金融领域预防职务犯罪讲座

受贿罪
受贿罪是指国家工作人员利用职务之便，索取他人财物的或者非法收受 他人财物，为他人谋取利益的行为。
• • 1、贿赂内容是财物。即一切能够折算成人民币的物或者利益都是“财物”。 如请客吃饭、请客消遣娱乐、安排领导的子女出国等等。 2、 只要收取了他人的财物后，即便没有为他人谋取利益（换句话说，收了 “礼”，没有为其“帮忙”）也已经构成受贿罪了。
三、金融系统职务犯罪的特点
• 1、从案件性质看，金融系统中贪污、挪用公款、受贿三 类案件比例高。特别是受贿案件和挪用公款案件，横向比 较比其它行业高5-10个百分点，这一现象也反映了金融系 统的行业特点，大多犯罪嫌疑人是利用行业的职务之便和 手中掌握的职权谋取私利。 • 2、从发案部位看，发案部位涉及面广，银行部门发案率 仍居高不下。在查处的金融系统犯罪嫌疑人中，有中行、 农行、工行、交行、保险、证券、信用社等部门。
金融机构工作人员挪用本单位、客户资金
• 第一百八十五条 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便 利，挪用本单位或者客户资金的，依照刑法第二百七十二条的规定定 罪处罚。国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机 构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定 罪处罚。 • 第二百七十二条 公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上 的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超 过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动 的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单 位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有 期徒刑。 • 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企 业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务 的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
• 西宁市中级人民法院作出判决：陈志清犯贪污罪，判处死 刑。法院宣判后，陈志清表示不服，提起上诉，经二审法 院审理后，维持原判。
贪污罪
• 《中华人民共和国刑法》第三百八十二条，国家工作人员 利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非 法占有公共财物的，是贪污罪。 • 受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托 管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、 窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污 论。 • 与前两款所列人员勾结,伙同贪污的,以共犯论处。
贪污罪的处罚规定
• 《中华人民共和国刑法》第三百八十三条，对犯贪污罪的，根据情节 轻重，分别依照下列规定处罚： • 十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑， 可以并处没收财 产；情节特别严重的处死刑，并处没收财产。 • 五万元以上不满十万元的，处五年以上有期徒刑， 可以并处没收财产； 情节特别严重的处无期徒刑，并处没收财产。 • 五千元以上不满五万元的，处一年以上七年以下有期徒刑；情节严重 的，处七年以上十年以下有期徒刑。 • 五千元以上不满一万元，犯罪后有后悔表现、积极退赃的，可以减轻 处罚或者免予刑事处罚，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处 分。 • 个人贪污数额不满五千元，情节较重的，处两年以下有期徒刑或者拘 役；情节较轻的，由其所在单位或者上级主管机关给予行政处分。 • 对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。
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• 二、职务犯罪的相关法律法规知识
• （一）职务犯罪的基本概念 • （二）金融系统贪污贿赂案 • （三）金融系统职务犯罪的特点 （四）金融系统预防职务犯罪的原因
