第二节资金来源与融资方案
项目资金来源与融资方案
建设项目资金筹措与资本成本
本章要点
不同类型建设项目主要旳资金筹措渠道 股票、债券筹资旳优缺陷 项目融资旳概念 资本成本旳概念和计算
本章难点
不同类型建设项目主要旳资金筹措渠道 资本成本旳概念和计算
既有法人融资主体及融资方式
既有法人融资主体合用条件
✓ 既有法人为扩大生产能力而兴建旳扩建项目或原有生产 线旳技术改造项目
国外债务筹资
国外贷款
外国政府贷款 外国银行贷款
出口信贷 混合、联合和银团贷款
国际金融机构贷款
融资租赁
1.融资租赁旳含义
亦称金融租赁或资本租赁，指不带维修条件旳设备租赁业务。实 质上是承租者经过设备租赁企业筹集设备投资旳一种方式。
在该方式下，设备由出资人完全按照承租人旳要求选定，出租人 对设备旳性能、物理性质、老化风险及维修保养不负任何责任。一 般情况下出租人在租期内回收全部成本、利息和利润，租赁期满后 ，出租人经过收取名义货价旳形式，将租赁物旳全部权转移给承租 人。
✓ 既有法人为新增生产经营所需水、电、汽等动力供给及 环境保护设施而兴建旳项目
✓ 项目与既有法人旳资产以及经营活动联络亲密 ✓ 既有法人具有为项目进行融资和承担全部融资责任旳经
济实力 ✓ 项目盈利能力较差，但项目对整个企业旳连续发展具有
主要作用，需要利用既有法人旳整体资信取得债务资金
既有法人融资主体及融资方式
fb—债券筹资费率 Rb —债券利率
Kp
DP Pp (1
fp)
Pp i Pp (1 f p )
i 1 fp
式中：Dp—优先股每年股息 fp—优先股筹资费率
Pp—优先股票面值 i —股息率
资金成本计算
5.一般✓股评资价法金成本
项目资金来源与融资方案课件
风险评估
综合评估
综合考虑融资成本、效益以及风险控 制等因素，对融资方案进行综合评估 和决策。
对融资过程中可能出现的风险进行评 估，并制定相应的风险控制措施。
05
案例分析
案例一：某科技公司的融资历程
总结词
通过多轮融资，实现快速扩张
详细描述
某科技公司初创时面临资金压力，通过天使轮、A轮、B轮等多轮融资，吸引众多 投资者，实现快速扩张和产品迭代。
优化财务结构
融资可以优化企业的财务结构，降低财务成 本，提高财务稳健性。
杠杆效应
通过融资可以放大投资效果，以较少的自有 资金控制更多的资源。
推动企业发展
融资可以为企业提供稳定的现金流，支持企 业的扩张和发展。
成本效益分析
财务分析
通过财务分析工具，如现金流量表、 资产负债表等，对融资成本和效益进 行定量分析。
案例二：某房地产项目的融资方案
总结词
多元化融资，降低资金成本
详细描述
某房地产项目采用银行贷款、信托融资、股权融资等多种方式，实现多元化融资，降低资金成本，加速项目开发。
案例三：某新能源项目的资金来源与融资策略
总结词
政策支持，绿色融资
详细描述
某新能源项目利用国家政策支持和绿色融资渠道，获得低成本资金，推动项目快速发展，同时满足环 保和社会责任要求。
通过租赁方式获得资产 使用权，支付租金。
利用贸易往来中的信用 证等工具获取资金支持。
02
融方案
股权融资
优点
股权融资可以为企业提供大量的 资金，并且投资者通常会为企业 带来一定的管理、技术或市场方 面的战略价值。
缺点
股权融资可能会导致企业控制权 的分散，增加企业的管理成本和 协调成本。
资金来源与融资计划方案
资金来源与融资计划方案资金来源是企业融资计划制定过程中的重要环节，它指的是企业所依赖的财务资金的总体来源。
在制定融资计划方案时，企业需要明确资金的来源渠道和方式，确保融资计划的顺利进行。
本文将探讨资金的来源以及如何制定融资计划方案。
一、资金来源资金来源是指企业在开展经营活动过程中获取财务资金的途径和方式。
常见的资金来源包括投资者资金、债务资金和自有资金。
投资者资金是企业获得资金的一种重要方式。
它可以通过出售股票或债券等融资工具来吸引投资者的资金注入。
通过发行股票，企业可以吸引股东投资，股东将提供一定金额的资金用于企业的发展。
债券发行也是一种常见的融资方式，企业可以通过发行债券来借入资金，然后按照约定的利率和期限分期偿还债务。
债务资金是指企业通过借入外部资金来满足资金需求。
