第一章 银行个人理财业务概述-个人理财业务的相关主体

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料

个人理财

第一章 银行个人理财业务概述

知识点：个人理财业务的相关主体

● 定义：

相关主体包括

1、个人客户

2、商业银行

3、非银行金融机构

4、监管机构

● 详细描述：

1、个人客户

个人客户是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。

2、商业银行

商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。

3、非银行金融机构

除银行外，证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他金融机构也为个人客户提供理财服务。

4、监管机构

监管机头负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。个人理财相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局

例题：

1.以下哪个不是个人理财业务中相关的监管机构（）

A.国银行业监督管理委员会

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员

D.银行从业资格考试认证委员会

正确答案：D

解析：

个人理财相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局

2.个人理财的相关主体包括

A.个人客户

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.监管机构

正确答案：A,B,C,D

解析：个人理财的相关主体包括：个人客户，商业银行，非银行金融机构，监管机构

3.个人理财业务中法律关系的主体有两个，分别是商业银行和客户。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：个人理财业务中法律关系的主题有两个，分别是商业银行和客户

4.个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）。

A.中央银行和商业银行

B.商业银行和客户

C.监管机构和商业银行

D.理财人员和客户

正确答案：B

解析：答案为B。个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。个人理财业务活动中法律关系的主体是商业银行和客户。

5.大额转让存单的发行人一般是（）。

A.证券公司

B.中央银行

C.商业银行

D.政府机构

正确答案：C

解析：大额转让存单的发行人一般是商业银行。

6.提供个人理财服务的机构包括（）。

A.信托公司

B.商业银行

C.基金公司

D.保险公司

E.证券公司

正确答案：A,B,C,E

解析：除银行外、证券公司、基金、信托公司以及投资公司等其他金融机构也为个人客户提供理财服务。非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。