北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书
恒天资产管理有限公司介绍企业发展分析报告
Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告恒天资产管理有限公司免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:恒天资产管理有限公司1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分恒天资产管理有限公司综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。
该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。
1.2 企业画像类别内容行业商务服务业-组织管理服务资质一般纳税人产品服务术产业项目的投资；物业管理；仓储服务；机1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标信息最多显示100条记录，如需更多信息请到企业大数据平台查询7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。
财富管理计划书
2013年10月
本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅内部参考。未经本公司同意， 不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司商业秘密。
目录
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公司简介 行业和公司及其服务 产品及服务 市场与环境分析 设计规划 营销计划 销售渠道 开料，版权所有 © XXX
设计规划
设计大纲 开发时间进程分为预备期、近期、中期、远期。
预备期：利用资源优势，在公司尚未组建的情况下游说上 下游资源 近期：公司组建完毕，在上下游资源不太充足的情况下开 展财富管理业务 中期：公司在快速发展中，突破所谓的瓶颈期之后有一个 较大程度上的跃迁，跻身中国财富管理前列 长期：为客户打造长期的财富管理甚至是为大的家族做财 富管家，在此基础上赴海外上市。
保密资料，版权所有 © XXX
面临挑战
1、公司内部 公司之前尚未做过财富管理，在人员培训，编排以及专业 度上比较欠缺。 2、面临竞争 公司尚未开展财富管理，市场已被他人占去先机，公司在 这种环境下如何快速打开市场并且站稳脚跟。 3、公司组建 组建公司之后能否快速度过磨合期，迅速展开业务。 4、资源分配 公司拥有的社会资源能否恰如其分的用到财富管理的业务 开展上面来。
保密资料，版权所有 © XXX
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营销计划
1、市场机遇 人脉效益：在做财富管理的过程中，积累了大量的上下游人脉以及政府 人脉，在为以后的更加多元化的业务铺垫了道路。
经济效益：在财富管理部门组建和发展的过程中，能给公司带来巨大的 经济效益，其中包括代销产品的佣金，设计销售产品的费用
科研效益：在自主设计研发产品的过程中可以积累大量的这方面的人才 ，在为自己长期的规划中打下了基础。
企业信用报告_恒天财富投资管理股份有限公司
基础版企业信用报告
5.10 司法拍卖..................................................................................................................................................16 5.11 股权冻结..................................................................................................................................................16 5.12 清算信息..................................................................................................................................................16 5.13 公示催告..................................................................................................................................................16 六、知识产权 .......................................................................................................................................................16 6.1 商标信息 ....................................................................................................................................................16 6.2 专利信息 ....................................................................................................................................................18 6.3 软件著作权................................................................................................................................................18 