企业可以向银行、金融机构或其他合作伙伴申请贷款，以获取短期或长期借款。
借款的具体利率和期限根据企业的资信评级和借款用途而定。
此外，企业还可以选择发行商业承兑汇票、短期债券等金融工具，来满足短期资金需求。
自有资金是指企业自身积累的资金，包括利润留存和股东投入的资金。
企业可以通过自身盈利、资本积累等方式形成自有资金，然后将其用于企业的经营和发展。
自有资金具有较低的成本和较高的灵活性，在融资计划中起到重要的作用。
二、融资计划方案制定融资计划方案是为了保证企业的发展和运营所需资金的充足。
一个有效的融资计划方案应该考虑到企业的现金流状况、融资成本、风险控制等因素，以便在经济合理范围内获得资金支持。
首先，企业需要评估自身的融资需求。
这包括确定企业所需的资金规模、使用期限和用途。
对于不同的融资需求，可以选择不同的融资方式和渠道。
其次，企业应该评估融资成本和风险。
融资成本包括利息、手续费等直接花费，以及利润和控制权的损失等间接成本。
企业应该综合考虑贷款利率、股息分红率等指标，以便选择成本较低的融资方式和渠道。
同时，企业还应该评估融资过程中可能面临的风险，例如利率风险、市场风险等，采取相应的风险管理措施。
资金来源与融资计划
资金来源与融资计划一、引言在任何商业活动中，资金的来源和运用是至关重要的。
无论是创业初期还是企业扩张阶段，都需要合理的资金来源和融资计划。
本文将对资金来源的种类和融资计划的制定进行探讨，帮助企业管理者更好地筹措资金，实现业务发展。
二、资金来源1. 自有资金：即企业自身的资金，包括初始投资和盈利等。
2. 信贷贷款：通过与银行或其他金融机构签订贷款合同获得所需资金。
3. 股权融资：发行股票或吸收股东的资金，以获得企业发展所需的资本。
4. 债券融资：通过发行债券吸收投资者投入资金，并承诺在未来支付利息和本金。
5. 长期借款：通过与合作伙伴签订长期借款协议获得资金支持。
6. 政府资助：利用政府的资金支持、补贴或减免企业税收等方式获取资金。
三、融资计划制定1. 确定资金需求：根据企业发展阶段和业务规模确定所需资金的数量。
2. 评估风险与回报：评估各种融资方式的风险与回报，并根据企业状况选择最适合的方式。
3. 制定财务计划：根据资金需求和融资方式，制定明确的财务计划和预算，确保融资资金的合理运用。
4. 融资方案选择：根据资金需求和财务计划选择适合的融资方案，如贷款、发行股票或债券等。
5. 融资申请与谈判：编写融资需求书，与金融机构或投资人进行谈判，并确保达成有利于企业的融资条件。
6. 定期跟踪与控制：定期跟踪融资进展和资金使用情况，并进行适时调整，确保融资计划的有效执行。
四、资金来源与融资计划的重要性1. 增加企业资金储备：良好的资金来源和融资计划可以增加企业的资金储备，为未来的发展和应急提供保障。
2. 降低财务风险：多样化的资金来源可以分摊财务风险，降低企业的财务风险承受能力。
3. 促进业务拓展：有充足的资金支持，企业可以更好地进行业务扩张，进一步实现盈利增长。
4. 吸引投资者信任：合理的资金来源和融资计划可以提高投资者对企业的信任度，进一步吸引投资者的关注与合作机会。
五、结论在资金来源与融资计划方面，企业管理者需要全面考虑企业状况、市场环境以及不同融资方式的优劣。
资金来源与融资方案
资金来源与融资方案在商业运营或个人发展中，资金来源和融资方案是至关重要的因素。
无论是创业初期的企业，还是个人的项目规划，都需要有效的资金来源和明智的融资方案，以确保顺利推进和持续发展。
本文将探讨资金来源的多样性以及几种常见的融资方案。
资金来源的多样性资金来源的多样性意味着可以通过多种方式获得所需的资金。
下面是几种常见的资金来源方式：1. 自筹资金：自筹资金是指通过个人存款、个人财产或家人朋友的资助来支持项目或企业的资金需求。
这种资金来源具有灵活性和低成本的优势，但受个人或家庭资金状况的限制。
2. 银行贷款：银行贷款是最常见的融资方式之一。
通过向银行申请贷款，可以获得额外的资金用于创业或项目发展。
然而，银行贷款通常需要提供资产担保，并且利息、还款期限等因素需要谨慎考虑。
3. 风险投资：风险投资是一种通过向创业公司或有潜力的项目提供资金来获得股权的方式。
