我国金融市场发展与新时期的银企关系
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n 发行企业涉及石化、电力、公路、航空 等十几个行业
n 发行企业涉及26个省份
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
债券结算代理
n 债券结算代理业务的含义：系指吸收公众存款的金融
机构法人受市场其它参与者的委托，为其办理债券结算等业务的 行为：包括：
1、代理在登记公司开立、注销债券托管账户 2、代理买卖债券并办理结算 3、代理收付债券本息 4、与委托人进行债券交易，与非金融机构委托人进行现券交易和逆回 购 5、为委托人提供咨询……
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
引言
n 中国人民银行法第四条(2003年)：
中国人民银行履行下列职责：…… （四）监督管理银行间同业拆借市场和 银行间债券市场；（五）实施外汇管理， 监督管理银行间外汇市场;…..
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 融资券的承销机构
1、银行类：主承销商---14家全国性银行+恒丰 承销业务—浙商+北商+上商+南商+渤海
2、证券类：主承销商：中信证券 承销业务：创新类券商
3、保险类：承销业务：人保资产、人寿资产
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n 银行间拆借市场的新进展 n 银行间债券市场的新进展 n 银行间外汇市场的新进展
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间拆借市场的新进展
n 同业拆规范管理得到加强
n 以证券公司为试点的信息披露范围逐渐 扩大
n 由于回购等新工具的产生，同业拆借逐 渐归位，真正成为商业银行的短期资金 的融资工具
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 融资券市场下的银行
1、承销：依照协议包销和代销企业发行融资券 2、督促发行人进行信用评级 3、对发行人进行质量评价，明确推荐标准 4、发行前辅导，让企业充分了解有关法规 5、对发行人申请材料的真实性、准确性、完整性进行核查 6、督促并协助发行人履行信息披露义务 7、督促发行人兑付债券本息……
178.0
7074.6 49262.2 108168.8
383.2 191.1
1,511.3
2,090.4
(2005.5.18.推出)
521.3
180.6
15.3
23.8
22.2
9.7
(2005.8.15.推出)
27.0
34.2
将于2006年4月底推出
8,729.5
20,677.8
26,352.8
29473.3
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
债券结算代理
n 对债券市场的影响
PPT文档演模板Biblioteka Baidu
2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
债券结算代理
n 债券结算代理人：43家商业银行 n 债券结算企业：4170户（2006.9） n 债券结算量：9818亿（2006.9 ）
社会保险基金 证券公司的委托理财
债券式信托产品
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间外汇市场的新进展 ——之一
n 人民币汇率形成机制发生重大变化:
从2005年7月1日起,实行以供求为基础、参考一蓝子货币 进行调节、有管理的浮动汇率制度；
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2020/11/18
n 股权关系：单向持股或双向持股 n 代理关系：转帐结算、代收代付、代理证券买卖、
代保管、代理理财等 n 服务关系：财务顾问、债券承销、信用卡等
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
•赢 · 家 · 计 划 •-------------------------------------------------------------------------------------------------•全面金融服务供应商
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间外汇市场的新进展 ——之二
n 外汇市场改革进程加快：
银行与客户的人民币与外币掉期业务（2005.8）/即期与
远期、远期与远期； 银行间远期外汇交易（2005.8）:银行类金融机构、非银
行类金融机构、非金融企业会员之间 银行间外币兑业务（八个币种）：欧元/美元、澳元/美元、
其中：现券5206亿，回购4612亿元
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
委托理财
n 委托理财机构：
商业银行 基金公司 信托公司 保险公司 证券公司
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
委托理财
n 理财产品
外汇产品：QDII,商业银行外汇理财宝等
2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 融资券的投资机构
商业银行（信用社）（65%） 保险公司（9%） 基金公司（18%） 证券公司（2%） 非金融企业
n 个人不能购买融资券
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 截止2006.6月有160家企业发行，计2839 亿元