6.4 作品著作权................................................................................................................................................18 6.5 网站备案 ....................................................................................................................................................18 七、企业发展 .......................................................................................................................................................19 7.1 融资信息 ....................................................................................................................................................19 7.2 核心成员 ....................................................................................................................................................19 7.3 竞品信息 ....................................................................................................................................................19 7.4 企业品牌项目............................................................................................................................................20 八、经营状况 .......................................................................................................................................................20 8.1 招投标 ........................................................................................................................................................20 8.2 税务评级 ....................................................................................................................................................20 8.3 资质证书 ....................................................................................................................................................20 8.4 抽查检查 ....................................................................................................................................................20 8.5 进出口信用................................................................................................................................................20 8.6 行政许可 ....................................................................................................................................................20
理财资产管理公司商业计划书(精选)
理财资产管理公司商业计划书(精选)理财资产管理公司商业计划书一、公司简介与发展背景理财资产管理公司是一家专业从事资产管理服务的机构，致力于为客户提供全方位的投资咨询和资产管理服务。
作为市场上的最佳选择，公司拥有专业的团队、丰富的行业经验和创新的投资理念，致力于为客户创造卓越的投资回报。
二、产品与服务1. 资产管理：通过分析客户的风险承受能力、投资目标和时间需求，为其提供包括股票、债券、基金等多样化的资产管理产品，以实现资产的最大化增值。
2. 投资咨询：根据客户的需求和市场情况，提供全面的投资咨询服务，包括投资组合优化、投资策略制定以及风险管理等方面的建议。
3. 财富规划：为客户提供财务状况评估、财富目标设定和规划建议，制定个性化的财富增长计划和风险防范措施，帮助客户实现财务自由。
三、市场分析1. 市场需求：随着社会经济的发展和人们收入水平的提高，越来越多的人开始意识到理财的重要性，对于专业的资产管理服务的需求日益增长。
