融资融券知识测评基础

第一套基础测试1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。

3个月6个月12个月无限期2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。

正确错误3.可充抵保证金证券的和折算率一经确定，则不能调整。

正确错误4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。

1000股（份）或其整数倍1股（份）或其整数倍10股（份）或其整数倍100股（份）或其整数倍5.“融券”是指客户向证券公司借入什么上市证券债券股票基金6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。

正确错误7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

90%65%70%80%8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

正确错误9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

以上答案均正确从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

股票基金债券11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。

错误正确13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

2万元3万元4万元1万元维持担保比例=（现金+信用证券账户证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和）14.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。

签订合同和风险揭示书转入担保物开立账户以上都包括15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券可以超过一个，但与其普通证券的和名称应当一致。

错误正确16.投资者信用账户有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户的保证金金额为（）万元。

100万元160万元136万元120万元17.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

P3915%25%20%18.目前，融资融券的交易期限最长是：30天60天90天180天19.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。

直接还券买券还券卖券还款直接还款20.当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。

正确错误第二套基础测试1.客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。

正确错误2.投资者信用账户有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户的保证金金额为（）万元。

100万元160万元136万元120万元3.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。

正确错误4.（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级。

P02信用证券账户融券专用证券账户信用资金账户融资专用资金账户5.投资者参与融资融券所需要递交的材料包括（）。

P19普通账户卡必要的财产证明明文件以上都包括6.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券围以外的证券。

P03正确7.客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户P02二级一级三级初级8.某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。

2001001504009.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。

1000股（份）或其整数倍1股（份）或其整数倍10股（份）或其整数倍100股（份）或其整数倍10.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）。

正确错误11.投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。

正确错误12.融资交易为看多的投资者提供了杠杆交易的手段。

正确错误13.（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

标的证券保证金债券股票14.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。

错误正确15.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。

95%90%85%80%16.投资者的维持担保比例不得低于130%。

当投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在约定的期限追加担保物，追加后的维持担保比例不得低于（）。

P08150%130%160%17.投资者信用证账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，则该投资者最大可融资买入（）万元价值的证券。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

50万元100万元150万元200万元18.根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。

80%50%100%60%19.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

直接还券卖券还款直接还款买券还券20.可充抵保证金证券的和折算率一经确定，则不能调整。

正确错误第三套基础测试1.投资者在融资业务中存在亏损放大的风险。

正确错误2.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。

错误正确3.交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。

30%35%20%25%4.当投资者出现下列（）情形之一时，证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进行强行平仓司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行。

投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%），且经公司通知后仍未补足担保物。

到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。

以上均包括5.交易所对投资者融资融券交易进行实时监控，当融资融券交易存在异常交易行为的, 交易所可以视情形采取限制相关信用证券账户交易等措施。

错误正确6.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。

2万元4万元8万元6万元7.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。

低于300%低于200%低于130%低于100%8.投资者的维持担保比例不得低于130%。

当投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在约定的期限追加担保物，追加后的维持担保比例不得低于（）。

140%150%130%160%9.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。

3个月6个月12个月无限期10.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。

1000股（份）或其整数倍1股（份）或其整数倍10股（份）或其整数倍100股（份）或其整数倍11.（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例。

维持担保比例折算率保证金保证金比例12.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

权证股票基金债券13.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（）。

80%70%90%65%14.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。

正确错误15.当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。

正确错误16.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制17.客户证券担保账户的证券和客户资金担保账户的资金为（）。

信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产18.“融券”是指客户向证券公司借入什么上市证券债券股票基金19.投资者参与融资融券所需要递交的材料包括（）。

普通账户卡必要的财产证明明文件以上都包括20.作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人500100020004000第四套基础测试1.（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。

直接还券买券还券卖券还款直接还款2.假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入的最大金额为（）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

200万元50万元140万元70万元3.客户从事融券交易的，可以选择（）的方式，偿还向证券公司融入的证券。

融券卖出买券还券以借还借融资买入4.（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

标的证券保证金债券股票5.“融券”是指客户向证券公司借入什么上市证券债券股票基金6.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，非100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。

80%90%70%65%7.融券期间，投资者本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券时，投资者应当自该事实发生之日起3个交易日向证券公司申报。

正确错误8.（）是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。

维持担保比例可充抵保证金证券折算率标的证券保证金可用余额9.融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。