第十三章 非存款类金融机构

第十三章非存款类金融机构

一、单项选择题（下列题目中，只有1个答案正确，将所选答案的字母填在括号内。每题1分）

1.将基金分为成长型投资基金、收益型投资基金、平衡性投资基金的划分依据是（）。

A.依据投资对象的不同

B.依据组织形态的不同

C.依据投资风险与收益的不同

D.依据基金发行的单位数是否可增加或赎回

2.为了保护投资者利益，投资基金的资产一般交由托管的第三方金融机构是（）。

A.政策性银行

B.保险公司

C.金融资产管理公司

D.银行或信托公司

3.现代意义上的证券公司产生于（）。

A.英国

B.香港

C.欧美

D.德国

4.只作为资金供需双方媒介、并不介入投资者和筹资者之间的权利义务关系，行使直接融资功能的金融机构是（）。

A.证券公司

B.财务公司

C.信托投资公司

D.保险公司

5.将保险公司划分为互助保险、行业自保、机构承保三个类型的划分依据是（）。

A.基本业务的不同

B.经营目的不同

C.保险性质的不同

D.保险经营方式的不同

6.保障类金融机构运作的最大特点是()。

A.组合投资，分散风险

B.利益共享，风险共担

C.一人有难，众人分担

D.严格监管，信息透明

7.社会保障具有三个功能分别是保障、调节收入分配和（）。

A.强制

B.确保社会稳定

C.互济

D.劫富济贫

8.信托的实质是（）。

A.受人之托，代人理财

B.一种财产转移与管理的制度安排

C.信任的契约化

D.集合投资，专家理财

9.以下金融租赁业务中，金融租赁公司不需要承担风险的租赁业务是（）。

A.回租

B.杠杆租赁

C.直接融资租赁

D.委托租赁

10.信托投资公司的特点不包括（）。

A.服务特征明显

B.服务对象范围相对较窄

C.与资本市场关系非常密切

D.在经营中不需要提取准备金

二、多项选择题（下列题目备选项中,有2个或2个以上正确答案,

将所选答案的字母填在括号内，错选.多选.少选均不得分。每题2分）

1.根据保险的基本业务划分，保险公司主要有（）。

A.人寿保险公司

B.商业性保险公司

C.财产保险公司

D.再保险公司

E.政策性保险公司

2.典型的信托行为涉及的关系人有（）。

A.代理人

B.受益人

C.中间商

D.受托人

E.委托人

3.非存款类金融机构的特点有（）。

A.在负债上不以吸收存款为主要资金来源

B.业务的开展与金融市场密切相关，对金融资产价格变动非常敏感

C.业务承担的风险相似，相互的传染性较强

D.资金来源与运用方式各异

E.专业化程度高，业务之间存在较大的区别

4.投资基金管理公司业务运作特点有（）。

A.利益共享、风险共担

B.集合理财、专业管理

C.组合投资、分散风险

D.严格监管、信息透明

E.独立托管、保障安全

5.保险公司的主要业务包括（）。

A.经纪业务

B.筹集资本金

C.出售保单，收取保费

D.给付赔偿款

E.

资金运作

6.一般而言，融资租赁涉及的相关当事人有（）。

A.委托人

B.受托人

C.出租人

D.承租人

E.供货商

7.保险公司运作保险基金的主要方式有（）。

A.银行存款

B.证券投资

C.投资金融衍生品

D.发放抵押贷款

E.发放信用贷款

8.我国金融资产管理公司的主要功能有（）。

A.改善工农中建四大国有商业银行的资产负债情况

B.向我国居民提供优质金融服务

C.实现不良资产价值回收最大化

D.对符合条件的企业实施债转股

E.化解金融风险，维护金融体系稳定

9.投资银行的主要业务有（）。

A.证券自营业务

B.资产证券化

C.证券经纪业务

D.证券承销业务

E.

公司购并

10.投资类金融机构主要有（）。

A.投资银行或证券公司

B.金融资产管理公司

C.信托投资公司

D.基金管理公司

E.金融担保公司

三、判断改错题（正确的划√，错误的划×，并改正。每题2分）

年美国《格拉斯—斯蒂格尔法》的颁布，标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的诞生。

2.投资银行或证券公司是以证券业务为本源，主要发挥间接融资功能的金融机构，是金融市场的最重要的组成部分之一。

3.投资银行最基本的传统业务是证券投资。

4.保障类金融机构一方面能够积聚资金、抵御风险、降低个体损失、提供经济保障；另一方面可以融通短期资金、促进资本形成。

5.投资类金融机构在便利投资者进行证券投资的同时，也增加了投资者的交易成本。

6.依据投资风险与收益的不同，可将基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。

7.公司自担风险的融资租赁业务主要有直接融资租赁、经营租赁、杠杆租赁三种。

8.金融资产管理公司是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其使命结束之后便宣告解散。

9.我国金融资产管理公司的注册资本各为人民币100亿元，由中国人民银行核拨。实行经营目标责任制，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任。

10.信托投资公司受托管理和运用信托资金、财产，只能收取手续费，费率按市场原则定价，但是仍要物价部门进行监管。

一、单项选择题

二、多项选择题三、判断改错题

1.

2.X投资银行或证券公司是发挥直接融资功能的金融机构。

3.X证券公司最传统的业务是证券承销业务。

4.X保障类金融机构可以融通长期资金，促进资本形成。

5.X投资类金融机构的存在降低了投资者的交易成本和信息搜寻成本，而不是增加了投资者的成本。

6.X依据投资对象的不同，可将基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金。

7.X金融租赁公司自担风险的业务主要直接融资租赁、经营租赁和回租。杠杆租赁是金融租赁公司与其他金融机构共担风险的业务。

8.X金融资产管理公司在其存续期满后未必解散，其也可能转型为投资银行或成为一家持续经营的金融资产管理公司。

9.

信托投资公司收取手续费的费率由中国人民银行会同有关部门制定。