2. 竞争分析：目前，资产管理行业竞争激烈，存在着规模较大的金融机构和其他资产管理公司，但是市场上仍然存在较大的空间供新兴公司发展。
四、发展战略1. 建立品牌优势：通过提供高质量的产品和服务，树立公司的良好声誉和品牌形象，吸引更多的高净值客户。
2. 加强研究团队建设：投资研究是资产管理的核心竞争力之一，公司将加强研究团队的建设，提高投研能力，为客户提供更具竞争力的投资产品和服务。
3. 优化销售渠道：通过建立和拓展多元化的销售渠道，提高市场覆盖率和销售能力，实现业务的快速增长。
五、财务计划1. 资本需求：公司计划通过股权融资的方式筹集一定规模的资本，以满足公司的发展需求。
2. 收入结构：公司的主要收入来自资产管理费用和投资收益，同时，也将通过提供咨询服务和财富规划服务获得一定的服务费用。
六、风险管理1. 市场风险：市场行情波动可能导致客户投资回报的波动，公司将通过多元化的资产配置和风险控制策略，降低市场风险对客户资产的影响。
北京恒天财富投资管理有限公司客户管理办法补充规定一概要
北京恒天财富投资管理有限公司客户管理办法补充规定一第一条所有投资顾问，针对离职客户来讲，可以分为3类：第一类、客户在成为离职客户之前,曾与之成交且在职的投资顾问(如A、B投资顾问同时服务某客户，A离职后,B属于此处第一类投资顾问;第二类、客户成为离职客户后，分公司为其安排的后续服务人员;第三类、其他投资顾问。
第二条离职客户“购买”的意义是为投资顾问提供一个可以取得正常提点的机会,同时可申请绑定,享受绑定保护。
现对申请要求详述如下:1、针对第一类投资顾问,无需购买客户,即可享受正常点位,但必须满足一定条件方可申请绑定；2、针对第二类投资顾问,可以直接申请“购买”；3、针对第三类投资顾问，须满足先与客户实现成交,才可以申请“购买”;第三条投资顾问离职后60天内为离职客户“购买期”，投资顾问可在此期间申请购买并在购买成功后可申请绑定和享受正常点位。
超过“购买期”，客服部一律不受理购买需求，投资顾问与该离职客户成交均按照离职点位发放提成。
第四条离职客户“购买金"基数的强调:“购买”所需支付的金额计算范围为全辖范围，即该客户在恒天财富累计成交额之和（计算范围不包含投资顾问购买前当次成交金额.第五条“购买”流程规定，在特定购买流程上线使用之前，以OA“自由流转流程”功能进行“购买”申请,操作流程如下：购买人发起—部门负责人-客服部离职客户管理岗（刘莉丽:购买资格审核-客服部总经理(黄清华：资格确认，购买金确认—发起人（打款至财务部—财务部会计（费文婷：确认是否到账-财务部总经理（刘相美，知会副总裁（方建奇、财务总监（黄绍华。
常规“购买”流程在2—3个工作日内流转完毕。
第六条“购买"离职客户，财务部收款账号为:账户:北京恒天财富投资管理有限公司开户行:建行北京市东四支行营业部账号:1100 1007 4000 5300 7558第七条考虑到公司历史客户关系复杂性，针对离职客户绑定条件进行规范,优先级级别列示如下：：1、客户本人意愿(客户主动呼入要求,或出具《客户服务关系确认函》且能完成回访确认;2、协助客户开通会员;3、“购买”客户,多位投资顾问同时购买同一客户，采取竞价方式；4、直销客户,且与客户成交次数≥3次;在无竞争的条件下，满足其中一种即可申请绑定；在竞争条件下，满足条件越多，优先级越高。
券商财富管理工作计划书
一、前言随着金融市场的不断发展，财富管理业务已成为券商的核心竞争力之一。
为提升我司财富管理业务的竞争力，提高客户满意度，特制定本工作计划书。
二、工作目标1. 提高客户满意度，实现客户资产规模的增长；2. 提升我司在财富管理市场的品牌影响力；3. 加强内部团队建设，提高员工业务水平；4. 优化财富管理产品结构，满足不同客户需求。
三、工作内容1. 客户关系维护（1）建立客户档案，全面了解客户需求；（2）定期与客户沟通，了解客户投资动态；（3）为客户提供个性化投资建议，提高客户满意度；（4）针对不同客户群体，举办各类财富管理讲座和活动。
2. 财富管理产品开发（1）研究市场趋势，紧跟政策导向，开发符合市场需求的产品；（2）优化产品结构，满足不同风险偏好客户的投资需求；（3）加强与外部合作，引入优质资产，提高产品收益；（4）对现有产品进行迭代升级，提高产品竞争力。
3. 团队建设（1）加强员工培训，提高业务水平和综合素质；（2）建立绩效考核体系，激发员工积极性；（3）优化团队结构，培养复合型人才；（4）关注员工福利，提升员工归属感。
4. 市场拓展（1）加大市场宣传力度，提升品牌知名度；（2）拓展线上线下渠道，扩大客户覆盖面；（3）与合作伙伴建立长期合作关系，共同拓展市场；（4）关注行业动态，把握市场机遇。
四、工作措施1. 制定详细的工作计划，明确责任人和完成时限；2. 定期召开工作总结会议，及时调整工作方向；3. 加强部门间沟通协作，提高工作效率；4. 关注行业动态，及时调整工作策略；5. 建立反馈机制，及时了解客户需求和问题，持续改进工作。
五、预期效果通过实施本工作计划，预计实现以下效果：1. 客户满意度显著提升，客户资产规模稳步增长；2. 财富管理业务在市场中的竞争力得到提高；3. 员工业务水平和综合素质得到提升；4. 建立健全的财富管理体系，为券商可持续发展奠定基础。
六、总结本工作计划旨在提高券商财富管理业务的竞争力，实现客户和公司的共同发展。
北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书
北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书恒天财富投资管理分公司新业务拓展商业计划书第一章前言随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。
而目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。
恰逢恒天财富管理分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。
第二章公司概述（一）公司名称第一财富投资管理恒天财富管理分公司第三方理财中心（二）公司性质以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。
