金融学第九章货币供给PPT课件
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❖ 1、部分准备金制度 ❖ 2、转账结wk.baidu.com制度
二、几个基本概念
原始存款(Primary deposit)也叫初始存 款 :指商业银行吸收现金存款和中央银 行对商业银行贷款形成的存款。
派生存款(Derivative deposit) :由贷 款增加而相应增加的借款人账户的存款, 就是银行新创造出的存款,称为派生存款。
狭义货币
M0=流通中的现金。 M1=M0+ 企业、机关团体、部队的活期存款+
农村活期存款+其他活期存款 M2=M1+ 城乡储蓄存款+企业、机关团体、部
队的定期存款 M3=M2 +财政金库存款+银行汇兑在途资金+
其他非银行金融机构存款 M2-M1=准货币
广义货币
货币供应量: M2 M1
M0 信贷收支: 人民币存款 本外币存款 人民币贷款 本外币贷款 银行间市场: 同业拆借月加权平均
的股份和存款等。
(4)M4C=M3+私人部门在银行和建房协会的外币存款。 (5)M5=M4+私人部门持有的金融债券、国库券、地方当
局存款、纳税存单和国民储蓄。
3、日本的划分情况
M1=现金(指银行券发行额与辅币之和减去金融机 构库存现金后的余额)+活期存款(包括企业活期 存款、活期储蓄存款、通知即付存款、特别存款和 纳税准备金存款)。
M2=M1+准货币(指活期存款以外的的一切公私存 款)+可转让存单。
M3=M2+邮政、农协、渔协、信用组合和劳动金库 的存款以及货币信托和贷放信托存款。
4、IMF的划分情况
(1)M0=现金(指流通于银行体系以外的现金, 不包括商业银行的业务库现金)。
(2)M1=M0+商业银行的活期存款和邮政汇划成
利率
质押式债券回购月加 权平均利率
2008年4月
月末余额
同比增速
42.92 15.17 3.08
16.94 19.05 10.7
42.22 43.37 27.96 29.86
17.69 16.82 14.7 16.13
2.59
—
2.70
—
2008年3月
月末余额
同比增速
42.31 15.09 3.04
A银行的资产负债状况如下:
⑵乙将8 000元铸币支付给丙,丙把铸币 存入自己的往来银行B,按照同样的考虑, B银行留下20%的铸币即1 600元,其余 6 400元铸币贷给客户丁。
这时,B银行的资产负债状况如下:
北方民族大学商学院
⑶如此类推,从银行A开始至银行B,银行 C,…,银行N,持续地存款贷款,贷款存 款,则产生这样的结果:
二、货币供应层次的划分
• 各国中央银行在确定货币供 给统计口径时,都以流动性 的大小,显然这对中央银行 进行宏观经济监测和货币政 策操作是非常重要的。
1、美国的划分情况
M1=处于国库、联邦储备系统和存款机构之外的通货+非 银行发行的旅行支票+商业银行的活期存款(不包括存款
机构、美国政府、外国银行和官方机构在商业银行的存款)
16.29 18.25 11.12
41.57 42.66 27.50 29.39
17.35 16.24 14.78 16.23
2.26
—
2.27
—
M1/M2增大,有几种可能? 两种,分子增大,分母缩小。 M1/M2增大,意味着什么? 说明流动性增强。
第二节 存款货币创造机制
一、商业银行创造存款货币的前提条件
2、英国的划分情况
(1)M0=中央银行发行的钞票和硬辅币+各银行在中央银
行的储备存款余额。 (2)M2=私人部门(非金融业的工商企业和居民)中流通
的钞票和硬辅币+私人部门在银行的无息即期存款+私人
部门在银行和建房互助协会中的小额英镑存款。
(3)M4=M2中的前两项+私人部门的有息即期英镑存款+ 私人部门在银行定期存款+私人部门持有的建房互助协会
+其他存款,如可转让支付命令存款帐户、自动转帐服务
帐户等。
M2=M1+存款机构发行的隔夜回购协议和美国银行在世界 上的分支机构向美国居民发行的隔夜欧洲美元+货币市场 存款帐户+储蓄小额存款+货币市场互助基金额等。
M美3元=M等2+。 大额定期存款+长期隔夜的限期回购协议和欧洲
