基金1高频错题教学文案

高频错题—基金—法律法规

1.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，公司不得聘用从其他公司离任未满一定期限的基

金经理从事投资、研究、交易等相关业务，这个期限是（）。 A 6 个月 B 1 个月 C 2 个月 D 3 个月答案：D 易错项：A 正确率：36.00%

2.根据基金销售适用性要求，基金销售机构审慎调查基金管理人的重要内容包括（）。Ⅰ．经营管理能力

Ⅱ．投资管理能力Ⅲ．股东背景Ⅳ．内部控制情况AⅠ、ⅡBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D 答案分析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能和和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。易错项：B 正确率：51.00%

3.以有限责任公司形式设立的独立基金销售机构，其股东可以是（）。Ⅰ．自然人Ⅱ．企业法人Ⅲ．社会团体法人Ⅳ．机关事业单位AⅠ、ⅡBⅢ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅡ、Ⅲ答案：A 答案分析：公司制的销售机构易错项：C 正确率：5

4.00%

4.根据基金销售适用性要求，基金销售机构审慎调查基金管理人的重要内容包括（）。Ⅰ．经营管理能力Ⅱ．投资管理能力Ⅲ．股东背景Ⅳ．内部控制情况AⅠ、ⅡBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D 答案分析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能和和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。易错项：B 正确率：56.00%

5.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。 A 每份基金收益、7 日年化收益率 B 每份基金收益、3 日年化收益率 C 百万基金收益率、3 日年化收益率 D 百万基金收益率、7 日年化收益率

答案：D 易错项：A 正确率：57.00%

6.对私募基金的管理，以下说法正确的是（）。 A 设立私募基金管理机构不设行政审批，发行私募基金向基金行业协会登记即可 B 设立私募基金管理机构不设行政审批，发行私募基金不用登记C 设立私募基金管理机构设行政审批，发行私募基金向基金行业协会登记即可 D 设立私募基金管理机构设行政审批，发行私募基金不用登记

答案：A 答案分析：对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。易错项：C 正确率：60.00%

7.ISDA 协议是国际掉期与衍生品协会为国际场外衍生品交易提供的标准协议框架。一方面，交易双方可以减少文件的误解等。另一方面，协议为交易双方提供了一个净额结算制度，即一系列的交易如果互有盈亏，可以抵消按净X 型结算。ISDA 文件最有助于解决交易中存在的（）。 A 合规风险和操作风险 B 合规风险和流动性风险 C 法律风险和信用风险 D 法律风险和操作风险

答案：C 答案分析：ISDA 文件最有助于解决交易中存在的法律风险和信用风险。易错项：A 正确率：63.00% 8.【本题内容不全，待补充】某基金公司准备发行公司首只债券型基金，其中股票资产最高不超过基金净资产20%，拟任基××××金，但其模拟组合表现优异。基金宣传材料上合规的表述是（）。 A 该基金为打新基金 B 该基金公司有业内最强的投资团队 C 该基金风险低于股票型基金 D 基金经理过往业绩优异

答案：A 答案分析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”

等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。易错项：C 正确率：63.00%

9.基金份额的发售由（）负责办理。 A 基金销售机构 B 基金管理人 C 基金注册登记机构 D 基金托管人

答案：B 答案分析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；②办理基金备案手续；③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；⑥编制中期和年度基金报告；⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；(12)中国证监会规定的其他职责。易错项：

A 正确率：64.00%

10.ETF 基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日开始前披露当日的申购清单和赎回清单。 A 基金业协会 B 证券交易所 C 中国证监会 D 证券业协会

答案：B 答案分析：基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（indicative optimized portfoliovalue，IOPV）。易错项：C 正确率：64.00%

11.ISDA 协议是国际掉期与衍生品协会为国际场外衍生品交易提供的标准协议框架。一方面，交易双方可以减少文件的误解等。另一方面，协议为交易双方提供了一个净额结算制度，即一系列的交易如果互有盈亏，可以抵消按净X 型结算。ISDA 文件最有助于解决交易中存在的（）。 A 合规风险和操作风险 B 合规风险和流动性风险 C 法律风险和信用风险 D 法律风险和操作风险

答案：C 答案分析：ISDA 文件最有助于解决交易中存在的法律风险和信用风险。易错项：A 正确率：64.00% 12.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（）。 A 基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施进行风险应对 B 事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会 C 风险评估的过程是根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法 D 员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分

答案：B 答案分析：风险管理的八个内容包括内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成，事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。故选项B 错误。能够识别时候已经进入风险评估过程了。易错项：D 正确率：65.00%

13.【本题内容不全，待补充】关于基金认购，以下说法错误的是（）。 A 认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者×× B 认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认 C 一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销×× D 投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的××

答案：D 答案分析：开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。(1)认购。投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。投资者在募集期内可以多次认购基金份额。一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。(2)确认。销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者T 日提交认购申请后，一般可于T+2 日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。易错项：B 正确率：66.00% 14.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是（）。 A 基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施进行风险应对 B 事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的风险与机会 C 风险评估的过程是根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法 D 员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分

答案：B 答案分析：风险管理的八个内容包括内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成，事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从