银保通系统及操作流程介绍 (压)
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
17
分公司银保部相关职责
1. 与分行签署银保通协议 2. 索取银行网点代码表，与公司网点代码进行关联 3. 单证管理与交接
指定银保部内勤作为单证专管员，主要面向分公司客服部及 客户经理，负责单证的申领、发放、回收、追踪、审核等 银保客户经理直接面向银行柜员及单证管理员，负责单证的 发放、回收与审核等
银保通-保单补打流程
新契约柜面出单 保单当日撤单
客户
银行柜员
SLEB后台
提供损毁保单 原件
初次打印失败
保单补打
业务对帐
校验损毁保单
输入保单号及新 的保单印刷号
申请重新打印
系统校验是否 符合重打要求
单证管理
签收保单
执行打印操作
YES NO
保单送来自百度文库客户
留存保单回执， 原保单作废
通知客户
返回错误信息
11
已实现主要功能及操作流程-4
返回承保信息
银 保 通 系 统 保 险 公 司 端
接收承保信息 收取保费 打印保单
银 保 通 系 统 银 行 端
全部流程 5-10分钟
7
银保通可提供的功能
常用功能
其他功能
8
已实现主要功能及操作流程-1
投保人在银行网点填写投保书，投保保险公司的保险产品，银 行经办人员在且仅在投保当天将投保信息录入系统,经保险公司 远程核保并返回承保信息后，银行经办人员收取投保人保费， 并打印保险单交予投保人签收。
4. 对内、对外的培训及辅导
参考文件： 《银保通重控单证管理办法》 《光大永明银保通实务》
18
注意事项
1. 目前银保通线上及线下两种销售方式并行，应注意对 应使用的投保书版本不同；
2. 投保书不允许涂改，银行柜员负责指导客户进行填写 并复核，如有涂改需重新填写。
19
Thank You!
20
4
银保通系统发展背景
各方对银保通的需求
银保通成为 银行的准入 门槛
客户
银行
•简化手续，立等可取 •提供更丰富的功能
•规范业务流程 •增加中间收入 •提高服务水平
银保通系统
业务人员
保险公司
•减少单证传递等低技术含量的工作 •将精力投入渠道维护、培训、指导等
•突破传统出单模式 •提供简易、快捷、优质的服务 •提高客户满意度
投保失败
失败
收取保费
承保
成功
打印保单， 收费凭据等
失败
签收保单
重新打印
留存回执、投保 书复写联
拒保
9
收回保费 告知客户失败， 退还客户保费
已实现主要功能及操作流程-2
投保人在银行网点投保并签收保单后，当日内可到原投保网点提 出解除保险合同申请，银行柜员通过银保通系统撤销该笔交易， 并退还客户所交保费，保单自动作废。
留存保单/发票 等，转交银保客 户经理
进行其他处理
通知客户
反馈错误信息
10
已实现主要功能及操作流程-3
系统已确认核保但初次打印保单失败，或投保人投保并签收保单 后保单发生损毁，可由原银行网点柜员于投保当日申请补打印。 银行柜员通过银保通系统提交重新打印保单申请，经系统校验符 合要求后，执行重新打印操作，原保单作废。
银保部
核对单证 领用单证
客服部
空白投保资料 空白银保通保单册
打印保单册
留存保单回执、 已使用投保资料、 作废保费、 已打印撤单收据等
核对单证 交接清单
单证扫描、归档
14
银保通单证管理介绍-2
投保书版式（正面）：2、投保书号为条码的后14位；
1、投保书号为14位数字； 3、投保书上会单独显示投保书 号，请柜员注意录入14位数字。
5
银保现行业务流程
不可或缺，直接 影响流程快慢
客户
银行柜员
客户经理
公司客服
填写投保书
指导并审核
投保书交接
核保出单
签收保单
通知客户领取
保单交接
收集回执
返回回销
系统回销
全部流程 5-10天
6
银保通基本业务流程
客户
银行柜员
公司后台
填写投保书
柜员审核投保书
接收投保信息
客户签收
投保书信息录入
发送投保信息
核保、承保
银保通-新契约当日撤单流程
客户 银行柜员 SLEB后台
新契约柜面出单 保单当日撤单
提出撤单申请
保单补打
业务对帐
填写撤单申请书 并提交保单正本
校验保单
录入保单信息
提交撤单申请
校验是否符合 当日撤单条件
YES
客户签字确认
打印撤单凭据
反馈确认信息
单证管理
收取保费 退还所交保费
NO
1、此操作仅限投保当日， 且为原投保网点； 2、投保次日起10日内，投 保人需到保险公司提出犹豫 期退保的申请。
