个人投资理财方案精选九篇

个人投资理财方案精选九篇

篇1：个人投资理财方案

第一，35%存在银行。虽然央行一再降低存款利率，但作为保本的投资手段，

储蓄仍然是普通百姓的理财首选。不过,可以在期限上动动脑筋，进行组合：一年

期的占55%，三年期的占35%，活期的占10%。这样，储蓄可以实现滚动发展，

灵活方便，随时调整。

第二，30%购买国债。买国债不但利率高于同期储蓄，而且还有提前支取可按

实际持有天数计息的好处。另外，您还可以试着买二手国债。例如，我所购买的挂牌上市的二手国债，年收益率就比同期的储蓄收益率高出1个百分点。

第三，20%投资基金。基金有专家理财、组合投资、风险分散、回报优厚的特点，一般年收益率可在20%左右。我自身就购买了一些基金，现在已经升值。我

认为，这种投资方式很适合工薪阶层。

第四，5%购买保险。在目前银行利率较低的情况下，购买保险有防范风险和

投资增值的双重意义。例如，像养老性质的保险，不但对人生的意外有保障作用，而且是长期投资增值的过程，可以买上一些。

第五，10%投资收藏。艺术品有极强的升值功能，长期投资的话，回报率极高。但，您千万得注意要真正懂行，否则一不留神“打了眼儿”、买了假货，您可是悔之晚矣。其他的邮票、钱币、磁卡等，风险较小，而且融入了个人的兴趣、爱好，可谓是投资、观赏两不误。

第六，还可以把资金通过集资入股、委托理财等方式，投入到风险低、效益好的项目里去。但，这里要注意资金安全问题，注意经济合同的合法性，以免日后出现不必要的纠纷。

篇2：个人投资理财方案

前言

告别中学时代，迈进大学殿堂，人生的历程翻开了新的一页，人生道路跨入新的阶段。大学是一个转折点，是我们在校读书与踏入社会谋生的转折点，在这个点我们满怀希望和憧憬：人生理想将在这里确立，未来发展将在这里奠基。面对新的或者说突变的生活环境，我们也许会遇到不适和困惑。

众所周知，发生了很多大事，其中一件与大家生活息息相关的就是金融危机。放眼大学，近几年在校园里“经济危机”也是非常常见的。一到学期末“经济危机”就

在校园里蔓延开来，很多同学都要靠借款度日、回家。这种情况我是亲身经历，快要放假的时候就有不少同学跟我借钱。因此“大学生理财问题”越来越被同学关注。如何杜绝上半个月“富翁”，下半个月“负翁”的局面?

其实理财对一个人的一生影响十分巨大，通过个人投资理财而腰缠万贯的不是没有而是很少，但通过理财而实现财富积累、实现自身价值和投资目标还是可以普遍实现的。个人投资与理财课给我的启迪是没有合理、科学的理财，我们的生活将不是尽善尽美的。大学生精神财富相对富有，物质财富则相对匮乏，因此投资理财是很重要的生活技能。制定一套科学合理的个人理财方案，培养科学的.消费观与

正确的理财观念，在生活成长的同时灌输点滴智慧精华，让我们的生活过得更充实。

个人财务状况分析

本人生活费大部分来自家庭，小部分靠自身打寒暑假工等兼职(大概3000元)。今年拿到学校二等奖学金(750元)和国家励志奖学金(5000元)【以上奖学金还没有

下发】。每月生活费合计900元。

1.基本费用：(生活伙食费)充饭卡每月450元;(网费)30元;(宿舍水电费)50

元;(手机费用)50元——合计580;

2.购买书籍零食饮料等合计50元;

3.同学应酬，娱乐活动，生活用品，毕业旅游缴费等合计250元。

【大约每月还有20元以上的剩余】

理财目标

在保证自身有合理的生活基础上，在个人观念上逐渐培养自立独立能力，养成记录日常记账的不错习惯，科学的消费观，会制定出合理正确的个人理财方案，用发展的眼光看问题。

1.按照每个月最少50元盈余计算，整年存蓄600元以上，作为下一年的投资

准备金;

