中小企业融资计划书汇总资料(20个doc 15个ppt)5
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《中小企业融资》PPT课件 (2)
中小企业贷款额在国内商业银行全部贷款余额 中的占比仅为22.5％。
3．中小企业金融机构建设滞后。
2020/11/7
10
五、我国中小企业融资扶持政策 （一）建立中小企业担保机构
包括由政府为主出资设立的独立机构，按照市场 规则独立运作；由社会团体或协会组织共同组成的互 助团体，为中小企业贷款提供担保；由中介商业机构 组织的营利性的商业组织。
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（二）设立专项基金和落实相关扶持政策
1．设立发展基金，完善风险投资 2．设立中小型贷款公司——中小企业银行 3．建立中小企业融资的二级市场 4．加强国有商业银行对中小企业金融服务 5．建立健全中介服务体系
2020/11/7
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中小企业融资实例：
1、搜狐--张朝阳
1996年，张朝阳在美国MIT媒体实验室主任尼葛 洛庞帝和风险投资专家罗伯特的风险投资支持下创建 了爱特信公司，成为中国第一家以风险投资资金建立 的互联网公司。1998年2月正式推出“搜狐”品牌。
专业风险资本运营公司主要是为高科技企业提供资本的，其特点是高风险、 高盈利，主要目的是促使科技成果的商业应用。 （十一）利用外资
1．中外合资经营企业 2．中外合作经营企业
2020/11/7
7
三、中小企业融资方式的选择
资金融通的方式有许多种，中小企业应根据自身 的特点来进行选择。在一般情况下，中小企业进行融 资应考虑如下因素：
4、深圳推出“中小型民营科技企业权益资本市场” 深圳国际高新技术产权交易所在三月份推出“中
小型民营科技企业权益资本市场”，为中小民科企业 搭建资本市场平台，发展非证券化的、以科技企业为 主的产权交易市场，和深交所推出的“中小企业板块” 相配套，为中小企业权益融资提供有形的集中市场。
中小企业融最新资计划书汇总资料(20个doc 15个ppt)1
目录第一章公司介绍 (1)第二章业务介绍 (3)一、业务现状 (3)1、电视业务 (3)2、互联网业务 (3)3、股票信息卡业务 (4)4、投资理财业务 (4)二、发展目标 (5)三、市场分析 (6)1、证券市场分析 (6)2、电视传煤需求分析 (7)3、观众需求及节目现状分析 (7)4、传煤业前景分析 (8)5、网络广告业分析 (9)6、证券信息业前景分析 (9)7、网上证券交易分析 (10)8、网上路演及网络电视前景分析 (10)9、手机短信息前景分析 (11)10、投资理财业务前景分析 (11)四、业务方案 (11)1、电视业务 (11)2、互联网业务 (13)3、股票信息卡业务 (14)4、投资理财业务 (15)五、竞争与优势 (16)1、竞争对手情况 (16)2、竞争优势 (16)六、市场推广 (18)1、电视节目推销 (18)2、广告经营策略 (19)3、网站推广计划 (20)4、股票信息卡营销计划 (21)5、投资理财业务推广计划 (22)第三章管理层 (23)1、董事与经理 (23)2、组织结构图 (24)3、管理层的忠诚度 (25)4、利益冲突 (25)5、咨询顾问 (25)6、律师事物所 (25)7、会计师事物所 (25)第四章融资需求 (26)1、总的融资需求方案 (26)2、资金的具体使用情况 (28)第五章营运分析 (27)1、经营效益预测汇总表 (29)2、资产负债及损益汇总表 (30)3、现金流量汇总表 (36)第一章公司介绍华鼎网络技术（深圳）有限公司成立于2000年4月，是以经营财经网站及网上证券交易为主的一家网络公司。
公司的间接控股股东为深圳华鼎财经资讯股份有限公司，成立于1993年，是新华通讯社下属的提供证券信息服务的权威机构，是中国证券监督管理委员会第一批授权向全国投资者进行投资咨询业务的机构，也是中国大陆目前历史最长、规模最大的证券类专业资讯公司。
深圳华鼎财经资讯股份有限公司八年多的稳健发展，得到了新华通讯社、中国证券报社等股东机构的大力支持，为公司的发展起到很大的作用。
企业融资计划书PPT
08
附录
营业执照复印件
营业执照正本
展示企业合法注册信息，包括企业名称、住所、注册资本、 经营范围、法定代表人等。
营业执照副本
作为企业合法经营的凭证，可用于办理各种行政许可和银行 业务等。
财务报表及审计报告
资产负债表
展示企业在某一时间点上的资产、负 债和所有者权益状况，反映企业的资 产结构和偿债能力。
项目进展
说明项目的研发阶段、成 果及未来发展规划。
融资目的
研发投入