单证管理
12
已实现主要功能及操作流程-5
新契约柜面出单 保单当日撤单
重控单证 重要单证
银保通空白保单册 已使用的投保书 已签字的保单回执 已签字的产品说明书 空白投保书 银行代收首期保险费凭证 产品说明书
保单补打
普通单证
业务对帐
单证管理
13
银保通单证管理介绍-1
客户 银行柜面
核对单证 交接单证 填写投保资料 审核投保资料 录入投保书信息 签收保单 及回执
新契约柜面出单 保单当日撤单
每日营业终了，银行将收费记录与承保数据轧帐无误后， 发送对帐文件且仅发送一次至保险公司，保险公司以银 行发送的对帐文件中记录的承保数据为准与保险公司系 统记录的承保数据进行核对。对帐文件以自然日为单位， 如数据核对失败，保险公司应及时与银行取得联系，重 新对帐。
保单补打
业务对帐
销售管理部 2008年11月
目录
☼什么是银保通 ☼银保通系统特点 ☼银保通系统开发背景
☼银保通基本业务流程
☼银保通可提供的功能 ☼已实现主要功能及操作流程 ☼银保通单证管理介绍
2
什么是银保通
“银保通”系统是银行保险远程业务支持系统，由保 险公司与银行在各自己的业务系统中分别开发相应的 前置应用系统程序，并通过DDN专线进行互联，从而 实现远程作业与实时信息交互的功能。
15
投保书版式（背面）：
16
银保通单证管理介绍-3
保单册版式：
说明： 1. 该单证为重要空白凭证，盖有公司保险合同专用章、总经理签 章，内容包括：保险单、保险条款、保单册封底封皮等。
2. 该单证的印刷号码编码规则：根据险种名称进行编号，为“险 种名称”+16位编码。
3. 保险合同装订：采用固定保单册，并粘贴客户所填投保书第二 联并插入客户声明等必备材料装订而成。
3
银保通系统特点
实时性强，支付灵活
1
银保通系统与保险公司直接连网，规模交易 在计入银行帐时保险公司计帐也同时完成， 客户可当即获得保险公司有效凭证。
系统稳定，安全性高
2
数据传输、数据库、应用层以及网络等方 面均具备高度安全性；系统还具备自动监 控和恢复能力，可靠性强。
维护方便，扩展性强
3
表现在横向上具有新业务的扩展能力；表现 在纵向上具有业务流程的剪裁能力和系统效 率的提升能力。
银保通-新契约承保作业流程
客户 银行柜员 SLEB
新契约柜面出单 保单当日撤单
填写投保材料
不符合要求，重新填写
审核填写情况
保单补打
业务对帐
缴纳保险费
符合要求
将投保信息录入 银保通系统
复查录入信息
提交承保请求
成功
核保
通过
单证管理
现场打印“银行代收费凭 证”，客户如需发票，可凭 “银行代收费凭证”到保险 公司换领保险费发票。
分公司银保部相关职责
1. 与分行签署银保通协议 2. 索取银行网点代码表，与公司网点代码进行关联 3. 单证管理与交接
指定银保部内勤作为单证专管员，主要面向分公司客服部及 客户经理，负责单证的申领、发放、回收、追踪、审核等 银保客户经理直接面向银行柜员及单证管理员，负责单证的 发放、回收与审核等
银保通-保单补打流程
新契约柜面出单 保单当日撤单
客户
银行柜员
SLEB后台
提供损毁保单 原件
初次打印失败
保单补打
业务对帐
校验损毁保单
输入保单号及新 的保单印刷号
申请重新打印
系统校验是否 符合重打要求
单证管理
签收保单
执行打印操作
YES NO
保单送来自百度文库客户
留存保单回执， 原保单作废
通知客户
返回错误信息
11
已实现主要功能及操作流程-4
返回承保信息
银 保 通 系 统 保 险 公 司 端
接收承保信息 收取保费 打印保单
银 保 通 系 统 银 行 端
全部流程 5-10分钟
7
银保通可提供的功能
常用功能
其他功能
8
已实现主要功能及操作流程-1
投保人在银行网点填写投保书，投保保险公司的保险产品，银 行经办人员在且仅在投保当天将投保信息录入系统,经保险公司 远程核保并返回承保信息后，银行经办人员收取投保人保费， 并打印保险单交予投保人签收。
4. 对内、对外的培训及辅导
参考文件： 《银保通重控单证管理办法》 《光大永明银保通实务》
18
注意事项
1. 目前银保通线上及线下两种销售方式并行，应注意对 应使用的投保书版本不同；
2. 投保书不允许涂改，银行柜员负责指导客户进行填写 并复核，如有涂改需重新填写。
19
Thank You!
