XX村镇银行2019年经营机构考核办法

XX村镇银行2019年经营机构考核办法

第一章总则

第一条为充分落实总行领导班子制定的“做强总行、做大市场、做优支行”的战略布局，积极推动经营机构经营的转型升级，全面发挥营业网点“做小、做实、做本源”的战略定位，优化业务结构，提升客户规模、培育客户粘性、释放机构产能，特制定本办法。

第二条本办法适用于本行下辖所有经营机构，包括总行营业部、各支行、行业金融部。

第三条为加强考核管理，及时协调解决考核工作中出现的问题，审定考核结果，总行成立支行机构考核小组，由总行行长任考核小组组长，其他行领导任组员。考核工作办公室设在计划财务部，负责实施经营机构考核工作的开展。

第二章经营机构考核指标设置及计分规则第四条根据总行业务发展战略部署要求和支行转型升级计划，本年度经营机构考核由经营效益类、转型发展类和管理类指标构成。

第五条经营效益类指标分为：

一、公司业务指标（附件二）

1、核心指标：责任收入、公司存款日均、公司结算存款日均增量、公司存款余额、公司贷款日均、公司贷款余额、公司存款有效户、资产质量，其中资产质量指标为扣分项。

2、加分指标：资产、负债平均收益水平高于全行平均水平且考核时点存贷款余额高于3 亿元；批量获客项目等。

二、零售业务指标（附件三）

1、核心指标：责任收入、储蓄日均、储蓄余额、零售贷款余额、零售贷款日均、存款派生率、资产质量，其中资产质量指标为扣分项。

2、加分指标：批量获客项目、重点产品销售等。

第六条转型发展类指标（附件四）

转型发展类指标旨在重点引导机构负责人根据机构发展定位有效管理和领导团队精准发力特色业务，推动机构转型升级，释放产能。考核指标分为收入结构、产品结构、人均创利水平、户均贷款余额、交叉销售情况、机构类客户开发情况（政府、国有、集体企事业单位、医院、学校等），储蓄客户提升、普惠金融、涉农服务、不达标市场人员流失情况等。

第七条管理指标（附件五）

为持续不断提升内部经营管理能力，客观评价各经营

机构管理绩效，围绕财务合规、运营管理、合规销售、服

务管理、授信风险、安全保卫、纪检监察、案件防控等重

点环节设定经营机构管理指标，具体考核项目标准由总行

管理部门制定。发生对全行日常经营产生重大影响的管理

过程缺位（如头寸报备、银企对账等）可另处经济处罚。

第八条监测指标

1、资本成本耗用情况

为最大化资本使用效率，全面塑造“人人算资本”的

市场营销理念，提升经营机构经营效益。总行在本年考核

中按季对各机构资本耗用情况展开监测，并计算剔除资本

成本后机构实际完成的责任收入，同时开展各机构资本耗

用权重情况排名公示。

2、净利润完成情况

为最大化费用投入使用效率，全面塑造“人人算成本”的财务管理理念，提升经营机构经营收益。总行按季度对

机构责任利润进行计算，使机构全面掌握经营的最终结果。

3、总行将逐步展开对经营机构的“全口径成本”管理，重点包括资本成本纳入资金成本计价和总行管理成本分摊

至机构经营，各机构应高度重视日常业务开展的全成本理念，降本增效。

第九条计分规则

1、综合支行

考核分值（1000 分）=经营效益类分值（公司业务30%+零售业务30%）+转型发展类分值（20%）+管理分值（20%）

考核分值浮动区间（0.8-1.2）

2、零售类支行(小微)

考核分值（1000 分）=经营效益类分值（零售业务50%）+转型发展类分值（30%）+管理分值（20%）考核分值浮动区间（0.8-1.2）

3、零售类支行（财富）

考核分值（1000 分）=经营效益类分值（零售业务50%）+转型发展类分值（30%）+管理分值（20%）考核分值浮动区间（0.8-1.2）

4、行业金融部（公司业务）

考核分值（1000 分）=经营效益类分值（公司业务60%）+转型发展类分值（30%）+管理分值（10%）考核分值浮动区间（0.8-1.2）

5、行业金融部（小微业务）

考核分值（1000 分）=经营效益类分值（公司业务60%）+转型发展类分值（30%）+管理分值（10%）考核分值浮动区间（0.8-1.2）

第三章考核结果运用

第十条经营机构千分考核结果运用于机构所有人员季度奖金、业务薪资费用、机构业务费用配置及剔除个人基本薪资福利外其他的福利待遇，配置区间为0.8 至1.2。各岗位人员按照《2019 年XX 村镇银行经营机构人员绩效考核细则》（附件一）执行。

第十一条责任收入计算规则

责任收入是经营机构各项财务资源配置的基础，是根据资金价格体系计算的具体业务创利。规则如下：存款责任收入=存款年均规模×资金价格×天数/360

贷款责任收入=贷款年均规模×资金价格×天数/360

责任收入=存、贷款责任收入-新增非正常拨备

新增非正常拨备为资产业务按五级分类，降级后增提的非正常资产业务拨备额，在降级当期直接从经营机构责任收入中扣减，当季未尽部分，递延扣减，扣完为止。

第十二条财务资源配置规则

1、公司业务

计划财务部将挂钩考核结果50%的公司业务责任收入打包至经营机构，由经营机构开展二次分配，其余50%直接根据相应配置规则兑现至个人。经营机构每年年初应制定考核细则报总行考核小组审批。经营机构考核细则应秉承公

平、透明原则，细则及考核结果应及时公示，每季考核分配结果报考核工作办公室审批后下达配置。

2、零售业务

计划财务部将挂钩考核结果50%的零售贷款业务责任收入、100%的储蓄业务责任收打包至经营机构，由经营机构开展二次分配，零售贷款剩余的50%直接根据相应配置规则兑现至个人。经营机构每年年初应制定考核细则报总行考核小组审批。经营机构考核细则应秉承公平、透明原则，细则及考核结果应及时公示，每季考核分配结果报考核工作办公室审批后下达配置。

第四章奖励与约束

第十三条考核指标完成奖励及约束措施

每季度末，经营机构按千分考核得分排名

1、奖励措施

一个季度考核首位且机构考核分值不低于1100 分的机构负责人，行员职等上调1 档；两个季度考核首位且两个季度的机构考核分值不低于1100 分的机构负责人行员职等上调3 档；三个季度考核首位且不低于1100 分的机构负责人，职等上调1 级。

2、约束措施