成情况
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（6）--市场交易量
（单位：亿元）
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（7）-市场参与者
情况
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
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和外汇市场。 2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
内容概要 n 金融市场发展的最新进展（以银行
间市场为例） n 银行间企业能为企业做什么？ n 金融市场发展条件下的银企关系
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场新进展
英镑/美元、美元/加拿大元、美元/瑞士法郎、美元/港币、 欧元/日元
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间外汇市场的新进展 ——之三
n 外汇OTC市场开放： 撮合竟价与场外市场并行； 设立做市商制度，实行双边报价
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
引言
n 周小川(在2005年8月10日中国人民银行上海总部揭牌仪式上的讲话)
国际经验和中国改革开放的实践表明,经济
市场化程度越高,跨区域的经济活动就越多,市
场的整体化和规模化特点就越突出,从而对中
央银行总行的调节功能和服务功能的要求就越
高。市场化和国际化导致经济发展不断变化,
货币政策的运作和传导越来越倚重于货币市场
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 申请发行融资券企业的八个条件
1、是中华人民共和国境内设立的企业法人 2、具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利 3、流动性良好，具有较强的到期偿债能力 4、募集资金用于本企业生产经营 5、近三年没有违法和重大违规行为 6、近三年发行的融资券没有延期支付本息的行为 7、具有健全的内部管理体系和募集成资金的使用偿付管理制度 8、人民银行规定的其它条件
•赢系列
•家系列
•计划系列
市场发展条件下银企关系特征 •面向企业财务需求
•系列特色创新产品
•面向企业管理信息化 •系列电子服务科技系统
•面向企业价值管理 •系列综合金融解决方案
•厂商一票赢 •应收账款保理赢 •国内工程保函一路赢
•进口汇利赢 •本外币一票赢
•订单融资赢 •银保一站赢 •债市保得赢 •出口发票收汇赢 •境外投资担保赢 •国际保理买卖赢 •法人按揭赢 •仓单质押易贷赢 •未来提货权易押赢 •小企业额度循环融资赢 •小企业房产易贷赢 •交易资金监管买卖赢 •集团异地采购一票赢 •保函商贸采购赢 •医疗设备融资赢 •商业物业融资赢 •高校预算项目资金短贷赢 •汇款快捷赢 •短券投资赢 •外汇交易赢 •股权易押赢 •专利权易押赢 •个人保证易贷赢
即期结售汇(美元) 外币买卖(美元) 外币拆借(美元) 人民币远期 人民币掉期 票据报价(2003.6.30.推出)
2020/11/18
24,113.4
14,555.5
30,848.4 117,203.4
25,041.2 94,367.5
(2005.6.15.推出)
(2006.2.9.开始试点)
12,783.1 60,133.1 159,007.2
我国金融市场发展与新 时期的银企关系
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
引言
n 国民经济和社会发展第十一个五年规划：
(25)加快金融体制改革。...积极发展股票、 债券等资本市场，加强基础性制度建设，完善 市场功能，提高直接融资比例。稳步发展货币 市场、保险市场和期货市场。…
n 目前争论的问题：延长期限与放松限额 管理
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间债券市场的新进展 ——之一
n 行政管理方式发生重大转变，由审批制 转入试点备案制
2002年，金融机构进入银行间债券市场由审 批制改为备案制，极大地扩大了银行间债券市 场的交易主体； 2005年，允许非金融企业备案发行短期融资
人民币产品：货币市场产品
债券市场产品
股票市场产品
组合产品
信托计划
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投资链接险
2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
外汇服务
n 资金汇兑：为企业提供结、售、付汇业务 n 融资支持：为企业提供外汇贷款；
贸易融资如买方或卖方信贷、押汇 n 外汇结算 n 金融衍生品：远期结售汇，人民币与外币掉期
•银行
•做市商
•双边询价 •央行
•银行柜台
•银行柜台
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•企业
2020/11/18
•企业
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（1）-总量
业务类型
银行间市场各业务品种交易量统计(单位:亿元)
2003年
2004年
2005年
2006年2季度
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拆借 债券现券 债券回购 债券远期 人民币利率互换(名义本金)
资产证券化试点(2005.4)