风险投资者通常希望获得高回报，因此会对项目的前景和潜力进行严格评估。
这种资金来源适用于具有创新性和高增长潜力的企业或项目。
4. 创业竞赛和基金助学金：创业竞赛和基金助学金是一些机构和组织为支持创业者和学生提供的资金来源。
通过参加创业竞赛或申请基金助学金，可以获得资金支持和专家指导，帮助项目或企业的发展。
融资方案的选择选择适合的融资方案对于项目或企业的成功至关重要。
以下是几种常见的融资方案：1. 股权融资：股权融资是向投资者出售股份以获得资金的方式。
通过出售股权，项目或企业可以获得资金用于扩大规模、研发新产品或进入新市场。
但是，股权融资会削弱创始人对企业的控制权，并且需要与投资者建立合作关系。
2. 债务融资：债务融资是通过向银行或其他金融机构贷款融资的方式。
债务融资可以提供相对较低的成本，并且在还款期限内保持项目或企业的所有权。
然而，债务融资需要还款和支付利息，对项目或企业的财务状况有一定要求。
3. 私募股权融资：私募股权融资是通过向特定的投资者出售股权来融资的方式。
工程项目资金来源与融资方案课件
企业自筹
企业自筹是指企业通过自身经营和积累的资金来投资工程项 目。企业自筹资金具有自主性强、灵活性高的特点，企业可 以根据自身发展战略和市场需求来决定投资方向和规模。
企业自筹的具体形式包括企业自有资金、企业债券、股票等 ，不同的形式适用于不同的工程项目和企业状况。
银行贷款
银行贷款是工程项目资金的重要来源之一，银行通过向企 业提供贷款来支持工程建设。银行贷款具有资金规模大、 期限长、利率相对较低的特点，但需要企业提供抵押或担 保等风险控制措施。
SUMMAR Y
05
未来发展趋势与展望
绿色金融
要点一
总结词
随着环境保护意识的增强，绿色金融正成为工程项目资金 来源的重要趋势。
要点二
详细描述
绿色金融是指将环境保护和社会可持续发展纳入金融活动 中，通过引导资金流向环保产业和项目，推动经济绿色化 发展。未来，随着全球气候变化和环境问题日益严重，绿 色金融有望成为工程项目资金来源的主流。
总结词
金融创新为工程项目融资提供了更多可能性。
详细描述
金融创新是指通过引入新的金融工具、技术和模式， 为工程项目提供更加灵活、多样的融资方案。例如， 资产证券化、股权众筹等新型融资方式的出现，为工 程项目提供了更多资金来源。未来，金融创新将继续 发挥重要作用，推动工程项目融资的多元化发展。
REPORT
01
02
03
04
市场风险
工程项目面临的市场环境变化 可能导致项目收益下降或成本
增加。
技术风险
工程项目采用的新技术、新工 艺可能存在技术不成熟、效果
不达标的风险。
财务风险
工程项目融资过程中可能出现 的资金链断裂、债务违约等财
项目的资金来源与融资方案通用课件
THANKS
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01
某科技创业公司通过天使投资和风险投资成功融资，用于产品
研发和市场推广，最终实现快速成长。
案例二
02
某基础设施建设项目的融资，通过政府财政拨款、银行贷款和
国际金融机构融资，实现项目顺利实施。
案例三
03
某文化创意项目通过众筹和赞助商融资，成功推出并获得市场
认可。
融资失败案例
案例一
某初创企业因估值过高、缺乏实际业绩支撑而导致融资失败。
选择最符合项目需求的 资金。
财务结构优化
根据项目的实际情况， 合理安排债务和权益的 比例，以降低综合成本。
风险管理
对不同资金来源进行风 险评估，采取措施降低
财务风险。
灵活性考虑
考虑资金来源的灵活性 和可持续性，确保项目 在不同阶段的资金需求
得到满足。
CHAPTER 02
融资方案类型
股权融资
总结词
融资资金的运用与管理
制定资金使用计划
根据项目进度和需求，制定详细的资金使用计划。
监控资金使用情况
定期对资金使用情况进行监控，确保资金得到合理、合规的使用。
风险管理
及时应对和处理融资过程中出现的风险和问题，确保项目顺利进行。
CHAPTER 05
融资风险管理
信用风险
总结词风险。
项目的资金来源与融资 方案通用课件
• 项目资金来源概述 • 融资方案类型 • 融资方案的选择 • 融资计划与执行 • 融资风险管理 • 案例分析