为项目研发提供资金支 持，加速产品迭代和创
新。
市场推广
加大市场营销力度，提 高品牌知名度和市场份
额。
扩大生产
扩大生产能力，满足市 场需求，提升规模效应
。
优化财务结构
改善企业资产负债结构 ，降低财务风险。
融资计划概述01来自020304
03
融资方案
融资方式
股权融资
通过出售公司股份引入战略投资 者或财务投资者，获取资金支持
。
债权融资
向银行、信托等机构申请贷款， 以公司资产或信用作为担保。
夹层融资
结合股权和债权特点，通过发行 优先股、可转债等方式融资。
融资额度
01
根据企业实际需求和市场规模， 计划融资1亿元人民币。
02
根据不同融资方式，设定不同融 资额度的分配比例。
04
财务预测与投资回报
财务预测
收入预测
基于市场调研和销售策略，预测公司未来3-5年的收入情况。
成本预测
根据产品成本、运营成本、销售成本等，预测公司未来3-5年的成 本结构。
利润预测
结合收入与成本预测，计算公司未来3-5年的毛利润和净利润。
中小企业融资政策ppt
国家及政策性机构： 2003年10月，中共十六届三中全会通过了《关于完善社会主义市场经济体制若干重大问题的决定》， 明确提出要大力发展资本市场，“积极拓展债券市场，完善和规范发行程序，扩大公司债券发行规 模” 。 紧接着，国务院在次年初出台了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，进一步提 出将“扩大直接融资”作为首要任务，“鼓励符合条件的企业通过发行企业债券筹集资金，改变债 券融资发展相对滞后的状况，丰富债券市场品种，促进资本市场协调发展”。 真正具备划时代意义的是，2005年5月，中国人民银行发布实施《短期融资券管理办法》，允许符合 条件的企业在银行间债券市场发行短期融资券；短融期限不超过1年，放开了发行主体限制，取消了 额度审批，利率由企业和承销机构协商确定。 2006年开始，发改委主管的企业债几乎全部将发行场所从交易所转移到了银行间，交易所债市逐渐 萎缩。
1.股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类 型企业的净资产不低于人民币6000万元； 2.累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的40%； 3.最近三年可分配利润足以支付企业债券一年的利息； 4.筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。 用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原 则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。用于收购产权的，比照该比 例执行。用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以 债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%； 5.债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平； 6.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态； 7.最近三年没有重大违法违规行为。
央行、银监会： 2004年末，央行发布《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》，此举为企业债券在银行间债 券市场上市扫清了障碍，也为银行间发展为债市主板打下了重要基础。 2005年4月，央行、银监会颁布实施了《信贷资产证券化试点工作管理办法》，资产证券化序幕正式 拉开。当年末，国开行与建行作为第一批试点单位分别成功发行了第一期贷款支持证券。 2005年10月，高盛高华在京举办了“中国债券市场发展高峰会” ，央行行长周小川在会议期间细数 了中国债券市场发展设计的“十二大失误”。
