风险偏好问卷调查表(个人版)

风险偏好问卷调查表（个人版）

您的年龄属于以下哪个组？

1、別

A 、75岁以上／18岁以下

B、66至75岁

C、56至65岁

D、40至55岁

E、18至40岁

2、您有多少年投资风险产品的经验，包括：股票、证券投资基金、外汇、商品、结构性投资产品、期货、权证等？

A、没有经验

B、少于1年

C、1至3年

D、3至5年

E、大于5年

3、您现在是否持有以下任何投资产品？（您可选择多于一个选项）

A、现金、存款

B、债券、债券基金

C、外币、非保本之货币挂钩结构投资产品

D、股票、开放式基金（不包括债券基金或货币市场基金）

E、权证、期货

4、您现在已经投资于风险品的资产，大概占您资产（不包括自住物业）的百分比？

A、0%

B、大于0%至10%

C、大于10%至25%

D、大于25%至50%

E、大于50%

5、在一段时间之内，投资价值可升可跌，我们称之为波动。一般而言，风险越高的投资，其潜在波动越大，但潜在回报也越高。相反，风险越低的投资，其潜在波动越小，但潜在回报也相对较低。在一般情况下，您愿意投资于波动程度多大的投资产品？

A、与-5%至+5%之间的波动

B、与-10%至+10%之间的波动

C、与-20%至+20%之间的波动

D、与-30%至+30%之间的波动

E、与-50%以下至+50%以上之间的波动

、在一般情下，在您每月的家庭收入中，有百分之几可用作投资或储蓄？

6況

A、0%

B、大于0%至10%

C、大于10%至25%

D、大于25%至50%

E、大于50%

、在一般情下，投资的年期越长，可承受的风险越高。当投资于风险产品时，您会7況

愿意接受下列哪项投资年期？

A、少于1年

B、1年至3年

C、4年至5年

D、6年至10年

E、大于10年

8、您储备以作不时之需的金额，大约相等于多少个月您所负担的家庭开支？（该储备可能是银行活期或定期储蓄、货币基金等产品，在动用时不会有大的本金损失）

A、我没有储备金额以作不时之需

B、少于3个月

C、3到6个月

D、6到9个月

E、大于9个月

评分标准：

A＝1，B＝2，C＝3，D＝4，E＝5

高于30分为高风险承受者；20－30分之间为中等风险承受者；20分以下为低风险承受者。

高风险承受者适合购买股票型产品，包括海富通风格优势基金和海富通股票基金。

中等风险承受者适合购买混合型产品，包括海富通精选基金、海富通精选2号基金、海富通收益基金和海富通强化回报基金。

低风险承受者适合购买货币型产品，包括海富通货币基金。