六种常见的诈骗手法及防范
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反诈课程大纲
一、强调课程内容的机密性
二、讲述特别悲惨几个身边案例
三、冒充公检法诈骗
1)诈骗流程
2)特征(录音)
3)防范
四、购物退款诈骗
4)诈骗流程
5)特征(截图)
6)防范
五、网络兼职诈骗
7)诈骗流程(刷单和交会员费)
8)特征(截图)
9)防范
六、钓鱼网站诈骗
10)诈骗流程
11)特征(短信、不断变形)
12)防范
七、冒充亲友诈骗
13)诈骗流程
14)特征(短信)
15)防范
八、猜猜我是谁诈骗
16)诈骗流程
17)特征(男性)
18)防范
九、记电话、关注微信号、调查问卷
《六种常见诈骗手法及防范》
这个讲座我讲的很多资料和图片,都来自真实案件的机密资料,大家在外面是听不到的,所以希望大家能认真的听。
大家有没有接过诈骗电话,有的请举一下手。(观察)很好,你们很厉害,能清楚的分辨诈骗电话。
那有没有人被骗过
(没有,大家很聪明,都没有被骗/有,所以诈骗离我们身边很近)
那为什么开这反诈骗讲座呢,毫不夸张的说,因为现在网络诈骗已经到了我们生活无孔不入的地步。你淘宝买个东西可能就被骗子盯上,你去医院看个病可能就被骗子盯上,甚至你坐在家里什么都不做都可能已经被骗子盯上。根据我们警察统计,每四个报案的人,就有一个是被诈骗的。
网络诈骗不仅无处不在,而且对一个人、对一个家庭的伤害极大。别的犯罪,像抢劫、偷东西,最多就抢你偷你一部手机几百块钱,但你一旦被骗子盯上,你损失的至少是你五年、十年的存款,很多人因为诈骗中年返贫、甚至老年返贫,辛苦辛苦大半辈子一下子全部没有了。
我讲个真实的案件给大家。
福永有个女孩子,在一家公司上班,每个月工资五六千块。那女孩子很积极不错的一个人,跟大家一样勤勤恳恳的认真上班。突然有一天他接到一个冒充公检法的诈骗电话,在骗子的诱导下,他通过支付宝、微信这些网络平台贷款转给骗子,前后一共贷款了200万被骗,大家没有听错,是200万!对这个女孩子来说是一个天文数字。现在那个女孩子已经生无可恋,完全对生活失去了信心和希望,因为她不知道她的未来还有什么转机。当时宝安警察通过后台网络发现这个电话可疑,这个女孩子还不相信警察,非要转钱过去,可见骗子的洗脑很厉害,我们要特别警惕。
这就是在我们身边的案例,而这种例子在宝安区还有很多,仅宝安区一个月就有1000人被骗,所以别以为诈骗离我们很远,你可以保证你自己不被骗,但谁能保证你的家人、你的朋友不被骗,
所以大家不仅自己要听,还要听完告诉你身边的朋友。
一、冒充公检法诈骗
诈骗流程
刚才我们讲的女孩子的案子就是冒充公检法的诈骗,骗子会通过电话,伪装成公安机关或者银行,说你涉嫌犯罪。像说你洗黑钱、拐卖儿童,然后你相信他是警察之后,他就说如果你要洗脱嫌疑就让你跟主办的警察解释清楚。接着会把你电话转给所谓的办案警察,这个假的办案民警会假装电话跟你做笔录,还会发一张伪造的通缉令给你,骗你信任。当然,百变不离其宗,他最后会用这种借口,让你把银行卡里的钱所有的钱转进所谓的安全账户,甚至让你借钱、贷款转过去。
特征
首先,他会自称公安局或银行或快递员,然后准确报出你的资料,引起你的注意(听录音);
其次,如果你不信他,他就会让你马上来公安局,事实上,你去了公安局,他们就当诈骗失败,如果你不去,基本上就上当了(听录音);
第三,为了让你信任,他会转接一次电话,显得正规(听录音);
第四,他一定会想尽一切借口让你把钱转到安全账号,这个是关键;
第五,他为了诈骗顺利,会让你去开房或是到没人的地方,并且不能联系家人朋友;
第六,如果你怀疑,他就会发伪造的通缉令,尽管有你照片信息,但还是假的;
第七,这类骗子主要是台湾、福建等地区,他们的普通话有很重口音。
防范
你永远要记住,
公安机关不会用电话办案,尤其说你违法的,一说不就跑了吗!
公安机关的电话也没办法转接,又不是10086对吧!
更不会让你转钱进安全账户,他们收钱自己的就犯罪了!
遇到这种情况,最好的办法就是不理他,如果你发现身边的人神神秘秘的打电话,避开所有人,也要重点留意,及时阻止他转账。
二、网购退款诈骗
诈骗流程
现在大家都喜欢用淘宝网购,淘宝购物本身是没有问题的,但最近宝安区已经发生很多单网购被骗,那是怎么骗的呢
首先你正常上淘宝网购,你的网购信息就泄露了,骗子拿到之后就会打电话给你,自称是淘宝卖家,说货物有问题,退款给你,而且还是双倍的退,然后他会让你加他QQ,避开淘宝旺旺,接着他会给你一个链接,说是退款平台,你点进去之后是一个虚假网站,他会骗你根据网站指示操作,输入名字、身份证、银行卡账号密码、和验证码,操作完你的钱就会被骗走了。
特征
一是、他们先是电话联系,然后用QQ或微信联系,还会各种借口,就是不用淘宝旺旺沟通;
二是、一定会给你一个外部链接,各种借口,就是不让你通过淘宝平台退款;
三是、各种方式要你的验证码
防范
首先,网购一定要挑大平台,像淘宝、京东这些;
其次,淘宝退款,不管什么借口,都要通过淘宝平台操作;
然后,发来的外部链接一个都不要点,更不能输入任何个人信息;
最后,也是最重要一点,谁要验证码都不能给!
三、网络兼职诈骗
诈骗流程
现在网络发达,我们会想通过网络做些简单的兼职,挣些零花钱,但事实上,最大多数的网络兼职都是诈骗,他们会怎么诈骗呢
骗子首先会在互联网或QQ群,发布大量的兼职广告,广告看起来也做的很正规,也会有有看起来很高大上的网址或平台,接着会用两种方式诈骗;
第一种直接交各种费,譬如会员费、序列号费、升级费,说交了钱才能做兼职,刚开始几十,后面就几百上千了;
另一种以帮淘宝店家刷单返现为名头。也就是跟你说,让你帮淘宝店家购买东西刷信誉、譬如买20块的东西,他就会返给你21元,多出的5%就是兼职费。而且他的流程也跟正常购物流程不一样,由对方选好商品,你直接扫二维码付款。
当你做了第一单信任后,接着就开始让你一次过刷十单,每单几百上千的,最后刷到上万块都可能,而后面这些单的二维码就是虚假的收款二维码,等你刷完对方就消失了,钱也就没了。
特征
不管哪种方式,兼职诈骗表面看起来都很正规,很像一家有实力的企业,有一些还开发了自己的平台;还会让你入群,一入群就会噼里啪啦发很多内容给你,就是为了看起来很专业,同时