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间债券市场的新进展 ——之三
n 具有一定衍生性交易工具创新加快
债券远期交易(2005.5) 利率互换交易试点(2006.1)
n 新型机构投资人发展迅速
保险资产管理公司 债券型基金 货币市场基金
券，对企业开放了的短期融资市场；
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间债券市场的新进展 ——之二
n 基础性金融产品创新加快 货币市场产品:短期融资券（2005.5）
债券买断式回购(2004.4)
债券市场产品:
商业银行次级债券(2004.6) 金融债券(2005.4) 国际开发机构境内人民币债券(2005.2)
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（2）--债券发行量
（亿元）
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（3）--债券托管量
（亿元）
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（4）-债券品种构
银行间市场能为企业做什么？
n 发行短期融资券 n 银行结算代理：买卖债券 n 为企业委托理财 n 提供企业外汇服务
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 人民银行推出短期融资券的目的和意义
1、拓宽企业融资渠道 2、完善金融市场体系 3、为完善货币政策调控体系创造条件 4、推动商业银行支持中小企业贷款
银行间外汇市场新进展
1994-2005.12
•央行干预
•外汇储备
•外汇交易中心
•撮合交易
•银行
•银行柜台
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•企业
2020/11/18
•银行
•银行柜台
•企业
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间外汇市场新进展
2006.1.4起
•撮合交易
•银行
•人民币汇率中间价形成
•外汇交易中心
•OTC
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
市场发展条件下银企关系特征
n 企业类型多样化：
管理模式多样化 规模多样化 信用多样化 行业多样化
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
金融市场发展条件下的银企关系
n 契约关系：存款、贷款、信托、租赁、承兑、担 保等
n 发行企业涉及26个省份
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
债券结算代理
n 债券结算代理业务的含义：系指吸收公众存款的金融
机构法人受市场其它参与者的委托，为其办理债券结算等业务的 行为：包括：
1、代理在登记公司开立、注销债券托管账户 2、代理买卖债券并办理结算 3、代理收付债券本息 4、与委托人进行债券交易，与非金融机构委托人进行现券交易和逆回 购 5、为委托人提供咨询……
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
引言
n 中国人民银行法第四条(2003年)：
中国人民银行履行下列职责：…… （四）监督管理银行间同业拆借市场和 银行间债券市场；（五）实施外汇管理， 监督管理银行间外汇市场;…..
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 融资券的承销机构
1、银行类：主承销商---14家全国性银行+恒丰 承销业务—浙商+北商+上商+南商+渤海
2、证券类：主承销商：中信证券 承销业务：创新类券商
3、保险类：承销业务：人保资产、人寿资产
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n 银行间拆借市场的新进展 n 银行间债券市场的新进展 n 银行间外汇市场的新进展
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间拆借市场的新进展
n 同业拆规范管理得到加强
n 以证券公司为试点的信息披露范围逐渐 扩大
n 由于回购等新工具的产生，同业拆借逐 渐归位，真正成为商业银行的短期资金 的融资工具
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 融资券市场下的银行
1、承销：依照协议包销和代销企业发行融资券 2、督促发行人进行信用评级 3、对发行人进行质量评价，明确推荐标准 4、发行前辅导，让企业充分了解有关法规 5、对发行人申请材料的真实性、准确性、完整性进行核查 6、督促并协助发行人履行信息披露义务 7、督促发行人兑付债券本息……
178.0
7074.6 49262.2 108168.8
383.2 191.1
1,511.3
2,090.4
(2005.5.18.推出)
521.3
180.6
15.3
23.8
22.2
9.7
(2005.8.15.推出)
27.0
34.2
将于2006年4月底推出
8,729.5
20,677.8
26,352.8
29473.3
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我国金融市场发展与新时期的银企关 系
债券结算代理
n 对债券市场的影响
PPT文档演模板Biblioteka Baidu
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我国金融市场发展与新时期的银企关 系
债券结算代理