（三）公司宗旨和文化专注尽心·为客户创造价值·成己达人（四）公司目标三年成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司十年成为全国性综合型的第三方理财咨询连锁企业（五）公司服务项目主要盈利项目：1、新信托项目开发、运作、成立、发行。
2、推广黄金、交易为主贵金属交易，赚取交易产生的手续费。
3、代理销售各保险公司产品，获得首年度佣金、次年度佣金。
其他附属盈利项目：1、代理证券公司新客户开户、资产管理项目代销等代理费2、家庭综合理财服务咨询费、服务年费、盈利提成。
3、理财规划普及型知识短期培训课程。
4、推出自行组合综合理财套餐，收取代理费。
第三章业务分析（一）市场概况分析作为一个地级城市，虽然拥有七百多万人口，但外来流动人口少，整体的经济水平、市民综合远比不上珠三角地区。
对新鲜事物的接受速度相对落后。
而金融资产管理方面，在以往的一些非正式调查中，都呈现一种特征：大部分人对理财的概念模糊，不懂得使用各种理财工具增值资产，主要分为本金安全为主“存款族”和风险投机者“炒股族”两类，真正懂得进行综合理财投资的家庭不够10%，为我们这一项目提供巨大的市场空间。
北京恒天财富投资管理有限公司朝阳分公司企业信用报告-天眼查
北京恒天财富投资管理有限公司朝 阳分公司
企业信用报告
本报告生成时间为 2018 年 10 月 18 日 19:11:23， 您所看到的报告内容为截至该时间点该公司的天眼查数据快照。
目录
一．企业背景：工商信息、分支机构、变更记录、主要人员 二．股东信息 三．对外投资信息 四．企业发展：融资历史、投资事件、核心团队、企业业务、竞品信息 五．风险信息：失信信息、被执行人、法律诉讼、法院公告、行政处罚、严重违法、股权出质、
5.7 股权出质
截止 2018 年 10 月 18 日，根据国内相关网站检索及天眼查数据库分析，未查询到相关信息。不排除因信 息公开来源尚未公开、公开形式存在差异等情况导致的信息与客观事实不完全一致的情形。仅供客户参 考。
截止 2018 年 10 月 18 日，根据国内相关网站检索及天眼查数据库分析，未查询到相关信息。不排除因信 息公开来源尚未公开、公开形式存在差异等情况导致的信息与客观事实不完全一致的情形。仅供客户参
3
考。
1.3 变更记录
序号
1
变更项目
负责人
变更前内容
梁越
1.4 主要人员
责。本报告应仅为您的决策提供参考。因使用该报告而产生的任何后果，天眼查概不负责。
2
一、企业背景
1.1 工商信息
企业名称：
北京恒天财富投资管理有限公司朝阳分公司
工商注册号： 110105013732451
统一信用代码： /
法定代表人： 张雪松
组织机构代码： /
企业类型：
5.5 行政处罚
截止 2018 年 10 月 18 日，根据国内相关网站检索及天眼查数据库分析，未查询到相关信息。不排除因信 息公开来源尚未公开、公开形式存在差异等情况导致的信息与客观事实不完全一致的情形。仅供客户参 考。
投资管理企业文案策划书3篇
投资管理企业文案策划书3篇篇一《投资管理企业文案策划书》一、引言随着经济的不断发展和市场的日益活跃，投资管理行业迎来了广阔的发展机遇。
本策划书旨在为我们的投资管理企业制定一套全面、有效的文案策划方案，以提升企业的知名度、品牌形象和市场竞争力，吸引更多的投资者和合作伙伴。
二、企业概况我们的投资管理企业专注于提供专业的投资咨询、资产管理和风险投资等服务。
公司拥有一支经验丰富、专业素质高的团队，具备深厚的行业知识和敏锐的市场洞察力。
我们致力于为客户提供个性化、定制化的投资解决方案，帮助客户实现财富增值和资产保值。
三、市场分析1. 行业现状：投资管理行业竞争激烈，但随着人们财富意识的提高和投资需求的增加，市场潜力巨大。
目前，行业呈现出多元化、专业化的发展趋势，客户对投资管理企业的服务质量和专业能力要求越来越高。
2. 目标客户：我们的目标客户主要包括高净值个人投资者、企业机构投资者、家族财富管理客户等。
他们具有较强的投资意愿和资金实力，注重投资回报和风险控制。
3. 竞争对手：市场上存在众多的投资管理企业，竞争激烈。
我们需要通过差异化的服务和品牌建设，突出我们的优势，吸引客户的关注和选择。
四、品牌定位1. 品牌核心价值：专业、诚信、创新、共赢。
2. 品牌形象：打造一个具有专业素养、值得信赖、富有创新精神和追求共赢的投资管理品牌形象。
3. 品牌口号：“智慧投资，财富共赢”。
五、文案策划目标1. 提高企业知名度：通过文案宣传，让更多的潜在客户了解我们的企业和服务。
2. 塑造品牌形象：传达企业的核心价值和品牌形象，增强客户对我们的信任和认可。
3. 吸引投资者和合作伙伴：激发客户的投资兴趣，吸引更多的投资者和合作伙伴与我们合作。
4. 提升客户满意度：通过优质的文案内容，提高客户对我们服务的满意度和忠诚度。
六、文案策划内容1. 网站文案首页：突出企业的核心优势和品牌形象，展示公司的业务范围、成功案例和团队风采。
关于我们：详细介绍企业的发展历程、理念和价值观，增强客户对企业的信任。
《恒天财富资管产品定价管理办法》(0001)
《恒天财富资管产品定价管理办法》第一章总则第一条为规范恒天财富资产管理总部产品运营流程，实现实质合规，按照客户需求进行产品采集、设计、和资金管理，并根据市场竞争情况灵活调整产品定价和形态。
根据《恒天财富业务开展管理办法》等规定，制定《恒天财富资管产品定价管理办法》，简称本办法。
第二条本办法所称的产品定价是指恒天财富资管所有过会产品（主要包括：代销、自主、集团内项目），在项目发行前的定价流程。
第三条本办法具体操作流程包括：定价会台账提交时间、台账填写要求及定价会重要环节等。
第四条本制度适用于恒天财富投资管理有限公司资产管理事业总部全体业务人员。
第二章定价会流程第五条评审会过会的项目，按照定价会台账（附件二）填写相关产品信息。
（一）每周日晚20:00前提交到市场部部-钱倩倩邮箱；（二）每周一上午10点前由市场部统一将定价会台账发送发行管理部-孟欣邮箱;第六条定价会台账的信息将作为后期产品上线发行的唯一依据，且注意填写时保证完整准确，针对一些特殊的产品信息要求一定要在备注中完善。
例如：1.资金到账要求及上线时间要求；2.产品签约要求；3.产品成立标准（例如：债权投资项目，首次募集需完成备案才可计息；产品有明确到期时间等特殊情况）；4.发行方其他规定。