1.股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类 型企业的净资产不低于人民币6000万元； 2.累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的40%； 3.最近三年可分配利润足以支付企业债券一年的利息； 4.筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。 用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原 则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。用于收购产权的，比照该比 例执行。用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以 债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%； 5.债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平； 6.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态； 7.最近三年没有重大违法违规行为。
央行、银监会： 2004年末，央行发布《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》，此举为企业债券在银行间债 券市场上市扫清了障碍，也为银行间发展为债市主板打下了重要基础。 2005年4月，央行、银监会颁布实施了《信贷资产证券化试点工作管理办法》，资产证券化序幕正式 拉开。当年末，国开行与建行作为第一批试点单位分别成功发行了第一期贷款支持证券。 2005年10月，高盛高华在京举办了“中国债券市场发展高峰会” ，央行行长周小川在会议期间细数 了中国债券市场发展设计的“十二大失误”。
《中小企业融资》课件
准备融资的关键步骤
1
制定融资目标
明确企业的融资需求和目标，为后续的融资计划做好准备。
2
评估资金需求
பைடு நூலகம்
仔细估计所需资金的数量，并考虑各种可能的支出和风险因素。
3
优化财务状况
整理和规范财务数据，提高企业的财务稳定性和可靠性。
融资计划书的编写
撰写一份全面而有吸引力的融资计划书，突出企业的优势、机会以及未来的 增长潜力，以吸引投资者的兴趣和支持。
《中小企业融资》课件
中小企业融资至关重要，了解不同的融资方式有助于提高企业的发展潜力和 成功机会。
中小企业融资的重要性
中小企业融资是推动经济增长和创新的重要力量，能够帮助企业扩大规模、增加就业机会并实现长期可持续发 展。
不同的融资方式
银行贷款
通过与银行合作，中小企业可以获得贷款资金来满 足业务和运营需求。
股权融资
通过向投资者出售股票，企业可以筹集资金并分享 业务的所有权和利润。
债券融资
企业可以发行债券向投资者借款，并按照约定的利 率和期限偿还本金和利息。
创投融资
创业公司可以吸引风险投资者提供资金、经验和资 源来支持业务的发展。
政府支持和补助
政府机构通常提供各种支持和补助计划，以鼓励中小企业的创新、发展和市 场竞争力。
合规事项
确保融资过程符合法律法规，并准备相关的合规文 件和文件。
融资后的资金管理
资金监控
建立有效的资金监控机制，确保融资资金的合理运 用和回报。
财务管理
优化企业的财务管理流程，确保资金的有效管理和 合规运作。
成功案例和经验分享
分享一些成功的中小企业融资案例，探讨他们的经验、策略和教训，为其他 企业提供借鉴和启示。
中小企业融资及案例分析十例PPT课件
阿里巴巴通过引入外部投资者，进行股权融资，成功解决了资金问题，实现了快速发展。
案例分析
股权融资的优势
股权融资的风险
股权融资能够为中小企业提供长期稳 定的资金来源，支持企业业务扩张和 技术创新。
股权融资可能导致企业控制权的分散， 同时投资者对企业的期望较高，企业 需要承担较大的业绩压力。
阿里巴巴的股权融资过程
外卖行业的领军企业。
案例总结与启示
成功因素
美团的成功在于其创新的商业模式、强大的技术能力和有效的市场推广策略。
挑战与机遇
随着市场竞争加剧和监管环境变化，美团需要不断创新和调整战略以保持竞争优势。
对其他中小企业的启示
中小企业应注重商业模式创新和技术研发，同时积极寻求融资支持以加速发展。在融资过 程中，应选择与自身业务匹配的投资机构，并合理规划资金用途，以确保资金的有效利用 。
资金用途
拼多多将融资金额主要用于平台基础设施建设、供应链优 化、物流体系升级以及品牌推广等方面，以提升用户体验 和市场份额。
应对策略
拼多多采取了一系列措施应对风险和挑战，如加强与供应 商合作、优化运营管理、提高品牌影响力等，以降低融资 成本并增强企业竞争力。
案例总结与启示
01 02
成功经验
拼多多的融资案例表明，中小企业在融资过程中应结合自身特点和市场 环境，选择合适的融资方式；同时，加强内部管理和市场拓展也是提升 融资效果的关键。
滴滴出行与多家金融机构进行了接触和谈判，最终成功获得了
数亿美元的融资。
融资结果
03
滴滴出行的新能源汽车项目得到了有力支持，项目进展顺利，
市场前景广阔。
案例总结与启示
中小企业在面临资金 压力时，可以通过外 部融资来解决资金问 题。
案例分析
股权融资的优势
股权融资的风险