一、职务犯罪的基本概念
【 职务犯罪】是指国家机关、国有公司、企业事业单位、 人民团体工作人员利用已有职权，贪污、贿赂、徇私舞弊、 滥用职权、玩忽职守，侵犯公民人身权利、民主权利，破 坏国家对公务活动的规章规范，依照刑法应当予以刑事处 罚的犯罪，包括《刑法》规定的“贪污贿赂罪”、“渎职 罪”和国家机关工作人员利用职权实施的侵犯公民人身权 利、民主权利犯罪。 《刑事诉讼法》规定，职务犯罪案件由人民检察院立案 侦查。
夕日风光无限，如今身陷囹圄
（二）预防职务犯罪出生产力
• 职务犯罪造成的损失： 1、人才流失。 2、经济损失。 3、激化矛盾。
现代经济理论一般认为，市场经济机制的实现程度与政府 的廉洁程度是成正比关系。
XX县查办职务犯罪案件情况及类型
2004年以来XX县检察院共查办职务犯罪案件 64件64人 。 54件54人 1、查办贪污贿赂案件 。 主要涉及的罪名包括： 贪污 、受贿 、行贿 、挪用公款 、 5人 3人 25人 15 人 私分国有资产 。 2、查办渎职案件6人 。 主要涉及的罪名包括： 10件10人 滥用职权 、玩忽职守 。 2人 8人
职务犯罪
渎职侵权犯罪：滥用职权、玩忽职守等 35种犯罪；侵犯公民人身、民主权 利等7种犯罪
二、金融系统贪污贿赂案
• 陈志清贪污案案 • 王益受贿案 • 冯强案 • 非国家工作人员受贿案
陈志清贪污案 • 陈志清：原系中国人民银行西宁中心支行国库处干部 • １９９２年至１９９８年间，陈志清利用在国库处从事地 方预算核算工作之便，采用退税、假拨款、涂改票据等手 段，伙同朱向荣、程海林等９人累计作案１２起，侵吞国 库资金达１５４９．３万元。
三、金融系统职务犯罪的特点
• 5、从立案侦查的案件看，金融系统涉案人员级别高且数 额愈来愈大。前几年基层科级以下领导发案较多，近年来 查办处级以上的犯罪较多。 • 6、从查办案件的情况看，呈现出明显的"窝案"、"串案" 的特点。查出一案，牵出一串，带出一片，涉案人员较多， 甚至形成了具有共享既得利益的群体。如中国农业银行黑 龙江分行原副行长丁志国案件，涉案人员多达22人，股级 干部2名，科级干部7名，处级以上干部13名，其中已判刑 15人。
三、金融系统职务犯罪的特点
• 3、从犯罪嫌疑人的职务看，发案多集中在管理人、财、 物等实权部门和实权人物上，在多数件犯罪案件中，管理 财务、信贷、储蓄人员职务犯罪案件占40%，单位领导干 部利用职权犯罪有一定的比例，占发案总数的25.3%。 • 4、从犯罪嫌疑人的年龄看，犯罪年龄呈低龄化趋势，我 们对哈市辖区内近几年情况进行分析，在金融系统涉嫌犯 罪中，35-55岁是金融系统犯罪高发阶段，但近几年呈现 低龄化趋势，仅去年查办的案件中，35岁以下占近50%。 有一些犯罪嫌疑人作案时才二十几岁，这些人胆大妄为， 大多不计后果，极其贪婪，多次作案，重特大案件多系他 们所为。
冯强案
• 冯强：中国人民银行河北宣化支行综合办公室原主任 • 2006年至2010年期间，冯强利用职务之便，挪用农村信用 社在人民银行的准备金存款高达7000万元，用于购买股票 和基金等。 • 法院认定冯强犯挪用公款罪，判处死刑，缓期二年执行， 剥夺政治权利终身，没收个人全部财产。
挪用公款罪 • 第三百八十四条 国家工作人员利用职务上的便利，挪用 公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较 大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个 月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役; 情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不 退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
• 从这些官员相继落马的案件中，我们看到的是什么？ • 中央不仅仅是反复强调反腐，而是以现实的查处结果来有力 印证中央的反腐决心。中央提出“老虎”、“苍蝇”一起打， 因为如果不打“苍蝇”，有一天“苍蝇”也有可能变成“老 虎”，而不打“老虎”的话，“苍蝇”也会有恃无恐。 • 可见， 中央反腐态度坚决、立场坚定，不管官员职位高低， 只要发现腐败，就是一查到底。