2.每年过年时长辈给的利是钱，可以结合意愿作出合理的理财投资，给自身的

人生设计多份少少的人生保障。

发展理财规划与理财目标分析

不同的人、不同的家庭、不同的企业、不同的国家，投资理财的目的、目标与期望值不同。同样的人、同样的家庭、同样的企业、同样的国家，在不同的阶段，投资理财的目的、目标与期望值也很有可能不同。

以下为本人对于投资理财要求与理解：

1. 坚持编制个人的账本，每天把个人的消费情况作登记，分类成多个消费项目，每月根据本月花销情况做出分析。

2. 在分析记账的同时，一定会有平时消费不合理的情况，要加以标记，列出正确的消费理念，逐步培养科学的消费观念。

3.利是钱、生活费盈余部分根据个人能力，选择投资方案。

4.本方案为本人在未来五年内的投资理财方案，我会把本阶段想要的愿望和目标全部罗列出来。接着就是量化这些希望和理想。

5.明确每月需存入多少钱、每年需达到多少投资收益等。设定次级目标，我们就会知道每天需努力的方向了。

6.有关要做到理智地投资，那理财目标的设定还需与家庭的经济状况与风险承受能力等要素相适应，才能保证目标的可行性。理财，需要科学规划;因人而异、因时而异，因此不能固定地去看问题，要有综合的思想去看问题做投资。

本人生活在不是很富裕的家庭，父母都是农民，辛苦挣钱养活我们姐弟五个人并供我们上学，非常辛苦。在本人还不会挣钱的情况下，为了规避风险。本投资理财方案将会很保守!本人将会采用——国债投资和基金投资。根据我了解：目前国债市场品种众多，广大投资者有很多的选择。对国债发行方式也进行了新的尝试和改革，进一步提升了国债发行的市场化水平，以尽量减少非市场化因素的干扰。另外，国债的二级市场也将成为明年的发展重点。由此可见，国债的这一系列创新之举，必将为投资者们带来更多的投资选择和更大的获利空间。自首批封闭式基金成功发行至今，基金一直备受国内个人投资者的推崇，成为投资理财众多看点中的重中之重。据有关资料，很多投资者们依然十分看好基金的收益稳定、风险较小等优势和特点，希望能通过基金的投资以获得理想的收益。

这两种投资方式相对于储蓄投资利益较高，相对于股票这个技术层面的理财方式更为保险。

正确的投资心态

1.理财投资要端正自身的心态。对于高收益的投资方式，自然存在着高风险，因此在选择自身的投资理财方式的时候，一定要根据自身的条件选择适合自身的方式。不要执着于输赢，我们要输得起!

2.不要轻信网络博客、论坛上投资权证的建议。要学会并养成自身独立思考的习惯。有些网站为了提升网站的流量，时常会在论坛做投资推介，但这些投资建议并不是独立的市场人士的意见，同时也没有考虑到个别投资者的个人情况。如果迷信论坛信息，当投资失利时，投资者就可能自乱阵脚，患得患失。因此投资者不应轻信非专业意见而贸然投资。

3.避免将全部资金投资于同一投资项目，这样会导致自身承受过高的风险。事实上，投资者应根据自身的投资目标和风险承受能力，将投资于权证的资金比重限制在适当的水平，并根据市况进行调整。

篇3：个人投资理财方案

一. 现状分析个人投资理财规划

大二，21岁，家庭条件中等水平。所有费用靠父母提供，现无打工或兼职，每月父母提供生活费500元。每月基本生活费250元，通讯费50元，其他费用100元，每月大概平均剩余100元。虽有银行账户但少有存款且为活期。因为现在正在大学学习期间，是人生学习的黄金时期，我将尽可能多学习一些知识，进行自我职业培训，考一些资格证，或是自身感兴趣的技能对自身进行投资，以期在以后的事业中得到长期的回报，因为现阶段学业任务重，课程多，现没有兼职的打算。但要尽力利用手中的有限资源，加强自身的投资理财观念，为毕业找工作做打算。

二.个人投资理财的主要类型和特点：

1.银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、有灵活性、有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好投资机会的预期和把握。