股权融资能够为中小企业提供长期稳 定的资金来源，支持企业业务扩张和 技术创新。
股权融资可能导致企业控制权的分散， 同时投资者对企业的期望较高，企业 需要承担较大的业绩压力。
阿里巴巴的股权融资过程
外卖行业的领军企业。
案例总结与启示
成功因素
美团的成功在于其创新的商业模式、强大的技术能力和有效的市场推广策略。
挑战与机遇
随着市场竞争加剧和监管环境变化，美团需要不断创新和调整战略以保持竞争优势。
对其他中小企业的启示
中小企业应注重商业模式创新和技术研发，同时积极寻求融资支持以加速发展。在融资过 程中，应选择与自身业务匹配的投资机构，并合理规划资金用途，以确保资金的有效利用 。
资金用途
拼多多将融资金额主要用于平台基础设施建设、供应链优 化、物流体系升级以及品牌推广等方面，以提升用户体验 和市场份额。
应对策略
拼多多采取了一系列措施应对风险和挑战，如加强与供应 商合作、优化运营管理、提高品牌影响力等，以降低融资 成本并增强企业竞争力。
案例总结与启示
01 02
成功经验
拼多多的融资案例表明，中小企业在融资过程中应结合自身特点和市场 环境，选择合适的融资方式；同时，加强内部管理和市场拓展也是提升 融资效果的关键。
滴滴出行与多家金融机构进行了接触和谈判，最终成功获得了
数亿美元的融资。
融资结果
03
滴滴出行的新能源汽车项目得到了有力支持，项目进展顺利，
市场前景广阔。
案例总结与启示
中小企业在面临资金 压力时，可以通过外 部融资来解决资金问 题。
中小企业融资及案例分析课件(PPT 81页)
（周转天数<3个月）
>6
（周转天数<2个月）
0.4-1.2
（0.7 - 1)
2.5 – 6
2.33
30
2–6
1
19
13
比率分析的参考指标
反映获利能力的指标
指标名称
良性区间
一般水平
销售利润率
> 15%
2 – 20%
净资产利润率
> 30%
4 – 40%
毛利率
> 30
10 – 60%
14
自我把脉
自我分析一下本企业的上述9项比率指标
4
企业财务报表
财务报表是企业财务管理的最根底工具, 是企业经营状况的晴雨表
财务报表的根本要求： 真实、准确、合规 《会计法》、 《企业财务通则》、 《企业会计准则》、《企业会计制度》等等
谁看财务报表？ 股东〔资产质量、投资回报〕 经营管理者〔控制、考核、鼓励〕 外部相关者〔税务机关、银行、潜在投资者〕
• 技术的先进性 〔权威机构、主管部门鉴定意见、主要技
•
术指标比较〕
• 实施产业化的可行性
• 〔已经具备的生产条件, 政策支持、环境保护措施等 〕
• 技术壁垒 〔知识产权保护措施：专利、专有技术、商业秘密〕
• 持续保持技术领先的条件及优势
• 〔三〕市场潜力及占有策略 • 现实市场占有情况〔局部、区域、全国市场占有率〕 • 主要竞争者竞争力比照〔质量、品牌、价格〕 • 主要客户群体 • 营销渠道 销售网络 • 潜在的用户群体 潜在市场前景
主营业务利润 减：营业费用
管理费用 财务费用
利润总额 减：所得税
净利润
6
根底财务数据 和 比率分析
>6
（周转天数<2个月）
0.4-1.2
（0.7 - 1)
2.5 – 6
2.33
30
2–6
1
19
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比率分析的参考指标
反映获利能力的指标
指标名称
良性区间
一般水平
销售利润率
> 15%
2 – 20%
净资产利润率
> 30%
4 – 40%
毛利率
> 30
10 – 60%
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自我把脉
自我分析一下本企业的上述9项比率指标
4
企业财务报表
财务报表是企业财务管理的最根底工具, 是企业经营状况的晴雨表
财务报表的根本要求： 真实、准确、合规 《会计法》、 《企业财务通则》、 《企业会计准则》、《企业会计制度》等等
谁看财务报表？ 股东〔资产质量、投资回报〕 经营管理者〔控制、考核、鼓励〕 外部相关者〔税务机关、银行、潜在投资者〕
• 技术的先进性 〔权威机构、主管部门鉴定意见、主要技
•
术指标比较〕
• 实施产业化的可行性
• 〔已经具备的生产条件, 政策支持、环境保护措施等 〕
• 技术壁垒 〔知识产权保护措施：专利、专有技术、商业秘密〕
• 持续保持技术领先的条件及优势
• 〔三〕市场潜力及占有策略 • 现实市场占有情况〔局部、区域、全国市场占有率〕 • 主要竞争者竞争力比照〔质量、品牌、价格〕 • 主要客户群体 • 营销渠道 销售网络 • 潜在的用户群体 潜在市场前景
主营业务利润 减：营业费用
管理费用 财务费用
利润总额 减：所得税
净利润
6
根底财务数据 和 比率分析
中小企业融资技巧-30页PPT资料
第一讲：中小企业融资技巧
管文俊
一.中小企业发展的制约因素
