保险销售面谈技巧(绝了)
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你可以用下列的接近方式的一种来要求面见准客户：
“请您告诉xxx（准客户的名字），xxx（你的名字）已经到了，好吗？”
“麻烦您告诉xxx（准客户的名字），xxx（你的名字）已经到了，有一些生意上的事情需要和他当面谈一下。”
“下午好，非常感谢您能安排xxx（准客户的名字）与我的见面。”
如果不能马上安排面谈，就说：
■您能将抵押贷款清偿吗？如果您无法完成您的责任，我们替您完成。
■因为如果你或者，你必须去做你应做的；但是如果不幸你不能完成你想做的事，让我们帮你来完成它，这样您可以心安？
下表可帮助业务伙伴了解在人一生中所发生的变化以及在人生不同的阶段中最重要的需求、最关心的事及动机。
准
客户
青年
年轻夫妇的
家庭
年逾
四十者
2、一次询问一个问题。请准客户要尽可能地明确详述。
3、经常要用“为什么”和“怎么做”。
4、修正问题用语，让准保户作肯定的回答。
5、对你说问的问题，一定要确实找到答案。
6、不要暗示准客户是自私的、懒惰的、轻率的，等等。不要作道德的评断。
提问题举例
1、通常，人们有相当长的时间来实现积累和退休财务规划，但身故及残障却会随时造成家庭的财务灾难。因此，许多人会优先满足他们的保障需求，就你目前的情况而言，你最注重的是哪个方面？
18、讨论较艰深的个人理财问题和解决方法。
19、提供个人理财的相关讯息。
20、提供剪报资料、文章或新书。
21、通知抱怨、申诉的方法。
22、确认先提的问题是否已解决。
23、提供客户所从事行业的最近动态资料。
24、预告客户又增一岁。
25、客户生日向客户祝福。
26、节庆假期向客户问候祝福。
27、建议办理保单质押贷款以保全契约。
•积累财富
人的最大财富是自己。
如果你每年的收入为12万元，按工作25年计算，你一生的价值为300万元。
但是，唯有人寿保险能保证你创造、积累这笔财富！
•保障幸福晚年生活
人要死两次：一次是退休时经济上的死亡。
另一次是撒手人寰时生理上的死亡。
薪资菲薄、退休金也有限，不足以过安宁晚年。
如想利用银行存款来储蓄，因为存款无强制力量，存进取出方便，自然不易存到目标额。
28、拟定偿还保单贷款的建议方案。
29、在最适当时机向客户说明保费过期未缴。
30、询问客户目前健康状况，以争取是否能降低或取消过去的加费。
31、检视客户日前的定期险保单，看看是否能转换为其他险种。
32、恭贺客户晋升或调职。
33、讨论受益人制定或变更事宜。
34、免费赠送报单盒。
35、建议为小孩储备教育基金（提高投保子女教育年金的可能性）。
有钱人家需要资产、生命价值的保障。
•规避风险
风险无处不在；
人抗拒风险的能力非常有限；
人寿保险能集多数人的力量分散你的风险。
•子女教育计划
一小孩从出生到wk.baidu.com人的教育费用需要20万元；
人寿保险将为你的小孩：提供一生的保障
提供高额的成长基金
实现“只要你在”的承诺，永远呵护一生
•理财计划
人寿保险是一项完整的财务计划
2、为什么最关心家庭保障?