2.股票投资。在所有的投资工具中，股票(普通股)可以说是回报率最高的投资

工具之一，特别是从长期投资的角度看，没有一种公开上市的投资工具比普通股提供更高的报酬。股票是股X公司为筹集自有资本而发给股东的入股凭证，是代表

股份资本所有权的证书和股东借以取得股息和红利的一种有价证券，股票己成为个人投资的重要目标。

3.投资基金。不少人想投资股市，但不懂得如何选择适合自身的股票，最理想

的方法是委托专家代做投资选择，这种投资方式便是基金。投资基金是指通过信托、契约或公司的形式，通过发行基金证券，将众多的、不确定的社会闲散资金募集起来，形成一定规模的信托资产，交由专门机构的专业人员按照资产组合原则进行分散投资，取得收益后按出资比例分享的一种投资工具。与其它投资工具相比，投资基金的优势是专家管理、规模优势、分散风险、收益可观。家庭购买投资基金不但风险小，亦省时省事，是缺少时间和有专业知识个人投资者最佳的投资工具。

4.债券投资。债券介于储蓄和股票之间，较储蓄利息高，比股票风险小，对于

有较多闲散资金、中等收人家庭比较适合。债券有期限固定、还本付息、可转让、收人稳定等特点，深受保守型投资者和老年人的欢迎。

5.房地产投资。房地产是指房产与地产，亦即房屋和土地这两种财产的统称。

由于购置房地产是每个家庭十分重大的投资，因此个人要投资于房地产应该做好理财计划;合理安排购房资金并随时关注房地产市场变化，以便价格大幅度看涨时，

卖出套现获取价差。在各种投资方式中，投资房地产的好处是其能保值，通货膨胀比较高的时候，也是房地产价格上涨的时期;并且，可以房地产作抵押，从银行取

得贷款;另外，投资房地产可以作为一份家业留给子女。

6.保险投资。所谓保险，是指由保险公司按规定向投保人收取一定的保险费，

建立专门的保险基金，采用契约形式，对投保人的意外损失和经济保障需要提供经济补偿的一种方法。保险不但是一种事前的准备和事后的补救手段，也是一种投资行为。投保人先期交纳的保险费就是这项投资的初始投入;投保人取得了索赔权利

之后，一旦灾害事故发生或保障需要，可以从保险公司取得经济补偿，即“投资收

益”;保险投资有一定的风险，只有当灾害或事故发生，造成经济损失后才能取得经

济赔偿，若保险期内没有发生有关情况，则保险投资全部损失。家庭投资保险的险种主要有家庭财产保险和人身保险。目前，各大保险公司推出的扮资连结或分红等类型寿险品种，使得保险兼具投资和保障双重功能。保险投资在家庭投资活动中不是最重要的，但却是最必要的。

7.期货投资。期货交易是指买卖双方交付一定数量的保证金，通过交易所进行，在将来某一特定的时间和地点交割某一特定品质、规格的商品的标准化合约的交易形式。期货交易分为商品期货和金融期货两大类，对期货交易的选择要谨慎行事。

8.艺术品投资。在海外，艺术品已与股票、房地产并列为三大投资对象。艺术

品与其它投资方式相比较，有以下优点:首先是投资风险小。艺术品有不可再生性，因而有极强的保值功能，其市场波动幅度在短期内不较大，因此投资者能把握自身的命运，安全性强。第二是收益率高。艺术品的不可再生性导致艺术品有极强的

升值功能，因此艺术品投资回报率高。但同时，艺术品投资缺陷也较突出:首先是

缺乏流动性，一旦购进艺术品，短期内不一定能出手，其购人与售出之间的期限可能长达几年、几十年、上百年，对于资金相对不太宽裕的一般家庭是不现实的。第二是一般情况下艺术品的鉴别需要较强的专业知识，不有鉴定能力的家庭和个人还是谨慎行事。

9.黄金、白银投资。目前在国内黄金的购买也成了人们的一种热型投资方式，

在新闻报道上显示：目前千足金的价格已达到三百多元人民币每克拉。黄金的价格在近几年内已快将近翻了一倍，而且目前还有上涨趋势，好多黄金店子每天都人满为患，有的小型投资者几年内都净赚了几万块钱，人们选择投资黄金主要也是这种投资方式相对更保值更安全，而且操作简单，因为黄金白银毕竟也有不可再生性，而且自古以来黄金就有它自身的货币储存性，保值性应该是很强的，即便黄金价跌，也不会跌到哪儿去。白银投资也是一种叫保险的投资方式，只是目前白银的价格涨幅没有黄金这么大，不太懂得投资行业只是的可以选择尝试投资黄金白银。