1.资金缺乏是中小企业发展的瓶颈； 2.人力资本缺乏； 3.技术创新不够：新产品或新技术、新工
艺开发力量弱，研发资金投入少； 4.产品结构不适应快速竞争的市场变化； 5. 管理创新能力弱：管理团队无法形成
（家族式管理），管理能力无法适应市 场竞争；
（间接融资）
购买直接证券 金融市场
购买直接证券
（直接融资）
在市场经济中，企业一般通过两种方式获 取资金：内源融资和外源融资。
内源融资是企业不断吸收自己的储蓄（留 存盈利和折旧）转化为投资的过程。
内源融资对企业的资本形成具有原始性、 自主性、低成本性和抗风险性的特点。
外源融资是企业吸收其他经济主体的储蓄， 使之转化为自己的投资的过程。
（4）资本形式多样化——有形资本、无形 资本、人力资本、知识产权、管理资本 等。
三.企业融资
企业融资是指企业在生产经营过程中主动 进行的资金筹集行为。
（一）企业融资过程
资金盈余部门
企业 政府 居民
购买间 接证券
金融中介机构
银行 信托公司 投资公司 保险公司 基金公司
购买直 接证券 资
金 短 缺 企 业
4.发行前1年末，净资产在总资产中所占的比例 不低于30%（即企业资产负债率不高于 70%），无形资产（不含土地使用权）占其 他折股本数的比例不得高于20%；
5.发行后的公司股本总额不少于人民币5000万元； （即发行前的股本总额不少于人民币3750万 元）；
6.向社会公众发行的部分不少于公司拟发行股本 总额的25%，拟发行股本超过4亿元的，最低不 得少于公司拟发行股本总额的15%；
6.固定资产等要素投入低，制约了企业的 发展规模，导致企业达不到规模经济的 要求；
管文俊
一.中小企业发展的制约因素
1.资金缺乏是中小企业发展的瓶颈； 2.人力资本缺乏； 3.技术创新不够：新产品或新技术、新工
艺开发力量弱，研发资金投入少； 4.产品结构不适应快速竞争的市场变化； 5. 管理创新能力弱：管理团队无法形成
（家族式管理），管理能力无法适应市 场竞争；
（间接融资）
购买直接证券 金融市场
购买直接证券
（直接融资）
在市场经济中，企业一般通过两种方式获 取资金：内源融资和外源融资。
内源融资是企业不断吸收自己的储蓄（留 存盈利和折旧）转化为投资的过程。
内源融资对企业的资本形成具有原始性、 自主性、低成本性和抗风险性的特点。
外源融资是企业吸收其他经济主体的储蓄， 使之转化为自己的投资的过程。
（4）资本形式多样化——有形资本、无形 资本、人力资本、知识产权、管理资本 等。
三.企业融资
企业融资是指企业在生产经营过程中主动 进行的资金筹集行为。
（一）企业融资过程
资金盈余部门
企业 政府 居民
购买间 接证券
金融中介机构
银行 信托公司 投资公司 保险公司 基金公司
购买直 接证券 资
金 短 缺 企 业
4.发行前1年末，净资产在总资产中所占的比例 不低于30%（即企业资产负债率不高于 70%），无形资产（不含土地使用权）占其 他折股本数的比例不得高于20%；
5.发行后的公司股本总额不少于人民币5000万元； （即发行前的股本总额不少于人民币3750万 元）；
6.向社会公众发行的部分不少于公司拟发行股本 总额的25%，拟发行股本超过4亿元的，最低不 得少于公司拟发行股本总额的15%；
6.固定资产等要素投入低，制约了企业的 发展规模，导致企业达不到规模经济的 要求；
小企业融资计划书ppt
团队精神尊重每个成员的兴趣和成就，要求团队的每一个成员，都以提高自身素质和 实现团队目标为己任。团队精神的核心是合作协同，目的是最大发挥团队的潜在能量。
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项目成员 PROJECT MEMBER
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代用名 公司总经理 职务或头衔
在这里输入主要的职业经验及任职主要机构等等，如：某大学工 商学院研究生，有十余年行业经验，是某领域领军人物。
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需求分析 DEMAND ANALYSIS
项目背景 需求分析 面临的问题 行业前景 竞争对手分析 我们的优势 可行性分析
项目背景 PROJECT BACKGROUND
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项目产生 背景
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团队介绍 TEAM INTRODUCTION