3、万一风险发生在你身上，你的孩子会怎样？你的房子会怎样？
4、如果你明天出了个远差，永远离开了家人，你需要每个月准备多少生活费用，继续让你的妻子和孩子拥有目前同样的生活品质，这其中包括各种饮食、服装、交通、水电煤、休闲娱乐等各种生活必需费用，你认为他们每个月大约需要多少钱？
36、解说各种红利选择权的功用。
37、讨论失能问题。
38、讨论退休问题。
39、检讨客户雇主所提供的员工福利计划的内容。
40、解说如何将寿险保单用来做赠与。
41、讨论如何将寿险保险金作慈善赠与。
42、事先通知客户你打算什么时候去度假。
43、度假回来同志客户你已销假上班。
对以下事情向客户致谢：
44、他们的投保。
经商者
目标
市场
特性
未婚、无抚养人口、收入渐增、在学或刚就职
已婚及（或）有抚养人、收入渐增、在职
有年纪大的抚养人口或无抚养人口、经济较宽裕、在职
丰厚的收入或资产、有专业技术、有独资事业等
一群有相同的特性及需要的人、并与同一性质的族群有高度互动者
购买东西内容
基本需要、衣着、机车、教育、娱乐
住所、家具、耐用品、休假、家庭需要（食衣等）、医疗需要
■今日的准备就是明天的快乐。
■你希望你一生累计的财富是给了你的受益人，还是交给了政府。
■心理的动机（需求）
■寻求安全感
■保护家庭
■寻求心安
■您想知道如果您发生事故后，您的家庭生活状况依然安好吗？
■您能想出保护自己及家庭的更好方法吗？
■您不喜欢能使您心安的计划吗？
■寿险是一种让爱变得可以“咨商”的一种方式。
利用融资、借钱来发展业务、赋税的影响、事业/资产保值
依市场而定
资产
存款、教育、汽车
家、职业
家、别墅、投资
事业、厂房设备、才能
依市场而定
影响行为的因素
财务负担不重、受流行影响、娱乐导向、财务安全考量低
流动资产少、不满意存款余额、对新产品有兴趣、受广告影响、未来导向
流动性资产较多、安全导向、受经验影响、经济独立
在很多时候、积极、自信的态度会让许多阻扰迎刃而解。首先，要尊重行政助手、秘书或其他底层雇员。他们的善意会有助于你得到你想要的合作。你的言行应该折射出一种友好但并非熟悉的态度。对他们的任何问题，都应该坦诚地回答。有时候，你应该大致解释一下你提供的产品和服务，你可以概括介绍一下你的产品或服务会带来的利益。诚实地争取合作自然会留下可亲的个人印象。
8、通知营业处的人事变动。
9、送最新印制的服务手册。
10、颁发公开的荣誉名位或表扬。
11、邀请客户参加宴会或聚餐。
12、送免费赠品。
13、通知营业处刚设置的自动化作业设备。
14、通知客户自己最近对社区或慈善机构所作的奉献。
15、举办说明会或讨论会。
16、通知营业处最近完成的服务作业简化手续。
17、报告更改营业处最近完成的服务作业简化手续。
从客户的观点，他们永远会自认为他们的行为是合理的、合逻辑的且前后一致的。但对你而言，你可能认为他们的行为是不合理的，因为你没有看到他们做事的方式或不了解他们思考的方式。因此，在任何的推销的情况下，最聪明的方法是由客户的观点看这个问题。
动机
寻找激励准保户的问题
激励准保户的用语
■基本动机（需求）
■可以赚钱
1、通过公司新推出的商品，服务项目，增加给付项目或放宽给付的条件。
2、通过自己或营业处赢得公司或社区的竞赛奖项、荣誉。
3、通过自己参与或赞助那些社区的活动，邀请客户一起参加。
4、要求提供增员对象的名单。
5、讨论利率的变化对客户保单与投资的影响。
6、通知营业处举办成立周年的活动。
7、报告最近所作的调查或专业研究的结果。
热情、挑战
亲密的、关心的人
投机的风险
可评估量化的好处
第三者的影响力
提供的服务或推销方式
教育性的
分析性的