三.具体计划

投资理财方式可以任意组合以期获得安全可靠和丰盈收入(下面将对大学生活

而和学习做重点介绍)。

1 大学期(4年)年龄(20～23岁)

没有经济基础，应将手中的钱好好的利用，最好不要投资，可以选择做兼职，但最重要的是储蓄理财知识。

①勤俭节约稳健当先

②关注对账单

③慎用信用卡

④学习金融知识

⑤认识理财工具

⑥理财需要付出

一个核心思想即开源节流。

目前自身谈不上财务独立，除了父母提供和偶尔兼职也没有其它的收入来源，主要的资金需求就是满足自身的生活需要。从这个角度来讲，我认为自身的理财原则应为勤俭节约、稳健理财。在支出方面要进行严格管理，不与人攀比，不爱慕虚荣，形成节俭的宝贵品质，同时也能更有效地积累净资产。在大学生投资理财方面要理性，不要盲目跟风，有闲置资金可以适当学习投资，但一定要注意风险。

关注自身的对账单，就能有所发现。对账单应集中管理，以便于分析，有时间的话应动手列出汇总表格。一方面可以观察自身的消费行为，是否合理，能否改善;另一方面可观察是否发生利息费用，即产生成本，同时学习了解信用卡的计息方式，尽量避免不必要的支出。

积极学习科学合理的投资理财知识，尝试做一些小投资，股票、债券等，培养不错的理财习惯理财需要付出长期的艰苦努力，需要极大的耐心和毅力。提升外

语水平、加强计算机能力和取得各种有用的相关证书也是当今社会必不可少的教育投资。完成大学学业或者获得相应的学历学位，都有利于大学生在毕业后能顺利找到工作。而毕业工作后的第一份薪水是每个人的第一桶金。因此顺利完成学业，是保证理财资金的前提。

2单身期：参加工作到结婚前(2～5年) 年龄(23~27岁)

没有太大的家庭负担，精力旺盛。重点是努力寻找一份高薪的工作，打好基础，在控制好消费的前提下可拿出部分储蓄进行高风险投资，目的是学习投资理财的经验。

计划：60%投资于风险大，长期回报高的股票，基金 20%定期储蓄，10%购买

保险，10%活期储蓄。

3 家庭形成期：结婚到孩子出生前(1～3年)年龄(27～30岁)

家庭消费高峰期，为提升生活质量，需要支付较大的家庭建设费用，如高档生活品，每月房贷。在合理安排家庭建设的费用基础上，稍有累积后，选择一些较激进的理财工具，如偏股型基金及股票等，以期获得高的回报。

计划:50%作定期储蓄，15%留作活期储蓄，35%投资股票，债券或保险。

4 家庭成长期：孩子出生到长大(12～20__年) 年龄(39～48岁)

最大开支是子女的教育发费用和医疗费用，可以根据经验在投资方面适当创业，如进行风险投资，购买保险偏重教育基金，父母自身保障。

计划： 40%作定期储蓄，30%投资房产，以期获得长期稳定回报20%投资债券及保险，10%活期储蓄。

5子女大学期：孩子上大学期间(4年) 年龄(43～52岁)

子女的教育费用，生活费用猛增，应把其作为理财重点，如还有剩余，可继续发挥理财经验，发展投资事业。

计划： 40%作定期储蓄，40%用于银行存款或国债 10%用于医疗，保险健康10%作为活期储蓄

6家庭成熟期：子女参加工作到退休(约20__年) 年龄(58～67岁)

由于子女独立，自身有工作能力，工作经验，此时经济状况已达到最佳状态，家庭负担减轻，因此，最合适积累财富，扩大投资，但是由于已入老年，应选择低风险投资方式，储蓄一笔养老金，保险较稳健，安全。虽回报低，但有利于积累养老金和资产保全。