团队是指拥有共同目标，并且具有不同能力的一小群人有意识的协调行为或力的系统， 是一种应用广泛、灵活的组织形式。对于大学生创业团队，可以说由一群具有创新意识、 拥有共同目标、有着不同专业知识背景的朝气蓬勃的年轻人组成的一个不可分割的整体。 这群人就如同人的五官一样，共同协作维持一个人的生存，缺一不可。如果没有了其中 一个，这个人将不能健康的活着。
核心成员 CORE MEMBER
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项目成员 PROJECT MEMBER
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代用名 公司总经理 职务或头衔
在这里输入主要的职业经验及任职主要机构等等，如：某大学工 商学院研究生，有十余年行业经验，是某领域领军人物。
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需求分析 DEMAND ANALYSIS
项目背景 需求分析 面临的问题 行业前景 竞争对手分析 我们的优势 可行性分析
项目背景 PROJECT BACKGROUND
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项目产生 背景
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团队介绍 TEAM INTRODUCTION
团队是指拥有共同目标，并且具有不同能力的一小群人有意识的协调行为或力的系统， 是一种应用广泛、灵活的组织形式。对于大学生创业团队，可以说由一群具有创新意识、 拥有共同目标、有着不同专业知识背景的朝气蓬勃的年轻人组成的一个不可分割的整体。 这群人就如同人的五官一样，共同协作维持一个人的生存，缺一不可。如果没有了其中 一个，这个人将不能健康的活着。
核心成员 CORE MEMBER
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矿产
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
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项目投资与融资
课程安排
1 项目投资 项目与项目投资 项目发展周期与阶段划分 项目投资的工作内容
2 项目融资概述 3 项目融资模式 4 项目融资成本 5 项目融资风险分析、评价与管理 6 项目融资担保 7 案例分析（4）
课程考核
考试：
60
案例分析：
30
活跃程度与考勤： 10
合计:
100
1项目投资
(3)贷款银行为项目公司提供贷款；贷款银行将以项 目的资产与收益为作为贷款偿还的保证，而对于项 目公司之外的资产无权索取，即如果项目公司无力 偿还贷款，则贷款银行只能获得项目的本身的收入 与资产，而与项目的发起人无关；
(4)处于安全的考虑，贷款银行必然对项目的谈判、 建设、运营进行全过程的监控；
(5)为使项目风险的合理分担，项目融资 必然要以复杂的贷款和担保文件作为项 目各方行为的依据；
1.1项目与项目投资 1.2项目发展周期与阶段划分 1.3项目投资的工作内容
1.1项目与项目投资
项目就是以一套独特而相互联系的任务为前提， 有效地利用资源，为实现一个特定的目标所做 的一次性的努力。
一次性指的是每个项目都有其确定的终点。当 一个项目已经实现其预期的目标，或已经明确 看到时，那么，该项目就达到了它的终点。如 建一个发电站，当建筑工程、安装工程结束， 并将该电站移交给电力生产部门时，发电站建 设项目就告一段落了。
2.1 项目融资的概念与特征
1）项目融资的概念 项目融资，英文叫project financing，有广义与 狭义之分。 一类是凭借企业有形资产的价值作为担保取得 筹资信用，即“为项目融资”，主要适用于中 小型项目和多数大型工业项目，这类项目的融 资主要涉及传统的融资方式，如银行贷款、债 券融资与股票融资等等，以及许多创新的融资 方式，如可转换债券、资产证券化等 。
投资的分类
投资方案 互斥型投资 独立型投资 相关型投资 私人投资与公共投资 实物投资（项目投资）与金融投资 智力投资与感情投资
投资人需要关注的问题
外部效果 社会收益与成本 机会成本 资金成本 所得税与通货膨胀
2 项目融资概述
2.1 项目融资的概念与特征 2.2 项目融资的发展 2.3 我国引入项目融资的意义
(6)由于贷款方承担较大的风险，所以他 要求的利率也必然较高，再加上其它费 用，使得融资成本整体较高；
(7)鉴于项目融资的复杂性，因此，对项 目的主办者与经营者有较高的能力要求。
2.2 项目融资的发展
传统投资项目筹资，如贷款、发行股票 和债券等等，从产生、发展到趋于成熟 已走过了数百年的历史，但是，对于基 础设施建设的项目融资，从产生至今还 不到70年的历史。