互相尊重
应对非常有经验、你的介绍必须非常有说服力
相容的、熟悉
市场特性
占总人口数的比值在减少
延后购买保险的时机
有许多仍未投保
正在开始奠立经济基础
评估性的
顾问式的
专业
准保户在财务规划时教常犯错的地方
无法管理财务资源
较高品质的基本需要、家庭需要、奢侈品、旅游、嗜好的花费、修葺住所、医疗需要
专业性需要、自我进修、投资、股票
依市场而定
财务的需要
储蓄/随时可运用金；如果发生伤害事故、收入来源；临终时葬仪及其他费用
急救金、教育费、发生伤害事故时收入来源；临终时葬仪及其他费用、房屋贷款或租金
教育费、救济金、储蓄/紧急时的资金、养老丧葬费、清偿抵押、退休金
受同辈/顾问影响、来自政府及经济的压力、个人及事业利益的关系
受同族群影响、有维持一般水准的压力
行销时激励性用词
计划、机会、创意
保护家庭、责任、不确定的未来
财务上的安全性、独立性
资产流动性、事业可以持续经营
在这个族群的人有什么样的需求
行销时强调的地方
可测定的目标
特定的需求
掌控未来
稳健经营
个别适合
在行为互动时的重点
■自我实现动机（需求）
■避免知道问题
■增加乐趣
■赶上时代
■你知道一个好的保险计划是一个完善投资计划的基础。
■您是否了解您一旦有了一个“好”的保险计划，你的人生会更加的轻松愉快！
■您了解这个理财计划对于你税赋负担的影响吗？
■老或穷都不是令人愉快的事，但更糟的是既老又穷。如果不购买年金可能会造成对家人、子女的困扰。
■可以省钱
■可以保有已有的财产
■你对这个商品的价格觉得如何？
■你了解数年后再投保需要多少保费吗？
■你有足够的保障来保护你已经赚到的东西吗？
■如果你拥有会下金蛋的鹅，你会投保鹅还是蛋？
■在你真正赚到足够钱之前，购买寿险是可以达到你的愿望的一种方法。
■你能想到任何一资产能够在你65岁以后换能一直提供收入给你，直到身故吗？
《保险销售面谈技巧》
见到准客户
用客户的观点看问题
拜访的50个理由
见到客户
关于面谈，两个问题最重要：一是，确定你见到的是“正确的”准客户；二是，限定你用来等候任何一位潜在顾客的时间。时间是你宝贵的资产。要始终造成这么一种印象——你的时间珍惜到极点。有时你会发现第一次未果，而第二次再来时，情况会截然不同。任何时候都通行的办法是：事先做好预约，“等待时间”便会大大缩短。
如果你不得不在准客户或客户的办公室外等候，你也可以好好利用这段“等候时间”——读书随身携带的书，如《无穷智慧》小套书，填写工作日志，研究你所推销产品的相关资料，阅读行业或公司刊物等。
用客户的观点看问题
动机是使准客户采取行动的条件。准保户的每一个决定都是由想达到的某些目标而促成的。客户的态度，价值观及观念等因素也会影响他们是否会采取行动。从这个角度来看，这是一种“因”与“果”的关系。了解准保户行动的关键在于了解行动的“原因”。这也就是说在你尝试推销你的“解答”之前，你必须先确定你的“问题”。
投资股票风险太大
储蓄利率太低
保险不失为另一种投资工具
人寿保险是最简单、最容易制造“现金”的方法
买股票，你用10万元换1万元
买保险，你用100元换1万元
•医疗保障
每一个人都会老，老了就会生病，生病就需要花钱；
医疗保险将为客户提供终身保障：
存1元钱，换取2元钱的医疗费
医疗保险是降落伞，如果你需要的时候没有，那你就永远不需要它了。
45、他们的推荐名单。
46、他们说“不”（说“不”表拒绝总比完全没有反应要来得好）。
47、他们的赞美。
48、他们的耐心。
49、提前准备配合。
50、他们的抱怨。
第二部分：怎样面谈
提问题掌握面谈主动权
接触面谈举例
反对问题处理
更聪明地推销的28种办法
提问题掌握面谈主动权