20
4
银保通系统发展背景
各方对银保通的需求
银保通成为 银行的准入 门槛
客户
银行
•简化手续，立等可取 •提供更丰富的功能
•规范业务流程 •增加中间收入 •提高服务水平
银保通系统
业务人员
保险公司
•减少单证传递等低技术含量的工作 •将精力投入渠道维护、培训、指导等
•突破传统出单模式 •提供简易、快捷、优质的服务 •提高客户满意度
投保失败
失败
收取保费
承保
成功
打印保单， 收费凭据等
失败
签收保单
重新打印
留存回执、投保 书复写联
拒保
9
收回保费 告知客户失败， 退还客户保费
已实现主要功能及操作流程-2
投保人在银行网点投保并签收保单后，当日内可到原投保网点提 出解除保险合同申请，银行柜员通过银保通系统撤销该笔交易， 并退还客户所交保费，保单自动作废。
留存保单/发票 等，转交银保客 户经理
进行其他处理
通知客户
反馈错误信息
10
已实现主要功能及操作流程-3
系统已确认核保但初次打印保单失败，或投保人投保并签收保单 后保单发生损毁，可由原银行网点柜员于投保当日申请补打印。 银行柜员通过银保通系统提交重新打印保单申请，经系统校验符 合要求后，执行重新打印操作，原保单作废。
银保部
核对单证 领用单证
客服部
空白投保资料 空白银保通保单册
打印保单册
留存保单回执、 已使用投保资料、 作废保费、 已打印撤单收据等
核对单证 交接清单
单证扫描、归档
14
银保通单证管理介绍-2
投保书版式（正面）：2、投保书号为条码的后14位；
1、投保书号为14位数字； 3、投保书上会单独显示投保书 号，请柜员注意录入14位数字。
5
银保现行业务流程
不可或缺，直接 影响流程快慢
客户
银行柜员
客户经理
公司客服
填写投保书
指导并审核
投保书交接
核保出单
签收保单
通知客户领取
保单交接
收集回执
返回回销
系统回销
全部流程 5-10天
6
银保通基本业务流程
客户
银行柜员
公司后台
填写投保书
柜员审核投保书
接收投保信息
客户签收
投保书信息录入
发送投保信息
核保、承保
银保通-新契约当日撤单流程
客户 银行柜员 SLEB后台
新契约柜面出单 保单当日撤单
提出撤单申请
保单补打
业务对帐
填写撤单申请书 并提交保单正本
校验保单
录入保单信息
提交撤单申请
校验是否符合 当日撤单条件
YES
客户签字确认
打印撤单凭据
反馈确认信息
单证管理
收取保费 退还所交保费
NO
1、此操作仅限投保当日， 且为原投保网点； 2、投保次日起10日内，投 保人需到保险公司提出犹豫 期退保的申请。
单证管理
12
已实现主要功能及操作流程-5
新契约柜面出单 保单当日撤单
重控单证 重要单证
银保通空白保单册 已使用的投保书 已签字的保单回执 已签字的产品说明书 空白投保书 银行代收首期保险费凭证 产品说明书
保单补打
普通单证
业务对帐
单证管理
13
银保通单证管理介绍-1
客户 银行柜面
核对单证 交接单证 填写投保资料 审核投保资料 录入投保书信息 签收保单 及回执
新契约柜面出单 保单当日撤单
每日营业终了，银行将收费记录与承保数据轧帐无误后， 发送对帐文件且仅发送一次至保险公司，保险公司以银 行发送的对帐文件中记录的承保数据为准与保险公司系 统记录的承保数据进行核对。对帐文件以自然日为单位， 如数据核对失败，保险公司应及时与银行取得联系，重 新对帐。
保单补打
业务对帐
销售管理部 2008年11月
目录
☼什么是银保通 ☼银保通系统特点 ☼银保通系统开发背景
☼银保通基本业务流程
☼银保通可提供的功能 ☼已实现主要功能及操作流程 ☼银保通单证管理介绍
2
什么是银保通
“银保通”系统是银行保险远程业务支持系统，由保 险公司与银行在各自己的业务系统中分别开发相应的 前置应用系统程序，并通过DDN专线进行互联，从而 实现远程作业与实时信息交互的功能。
15
投保书版式（背面）：
16
银保通单证管理介绍-3
保单册版式：
说明： 1. 该单证为重要空白凭证，盖有公司保险合同专用章、总经理签 章，内容包括：保险单、保险条款、保单册封底封皮等。
2. 该单证的印刷号码编码规则：根据险种名称进行编号，为“险 种名称”+16位编码。
3. 保险合同装订：采用固定保单册，并粘贴客户所填投保书第二 联并插入客户声明等必备材料装订而成。
3
银保通系统特点
实时性强，支付灵活
1
银保通系统与保险公司直接连网，规模交易 在计入银行帐时保险公司计帐也同时完成， 客户可当即获得保险公司有效凭证。
系统稳定，安全性高
2
数据传输、数据库、应用层以及网络等方 面均具备高度安全性；系统还具备自动监 控和恢复能力，可靠性强。
维护方便，扩展性强
3
表现在横向上具有新业务的扩展能力；表现 在纵向上具有业务流程的剪裁能力和系统效 率的提升能力。
银保通-新契约承保作业流程
客户 银行柜员 SLEB
新契约柜面出单 保单当日撤单
填写投保材料
不符合要求，重新填写
审核填写情况
保单补打
业务对帐
缴纳保险费
符合要求
将投保信息录入 银保通系统
复查录入信息
提交承保请求
成功
核保
通过
单证管理
现场打印“银行代收费凭 证”，客户如需发票，可凭 “银行代收费凭证”到保险 公司换领保险费发票。