n 债券结算代理人：43家商业银行 n 债券结算企业：4170户（2006.9） n 债券结算量：9818亿（2006.9 ）
社会保险基金 证券公司的委托理财
债券式信托产品
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间外汇市场的新进展 ——之一
n 人民币汇率形成机制发生重大变化:
从2005年7月1日起,实行以供求为基础、参考一蓝子货币 进行调节、有管理的浮动汇率制度；
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2020/11/18
n 股权关系：单向持股或双向持股 n 代理关系：转帐结算、代收代付、代理证券买卖、
代保管、代理理财等 n 服务关系：财务顾问、债券承销、信用卡等
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
•赢 · 家 · 计 划 •-------------------------------------------------------------------------------------------------•全面金融服务供应商
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间外汇市场的新进展 ——之二
n 外汇市场改革进程加快：
银行与客户的人民币与外币掉期业务（2005.8）/即期与
远期、远期与远期； 银行间远期外汇交易（2005.8）:银行类金融机构、非银
行类金融机构、非金融企业会员之间 银行间外币兑业务（八个币种）：欧元/美元、澳元/美元、
其中：现券5206亿，回购4612亿元
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
委托理财
n 委托理财机构：
商业银行 基金公司 信托公司 保险公司 证券公司
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
委托理财
n 理财产品
外汇产品：QDII,商业银行外汇理财宝等
2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 融资券的投资机构
商业银行（信用社）（65%） 保险公司（9%） 基金公司（18%） 证券公司（2%） 非金融企业
n 个人不能购买融资券
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 截止2006.6月有160家企业发行，计2839 亿元
成情况
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（6）--市场交易量
（单位：亿元）
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（7）-市场参与者
情况
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
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和外汇市场。 2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
内容概要 n 金融市场发展的最新进展（以银行
间市场为例） n 银行间企业能为企业做什么？ n 金融市场发展条件下的银企关系
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场新进展
英镑/美元、美元/加拿大元、美元/瑞士法郎、美元/港币、 欧元/日元
PPT文档演模板
2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间外汇市场的新进展 ——之三
n 外汇OTC市场开放： 撮合竟价与场外市场并行； 设立做市商制度，实行双边报价
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
引言
n 周小川(在2005年8月10日中国人民银行上海总部揭牌仪式上的讲话)
国际经验和中国改革开放的实践表明,经济
市场化程度越高,跨区域的经济活动就越多,市
场的整体化和规模化特点就越突出,从而对中
央银行总行的调节功能和服务功能的要求就越
高。市场化和国际化导致经济发展不断变化,
货币政策的运作和传导越来越倚重于货币市场
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
发行短期融资券
n 申请发行融资券企业的八个条件
1、是中华人民共和国境内设立的企业法人 2、具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利 3、流动性良好，具有较强的到期偿债能力 4、募集资金用于本企业生产经营 5、近三年没有违法和重大违规行为 6、近三年发行的融资券没有延期支付本息的行为 7、具有健全的内部管理体系和募集成资金的使用偿付管理制度 8、人民银行规定的其它条件
•赢系列
•家系列
•计划系列
市场发展条件下银企关系特征 •面向企业财务需求
•系列特色创新产品
•面向企业管理信息化 •系列电子服务科技系统
•面向企业价值管理 •系列综合金融解决方案
•厂商一票赢 •应收账款保理赢 •国内工程保函一路赢
•进口汇利赢 •本外币一票赢
•订单融资赢 •银保一站赢 •债市保得赢 •出口发票收汇赢 •境外投资担保赢 •国际保理买卖赢 •法人按揭赢 •仓单质押易贷赢 •未来提货权易押赢 •小企业额度循环融资赢 •小企业房产易贷赢 •交易资金监管买卖赢 •集团异地采购一票赢 •保函商贸采购赢 •医疗设备融资赢 •商业物业融资赢 •高校预算项目资金短贷赢 •汇款快捷赢 •短券投资赢 •外汇交易赢 •股权易押赢 •专利权易押赢 •个人保证易贷赢