当你在谈话时要做些什么
1、利用简单的、非专门性的语言直接进入主题以控制面谈，而且谈话的话题都要与人寿保险有关。
5、我想你也一定希望你的太太和孩子不要过得太辛苦，可以继续照顾他们的生活，对吗？
■社会动机（需求）
■被人爱或被人喜欢
■赢过别人
■避免被批评
■你想保护你所爱的人吧！
■你想知道别人如何运用这个寿险计划或商品吗？
■你知道与你情况类似的人有多少人寿险保障吗？
■保险是对你所爱的人预做准备。
■所得要不就是供生存者用；要不就是由生存者自己去赚。
■比一个家庭中没有母情况更糟的状况是母亲但是却没有家。
最简单的方法莫过于利用人寿保险安享晚年。
•保全财产与财产继承
投保能减轻所得税
买东西付税，惟独买保险不要税
税金追到天堂，变卖财产缴税多心痛
减少对家庭财产的纠纷
人寿保险金正是最安全的财产，不受债务的影响。
拜访的50个理由
以下所列出的理由，可透过面对面地接触、电话联系或直递信函等方式加以应用。当然，最重要的是要付出以实际行动。
无长期目标
不听专家意见
无法预测生活形态的改变
过度的重于赚钱
缺乏救济金或储蓄
不能视教育为对未来的投资
面临每项金融商品选择时，没有过滤分析的能力
占整个市场比例最大
升迁受阻会使事业受挫
没有对退休后生活做良好的规划
无法对变化的生活形态进行调试
子女教育费不足
无法实现计划养老金
事业不顺祥专业，有无法做良好的规划
市场非常大
小企业相对投保率偏低
过度扩增信用；过度拓展事业
在市场情况不佳时，无法有计划性的面对
对长期永续经营没有做规划或没有规划力
缺少专家意见
无法企业化管理财务
依市场而定
缺乏理财的专业能力
缺乏理财计划及对投资方式的评估
企业经营易受人情影响
购买保险的理由
•家庭保障
普通之家需要收入保障；
小康之家需要财产、收入保障；
“如果现在xxx（准客户的名字）不方便见我，我很愿意下午再来一次。”
任何形式的引荐，无论是电话、介绍信还是附在名片上的便函，都有可能降低争取面谈的难度。最好用下面这个技巧来说出自己的名字：不要只是说，比如，“我的名字是张强。”而是告诉准客户：“我姓张，叫张强。”这样，你就有两次机会来加强你得名字在准客户脑海中的印象，而不是一次机会。
“请您告诉xxx（准客户的名字），xxx（你的名字）已经到了，好吗？”
“麻烦您告诉xxx（准客户的名字），xxx（你的名字）已经到了，有一些生意上的事情需要和他当面谈一下。”
“下午好，非常感谢您能安排xxx（准客户的名字）与我的见面。”
如果不能马上安排面谈，就说：
■您能将抵押贷款清偿吗？如果您无法完成您的责任，我们替您完成。
■因为如果你或者，你必须去做你应做的；但是如果不幸你不能完成你想做的事，让我们帮你来完成它，这样您可以心安？
下表可帮助业务伙伴了解在人一生中所发生的变化以及在人生不同的阶段中最重要的需求、最关心的事及动机。
准
客户
青年
年轻夫妇的
家庭
年逾
四十者
2、一次询问一个问题。请准客户要尽可能地明确详述。
3、经常要用“为什么”和“怎么做”。
4、修正问题用语，让准保户作肯定的回答。
5、对你说问的问题，一定要确实找到答案。
6、不要暗示准客户是自私的、懒惰的、轻率的，等等。不要作道德的评断。
提问题举例
1、通常，人们有相当长的时间来实现积累和退休财务规划，但身故及残障却会随时造成家庭的财务灾难。因此，许多人会优先满足他们的保障需求，就你目前的情况而言，你最注重的是哪个方面？
18、讨论较艰深的个人理财问题和解决方法。
19、提供个人理财的相关讯息。
20、提供剪报资料、文章或新书。
21、通知抱怨、申诉的方法。
22、确认先提的问题是否已解决。
23、提供客户所从事行业的最近动态资料。