CHAPTER 01
项目资金来源概述
内部资金来源
利润储备
企业从经营活动中获得的净利润， 可以留存作为未来项目的资金。
第六章工程项目资金来源和融资方案
二、项目融资的主要模式 BOT模式： BOT模式：建设-经营-移交，指政府把一个工程项目的特许 模式 经营权授予承包商（一般为国际财团），承包商在特许其内 负责项目设计、融资、建设和运营，并回收成本、偿还债务、 赚取利润，特许经营其结束后将项目所有权在移交给政府的 一种项目融资方式。 TOT： TOT：即移交-经营-移交，是BOT模式的新发展，指私人资本 或资金购买某项目资产的产权或经营权，购买者在一个约定 的时间内通过经营收回全部投资和得到合理回报，再将项目 无偿转交给原产权所有人。
目前，我国企业债券的发行总量需纳人国家信贷计划，申请 发行企业债券必须经过严格的审核，只有实力强、资信好的 企业才有可能被批准发行企业债券，还必须有实力很强的第 三方提供担保。 因国际债券的发行涉及到国际收支管理，国家对企业发行国 际债券进行严格的管理。
第四节 项目融资
一、项目融资及其特点 （一）项目融资的含义： 是指以项目的资产、收益作为抵押来融资。本质上是资金提 供方对项目的发起人无追索或有限追索（无担保或者有限担 保）的融资形式。 （二）特点：项目发起方以股东身份组建公司，该项目为独 立法人，与股东在法律上分离；银行以项目本身的经济强度 作为是否贷款的依据。
（3）亚洲开发银行贷款。亚洲开发银行贷款分为硬贷款、软 贷款和赠款。 硬贷款是由亚行普通资金提供的贷款，贷款的期限为10一30 年，含2一7年的宽限期，贷款的利率为浮动利率，每年调整一 次。 软贷款又称优惠利率贷款，是由亚行开发基金提供的贷款，贷 款的期限为40年，含10年的宽限期，不收利息，仅收1%的手 续费，此种贷款只提供还款能力有限的发展中国家。 赠款资金由技术援助特别基金提供。
（一）在下列情况下，一般应以既有法人为融资主体: 1、既有法人具有为项目进行融资和承担全部融资责任的经 济实力； 2、项目与既有法人的资产以及经营活动联系密切； 3、项目的盈利能力较差，但项目对整个企业的持续发展具 有重要作用，需要利用既有法人的整体资信获得债务资金； 4、既有法人为扩大生产能力而兴建的扩建项目或原有生产 线的技术改造项目； 5、既有法人为新增生产经营所需水、电、汽等动力供应及 环境保护设施而兴建的项目。
工程项目资金来源和融资方案课件
显性成本
总成本
包括贷款利息、手续费、担保费等直 接与融资相关的费用。
显性成本与隐性成本之和，反映工程 项目融资的全部代价。
隐性成本
如因融资而产生的机会成本、信用风 险成本等。
融资成本影响因素
融资方式
不同融资方式产生的成本不同，如股权融资和债 权融资的成本差异。
融资规模
融资规模越大，通常成本越高，因为大型项目通 常需要更多的尽职调查和风险评估。
详细描述
融资租赁是指企业通过租赁方式获得资产的使用权，并按照约定的期限和租金 支付方式支付租金。融资租赁可以帮助企业获得所需资产，同时避免了购买和 维护成本，适合于需要大量固定资产投入的企业。
夹层融资
总结词
介于股权与债权之间的融资方式，通常用于补充流动资金。
详细描述
夹层融资是一种介于股权与债权之间的融资方式，通常用于补充企业的流动资金需求。夹层融资的利 率通常比股权融资高，但低于债券融资，且不会稀释公司股权。夹层融资通常采用可转换债券或优先 股的形式，可以在未来转换为股权或债权。
融资期限
长期融资通常成本更高，因为需要更多的风险补 偿。
降低融资成本的策略
合理安排融资结构
根据项目需求和风险承受能力 ，选择适当的债权和股权融资
比例。
寻求低成本融资渠道
比较不同金融机构的利率和费 用，选择最具成本效益的融资 来源。
提高项目盈利水平
通过提高项目收益率，可以降 低外部融资需求和成本。
利用政府优惠政策
关注政府对特定领域或地区的 融资优惠政策，争取获得低成
本资金支持。
05
工程项目融资案例分析
案例一：某高速公路项目融资
总结词
政府主导、银行贷款为主
工程经济学(第6章)工程项目资金来源与融资方案.ppt
3．出口信贷