（如在定价台账中未完善的信息，导致后续发行信息缺失，造成产品退款、逾期、投诉的事项的将会追责提报人。
）第七条定价会材料将在提报定价会前，统一抄送给各事业部负责人及产品发行委员会，事业部负责人需对事业部提报项目进行审议，在定价会期间保持手机畅通，协同接受定价会期间产品发行委员会的委员咨询,并做出相应的解释。
第八条产品定价会通过公司高管进行投票决议，项目在定价会通过后则根据市场竞争情况及市场所需，调整产品定价和形态；确定产品要素、发行费用、发行渠道、预期收益、开放赎回条款等产品发行方案后，将进入下一环节。
第九条网投：如有紧急情况的产品需网投定价（原则上减少网投的频率，非紧急必须的项目按照常规程序提报）按照网络投决的要求填报产品基本信息。
财富管理中心筹划方案
财富管理中心筹划方案一、项目背景随着经济的不断发展和社会的进步，人们对财富管理的需求越来越迫切。
财富管理中心应运而生，作为专业的机构，致力于为客户提供全方位的财富管理服务。
因此，本方案旨在构建一个完善的财富管理中心，以满足客户的需求，提高企业的核心竞争力。
二、目标与建设内容1.目标：建设一个综合性、专业性的财富管理中心，提供全方位的财富管理服务，使客户的财富得到最大程度的保值、增值。
2.建设内容：（1）设立一个专门的财富管理部门，由专业的财富管理人员组成，负责客户的财富管理工作。
（2）建立一个完善的财富管理流程，从财务分析、风险评估到财产保全等各个环节，为客户提供周到细致的服务。
（3）开发财富管理软件，方便客户进行在线查询和交易，提高客户的满意度和忠诚度。
（4）组织开展相关培训，提高财富管理人员的专业素养，保证他们能够为客户提供高质量的服务。
（5）加强与金融机构的合作，通过合作提供更多、更好的金融产品和服务，满足客户的不同需求。
三、项目实施方案1.队伍建设：（1）招聘具有丰富财富管理经验和专业背景的人员，确保财富管理团队的专业性。
（2）定期进行培训，提高团队成员的专业素养和综合能力。
2.流程优化：（1）分析市场需求，制定完善的财富管理流程，确保各环节顺利进行，提高工作效率。
（2）引入先进的信息技术，确保财富管理流程的数字化和自动化。
3.软件开发：（1）开发财富管理软件，提供在线查询和交易功能，使客户能够方便地管理自己的财富。
（2）确保软件界面简洁明了，功能实用方便。
4.金融机构合作：（1）与各大银行、保险公司等金融机构建立合作关系，争取优先获得最新的金融产品信息。
（2）开展合作推广活动，增加客户规模，提高市场占有率。
5.客户服务：（1）建立客户档案，及时跟踪客户的需求和投资情况，提供个性化服务。
（2）加强客户关系管理，建立健全的客户反馈机制，及时解决客户的问题和意见。
四、项目效益评估1.经济效益：（1）提高客户的财富保值增值能力，为客户创造更多的财富。
投资商业计划书范文(优选八篇)
投资商业计划书范文(篇一)一、报告名称：XX项目商业计划书二、报告用途：XX项目立项;XX项目申报;XX项目规划;XX项目资金申请等。
三、XX项目商业计划书编制单位：四、项目建设背景分析：推动中小企业协调发展。
建立中小企业跨区域交流合作机制，鼓励东中西部地区中小企业利用各自比较优势开展合作，缩小地区间发展差距。
推进城乡中小企业协调发展。
推动军民融合发展，促进中小企业进入武器装备科研、生产和服务领域。
鼓励和引导中小企业承担社会责任，营造和谐发展环境。
营造公平开放的市场环境。
清理和废除妨碍公平竞争的各种规定，推进实行公平的市场准入制度和公平竞争审查制度，打破区域垄断，统一市场监管。
五、商业计划书编制说明：XX项目商业计划书依照“科学、客观”的原则，主要从技术、经济、工程等方面进行充分的论证和可行性分析，对项目建成后可能取得的经济效益、社会效益进行科学预测，从而提出该项目是否值得投资和如何进行建设的咨询意见，因此，该报告是一份较为完整的为项目决策及审批提供科学依据的综合性分析报告。
《XX项目商业计划书》由泓域咨询机构编制，泓域咨询主要针对企业单位、政府组织和金融机构，在产业研究、投资分析、市场调研等方面提供专业、权威的研究报告、数据产品和解决方案。
六、核心内容提示：“十三五”期间，全球经济持续复苏仍面临诸多挑战，行业工业经济增长新旧动能正加速转换，行业工业生产将保持平稳增长，但仍存在不稳定因素。
未来行业将持续推进供给侧结构性改革，坚持创新引领，加快制造业创新中心建设，以智能制造为主线，推动工业转型升级，同时还要关注国际经贸规则新变化、新趋势，重塑行业工业竞争新优势。
七、XX项目商业计划书评价：商业计划书是一份全方位的项目计划，其主要意图是递交给投资商，以便于他们能对企业或XX项目做出评判，从而使企业获得融资。
商业计划书有相对固定的格式，它几乎包括反映投资商所有感兴趣的内容，从XX企业成长经历、产品服务、市场营销、管理团队、股权结构、组织人事、财务、运营到融资方案。
企业信用报告_财富恒天投资管理有限公司
财富恒天投资管理有限公司
基础版企业信用报告ຫໍສະໝຸດ 目录一、企业背景 .........................................................................................................................................................5 1.1 工商信息 ......................................................................................................................................................5 1.2 分支机构 ......................................................................................................................................................5 1.3 变更记录 ......................................................................................................................................................8 1.4 主要人员 ....................................................................................................................................................10 1.5 联系方式 ....................................................................................................................................................10