24、预告客户又增一岁。
25、客户生日向客户祝福。
26、节庆假期向客户问候祝福。
27、建议办理保单质押贷款以保全契约。
•积累财富
人的最大财富是自己。
如果你每年的收入为12万元，按工作25年计算，你一生的价值为300万元。
但是，唯有人寿保险能保证你创造、积累这笔财富！
•保障幸福晚年生活
人要死两次：一次是退休时经济上的死亡。
另一次是撒手人寰时生理上的死亡。
薪资菲薄、退休金也有限，不足以过安宁晚年。
如想利用银行存款来储蓄，因为存款无强制力量，存进取出方便，自然不易存到目标额。
28、拟定偿还保单贷款的建议方案。
29、在最适当时机向客户说明保费过期未缴。
30、询问客户目前健康状况，以争取是否能降低或取消过去的加费。
31、检视客户日前的定期险保单，看看是否能转换为其他险种。
32、恭贺客户晋升或调职。
33、讨论受益人制定或变更事宜。
34、免费赠送报单盒。
35、建议为小孩储备教育基金（提高投保子女教育年金的可能性）。
有钱人家需要资产、生命价值的保障。
•规避风险
风险无处不在；
人抗拒风险的能力非常有限；
人寿保险能集多数人的力量分散你的风险。
•子女教育计划
一小孩从出生到wk.baidu.com人的教育费用需要20万元；
人寿保险将为你的小孩：提供一生的保障
提供高额的成长基金
实现“只要你在”的承诺，永远呵护一生
•理财计划
人寿保险是一项完整的财务计划
2、为什么最关心家庭保障?
3、万一风险发生在你身上，你的孩子会怎样？你的房子会怎样？
4、如果你明天出了个远差，永远离开了家人，你需要每个月准备多少生活费用，继续让你的妻子和孩子拥有目前同样的生活品质，这其中包括各种饮食、服装、交通、水电煤、休闲娱乐等各种生活必需费用，你认为他们每个月大约需要多少钱？
36、解说各种红利选择权的功用。
37、讨论失能问题。
38、讨论退休问题。
39、检讨客户雇主所提供的员工福利计划的内容。
40、解说如何将寿险保单用来做赠与。
41、讨论如何将寿险保险金作慈善赠与。
42、事先通知客户你打算什么时候去度假。
43、度假回来同志客户你已销假上班。
对以下事情向客户致谢：
44、他们的投保。
经商者
目标
市场
特性
未婚、无抚养人口、收入渐增、在学或刚就职
已婚及（或）有抚养人、收入渐增、在职
有年纪大的抚养人口或无抚养人口、经济较宽裕、在职
丰厚的收入或资产、有专业技术、有独资事业等
一群有相同的特性及需要的人、并与同一性质的族群有高度互动者
购买东西内容
基本需要、衣着、机车、教育、娱乐
住所、家具、耐用品、休假、家庭需要（食衣等）、医疗需要
■今日的准备就是明天的快乐。
■你希望你一生累计的财富是给了你的受益人，还是交给了政府。
■心理的动机（需求）
■寻求安全感
■保护家庭
■寻求心安
■您想知道如果您发生事故后，您的家庭生活状况依然安好吗？
■您能想出保护自己及家庭的更好方法吗？
■您不喜欢能使您心安的计划吗？
■寿险是一种让爱变得可以“咨商”的一种方式。
利用融资、借钱来发展业务、赋税的影响、事业/资产保值
依市场而定
资产
存款、教育、汽车
家、职业
家、别墅、投资
事业、厂房设备、才能
依市场而定
影响行为的因素
财务负担不重、受流行影响、娱乐导向、财务安全考量低
流动资产少、不满意存款余额、对新产品有兴趣、受广告影响、未来导向
流动性资产较多、安全导向、受经验影响、经济独立
在很多时候、积极、自信的态度会让许多阻扰迎刃而解。首先，要尊重行政助手、秘书或其他底层雇员。他们的善意会有助于你得到你想要的合作。你的言行应该折射出一种友好但并非熟悉的态度。对他们的任何问题，都应该坦诚地回答。有时候，你应该大致解释一下你提供的产品和服务，你可以概括介绍一下你的产品或服务会带来的利益。诚实地争取合作自然会留下可亲的个人印象。