计划：50%股票或同类型基金 40%用于定期，保险(偏重于养老，健康，重大

疾病险) 10%做为活期储蓄

7 退休后

退休后有退休金最为经济来源保障，投资，花费较保守，最好不要进行新的投资，重视之前购买的养老保险等

计划：40%投资于定期或债券 40%活期储蓄 20%养老，医疗保险，如果储备较多可尝试投资黄金。

四. 总结

现在社会，有句俗话“你不理财，财不理你”。无论你是日进斗金还是勉强度日，都应有强烈的投资理财观念。有一份好的人生投资理财规划会使得你在不同人生阶段有不同的理财投资目标，充分，合理的利用手中的资金，使自身的生活过得尽量舒适，有必要的时候也可咨询专业的投资理财师，接纳专业建议，在不同情况下对

其做适当的修改，以适应不同的形势。虽然这份规划不一定会使自身成为百万富翁，但我相信经过投资理财规划后的生活一定会使自身更加轻松，更加自如的在数字经济的未来中快乐生活。在保障基本生活基础上，对健康进行保障，对家庭经济做好规划，对理财薄弱观念的女性更加适用，关注自身，保障家庭和事业。虽然这份规划不一定会使自身成为百万富翁，但我相信经过投资理财规划后的生活一定会使自身更加轻松，更加自如的在数字经济的未来中快乐生活。

篇4：个人理财投资方案

一.活动目的：

1.巩固及提升中海地产与安信证劵的合作关系;

2.为安信证劵VIP客户提供增值服务，提升安信证劵VIP客户对银行的满意度;

3.向安信证劵VIP客户传递中海龙湾国际项目信息，让安信证劵VIP客户认知中海龙湾国际项目物业;

4.经济讲师的讲解帮助客户了解市场，增长经济方面知识，帮助来宾投资增值，共同赢利。

二.活动主题：“把脉时局，掌握未来”—中海龙湾国际投资高峰论坛

三.活动时间：20__年XX月28日(星期四)

14:00-17:30

四.活动地点：中山喜来登大酒店

五.活动形式：经济讲座

六.参与对象：

1.安信证券150人;

2.中海意向客户50人。

七.分工安排：

(一)活动公司

1.活动方案制定、沟通、流程制定及活动组织执行;

2.活动场地租用、现场包装、下午茶/茶点安排及;

3.活动舞台搭建;

4.提供活动主持人及讲师准备;

5.提供现场相关物料{背景板(舞台、签到、酒店门前)、抽奖箱及券等。

(二)安信证券

1.负责邀请中信证券VIP客户(建议客户控制在150人);

2.负责参与现场的客户签到及接待工作;

3.经济问答环节赠送礼品(50份)。

(三)中海地产

1.活动相关费用支付;

2.媒体及意向客户邀请(建议客户控制在50人);

3.抽奖礼品;

4.中海龙湾国际项目讲解及资料准备。

八.活动流程：(见附表1)

九、费用预算：(见附表2)

中海龙湾国际项目讲解及资料准备。

篇5：个人理财投资方案

一.序言

针对目前市场上投资种类繁多，投资者对理财产品风险掌控和承受能力的限制，迫使我们尽快对广大投资者选择一种风险接近于零的理财产品——黄金投资!

随着我们由传统的首饰型金店向传统型金店的转变，也使我们需要更负责任的对广大投资者建立其黄金理财的理念和加强黄金理财的意识。通过讲座的形式让广大的投资者从知道黄金理财到了解黄金理财，从而树立起“藏金与民，富民强国”概念，达到黄金产品(金条和金币)销售的目的。根据目前实际情况，让投资者真正了

解黄金理财是我们金融拓展部责无旁贷的职业使命，为此作出黄金讲座的计划。

二.讲座目的、主题

1.目的

让广大投资者了解到黄金理财的必要性和重要性，使天一金行成为温州投资者做黄金理财的唯一选择。并且造最广泛的对黄金投资的心理需求和消费需求。

2.主题

天一金行介绍黄金理财知识讲座

三.讲座时间安排

20__年_月_号(周_)