恒天财富理财产品明细
恒天财富理财产品明细（原创实用版）目录1.恒天财富理财产品概述2.恒天财富理财产品分类3.恒天财富理财产品特点4.恒天财富理财产品收益与风险5.如何选择适合自己的恒天财富理财产品正文【恒天财富理财产品概述】随着人们生活水平的提高，越来越多的投资者开始关注如何合理配置资产，实现财富增值。
恒天财富作为一家专业的财富管理机构，为广大投资者提供了一系列的理财产品，以满足不同投资者的需求。
本文将为您详细介绍恒天财富理财产品的相关信息。
【恒天财富理财产品分类】恒天财富理财产品主要分为以下几类：1.固定收益类理财产品：这类产品主要投资于债券、货币市场工具等固定收益类资产，具有较低的风险，适合风险承受能力较低的投资者。
2.股票型理财产品：这类产品主要投资于股票市场，以追求长期资本增值为目标。
投资者需具备一定的风险承受能力。
3.混合型理财产品：这类产品在股票和债券市场进行投资，旨在实现收益与风险的平衡。
适合风险承受能力适中的投资者。
4.保本型理财产品：这类产品通过投资保本基金等工具，力求保证投资者本金安全。
适合风险承受能力较低的投资者。
5.QDII 理财产品：这类产品投资于境外市场，为投资者提供全球资产配置的机会。
【恒天财富理财产品特点】恒天财富理财产品具有以下特点：1.多样化：恒天财富提供多种类型的理财产品，满足不同投资者的需求。
2.专业管理：恒天财富拥有专业的投资团队，对理财产品进行专业化管理。
3.严格风控：恒天财富对理财产品实施严格的风险控制，确保投资者利益。
4.透明度高：恒天财富理财产品的信息披露充分，让投资者了解产品详情。
【恒天财富理财产品收益与风险】恒天财富理财产品的收益与风险因产品类型而异。
固定收益类产品风险较低，但收益相对较低；股票型和混合型产品收益潜力较大，但风险也相对较高。
投资者在选择产品时，需根据自身风险承受能力进行选择。
【如何选择适合自己的恒天财富理财产品】在选择恒天财富理财产品时，投资者应考虑以下几点：1.了解自己的风险承受能力：投资者应评估自己的风险承受能力，选择适合自己的产品类型。
恒天财富简介要点
信托产品销售话术一、CC（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交）X先生/女士您好，这里是央企控股的恒天财富，我是这里的理财经理，我姓王。
您好，我们公司主要为理财金额100万以上的高端客户做收益稳健的理财服务。
业务范围涵盖信托，资管，契约型基金，FOT，公募其他固定收益类理财服务，像最近一期产品3个月收益率为7%，您之前接触过理财吗？1、客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品Sales：哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（1）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势）北京恒天财富投资管理有限公司是中国第三方理财行业的领先者。
恒天财富成立于2011年3月，注册资本金5000万元，主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机（A股代码000666，H股代码00350）、国际顶级投资银行KKR （老牌的杠杆收购天王，金融史上最成功的产业投资机构之一，全球历史最悠久也是经验最为丰富的私募股权投资机构之一。
）、境内金融控股集团（金融控股公司是指以银行、证券、保险等金融机构为子公司的一种纯粹型控股公司。
金融控股公司中以银行作为子公司的称作银行控股公司：这其中仅有一个银行子公司的称作单银行控股公司，有多个银行子公司的称作多银行控股公司；以证券公司作为子公司的称作证券控股公司；以保险公司作为子公司的称作保险控股公司；而同时拥有银行、证券、保险两种以上子公司的称作金融服务控股公司。
例如美国的花旗银行集团、日本的瑞穗金融集团等。
巴塞尔委员会在其发布的《对金融集团的监管》文件中，将金融集团定义为：主要从事金融业务，并且至少明显地从事银行、证券、保险中的两种或两种以上的经营活动，受两个或两个以上行业监管当局监管的一类企业集团。
）以及管理层股东。
公司总部设立于北京CBD，在全国设立有60余家分支机构，拥有2500人专业理财投资顾问团队。
企业信用报告_北京恒天商业运营管理有限公司
北京用报告
目录
一、企业背景 .........................................................................................................................................................5 1.1 工商信息 ......................................................................................................................................................5 1.2 分支机构 ......................................................................................................................................................5 