产生阶段：上世纪30年代
发展阶段：
上世纪50-60年代的石油开发
上世纪70年代以后的基础设施建设
上世纪80 年代，发展中国家基础设施项目 开始使用项目融资
近年来，在发达国家，随着对基础设施需 求的减少，项目融资重点正转向其他方向，如 制造业。
我国项目融资的发展
第一次在1983年，香港投资商胡应湘带领其合 和集团在深圳投资建设“沙角B火力电厂”项 目， 90年代中期，项目融资在我国得到较大发展 目前国内已有一些项目采用BOT方式进行融资， 其中已建成或正在建设的项目主要是电厂、交 通和环保项目。电厂项目有：定渠电厂、日照 电厂、深圳电厂等；交通项目有：北京长城轻 轨铁路、广州轻轨铁路、武汉城市铁路等；环 保项目有：大阊污水处理厂等。
图1－1 项目发展周期的工作阶段
表1－1 项目发展周期的工作重点
投资前期
投资时期
生产时期
机会 研究 （鉴 别投 资方 向）
初步 可行 性研 究 （初 步选 择阶 段）
可行 性研
究 （项 目拟 定阶 段）
评
谈
价
判
报
和
告 投签
( 评资 订
价 和
决 策
合 同
决
阶
策
段
阶
段)
工程 设计 阶段
施工 阶段
试运 生
另一类是根据项目建成后的收益作为偿 债的资金来源的筹资活动，换句话说， 它是以项目的资产作为抵押来取得筹资 的信用，即“通过项目融资”，主要适 用于少数超大型的基础设施项目，如电 厂项目、交通项目、污水处理项目等。 狭义的项目融资就是专指后一种资金筹 措活动。
2）项目融资的基本特征
(1)至少有项目发起方、项目公司、贷款方三方参与； (2)项目发起方以股东的身份组建项目公司，该项目 公司为独立的法人，从法律上与股东分离；
转阶 产
段
经
交工 营 验收 阶
段
评价 总结 阶段
不同时期的管理重点 投资前期——可行性研究和项目决策 投资期——项目融资与项目管理 生产期——生产管理
1.3项目投资及其分类
投资的概念 投资是推迟消费而为了获得将来更多的 消费。 项目投资是为获得预期的收入而针对具 体的项目投入资金的经济活动。
投资的特征：时间与风险
同一个项目从不同的角度考察又可以称为投资 项目（侧重于项目的投资额）、工程项目或建 设项目（侧重于项目的施工工程）。
项目特征
（1）项目具有明确的目标和约束条件 （2）项目具有独特性 （3）项目的系统性 （4）项目的风险性 （5）项目结合部的管理 （6）每个项目都有客户
1.2项目发展周期
一个项目从设想的产生，直到项目生产期（服 务期）终止，往往要经历一个相当长的时间， 对于工业项目而言，这个时间通常有10 –30年 不等。我们把项目产生一直到终止的时间称为 项目发展周期。
项目分类
根据项目的生产性质可以分为工业项目、农业 项目、环境保护项目、交通运输项目等。
按照项目的盈利性，可以分为营利项目和非营 利项目，前者以财务上取得利润为经营目的， 如工业项目、高科技项目、农业项目、环境保 护项目，而后者以保持财务上的收支平衡同时 增加社会福利为目的，如公办学校、公办医院。
根据项目的规模（产量或投资额）可分为大型 项目、中型项目和小型项目。
一般项目的周期必须经过项目设想、项目初选、 项目准备和拟定、项目评估和审批、项目实施 和监督、项目投产经营、项目评价总结等七个 工作阶段。如图1－1所示。
项目设想（形成 新的项目设想）
项目评价与总结
项目投产与经营
项目初选（形成项 目概念）
项目实施与监督
项目拟定、准备 （形成具体项目）
项目评估决策 （审查与批准）
课程安排
1 项目投资 项目与项目投资 项目发展周期与阶段划分 项目投资的工作内容
2 项目融资概述 3 项目融资模式 4 项目融资成本 5 项目融资风险分析、评价与管理 6 项目融资担保 7 案例分析（4）
课程考核
考试：
60
案例分析：
30
活跃程度与考勤： 10
合计:
100
1项目投资
(3)贷款银行为项目公司提供贷款；贷款银行将以项 目的资产与收益为作为贷款偿还的保证，而对于项 目公司之外的资产无权索取，即如果项目公司无力 偿还贷款，则贷款银行只能获得项目的本身的收入 与资产，而与项目的发起人无关；
(4)处于安全的考虑，贷款银行必然对项目的谈判、 建设、运营进行全过程的监控；
(5)为使项目风险的合理分担，项目融资 必然要以复杂的贷款和担保文件作为项 目各方行为的依据；
1.1项目与项目投资 1.2项目发展周期与阶段划分 1.3项目投资的工作内容
1.1项目与项目投资
项目就是以一套独特而相互联系的任务为前提， 有效地利用资源，为实现一个特定的目标所做 的一次性的努力。
一次性指的是每个项目都有其确定的终点。当 一个项目已经实现其预期的目标，或已经明确 看到时，那么，该项目就达到了它的终点。如 建一个发电站，当建筑工程、安装工程结束， 并将该电站移交给电力生产部门时，发电站建 设项目就告一段落了。