8、通知营业处的人事变动。
9、送最新印制的服务手册。
10、颁发公开的荣誉名位或表扬。
11、邀请客户参加宴会或聚餐。
12、送免费赠品。
13、通知营业处刚设置的自动化作业设备。
14、通知客户自己最近对社区或慈善机构所作的奉献。
15、举办说明会或讨论会。
16、通知营业处最近完成的服务作业简化手续。
17、报告更改营业处最近完成的服务作业简化手续。
从客户的观点，他们永远会自认为他们的行为是合理的、合逻辑的且前后一致的。但对你而言，你可能认为他们的行为是不合理的，因为你没有看到他们做事的方式或不了解他们思考的方式。因此，在任何的推销的情况下，最聪明的方法是由客户的观点看这个问题。
动机
寻找激励准保户的问题
激励准保户的用语
■基本动机（需求）
■可以赚钱
1、通过公司新推出的商品，服务项目，增加给付项目或放宽给付的条件。
2、通过自己或营业处赢得公司或社区的竞赛奖项、荣誉。
3、通过自己参与或赞助那些社区的活动，邀请客户一起参加。
4、要求提供增员对象的名单。
5、讨论利率的变化对客户保单与投资的影响。
6、通知营业处举办成立周年的活动。
7、报告最近所作的调查或专业研究的结果。
热情、挑战
亲密的、关心的人
投机的风险
可评估量化的好处
第三者的影响力
提供的服务或推销方式
教育性的
分析性的
互相尊重
应对非常有经验、你的介绍必须非常有说服力
相容的、熟悉
市场特性
占总人口数的比值在减少
延后购买保险的时机
有许多仍未投保
正在开始奠立经济基础
评估性的
顾问式的
专业
准保户在财务规划时教常犯错的地方
无法管理财务资源
较高品质的基本需要、家庭需要、奢侈品、旅游、嗜好的花费、修葺住所、医疗需要
专业性需要、自我进修、投资、股票
依市场而定
财务的需要
储蓄/随时可运用金；如果发生伤害事故、收入来源；临终时葬仪及其他费用
急救金、教育费、发生伤害事故时收入来源；临终时葬仪及其他费用、房屋贷款或租金
教育费、救济金、储蓄/紧急时的资金、养老丧葬费、清偿抵押、退休金
受同辈/顾问影响、来自政府及经济的压力、个人及事业利益的关系
受同族群影响、有维持一般水准的压力
行销时激励性用词
计划、机会、创意
保护家庭、责任、不确定的未来
财务上的安全性、独立性
资产流动性、事业可以持续经营
在这个族群的人有什么样的需求
行销时强调的地方
可测定的目标
特定的需求
掌控未来
稳健经营
个别适合
在行为互动时的重点
■自我实现动机（需求）
■避免知道问题
■增加乐趣
■赶上时代
■你知道一个好的保险计划是一个完善投资计划的基础。
■您是否了解您一旦有了一个“好”的保险计划，你的人生会更加的轻松愉快！
■您了解这个理财计划对于你税赋负担的影响吗？
■老或穷都不是令人愉快的事，但更糟的是既老又穷。如果不购买年金可能会造成对家人、子女的困扰。
■可以省钱
■可以保有已有的财产
■你对这个商品的价格觉得如何？
■你了解数年后再投保需要多少保费吗？
■你有足够的保障来保护你已经赚到的东西吗？
■如果你拥有会下金蛋的鹅，你会投保鹅还是蛋？
■在你真正赚到足够钱之前，购买寿险是可以达到你的愿望的一种方法。
■你能想到任何一资产能够在你65岁以后换能一直提供收入给你，直到身故吗？
《保险销售面谈技巧》
见到准客户
用客户的观点看问题
拜访的50个理由
见到客户
关于面谈，两个问题最重要：一是，确定你见到的是“正确的”准客户；二是，限定你用来等候任何一位潜在顾客的时间。时间是你宝贵的资产。要始终造成这么一种印象——你的时间珍惜到极点。有时你会发现第一次未果，而第二次再来时，情况会截然不同。任何时候都通行的办法是：事先做好预约，“等待时间”便会大大缩短。