非国家工作人员受贿罪 • 公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利， 索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益， 数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的， 处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 • “公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利 用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、 手续费，归个人所有的，依照前款的规定处罚。 • “国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和 国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企 业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的，依照刑 法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
深入反腐败 大家来预防
金融领域预防职务犯罪讲座
主讲 XXXX
XXXX人民检察院 201X年X月XX日
我国当前反腐形势
（一）党的十八大报告中明确的反腐精神 党的十八大报告指出：要坚定不移反对腐败，始终保 持惩治腐败高压态势，坚决查处大案要案，着力解决发生 在群众身边的腐败问题。不管涉及什么人，不论权利大小、 职位高低，只要触犯党纪国法，都要严惩不贷。 十八大召开至今近10个月，中共的反腐力度空前。这 10个月中，已有薄熙来、黄胜、李春城、田学仁、刘铁男、 刘志军、倪发科、蒋洁敏等省部级官员、央企高管因为严 重违法违纪相继落马。
三、金融系统职务犯罪的特点
• 7、金融系统案件中，携款潜逃案件比例较高。近三年来， 我省金融系统虽然加大了监督管理力度，但携款潜逃案件 仍然时有发生，且比例较高。 • 8、金融系统涉案嫌疑人犯罪手段多样化、智能化。在查 办的案件中，有的利用自己的专业技能或特殊岗位；有的 将资金转来转去；有的空存骗支；有的采取打假卡、偷刷 卡及串户手段；有的采取存款不入帐截留挪用；有的采取 虚付利息款套出现金。
没收个人财产
• 《刑法》第五十九条规定：没收财产是没收犯罪分子个人 所有财产的一部分或者全部。 • 犯罪分子违法所得应当予以追缴或者责令退赔，不属于没 收财产刑的执行范围。 • 没收财产由一审法院执行。
王益受贿案 • 1999年11月至2008年2月，王益利用其担任国家开发银行 副行长的职务便利，为数名请托人谋取利益，索取、收受 对方钱款共计折合人民币1196万余元。案发后全部赃款均 已追缴。 • 北京市第一中级人民法院认为，王益身为国家工作人员， 利用职务便利，索取、收受他人财物，为他人谋取利益， 其行为构成受贿罪。王益受贿数额特别巨大，为请托人谋 取不正当利益，且有索贿情节，论罪应当判处死刑。鉴于 王益在归案后如实交代主要犯罪事实，赃款已全部追缴， 认罪悔罪，故对其判处死刑，可不立即执行。 • 一审判决，认定王益犯受贿罪，判处死刑，缓期二年执行， 剥夺政治权利终身，没收个人全部财产。
非国家工作人员受贿案
• 郑某，贵州锦屏县农村信用社敦寨分社的信贷员。 • 2008年至2010年期间，郑某私定贷款1-3万元需收取3001000元的“好处费”，贷款3-5万元收取2000-3000元的 “好处费”的“规矩”，在审核贷款发放过程中，向贷款 人索取或指使“中间人”介绍贷款索取现金，共获取贷款 人杨某某、龙某某等数十人的现金4万余元，造成了部分 符合贷款条件的困难农户无法贷款或被迫求助“中间人”， 交纳“好处费”后方能贷款情况，同时造成一些用于赌博 或经营高利贷等非法用途的贷款被违规发放，在当地农民 群众中产生极恶劣的影响。 • 近日，贵州省锦屏县检察院依法对涉嫌非国家工作人员受 贿罪的犯罪嫌疑人郑某依法作出批准逮捕决定。
• ①国家工作人员。专指国家机关中从事公务的人员。 • ②拟定国家工作人员。即国有公司、企事业单位、人民团 体中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企事业单位 委派到非国有公司、企事业单位、社会团体从事公务的人 员。 • ③其他依照法律从事公务的人员。 • 一句话，就是从事公务的人员。
贪污贿赂犯罪：贪污，受贿，挪用 公款、巨额财产来源不明、私分国 有资产等12种犯罪。
• 受贿的三种形式：索贿、被动收受、斡旋受贿。
• 受贿罪的追诉起点：累计人民币5千元以上。
• 索贿——利用手中的职权，主动向别人索要财物，（吃、 拿、卡、要）就是我们通常说的索贿。 • 被动收受——别人可能为了谋取某种利益，主动送钱给你。 • 斡旋受贿——利用本人职权或者地位形成的便利条件，通 过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当 利益，索取请托人财物或者收受请托人财物的行为。