四.讲座地点

待定

五.讲座参加人选

公司原有大客户，自有积累客户。

六.讲座整体流程

1.准备工作

DV拍摄与刻录。主要内容：公司的介绍，黄金投资街头随机采风以及成交客

户的访问。

参会礼品准备：今世福广告手提袋、今世福新编杂志、颐合黄金资料、信笺纸、今世福广告笔

邀请函、黄金销售托管合同、会议流程单制作。

2.讲座具体流程

第一部分：DV播放。天一金行介绍及黄金投资访问，包含街头采访和成交客

户的访问。

第二部分：主持人介绍公司发展历程和公司现况等。介绍专家老师，以及老师讲演(理财讲座)，黄金的历史、发展、黄金基本知识、今后预期及与其他投资渠道

的比较，优势所在，预期收益。

第三部分：黄金投资优惠活动方案的介绍及金银币定制业务的开展，彰显公司品质啊，体现公司实力等。

第四部分：各投资顾问针对自身客户进行答疑，签合同成交，或店面直接成交。

4.顾问资料夹：黄金相关资料。

七.工作要求

1.公司领导给予支持与重视，相关部门予以配合。

2.加强分工协作，紧密配合，强调团队的整体形象与利益。

3.公司与部门同事以积极态度做好前期准备工作，电话和短信双管齐下的手段完成邀约工作。

八.费用

1.DV费用

2.场地费用

3.老师费用

九、预期效果

会议营销在市场销售是一种成熟的销售方式，提升企业形象，提升公司品牌的宣传。但在我部门尚属首次。此次讲座能加深了新老客户对我们天一金行的认识。显示了公司在黄金理财的专业性和优质的服务，对公司产生信任和依靠，从而促使销售的完成和一定程度上起到了宣传的作用，促使客户达到可持续开发的目的，转变成公司的忠实客户。

十、附记

1.前期物料准备、制作及协调

2.客户邀请(金融拓展部团队)

3.黄金分析师邀请(___)

4.商定主持人(____)

3.活动现场(______)

十一.附件《随机采访问题》

篇6：个人理财投资方案

活动主题：“寻找多元化投资机会”理财报告会(南昌站)

主办方：经济晚报、《理财周刊》、第一理财网

活动时间：20__年XX月26/27日

活动地点：南昌五星级酒店或大型会议厅

嘉宾：李骏(第一财经汇市黄金评论员)

活动内容：多重利空迫使股指连续下行，是抄底还是观望，后市投资趋势如何呈现?投资者又该如何抓住全球市场投资机会，进行多元化资产配置?《理财周刊》携手经济晚报特邀上海第一财经著名评论员李骏亲临长沙，与您探讨后市行情走势，展望近期实战操作技巧，助您分散组合风险，挖掘潜在投资机会。

参与人员：《经济晚报》读者、《理财周刊》读者、第一理财网用户活动类型：免费讲座活动活动人数：250~300人

双方权责：

1.《理财周刊》、第一理财网：

(1)拟定并确认活动内容主题等;

(2)安排活动讲座主讲专家、主持人;

(3)支付活动场地费用、活动背景板或横幅费用及专家费用;

(4)在《理财周刊》及第一理财网对此次活动进行宣传报道;

(5)活动宣传中将《经济晚报》LOGO作为主办方，出现在活动横幅及活动邀

请函等资料中;

(6)负责本次讲座活动的邀请函或门票的制作;

(7)联络场地及会场的布置和安排;

(8)为每一位到场来宾准备一份礼品;

(9)为《经济晚报》后续举办的各类讲座邀请业内嘉宾赴南昌进行理财讲座。

2.经济晚报：

(1)负责本次活动在南昌的推广与宣传;

(2)《经济晚报》读者、会员的邀请及邀请函或门票的发放;

(3)负责会议活动的现场组织人员召集工作，及活动相关报道;

(4)有权在活动现场摆放《经济晚报》宣传推介材料，并向参加讲座的参会者

发放上述材料。

三.费用

本次活动的场地租赁费、投影仪、音响、横幅制作、嘉宾等费用由《理财周刊》、第一理财网支付

四.礼品资料和抽奖奖品：

所有参与者都将获得《理财周刊》电子版杂志阅读卡1张(价值100元/3个月);

活动现场抽取3名幸运者赠送理财俱乐部标准会员卡一张(价值300元/年); 活动现场抽取2名幸运者赠送理财俱乐部标准会员卡一张(价值500元/年); 活动现场抽取1名幸运者赠送《理财周刊》全年杂志订户(375元/年)?