L据=和M银3+行非承银兑行票公据众等持。有的储蓄券、短期国库券、商业票
=库存现金+商业银行在中央银行存款
法定存款准备金=法定存款准备率×存款总额
法定存款准备金率是由中央银行决定的。
三、存款货币的创造
假定: 1、商业银行只保留法定存款准备金,超
额准备金为零; 2、客户资金全部通过银行结算,没有提
现行为; 3、设法定存款准备金率为20%。
⑴设A银行吸收到客户 存入10 000元 支票;根据经验,保存相当于存款额20% 的铸币即足以应付日常提取铸币需要。那么, A银行即可把8 000元铸币贷给乙。
北方民族大学商学院
从表中可以看出,对于整个银行系统来说,各银行的 活期存款增加额构成一个无穷递缩等比数列。 根据无穷递缩等比数列的求和公式,计算存款增加额: 10000+10000×(1-20%)+10000×(1-20%)2+ 10000×(1-20%)3+……
第九章 货币供给
Money supply
第一节 货币供给及其决定
学习要点: 货币供应量 货币供给决定因素 货币供给理论
• 一、货币供应量
• 货币供应量就是由政府、企事业单位、社会 公众所持有的、由银行体系所供应的债务总 量。
• 研究货币供应的目的就是为了使银行体系实 际提供的货币量能够与社会经济总体对货币 的需求量保持一致,并能不断维持经济的稳 定增长。
国库接受的私人活期存款。 M1是狭义的货币范围,它是现实的购买力,是控
制与调节货币供应量的主要环节。商业银行活期 存 节款 的是 主M要1对的象主。要构成部分,是广义国货币家货币控制与调 (3)M2=M1+准货币(又叫近似货币,指定期存 款和政府债券)。
5、按照IMF的口径,我国的货币划分如下:
“原始存款”的来源?
❖ 1.存款货币银行从中央银行借款; ❖ 2.客户收到一张中央银行的支票——比如由
国库开出的拨款支票——并委托自己的往 来银行收款; ❖ 3.客户向存款货币银行出售外汇并形成存款, 而银行把外汇售与中央银行并形成准备存 款。
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存款准备金=法定存款准备金+超额存款准备金
二、几个基本概念
原始存款(Primary deposit)也叫初始存 款 :指商业银行吸收现金存款和中央银 行对商业银行贷款形成的存款。
派生存款(Derivative deposit) :由贷 款增加而相应增加的借款人账户的存款, 就是银行新创造出的存款,称为派生存款。
狭义货币
M0=流通中的现金。 M1=M0+ 企业、机关团体、部队的活期存款+
农村活期存款+其他活期存款 M2=M1+ 城乡储蓄存款+企业、机关团体、部
队的定期存款 M3=M2 +财政金库存款+银行汇兑在途资金+
其他非银行金融机构存款 M2-M1=准货币
广义货币
货币供应量: M2 M1
M0 信贷收支: 人民币存款 本外币存款 人民币贷款 本外币贷款 银行间市场: 同业拆借月加权平均
的股份和存款等。
(4)M4C=M3+私人部门在银行和建房协会的外币存款。 (5)M5=M4+私人部门持有的金融债券、国库券、地方当
局存款、纳税存单和国民储蓄。
3、日本的划分情况
M1=现金(指银行券发行额与辅币之和减去金融机 构库存现金后的余额)+活期存款(包括企业活期 存款、活期储蓄存款、通知即付存款、特别存款和 纳税准备金存款)。
M2=M1+准货币(指活期存款以外的的一切公私存 款)+可转让存单。
M3=M2+邮政、农协、渔协、信用组合和劳动金库 的存款以及货币信托和贷放信托存款。
4、IMF的划分情况
(1)M0=现金(指流通于银行体系以外的现金, 不包括商业银行的业务库现金)。
(2)M1=M0+商业银行的活期存款和邮政汇划成
利率
质押式债券回购月加 权平均利率
2008年4月
月末余额
同比增速
42.92 15.17 3.08
16.94 19.05 10.7
42.22 43.37 27.96 29.86
17.69 16.82 14.7 16.13
2.59
—
2.70
—