1.3 变更记录 ......................................................................................................................................................5 1.4 主要人员 ......................................................................................................................................................8 1.5 联系方式 ......................................................................................................................................................8
把握市场节奏-专访北京恒天财富投资管理有限公司研究中心总经理姜丕军
把握市场节奏-专访北京恒天财富投资管理有限公司研究中心
总经理姜丕军
马珊珊
【期刊名称】《新理财-公司理财》
【年(卷),期】2014(000)009
【摘要】姜丕军是从证券公司转到第三方财富管理机构的，在转身之初，他并没有预计到第三方财富管理机构会像现在这样发展得如火如荼，存在着无可限量的发展空间。
事实上，脱胎于中融信托北京第一财富中心的北京恒天财富投资管理有限公司（简称恒天财富）近期发布消息称年度服务资产规模突破400亿元，同比业绩已经翻倍，目前理财累计规模已达到了1500亿元。
【总页数】4页(P56-59)
【作者】马珊珊
【作者单位】
【正文语种】中文
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恒天财富一封信
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北京恒天财富投资管理有限公司商业计划书北京恒天财富投资管理有限公司湛江分公司新业务拓展商业计划书第一章前言随着时代的进步，人们的理财投资需求与时俱进，不再是但靠打工赚取收入作为唯一的收入途径，而是逐渐倾向于通过各种金融投资工具赚取更多收益。
而湛江目前第三方专业理财投资机构尚处于市场空白阶段，市场发展潜力巨大。
恰逢北京恒天财富管理有限公司湛江分公司业务结构进行战略性调整，在此，我们计划将第三方理财投资业务融入恒天财富的业务系统，或重新组建一家全新而具有较大市场竞争力的新财富管理公司。
第二章公司概述（一）公司名称湛江第一财富投资管理有限公司北京恒天财富管理有限公司湛江分公司第三方理财中心（二）公司性质以第三方理财投资规划为主体，集收入开支规划、风险管理规划、购房置业规划、子女教育规划、退休养老规划、财富传承规划以及理财知识培训于一体整合投资策划咨询公司。
（三）公司宗旨和文化专注尽心·为客户创造价值·成己达人（四）公司目标三年内成为本土具有专业水平、最具影响力的第三方理财咨询公司提供专业指导服务。
而进入2010、2011年，随着贵金属交易公司、保险公司及证券公司持续不断进入湛江市场，为湛江的金融市场带来了新的活力。
在贵金属交易公司，从最早期进入的湛江市场的富垠黄金（上交所），到后期兆丰（天交所）、泰亨（伦敦金）、金恒丰（天交所）等多家黄金交易公司，在2011年均取得非常瞩目的成绩，业务飞速发展。
部分公司经过市场磨合期后，目前已经逐渐步入正轨，月纯利超过十万元以上。
而在保险市场方面，除了市场老大国寿、平安外，其他大品牌的保险公司也纷纷抢滩湛江市场，保险市场风起云涌，阳光保险、人保健康险、新华保险、华泰保险、中宏保险、太平保险不约而同推出各式各样的聘才计划，吸引社会各界人才加盟保险业。
而湛江保险市场随之也得到较快发展，市民保险意识大幅度提高，保费增长速度远超越其他金融行业。
而进入2012年，预计将会有2-3家新保险公司将加入市场竞争，将进一步促进湛江保险市场健康发展。
同时证券公司发展方面，经历两年多的熊市，证券市场储备了一定的能量，预计2012年下半年有机会步入慢牛市，证券市场的投资额将有所上升。
而2011年多家券商（东莞证券、中投证券、联讯证券）也逐步进入湛江市场，岁末年初，平安证券也将进驻湛江市场。
而市场的老四家证券公司信达、银河、广发、光大也加紧扩张的步伐，加紧招聘客户经理通过银行渠道深入开发客户。
而在产品方面，除了最基础的证券经纪交易外，还推出一些资产管理计划、理财产品，满足不同层次投资者的需求。
伴随着市道的逐渐好转，将迎来证券业新的春天。
巧借东风、顺势而为，得益于湛江的金融市场不断兴旺发展，为湛江第一财富投资管理有限公司发展提供了广阔的空间。
机不可失，2012，将是一财富大展宏图的一年。
（二）贵金属及保险代理业务合作商简介贵金属经纪合作方简介：金顶集团金顶集团（Golden Peak Group）是一家专注于贵金属投资业务及对冲基金管理业务的综合性投资集团，集团目前下属七家子公司——北京金顶新光资产管理有限公司、北京金顶金号有限公司、北京黄金台信息资讯有限公司、天津金顶盛世贵金属经营有限公司、广州金顶黄金投资有限公司、香港金顶国际有限公司、Cayman Golden Peak Asset Management co.LTD。
金顶集团作为中国新兴黄金投资行业的先行者之一，引领了诸多商业模式的创新，并成为国内黄金投资领域极具影响力的品牌。
金顶集团拥有一支年轻而富于进取的运营团队，目前有员工约300人，以北京、广州两地为运营中心，分支机构遍布全国主要省域，渠道合作伙伴近500家。
作为专业的黄金企业，金顶集团提供的服务覆盖黄金产业链全体系，致力于为机构及个人客户提供符合国际标准的实物黄金投资、资产管理、直接投资以及研究服务。
集团汇集了众多行业精英，分别并成功的使这些平台互为依托并紧密运作，实现了黄金产业链的高效整合。
提供具有独特优势及领先地位的黄金产业服务链。
金顶集团亦是国内对冲基金管理行业的先行者——在香港和开曼群岛，金顶集团运营着数支聚焦于海外期货市场的管理期货型对冲基金；在国内，以有限合伙及信托的方式，金顶集团的黄金基金亦连续多年获得高额回报。
