商业银行内控合规与操作风险管理系统白皮书

商业银行内控合规与操作风险管理系统

白皮书

目录

第1章项目背景 (4)

第2章产品优势 (5)

2.1技术优势 (5)

2.1.1技术架构先进 (5)

2.1.2产品开发平台便捷、扩展灵活 (5)

2.1.3界面框架友好 (5)

2.1.4业务流程管理基于自主产品 (5)

2.2功能优势 (6)

2.2.1支持流程梳理成果落地 (6)

2.2.2建立全行统一的问题库 (6)

2.2.3配置化、模板化的报表工具 (6)

2.2.4方便实用主流的文档编辑组件 (6)

第3章总体设计 (7)

3.1应用架构图 (7)

3.2功能图 (8)

第4章系统主要功能 (8)

4.1内控管理模块 (8)

4.1.1流程管理 (8)

4.1.2流程维护 (9)

4.1.3内控评估 (11)

4.1.4专项调查问卷 (12)

4.1.5内控台账 (12)

4.2合规管理模块 (13)

4.2.1合规基础信息管理 (13)

4.2.2合规风险检查与审查 (18)

4.2.4员工合规文化建设 (23)

4.2.5案件管理 (25)

4.2.6合规计划 (26)

4.3操作风险管理模块 (27)

4.3.1风险与控制自我评估（RCSA） (27)

4.3.2关键风险指标（KRI） (30)

4.3.3风险事件及损失数据收集（LDC） (32)

4.3.4资本计量管理 (34)

4.3.5行动计划管理 (35)

4.4通用管理模块 (36)

4.4.1内控、合规与操作风险管理报告 (36)

4.4.2统计分析平台 (36)

4.4.3我的工作台 (44)

4.4.4系统管理 (44)

第1章项目背景

2012 年 6 月，为推动中国银行业实施国际监管标准，增强银行体系稳健性和国内银行的国际竞争力，银监会发布了《商业银行资本管理办法（试行）》，分别对监管资本要求、资本充足率计算、资本定义、操作风险加权资产计量进行了规范，管理办法于 2013 年 1 月 1 日开始实施，商业银行必须在2018 年底前全面达到管理办法规定的监管要求，并鼓励有条件的银行提前达标。

内控、合规和操作风险管理是银行全面风险管理体系建设的重要基础性工作，均以风险与合规为导向、以内外部规范及流程梳理为基础、以风险点与控制点的识别与评估作为主要手段，通过管理工具的实施及时对银行经营和管理过程中存在的风险隐患和内控缺陷进行识别和排除，并通过对业务流程改进、对内部控制优化、对重点领域和重点环节的操作风险管控，实现银行稳健、良好、快速发展为目标，三者能共享银行既有的管理机制和信息，且在管理办法、工具、流程和系统等方面存在相互交叉、互相承接的内在联系。

信雅达内控合规与操作风险管理系统为提高业务流程效率，动态管控银行的全面风险情况，增强银行对风险的管控能力，构建全面的风险管理体系提供技术保障。本系统满足《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》及《企业内部控制基本规范》等监管要求，体现三道防线建设原则，结合先进的风险管理理论、国内外的活跃商业银行内控合规与操作风险管理最佳实践。

第2章产品优势

2.1技术优势

2.1.1技术架构先进

信雅达公司自成立以来，一直注重技术的创新与发展，本产品在技术研发与工具平台应用上使用公司最新的技术成果，以全文搜索引擎、规则引擎、工作流引擎及报表引擎为基础平台支撑平台构建产品功能，使得系统架构组件化、模块化，更易于系统的拓展和维护。底层数据库管理层能够自适应主流数据库系统，无需修改程序 sql，减少了代码维护量。

2.1.2产品开发平台便捷、扩展灵活

本产品基于信雅达自主知识产权的快速应用开发平台（SUNFAP）实现的，该平台作为产品的核心组件，为系统的功能扩展、性能优化、信息安全提供快速灵活的基础架构，便于二次开发。

本产品所涉及的各个模块均通过菜单管理进行集中管理，在此基础上，还实现了统一的参数化配置的整改扣分管理平台、丰富的统计报表管理平台、完善的工作流平台；使得本产品在整体平台上开发便捷、扩展灵活。方便商业银行与其他异构系统的对接，以及在此基础上业务应用的二次开发。

2.1.3界面框架友好

产品引入了先进的、自适应屏幕和菜单自动归集的界面框架，能够在实达 XPE 瘦客户端上流畅执行。增强了产品用户界面多样化、个性化，极大提高用户体验，提高产品访问效率。

2.1.4业务流程管理基于自主产品

系统集成了信雅达公司自主工作流产品，实现系统各业务流程的灵活定义、参数化配置以及各流程节点的实时动态跟踪查看。

2.2功能优势

2.2.1支持流程梳理成果落地

系统无缝集成了微软 VISIO 图形化工具、信雅达自主研发流程绘制工具，EXCEL 自动解析为流程图工具，以图形化方式高度耦合无缝集成和展现咨询成果。将业务流程、管理流程、支持流程视同一体，均已流程图形式展现出来，并将流程、制度、关键词、步骤节点工作描述、风险提示、控制措施、历史问题、整改情况、违规行为条款、责任人、积分信息有机关联起来，从而将制度流程优化和现实中存在的问题有机集成起来，为流程优化提供量化的数据支持。

2.2.2建立全行统一的问题库

系统建立全行统一的违规问题库，该问题库可用于存放历史违规数据，为对责任人重复扣分、加倍扣分、初犯扣分提供技术手段。

通过该问题库，可对三道防线过来的所有纳入问题库管理的各类问题进行加工分析，找出问题最多的违规事项并有针对性的改正。通过历史回放功能找到检查过程中应发现而未发现的责任人。

2.2.3配置化、模板化的报表工具

系统提供只需配置界面设计，自行选择展现统计图库，并将业务处理逻辑独立优化，无需撰写代码的报表自动生成工具。能够实现维度自定义，行列对称转换、钻取、过滤和自动化图表。

2.2.4方便实用主流的文档编辑组件

系统封装了主流的文档编辑组件，支持 WPS、WORD 等常用办公软件，实现工作底稿模板化，自动生成工作底稿，大幅提高工作效率。