2008年3月
月末余额
同比增速
42.31 15.09 3.04
A银行的资产负债状况如下:
⑵乙将8 000元铸币支付给丙,丙把铸币 存入自己的往来银行B,按照同样的考虑, B银行留下20%的铸币即1 600元,其余 6 400元铸币贷给客户丁。
这时,B银行的资产负债状况如下:
北方民族大学商学院
⑶如此类推,从银行A开始至银行B,银行 C,…,银行N,持续地存款贷款,贷款存 款,则产生这样的结果:
二、货币供应层次的划分
• 各国中央银行在确定货币供 给统计口径时,都以流动性 的大小,显然这对中央银行 进行宏观经济监测和货币政 策操作是非常重要的。
1、美国的划分情况
M1=处于国库、联邦储备系统和存款机构之外的通货+非 银行发行的旅行支票+商业银行的活期存款(不包括存款
机构、美国政府、外国银行和官方机构在商业银行的存款)
16.29 18.25 11.12
41.57 42.66 27.50 29.39
17.35 16.24 14.78 16.23
2.26
—
2.27
—
M1/M2增大,有几种可能? 两种,分子增大,分母缩小。 M1/M2增大,意味着什么? 说明流动性增强。
第二节 存款货币创造机制
一、商业银行创造存款货币的前提条件
2、英国的划分情况
(1)M0=中央银行发行的钞票和硬辅币+各银行在中央银
行的储备存款余额。 (2)M2=私人部门(非金融业的工商企业和居民)中流通
的钞票和硬辅币+私人部门在银行的无息即期存款+私人
部门在银行和建房互助协会中的小额英镑存款。
(3)M4=M2中的前两项+私人部门的有息即期英镑存款+ 私人部门在银行定期存款+私人部门持有的建房互助协会
+其他存款,如可转让支付命令存款帐户、自动转帐服务
帐户等。
M2=M1+存款机构发行的隔夜回购协议和美国银行在世界 上的分支机构向美国居民发行的隔夜欧洲美元+货币市场 存款帐户+储蓄小额存款+货币市场互助基金额等。
M美3元=M等2+。 大额定期存款+长期隔夜的限期回购协议和欧洲
L据=和M银3+行非承银兑行票公据众等持。有的储蓄券、短期国库券、商业票
=库存现金+商业银行在中央银行存款
法定存款准备金=法定存款准备率×存款总额
法定存款准备金率是由中央银行决定的。
三、存款货币的创造
假定: 1、商业银行只保留法定存款准备金,超
额准备金为零; 2、客户资金全部通过银行结算,没有提
现行为; 3、设法定存款准备金率为20%。
⑴设A银行吸收到客户 存入10 000元 支票;根据经验,保存相当于存款额20% 的铸币即足以应付日常提取铸币需要。那么, A银行即可把8 000元铸币贷给乙。
北方民族大学商学院
从表中可以看出,对于整个银行系统来说,各银行的 活期存款增加额构成一个无穷递缩等比数列。 根据无穷递缩等比数列的求和公式,计算存款增加额: 10000+10000×(1-20%)+10000×(1-20%)2+ 10000×(1-20%)3+……
第九章 货币供给
Money supply
第一节 货币供给及其决定
学习要点: 货币供应量 货币供给决定因素 货币供给理论
• 一、货币供应量
• 货币供应量就是由政府、企事业单位、社会 公众所持有的、由银行体系所供应的债务总 量。
• 研究货币供应的目的就是为了使银行体系实 际提供的货币量能够与社会经济总体对货币 的需求量保持一致,并能不断维持经济的稳 定增长。
国库接受的私人活期存款。 M1是狭义的货币范围,它是现实的购买力,是控
制与调节货币供应量的主要环节。商业银行活期 存 节款 的是 主M要1对的象主。要构成部分,是广义国货币家货币控制与调 (3)M2=M1+准货币(又叫近似货币,指定期存 款和政府债券)。
5、按照IMF的口径,我国的货币划分如下:
“原始存款”的来源?
❖ 1.存款货币银行从中央银行借款; ❖ 2.客户收到一张中央银行的支票——比如由
国库开出的拨款支票——并委托自己的往 来银行收款; ❖ 3.客户向存款货币银行出售外汇并形成存款, 而银行把外汇售与中央银行并形成准备存 款。
北方民族大学商学院
存款准备金=法定存款准备金+超额存款准备金