金顶集团以“基业常青、生生不息”为理念，以最具专业性的管理与投研团队为核心优势，矢志成为横跨国际国内金融市场的顶尖对冲基金管理机构。
战略合作银企：中国工商银行保险代理合作方简介：一、平安保险：中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。
公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。
中国平安在2011年《福布斯》“全球上市公司2000强”排名中名列第147名，同时荣登《金融时报》“全球500强”第107位，名列《财富》杂志“全球领先企业500强”第328名，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。
从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司。
公司连续十年获评“中国最受尊敬企业”、连续六年获评“中国最佳企业公民”、连续五年获评“最具责任感企业”、两年获评“第一财经·中国企业社会责任榜杰出企业奖-社会贡献奖”。
二、阳光保险：阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，由中国石油化工集团公司、中国南方航空集团公司、中国铝业公司、中国外运长航集团有限公司、广东电力发展股份有限公司等大型企业集团于2005年发起组建，注册资本金30.1亿元人民币。
公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。
目前拥有阳光财产保险股份有限公司和阳光人寿保险股份有限公司等多家专业子公司。
阳光保险充分发挥集团优势，有效整合产、寿险等保险资源，不断研究和开发满足客户各种保障需求的新型保险产品，着力打造强大的市场拓展能力、卓越的客户服务能力、杰出的风险管控能力和专业的资产管理能力，不断探索以客户为中心的经营模式，努力为客户提供优质稳定的服务。
截至2010年12月底，阳光人寿年度保费收入突破150亿元，达到257亿元，行业排名第八位，总资产突破400亿元。
目前阳光人寿已有23家分公司开业运营，三四级分支机构300余家。
三、中宏保险：中宏人寿保险有限公司是国内首家中外合资人寿保险公司，由加拿大宏利人寿保险（国际）有限公司和中国对外经济贸易信托投资公司（中化公司核心成员）合资组建。
公司于1996年11月26日在上海正式成立，时任中国总理李鹏先生和时任加拿大总理克雷蒂安先生莅临开业典礼，并主持剪彩仪式。
宏利人寿保险（国际）有限公司是宏利金融集团属下的成员公司。
成立于1887年的宏利金融是加拿大主要的财经服务企业，业务遍布全球19个国家和地区，并获得“国际标准普尔”授予“AAA”评级。
继完成加拿大历史上最大一宗跨国合并交易，成功实施对美国恒康金融服务有限公司的合并，宏利金融成为加拿大第一、世界第三大的寿险公司。
截止到2007年12月31日，公司在美国境内的有效寿险保单保额达到了34,000亿美元，使其一举成为美国最大寿险公司。
目前，美国宏利集团服务于全球70,000,000多名客户，并为财富500强中排名前100位的90多家公司提供服务。
四、华泰保险：华泰人寿保险股份有限公司（简称“华泰人寿”）是一家由国内外实力雄厚的金融保险集团和知名企业发起设立的全国性寿险公司，股东投入资金超过20亿元。
公司于2005年正式开业，总部设在北京，目前已经在北京、浙江、四川、江苏、山东、上海、河南、福建、湖南、广东、江西、内蒙古（筹）等省市开设了两百余家分支机构和营业网点。
华泰人寿的主要股东华泰保险集团股份有限公司，是国内九大保险集团之一；另一主要股东美国安达集团（ACE Group），是全球最大的财产险、责任险及再保险公司之一，被《福布斯》杂志评为130家全球业绩最佳企业之一。
（除上述保险公司外，目前在谈的保险公司还包括新华保险、太平保险。
）（信托、证券合作方简介暂略）（三）目标市场和目标客户群目标市场按地域特点分为三区：立足于霞山区、开发区、赤坎区，辐射湛江周边县城，茂名、阳江等粤西周边城市则是潜在开发市场。
主力目标客户特征：有一定资金积累的中产家庭，家庭资产不低于50万，家庭核心人物年纪在30-60岁、有一定闲置资金、但缺乏专业理财知识、不善于利用闲置资产，交由太太掌管或存在银行，或有失败的投资经历（股票）。
主力目标客户类型：中小企业中层领导、小商户老板、中层以上公务员、律师、高收入退休老人、国企部门人员、改革致富农民、医生、官太太、老板太太、高收入行业精英（有待陆续增加）次要目标客户特征：1、有意通过理财实现家庭资产增值的中低收入家庭；2、手头闲置资产较多，无暇进行资产再投资的富有家庭。
次要目标客户类型：各类企业主、上层官员、准置业者、家庭月入4000以下工薪族、个体小商贩、城中村原居民（有待陆续增加）影响力中心及转介绍人类型：保险代理人、银行职员、物业管理处人员、居委会人员、企业主及高管、消费场所负责人、地产中介经纪人、各类商会主理人、寺庙神职人员（有待陆续增加）（四）业务盈利点分析以下盈利点为项目运作磨合期半年后的预期结果，项目运营前半年为铺垫期，公司整体利润收入预亏。
（1）主要盈利：信托项目开发、发行，证券类产品盈利（暂略）（2）主要盈利：通过引导客户经常性进行黄金、白银买卖交易，赚取其中的手续费。
（后期可能增加期货交易）盈利预测：交易费单边收取9元/盎司（其中2元工行手续费+7元点差；递延费0.6元/盎司/晚，空仓不收仓息）经营半年后，培养有效客户130-150人以上，预计月收入得到20000-30000元。
（3）主要盈利：通过为理财客户制订家庭理财计划，引导客户购买保险公司产品获得佣金收入。
盈利预测：通过引导理财会员客户购买保险公司的产品，获取保险公司首年度佣金及次年度佣金，按每月成交6个客户计算，每个客户件均佣金2000元计算，月收入为12000元。
（1）次要盈利：通过为理财客户制订家庭理财计划，收入客户服务年费、单次咨询费、资产托管手续费等。
盈利预测：开发湛江中、上层次家庭成为我们理财服务会员，经营半年后，培养有效客户100-120人以上，每位客户收取服务年费100元，年收益平均获得每位客户提成1000元，其他单向理财规划暂不计算收入，预计分摊月收入为10000元。