出口信贷亦称长期贸易信贷，是指商品出口国的官方 金融机构或商业银行以优惠利率向本国出口商、进口方 银行或进口商提供的一种贴补性贷款，是争夺国际市场 的一种筹资手段。
22
出口信贷主要有
卖方信贷 在大型设备出口时，为便于出口商以延期付款 的方式出口没备，由出口商本国的银行向出口商 提供的信贷。 买方信贷 买方信贷是由出口方银行直接向进口商或进口 方银行所提供的信贷。
除利息外收取的其他费用
管理费 代理费 承担费 杂费
贷款期限 短期(1年内）、中期(1~5年)、长期(5年以上)。
21
偿还方式
到期一次偿还 分期等额偿还 分次等本偿还 提前偿还
银行贷款条件中银行贷款所使用的货币选择
就借款者而言，在其他因素不变的前提下，更倾向于使 用汇率趋于贬值的货币，以便从该货币未来的贬值中受益， 而贷款者则相反。
15
2．商业银行贷款
(l)商业银行贷款的特点
①筹资手续简单，速度鞍快 ②筹资成本较低
(2)商业银行贷款期限及相关概念
短期 一年或一年以内的为短期贷款 中期 一年至三年的为中期贷款 长期 三年以上的为长期贷款 提款期概念 从合同签订生效日起，到合同规定的最后一笔 贷款本金的提取日止；
16
宽限期概念 是从贷款合同签订生效日起，到合同规定的第 一笔贷款本金归还日止； 还款期 是从合同规定的第一笔贷款本金归还日起，到 贷款本金和利息全部还清日止 展期 若不能按期归还贷款，借款人应在贷款到期日 之前，向银行提出展期，至于是否展期，则由银 行决定。 逾期贷款账户 有关展期的其他内容详见P121
28
(3)国际金融公司
国际金融公司的投资目标是非国有经济，投资 项目中国有股权比例应低于50%； 一般要求企业的总资产在2000万美元左右，项 目投资额在1000万美元以上，项目在行业中处于 领先地位，有着清晰的主营业务和高素质的管理 队伍 国际金融公司在中国投资的重点 （详见P125）
项目资金来源与融资方案
三、国外债务筹措
国际金融机构贷款
世界性开发金融机构：数量有限、程序复杂、 世界性开发金融机构：数量有限、程序复杂、利率 较低、 较低、期限较长
国际复兴开发银行（IBRD）； 国际复兴开发银行（IBRD）； 国际开发协会（IDA）； 国际开发协会（IDA）； 国际金融公司（IFC） 国际金融公司（IFC）
借款900万元 借款 万元 借款2000万元 万元 借款
甲公司
1800万元 万元
合资公司 项目
借款600万元 万元 借款 1200万元 万元
乙公司
合资公司有法人地位， 合资公司有法人地位，新设法人为融资主体 项目的财务分析是针对合资公司（新设法人） 项目的财务分析是针对合资公司（新设法人）的： 5000万元进行项目现金流量分析 万元进行项目现金流量分析， 3000万 按5000万元进行项目现金流量分析，按3000万 元进行资本金现金流量分析， 2000万元进行清 元进行资本金现金流量分析，按2000万元进行清 偿能力分析，分别按1800万元和1200万元进行 偿能力分析，分别按1800万元和1200万元进行 1800万元和1200 甲乙两公司（各方） 甲乙两公司（各方）投资的现金流量分析
第一节 融资主体及其融资方式
新设法人为融资主体： 新设法人为融资主体：
拟建项目的生产经营活动相对独立 拟建项目投资规模较大，既有法人财务状况较差， 拟建项目投资规模较大，既有法人财务状况较差，不 具备为项目融资和承担融资责任的经济实力， 具备为项目融资和承担融资责任的经济实力，需要新 设法人募集股本金 拟建项目自身具有较强的盈利能力， 拟建项目自身具有较强的盈利能力，依靠项目自身未 来的现金流量可以按期偿还债务
长期贸易信贷 商品出口国的官方提供一种贴补 性贷款 争夺国际市场的筹资手段 分为买方信贷和卖方信贷
五 工程项目资金来源与融资方案
第五章
工程项目资金来源与融资方案
2、以“产品支付”为基础的项目融资模式 50年代美国的石油天然气项目。 在绝大多数情况下，产品支付只是产权的转移，而非产品 本身的转移。 适用于资源贮藏量已经探明并且项目的现金流量能够比较 准确地计算出来的项目。
第五章
工程项目资金来源与融资方案
