA-S-1物业重估储备P
CA-S-2双边净额结算安排P
CA-S-3资产证券化及按揭证券P
CA-S-4强制性公积金计划投资保证资本充足度
SG F16.02.01规定 (PDF 档案, 229KB)
TN F16.02.01 CA-S-5使用内部模式计算强积金计划投资保证
的市场风险 (PDF 档案, 279KB)
CA-S-6可列作核心资本的合资格票据(PDF 档案,
SG F21.09.01 158KB)
CA-S-7可纳入附加资本的有期后偿债项及缴足SG F14.03.03
股款的有期优先股 (PDF 档案, 161KB)
CA-S-8可纳入附加资本的永久后偿债项及缴足
SG F14.03.03股款、不可赎回、可累积的优先股 (PDF
档案, 156KB)
CA-S-9使用公平价值方法的金融工具(PDF 档案,
GN F07.11.06 178KB)
CS综合监管
CS-1本地注册认可机构的综合监管(PDF 档案,
GN F24.11.08 155KB)
CR信贷风险管理
CR-G风险管理指引
SG F19.01.01 CR-G-1信贷风险管理的一般原则 (PDF 档案,
1.8MB)
SG F19.01.01 CR-G-2信贷批核、检讨及记录 (PDF 档案,
1.5MB)
SG F19.01.01 CR-G-3信贷管理、评估及监察 (PDF 档案,
1.3MB)
CR-G-4贷款分类及拨备P
CR-G-5债务国风险管理 (PDF 档案, 269KB)GN F23.11.01 CR-G-6确认利息收入 (PDF 档案, 167KB)SG F29.06.01 CR-G-7抵押品及担保书 (PDF 档案, 213KB)SG F29.06.01
SG F01.04.04 CR-G-8大额风险承担及风险集中 (PDF 档案,
249KB)
CR-G-9关连贷款 (PDF 档案, 193KB)SG F29.06.01 CR-G-10问题贷款管理 (PDF 档案, 175KB)SG F29.06.01 CR-G-11内部风险评级制度P
CR-G-12信贷衍生工具 (PDF 档案, 230KB)SG F29.06.01
GN F03.06.09 CR-G-13对手方信用风险管理 (PDF 档案,
229KB)
CR-S特殊贷款活动指引
CR-S-1物业贷款P
CR-S-2银团贷款 (PDF 档案, 200KB)GN F29.06.01