如果你不得不在准客户或客户的办公室外等候，你也可以好好利用这段“等候时间”——读书随身携带的书，如《无穷智慧》小套书，填写工作日志，研究你所推销产品的相关资料，阅读行业或公司刊物等。
用客户的观点看问题
动机是使准客户采取行动的条件。准保户的每一个决定都是由想达到的某些目标而促成的。客户的态度，价值观及观念等因素也会影响他们是否会采取行动。从这个角度来看，这是一种“因”与“果”的关系。了解准保户行动的关键在于了解行动的“原因”。这也就是说在你尝试推销你的“解答”之前，你必须先确定你的“问题”。
投资股票风险太大
储蓄利率太低
保险不失为另一种投资工具
人寿保险是最简单、最容易制造“现金”的方法
买股票，你用10万元换1万元
买保险，你用100元换1万元
•医疗保障
每一个人都会老，老了就会生病，生病就需要花钱；
医疗保险将为客户提供终身保障：
存1元钱，换取2元钱的医疗费
医疗保险是降落伞，如果你需要的时候没有，那你就永远不需要它了。
45、他们的推荐名单。
46、他们说“不”（说“不”表拒绝总比完全没有反应要来得好）。
47、他们的赞美。
48、他们的耐心。
49、提前准备配合。
50、他们的抱怨。
第二部分：怎样面谈
提问题掌握面谈主动权
接触面谈举例
反对问题处理
更聪明地推销的28种办法
提问题掌握面谈主动权
当你在谈话时要做些什么
1、利用简单的、非专门性的语言直接进入主题以控制面谈，而且谈话的话题都要与人寿保险有关。
5、我想你也一定希望你的太太和孩子不要过得太辛苦，可以继续照顾他们的生活，对吗？
■社会动机（需求）
■被人爱或被人喜欢
■赢过别人
■避免被批评
■你想保护你所爱的人吧！
■你想知道别人如何运用这个寿险计划或商品吗？
■你知道与你情况类似的人有多少人寿险保障吗？
■保险是对你所爱的人预做准备。
■所得要不就是供生存者用；要不就是由生存者自己去赚。
■比一个家庭中没有母情况更糟的状况是母亲但是却没有家。
最简单的方法莫过于利用人寿保险安享晚年。
•保全财产与财产继承
投保能减轻所得税
买东西付税，惟独买保险不要税
税金追到天堂，变卖财产缴税多心痛
减少对家庭财产的纠纷
人寿保险金正是最安全的财产，不受债务的影响。
拜访的50个理由
以下所列出的理由，可透过面对面地接触、电话联系或直递信函等方式加以应用。当然，最重要的是要付出以实际行动。
无长期目标
不听专家意见
无法预测生活形态的改变
过度的重于赚钱
缺乏救济金或储蓄
不能视教育为对未来的投资
面临每项金融商品选择时，没有过滤分析的能力
占整个市场比例最大
升迁受阻会使事业受挫
没有对退休后生活做良好的规划
无法对变化的生活形态进行调试
子女教育费不足
无法实现计划养老金
事业不顺祥专业，有无法做良好的规划
市场非常大
小企业相对投保率偏低
过度扩增信用；过度拓展事业
在市场情况不佳时，无法有计划性的面对
对长期永续经营没有做规划或没有规划力
缺少专家意见
无法企业化管理财务
依市场而定
缺乏理财的专业能力
缺乏理财计划及对投资方式的评估
企业经营易受人情影响
购买保险的理由
•家庭保障
普通之家需要收入保障；
小康之家需要财产、收入保障；
“如果现在xxx（准客户的名字）不方便见我，我很愿意下午再来一次。”
任何形式的引荐，无论是电话、介绍信还是附在名片上的便函，都有可能降低争取面谈的难度。最好用下面这个技巧来说出自己的名字：不要只是说，比如，“我的名字是张强。”而是告诉准客户：“我姓张，叫张强。”这样，你就有两次机会来加强你得名字在准客户脑海中的印象，而不是一次机会。