即期结售汇(美元) 外币买卖(美元) 外币拆借(美元) 人民币远期 人民币掉期 票据报价(2003.6.30.推出)
2020/11/18
24,113.4
14,555.5
30,848.4 117,203.4
25,041.2 94,367.5
(2005.6.15.推出)
(2006.2.9.开始试点)
12,783.1 60,133.1 159,007.2
我国金融市场发展与新 时期的银企关系
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
引言
n 国民经济和社会发展第十一个五年规划：
(25)加快金融体制改革。...积极发展股票、 债券等资本市场，加强基础性制度建设，完善 市场功能，提高直接融资比例。稳步发展货币 市场、保险市场和期货市场。…
n 目前争论的问题：延长期限与放松限额 管理
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间债券市场的新进展 ——之一
n 行政管理方式发生重大转变，由审批制 转入试点备案制
2002年，金融机构进入银行间债券市场由审 批制改为备案制，极大地扩大了银行间债券市 场的交易主体； 2005年，允许非金融企业备案发行短期融资
人民币产品：货币市场产品
债券市场产品
股票市场产品
组合产品
信托计划
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投资链接险
2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
外汇服务
n 资金汇兑：为企业提供结、售、付汇业务 n 融资支持：为企业提供外汇贷款；
贸易融资如买方或卖方信贷、押汇 n 外汇结算 n 金融衍生品：远期结售汇，人民币与外币掉期
•银行
•做市商
•双边询价 •央行
•银行柜台
•银行柜台
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•企业
2020/11/18
•企业
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（1）-总量
业务类型
银行间市场各业务品种交易量统计(单位:亿元)
2003年
2004年
2005年
2006年2季度
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拆借 债券现券 债券回购 债券远期 人民币利率互换(名义本金)
资产证券化试点(2005.4)
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间债券市场的新进展 ——之三
n 具有一定衍生性交易工具创新加快
债券远期交易(2005.5) 利率互换交易试点(2006.1)
n 新型机构投资人发展迅速
保险资产管理公司 债券型基金 货币市场基金
券，对企业开放了的短期融资市场；
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2020/11/18
我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间债券市场的新进展 ——之二
n 基础性金融产品创新加快 货币市场产品:短期融资券（2005.5）
债券买断式回购(2004.4)
债券市场产品:
商业银行次级债券(2004.6) 金融债券(2005.4) 国际开发机构境内人民币债券(2005.2)
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银行间市场发展成果（2）--债券发行量
（亿元）
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我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（3）--债券托管量
（亿元）
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我国金融市场发展与新时期的银企关 系
银行间市场发展成果（4）-债券品种构
银行间市场能为企业做什么？
n 发行短期融资券 n 银行结算代理：买卖债券 n 为企业委托理财 n 提供企业外汇服务
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发行短期融资券
n 人民银行推出短期融资券的目的和意义
1、拓宽企业融资渠道 2、完善金融市场体系 3、为完善货币政策调控体系创造条件 4、推动商业银行支持中小企业贷款
银行间外汇市场新进展
1994-2005.12
•央行干预
•外汇储备
•外汇交易中心
•撮合交易
•银行
•银行柜台
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•企业
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•银行
•银行柜台
•企业
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银行间外汇市场新进展
2006.1.4起
•撮合交易
•银行
•人民币汇率中间价形成
•外汇交易中心
•OTC
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市场发展条件下银企关系特征
n 企业类型多样化：
管理模式多样化 规模多样化 信用多样化 行业多样化
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金融市场发展条件下的银企关系
n 契约关系：存款、贷款、信托、租赁、承兑、担 保等