2.1 项目融资的概念与特征
1）项目融资的概念 项目融资，英文叫project financing，有广义与 狭义之分。 一类是凭借企业有形资产的价值作为担保取得 筹资信用，即“为项目融资”，主要适用于中 小型项目和多数大型工业项目，这类项目的融 资主要涉及传统的融资方式，如银行贷款、债 券融资与股票融资等等，以及许多创新的融资 方式，如可转换债券、资产证券化等 。
投资的分类
投资方案 互斥型投资 独立型投资 相关型投资 私人投资与公共投资 实物投资（项目投资）与金融投资 智力投资与感情投资
投资人需要关注的问题
外部效果 社会收益与成本 机会成本 资金成本 所得税与通货膨胀
2 项目融资概述
2.1 项目融资的概念与特征 2.2 项目融资的发展 2.3 我国引入项目融资的意义
(6)由于贷款方承担较大的风险，所以他 要求的利率也必然较高，再加上其它费 用，使得融资成本整体较高；
(7)鉴于项目融资的复杂性，因此，对项 目的主办者与经营者有较高的能力要求。
2.2 项目融资的发展
传统投资项目筹资，如贷款、发行股票 和债券等等，从产生、发展到趋于成熟 已走过了数百年的历史，但是，对于基 础设施建设的项目融资，从产生至今还 不到70年的历史。
产生阶段：上世纪30年代
发展阶段：
上世纪50-60年代的石油开发
上世纪70年代以后的基础设施建设
上世纪80 年代，发展中国家基础设施项目 开始使用项目融资
近年来，在发达国家，随着对基础设施需 求的减少，项目融资重点正转向其他方向，如 制造业。
我国项目融资的发展
第一次在1983年，香港投资商胡应湘带领其合 和集团在深圳投资建设“沙角B火力电厂”项 目， 90年代中期，项目融资在我国得到较大发展 目前国内已有一些项目采用BOT方式进行融资， 其中已建成或正在建设的项目主要是电厂、交 通和环保项目。电厂项目有：定渠电厂、日照 电厂、深圳电厂等；交通项目有：北京长城轻 轨铁路、广州轻轨铁路、武汉城市铁路等；环 保项目有：大阊污水处理厂等。
图1－1 项目发展周期的工作阶段
表1－1 项目发展周期的工作重点
投资前期
投资时期
生产时期
机会 研究 （鉴 别投 资方 向）
初步 可行 性研 究 （初 步选 择阶 段）
可行 性研
究 （项 目拟 定阶 段）
评
谈
价
判
报
和
告 投签
( 评资 订
价 和
决 策
合 同
决
阶
策
段
阶
段)
工程 设计 阶段
施工 阶段
试运 生
另一类是根据项目建成后的收益作为偿 债的资金来源的筹资活动，换句话说， 它是以项目的资产作为抵押来取得筹资 的信用，即“通过项目融资”，主要适 用于少数超大型的基础设施项目，如电 厂项目、交通项目、污水处理项目等。 狭义的项目融资就是专指后一种资金筹 措活动。
2）项目融资的基本特征
(1)至少有项目发起方、项目公司、贷款方三方参与； (2)项目发起方以股东的身份组建项目公司，该项目 公司为独立的法人，从法律上与股东分离；
转阶 产
段
经
交工 营 验收 阶
段
评价 总结 阶段
不同时期的管理重点 投资前期——可行性研究和项目决策 投资期——项目融资与项目管理 生产期——生产管理
1.3项目投资及其分类
投资的概念 投资是推迟消费而为了获得将来更多的 消费。 项目投资是为获得预期的收入而针对具 体的项目投入资金的经济活动。
投资的特征：时间与风险
同一个项目从不同的角度考察又可以称为投资 项目（侧重于项目的投资额）、工程项目或建 设项目（侧重于项目的施工工程）。
项目特征
（1）项目具有明确的目标和约束条件 （2）项目具有独特性 （3）项目的系统性 （4）项目的风险性 （5）项目结合部的管理 （6）每个项目都有客户
1.2项目发展周期
一个项目从设想的产生，直到项目生产期（服 务期）终止，往往要经历一个相当长的时间， 对于工业项目而言，这个时间通常有10 –30年 不等。我们把项目产生一直到终止的时间称为 项目发展周期。
项目分类
根据项目的生产性质可以分为工业项目、农业 项目、环境保护项目、交通运输项目等。
按照项目的盈利性，可以分为营利项目和非营 利项目，前者以财务上取得利润为经营目的， 如工业项目、高科技项目、农业项目、环境保 护项目，而后者以保持财务上的收支平衡同时 增加社会福利为目的，如公办学校、公办医院。
根据项目的规模（产量或投资额）可分为大型 项目、中型项目和小型项目。
一般项目的周期必须经过项目设想、项目初选、 项目准备和拟定、项目评估和审批、项目实施 和监督、项目投产经营、项目评价总结等七个 工作阶段。如图1－1所示。
项目设想（形成 新的项目设想）
项目评价与总结
项目投产与经营
项目初选（形成项 目概念）
项目实施与监督
项目拟定、准备 （形成具体项目）
项目评估决策 （审查与批准）