全面风险管理基本流程和方法概论

•第一章 •第二章 •第三章 •第四章 •第五章 •第六章
总则（总体要求和原则） 风险管理初始信息 风险评估 风险管理策略 风险管理解决方案 风险管理的监督与改进
•流程
•第四章 风险管理策略 •第七章 风险管理组织体系 •第八章 风险管理信息系统
•第九章 风险管理文化
•体系 基础
•第十章 附则（有关说明） •附录 技术方法简介和专业术语解释
企 业 使 命
企业战略
风险管理策略 重大风险管理的目标
风险偏好 风险承受度
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风险应对策略
• 风险管理策略是根据企业经 营战略制定的全面风险管理 的整体策略；
• 风险管理策略在整个风险管 理体系中起着统领全局的作 用；
• 风险管理策略在企业战略管 理的过程中起着承上启下的 作用。
•全面风险管理策略的核心内容
目录
一 导入
、
二 企业全面风险管理流程介绍
、
三 初始信息收集的途径和方法
、
四 、
重大风险类别的确定
五 、
重大风险管理策略和解决方案的制定
目录
一 导入
、
二 企业全面风险管理流程介绍
、
三 初始信息收集的途径和方法
、
四 、
重大风险类别的确定
五 、
重大风险管理策略和解决方案的制定
《全面风险管理指引》解读
、
三 初始信息收集的途径和方法
、
四 、
重大风险类别的确定
五 、
重大风险管理策略和解决方案的制定
方法论基本思路
v 方法论基本思路
•广 撒网
•初始 信息
收集 •监督报
告
•捕 鱼与 捕大
鱼
•风险 评估
•风险 控制
•我 该如
何管 ？
•风险管理初始信息
收集与风险和风险管理相关的内外部信息，并将其整理成 可用于分析的形式，为风险评估和风险管理策略的制定奠 定基础。
❖ 通用电气公司董事长首席执行官韦尔奇说：“我们的公司 是个了不起的组织，但是如果在未来不能适应时代的变化 就将走向死亡。如果你想知道什么时侯达到最佳模式，回 答是永远不会。”
❖ 微软公司总裁比尔.盖茨说：“微软离破产永远只有18个月 。”
❖ 海尔的企业文化
目录
一 导入
、
二 企业全面风险管理流程介绍
•全面风险管理流程之风险偏好
• •战略趋同 l •风险特性 l •管理能力 l
高中 低
战略趋同 对于符合集团发展战略的风险，如投资风险,集团可以
采取积极利用的态度 对于不符合集团发展战略的风险，如非主业市场风险,
集团应该采取坚决避免的态度
获利可能 机会风险是既有损失可能，也有获利可能的风险，如市
全面风险管理基本流程 和方法概论
2022年3月23日星期三
个人简介
❖ 邵刚
❖ 教育经历: 清华大学MBA，东北师范大学法学学士
❖ 职业背景： 三年管理咨询经验，以风险管理为基础，专注于战略咨 询与投资咨询。曾任中贸联展览集团运营总监、山东 工友集团法务经理。
❖ 主要服务对象： 中冶集团、首都机场集团、五矿集团、现代汽车、中国 交通集团、中国诚通集团、福建七匹狼集团、山东潍 柴集团
业务框架
•风险初步判断
确认风险事件
风险定义归类
•风险表现分析
risk Risk
1
2
风险影响分析
。。
。。
。。
风险动因分析
风险列表
风险关系分析
•风险发生 •可能性评价
分析结果•风险影响
•程度评价
重要性
•重大风险
红灯 区
绿灯区 可能性
黄灯 区
。。。 。。。
。。。
风险图谱 风险评估报告
•全面风险管理流程之风险管理策略
重大风险管理目标
风险偏好 解决“公司愿意承担什么风险”的问题 描述公司对待风险的基本态度和看法 风险偏好的确定基于公司的使命、愿景
风险承受度 解决“公司能够承担多大风险”的问题 描述公司能够承担的风险的限度 风险承受度的确定可借助于模型的构建
和公司基础数据的积累（历史经验）
风险应对策略 解决“公司如何管理风险”的问题 阐述针对各类重大风险的应对策略：风险承担、风险规避、风险转移、风险转换…… 风险对策的确定基于风险评估和诊断的结果 要根据风险与收益相平衡的原则以及风险的重要程度确定风险管理的优选顺序，
•其他工
具方法
•企业内外部
•风险库
•资料分析 •定性定量
•分析
•风险评估的成果
•风险列表 •风险图谱 •重大风险
•全面风险管理流程之风险评估
风险评估可分为风险辨识、风险分析和风险评价等几个步骤。
•风险辨识
•风险分析
•风险评价
•风险模型
。。。。。。 。 。
。。。。。。 。
。。。。。。 。
。。。。。。 。 。
《全面风险管理指引》解读
•第三道防线
董事会
•审计委员会
•管理层CEO
•内部审计
业务部门
•第一道防线
•第二道防线
•风险管理 •委员会
•风险管理
导入语：企业风险文化的形成
❖ 德国奔驰公司董事长埃沙德.路透的办公室里挂着一幅巨 大的恐龙照片，照片下面写着这样一句警语：“在地球上 消失了的不会适应变化的宠然大物比比皆是”。
•风险评估的目的
•1 •全面了解公司整体的风险现状， 评估公司目前的风险水平。
•2 •找出公司在现有内外部环境、发 展态势和管理水平下，对目标实现 影响最大的风险，并进行管理优先 排序。
•3 •统一公司各个层面对风险的认识 ，形成一套通用的风险语言。
•风险评估的方法
•风险评估 •问卷调查
•访谈研讨
•风险图谱
场风险，对于这类风险，集团可以采取积极利用或适度 承担的态度 一般情况下，纯粹风险没有获利的可能，只会给集团带 来损失，对于这类风险，集团可以采取坚决避免的态度
管理能力 对于集团管理能力较强的风险，如投资风险,集团可以采
取积极利用的态度 对于集团管理能力较差的风险，如业务模式风险,集团可
以采取适度承担的态度
积极利 适度承 坚决避
用
担
免
•政策风险
•市场风险 •业务模式风险
•信用风险 •合同管理风险
•合规风险
•客户风险
•现金流风险
风险 喜好
风险 厌恶
•全面风险管理流程之风险应对策略
业务框架
战略 类风
险
风险现状及变化
风险管理现状及 变化
风险文化
风险理财
风险管理成本与 收益
投资 类风
险
运营 类风
险
财务 性风
险
•筛选 •提炼 •对比 •分类 •组合
• 不同类别收集的范围、方法、频率有所不同； • 注重信息的系统、完整、真实、及时
风险评估
•全面风险管理流程之风险评估
风险评估是风险管理的基础，《指引》要求，“ 企业应对收集的风险管理初始信息和企业各项 业务管理及其重要业务流程进行风险评估。”