经济晚报是否安排抽奖礼品?(由贵方定)

五.活动流程(暂定)：

会议议程：13：00—14：00

来宾签到、嘉宾入场14：10—14：15

报告会正式开始

主持人介绍本次报告会背景、目的及参会嘉宾14：15—14：30

嘉宾致辞主办双方领导或代表14：30—16：00

主题演讲：“寻找多元化投资机会”理财报告会

主讲嘉宾：李骏(第一财经黄金、汇市评论员)16：00—16：20

现场互动交流参会来宾向嘉宾提问、交流16：20—16：30

现场抽奖

抽取幸运来宾，获取主办方礼品

活动结束

六.主办方简介(略)

活动联系人

《理财周刊》第一理财网__________

市场部总监张博琳

办公：021-64____31.647____6_233

传真：021-6____955_8810

手机：13____51895

MSN：__________

地址：上海市__(20__35)

篇7：个人理财投资方案

作为在校的大学生，虽然我们还没有属于自身赚来的固定收入，有的只是每月从父母那里伸手要来的每月生活费用，但个人理财的规划却宜早不宜晚。俗话说：你不理财，财不理你。随着社会的不断进步和国民经济的不断提升，人们的生活水平也日渐提升，今年来物价普涨，房价居高不下，就业困难，人们对物质生活和精神生活的要求也日益提升，为了让我们以后的生活有所保障，理财就应该从现在开始，不能输在起跑线上。

所谓个人理财计划就是指根据自身的财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动，例如通过投资基金，来一步一步来实现自身的梦想。

首先，确定自身的理财目标。每个人的一生都是由目标指引着前进的，因为我们有明确目标，并为之努力、付出，才会有收获时的满足。而理财目标就是一个需要我们深谋远虑，重在坚持的大目标。现在很多人包含我们这些非金融专业的大学生在内都缺少理财的观念和知识，因而在个人理财过程中也面临着各种各样的困惑。因此为了我们能树立正确的理财观念，首先要丰富我们的理财知识，当然这也需要

一点一滴地积累起来。有了目标我们就可以减少理财过程中面对得失的情绪化的负面影响，从而可以促使我们长可以期的坚持下去。

其次，明确自身的投资期限。理财目标有短期、中期和长期之分，因此不同的理财目标会决定不同的投资期限，而投资期限的不同，又会决定不同的风险水平。短期内要用到的钱就一定不能用作高风险的投资，而反过来，长期不用的资金要是没有用来投资，就很有可能失去一次获得高回报的机会。一次成功的理财就是将合适的资金在合适的时间在合适的地点进行了投资。

然后，制定一个适合自身的投资方案。当确定了自身的理财目标及投资期限，考虑了所有重要的因素之后，就需要一个适合自身的可行性投资方案来操作。身在大学校园的我还没有足够的钱去进行投资，因此我制定了一个理财规划如下：

第一，充分利用手中的银行卡，学会节流，为以后的开源做准备。银行卡不但能保证资金的安全，而且资金流动方便。定期存取款，卡中的钱要心中有数，不能无节制的取钱花，不必要花的钱要节约，只要节约，一年是可以省下一笔可观的收入。年复一年下去，有了余钱，才能合理利用，使之保值增值，使其产生较大的收益。

第二，记录每天花销。这是为了我的每一笔开支都有据可查，不会有不明的开支。还可以审核自身的资金是否用得合理科学，所谓好钢用在刀刃上!这样的手段可以更加高效利用自身的财富。

第三，月都要有消费计划。把自身每个月的生活费分成三份，一份用做伙食费一份用做课余活动经费还有一份可以用做应急经费。将每个月的余额存起来，如此行成一个良性循环的话，毕业时会发现自身多了一笔小小的创业资金并提升了自身对财富的控制与管理能力。更重要的是在今后的生活中我可以更加有效地拥有、使用和保护财富资源，可以更加自由地安排未来的开支，实现个人经济目标。

其实，理财的目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好，善于计划自身的未来需求对于理财很重要。我们大学生作为一个特