3、BOT项目融资方式 BOT（Build－Operate－Transfer） BOOT（Build－Own－Operate－Transfer）:特许期长。 BOO（Build－Own－Operate）
第五章
工程项目资金来源与融资方案
方案3：在签订贷款协议时，只要求自来水公司把特定的 一部分资产作为贷款担保，这里称贷款方对自来水公司有 有限追索权。 方案2和方案3称为项目融资。
第五章
工程项目资金来源与融资方案
2、项目融资的特点 至少有项目发起方、项目公司、贷款方三方参与； 项目发起方以股东身份组建项目公司，该项目公司为独立 法人，以法律上与股东分离。 银行以项目本身的经济强度作为决定是否贷款的依据，进 一步说，贷款银行主要依靠项目本身的资产和未来的现金 流量作为贷款偿还保证，而原则上对项目公司之外的资产 没有追索权或仅有有限追索权。
筹集项目资金时，应满足下列基本要求：合理确定资金需 要量，力求提高筹资效果；认真选择资金来源，力求降低 资金成本；适时取得资金，保证资金投放需要；适当维持 自有资金比例，正确安排举债经营。 项目的资金来源可分为投入资金和借入资金，前者形成项 目的资本金，后者形成项目的负债。
第五章
工程项目资金来源与融资方案
第五章
工程项目资金来源与融资方案
计算资本金基数的总投资，是指投资项目的固定资产投资 与流动资金之和。投资项目资本金占总投资的比例，根据 不同行业和项目的经济效益等因素确定，现行规定如下： 钢铁项目，≥40%。 交通运输、煤炭、水泥、电解铝、铜冶炼、房地产开发 （不含经济适用房）项目，≥35%。 邮电、化肥项目，≥25%。 电力、机电、建材、化工、石油加工、有色、轻工、纺织、 商贸及其他行业的项目，≥20%。
工程项目资金来源与融资方案
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股权融资
企业通过发行股票、增资扩股等方式引入新股东 ，筹集项目建设资金。
预售及租赁收入
对于房地产、大型设备等项目，通过预售产品或 租赁设备等方式提前获得收入。
其他创新融资渠道探讨
产业投资基金
设立产业投资基金，吸 引社会资本参与项目建 设，实现专业化管理、
市场化运作。
信托融资
利用信托制度优势，设 计灵活的信托产品，满 足项目多样化融资需求
02
融资方案应充分考虑资金安全，确保还款来源可靠，降低融资
风险。
效益性原则
03
融资方案应追求最佳经济效益，通过优化融资结构、降低融资
成本等方式提高项目收益。
风险控制与还款保障措施制定
风险评估
对项目融资过程中可能出现的风险进行全面评估，包括市场风险 、信用风险、流动性风险等。
还款保障ห้องสมุดไป่ตู้
制定切实可行的还款计划，明确还款来源和时间节点，确保按时 足额偿还债务。
融资方案实施步骤与时间安 排
3
前期准备工作安排
1 2
融资需求分析与评估
对项目所需资金规模、用途及还款来源等进行全 面分析。
市场调研与融资方案设计
了解当前市场融资环境，设计符合项目需求的融 资方案。
3
融资团队组建与分工
组建专业融资团队，明确各成员职责与分工。
各项申请材料准备及提交时间节点明确
融资申请书撰写
益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。 • 融资租赁：出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择，出资向供货人购买租赁物件，并租给
承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有，承租人拥有租 赁物件的使用权。 • 绿色金融：指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动，即对环保、节能、清洁能源、 绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。
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矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。