商业银行的国际业务知识.pptx

中行为甲公司设计解决方案如下： 1.以银行保函为甲公司争取部分预付款； 2.争取延期收款在信用证项下实现，从而以银
行信用替代商业信用，并且可以利用信用证 取得多种贸易融资。
之后中行专家又陪同甲公司两赴该国，参 与了该公司与业主、当地银行的一系列谈判， 将以上解决方案Leabharlann Baidu一加以细化落实：
1.当地银行开立5年期延期付款信用证，某外资 银行加具保兑；
通常发生在延期付款的大型机械设备和成套 设备的贸易中，出口商把经过进口商承兑的，期 限在6个月以上的远期汇票，无追索权地售与出 口商所在地银行，从而提前获得现款。
案例
我国机械设备制造企业A公司拟向中东某国B 公司出口机械设备。该种设备的市场为买方市场， 市场竞争激烈，A公司面临以下情况：
（1）B公司资金紧张，但在其国内融资成本很高， 希望A公司给予远期付款便利，期限1年。A公司正 处于业务快速发展期，对资金需求较大，在各银 行的授信额度已基本用满。
一、进出口押汇融资：属于短期国际贸易融资。
（一）进口押汇：进口地银行收到出口商提交 的单据审核无误后，以全套提货单据为抵押， 代进口商垫付货款给出口商的一种贸易融资。 多数银行只做信用证项下的进口押汇。
（二）出口押汇：指出口商为提前收回货款, 在委托本国代理银行代收货款时,请求银行将 汇票连同有关货运单据先予承购。银行对汇 票及单据进行审查后,认为符合规定,则予以承 购, 并将汇票票款扣除利息后付给出口商。
出口全益达案例
甲公司在东南亚某国拿到承建电站的5亿美元大 单，但却面临诸多困难： 1.电站业主资金紧张，且在当地融资成本很高，希望 甲公司带资承建，同时业主准备采用5年期延期付 款方式结算； 2.该国银行的信用评级不佳； 3.尽管甲公司在该国有十多年承建工程的历史，但涉 足如此大规模的电站项目还是第一次，相关风险难 以预知； 4.受自身资产规模限制，甲公司在国内无法取得承建 工程所需的贷款。
主要包括两种形式,即卖方信贷和买方信贷。
(一)卖方信贷
所谓卖方信贷是指出口国银行向本国出口商提供 的中长期贷款，以便出口商向进口商提供延期或 分期付款等优惠的付款条件。
(二)买方信贷
买方信贷是出口国银行向进口商或进口方银行所 提供的一种贷款，用于购买出口国商品或劳务的 信贷融资方式。
四、福费廷
福费廷是银行作为包买商从出口商那里无追 索权地购买由银行承兑的远期汇票，而向出口商 提供融资的业务，它也称为包买票据。
第六章 商业银行的国际业务
国际业务的组织与特点 贸易融资 外汇买卖业务 国际结算业务 离岸金融业务
第一节 国际业务的组织与特点
一、国际业务的含义 国际业务是指商业银行所有以外国货币为
载体开展的业务或针对外国居民开展的业务。
二、商业银行国际业务的组织机构 （一）国际业务部
通常设在总行，负责经营和管理银行所有 国际业务，包括国际借贷、外汇买卖。
（2）B公司规模不大，信用状况一般。虽然B公司同 意采用信用证方式结算，但开证银行C银行规模较 小，A公司对该银行了解甚少。
（3）A公司预计人民币在一年内升值，如等一年后 再收回 货款，有可能面临较大汇率风险。
为满足A公司融资、规避风险、减少应收 账款等多方面需求，中行设计了福费廷融资 方案：
（1）C银行开来见票360天远期承兑信用证。
（2）A公司备货发运后，缮制单据交往中行。
（3）中行审单无误后寄单至C银行。
（4）C银行发来承兑电，确任到期付款责任。
（5）中行占用C银行授信额度，为A公司进行 无追索权贴现融资，并结汇入账。
（6）中行为A公司出具出口收汇核销专用联， A公司 凭以办理出口收汇核销和退税手续。
中国银行的国际贸易融资
（二）代表处 代表处是商业银行在海外设立的非营业性
机构。它不能办理银行业务，其主要职能是 开展公共关系活动。
（三）代理行
这是指本国银行在开展国际业务的过程中主动寻 找外国银行，并与之建立起一种在业务上彼此合作 与支持的相互委托关系，即代理行关系，以便利国 际业务的开展。
（四）海外分、支行
海外分、支行是商业银行在海外设立的营业性机 构。它本身不具备独立的法人地位，总行对分、支 行的活动负有完全的责任。
2.甲公司在该电站项下投保出口信用险、营运 险、完工险等，分散转移风险；
二、打包放款
打包放款是指出口商在收到国外开来的信用 证后,为了采购信用证项下的出口商品或生产出口 商品时，由于缺乏本币资金备货,而凭信用证正本 向出口地银行申请的一种贷款。
打包放款融资额度通常不超过信用证额度的 80%，期限一般为3个月，最长不超过半年。
三、出口信贷
出口信贷是商业银行在政府的鼓励和支持下, 为促进本国商品出口而向进出口贸易的买方或卖 方提供的一种资金融通。出口信贷大多用于大型 成套设备的出口,属于中长期信贷。
（五）附属银行（子银行）
商业银行为了扩大其在海外的业务网络，但又 不能直接在某些国家设置分支行机构，常采用收购 外国银行的全部股份或大部分股份的方法，设置各 种国外附属机构。该机构在东道国登记注册，在法 律上是一个完全独立的经营实体。其股权全部或大 部分为总行所控制。
第二节 贸易融资
贸易融资：指在国际贸易活动中，银行对 资金周转有困难的进出口商提供的资金融通。
出口汇利达：指在出口结算业务项下，中行 应客户的申请，凭其出口收汇款项作为外币 保证金质押，为其办理人民币出口融资，同 时要求客户在中行办理一笔同期限的远期结 汇交易。
出口全益达：是针对出口企业在贸易活动中 可能遇到的各种困扰和难题，而专门打造的 一个功能强大、方便实用的贸易融资综合解 决方案。
进出口押汇 打包贷款 出口信贷 福费廷
进口汇利达 ：指在进口结算业务项下，应客 户的申请，中国银行凭其提交的保证金或人 民币定期存款存单作为质押，为其办理进口 押汇，同时要求客户办理一笔远期售汇交易。
提货担保：当进口货物先于货运单据到达时， 进口商为办理提货向承运人或其代理人出具 的，由银行加签并由银行承担连带责任的书 面担保。提货担保多用于信用证项下，且信 用证要求全套货权单据。