农发行XX县支行20XX年财务会计工作总结

农发行XX县支行20XX年财务会计工作总结

农发行XX县支行20XX年财务会计工作总结

20XX年，我行财务会计部严格按照XX分行支行行长会议精神的统一部署和要求，突出抓好基础管理、完善内控制度建设；突出抓好资源优化配置、提高财务保障能力；突出抓好改进服务水平、提高员工队伍素质，全面推进规范化、精细化、信息化建设，开创财务会计精准、管理高效的新局面。现对20XX年财务会计部工作总结如下。

一、严格执行财会制度，不断推进业务流程建设

（一）抓好规章制度的贯彻落实。今年我行通过细化岗位职责和强化制度的学习等措施，切实将各项规章制度落实到位。一是年初制定财务会计部全年学习培训计划，详细安排每月必学内容，组织主讲人并通过考试方式巩固学习效果，通过学习各项制度、办法，使柜面人员熟练掌握综合业务操作流程，杜绝人为差错的发生，提高业务处理效率。二是进一步细化了会计业务岗位职责，明确工作内容，加强责任心，促使会计基础管理工作“精、细、严、实”。三是在业务处理中总结经验教训，改进优化相关操作流程，不断推进业务流程建设。

（二）加大监督检查力度，切实防控操作风险。今年我行财会工作紧紧围绕上级行加强基础管理的要求，结合州分行“20XX年县级

支行经营绩效管理考评办法”，把检查辅导落实到经常性的工作中，加大对柜面业务的监督。一是财会部认真履行柜面监督职责，切实把好凭证纳入关、凭证处理关和凭证支付关，尤其重点加强对企业收购资金和项目资金支付合规性的审查，对资金流向有疑点、支付手续不完备的，坚决予以拒付并及时向信贷部门主管领导报告，确保我行信贷资金的安全。二是按照支行基础管理工作的部署和检查要求，每月分重点对支付结算、反洗钱、账户管理、重要空白凭证、印章、IC 卡、密钥管理和使用等工作进行自查,通过自查，发现问题及时纠正，不断提高财会工作质量。三是对上级行检查辅导存在的问题及时进行整改，并对整改情况进行复查，促进各项财务会计制度落到实处，提高财会基础管理水平。四是按照银监局和上级行关于加强对重要岗位和重要环节监督管理的要求，对重要岗位和重要人员定期轮岗和强制休假，在调整工作岗位时，全面审查经办人员经手的一切业务，今年财会部安排5人次进行了强制休假，并不定期对柜面人员进行了轮岗。

二、加强财务收支管理，努力实现全行经营目标

（一）严格控制费用支出，优化财务资源配置。受今年住房公积金缴存比例和基数扩大、交通费、会议费和差旅费等标准提高的影响，业务管理费用大幅增加，支行牢牢树立过紧日子的思想，始终坚持勤俭办行，优化财务资源配置，完善财务费用结构，规范财务开支范围、标准、审批权限、程序等，对于大额费用开支，一律提前上报研究、审批后列支，并经报账系统报账，加强对业务费用开支的监管，提高

财务资源的使用效率。

（二）进一步做好财务分析工作，密切财务状况变化，坚持按月开展财务分析，拓展财务分析的深度和广度，提出有价值的改善经营管理建议，提高决策支持水平，充分发挥财会职能作用。财会部深入全行经营活动，及时掌握业务发展变化情况，对收入来源做到心中有数，对各项收入及时入账，做到应收尽收。同时加强与信贷部门的沟通协调力度，对各项财政利息补贴资金到账后在第一时间分解收息。切实加强对企业账户资金监督，准确掌握企业资金运动规律，对不能按时收息的，及时向信贷部门反映催收，减少利息拖欠。

（三）加强固定资产和低值易耗品管理，根据《中国农业发展银行固定资产管理办法》的有关要求，支行每年分上、下半年对固定资产和大额低值易耗品进行清查盘点，确保“帐、簿、卡、实”四相符。11月份根据州分行下发固定资产核查通知，积极组织相关部门人员对支行固定资产、大额低耗进行了详细的盘查，经核查，我行固定资产管理做到了“帐、薄、卡、实、表”相符，财会部门对所有固定资产和大额低耗进行分类，设立了财产管理档案，按照要求进行账务处理并登记了相关账簿。确保了支行财产不丢、不漏、不流失，保证其处于良好运行状态。

（四）结合上级行和银监局开展“小金库”专项治理工作的要求，支行开展了对“小金库”专项治理的复查工作，经认真复查，支行不存在私设小金库等逾越“五条红线”的现象。同时按照上级行和人民银行的要求，对人民币结算业务进行认真自查，通过各项检查，

进一步规范了业务操作和内部管理，促进各项规章制度的有效落实。

三、加强综合业务会计应用系统运行管理工作，保证综合业务系统安全稳定高效运行

（一）严格遵循会计核算基本原则，严格操作程序，及时进行账务处理与核对。按照总行和上级行下发的各项规章制度和办法、操作流程,规范操作，准确及时地完成综合业务会计应用系统的日常业务处理，熟练掌握会计业务操作流程，减少差错。

（二）加强领导，落实职责。一是建立以财务会计部门为牵头部门的工作协调联动机制，成立了“综合业务系统领导小组”，层层落实、层层把关，全方位做好综合业务系统管理工作。二是建立“综合业务系统联席会议”和“晨会”制度，坚持“按月分析、按季考核”要求，按月开展综合业务运行情况分析，对系统的安全性、稳定性进行评价，按季上报综合业务运行报告，及时向上级行反映综合业务运行中存在的各种问题。三是由于近几年支行上线的各类会计操作系统较多，为了进一步加强支付系统和综合业务系统管理，积极应对突发事件的发生，确保系统操作安全，今年按照上级行的要求，支行相继成立了支付系统管理领导小组、支付清算系统危机处置及综合业务系统突发事件领导小组和支付系统应急预案，进一步提高了支行处置会计突发事件的能力。

（三）进一步增强风险防范意识，强化内控管理，科学设置岗位和细分职责，严格操作等级、密码、密钥、口令、授权和IC卡管理。严禁操作人员混岗、代岗或一人多岗，加强要害岗位人员管理，切实

提高会计内控制度建设管理水平，强化内控制度建设。在日常检查中，加强柜面操作人员操作技能的锻炼和提高，加大对风险隐患的排查，加强对柜面业务的全面监督以及银企账务的核对，确保柜面业务高效准确和内外账务无误，提高财会核算质量。

四、加强账户管理、现金管理，做好反假币工作宣传，加强反洗钱内控制度的建设

（一）今年，我行继续加强人民币结算账户的管理。一是严格按照《人民币银行结算账户管理办法》和《人民币结算账户管理办法实施细则》，建立健全开户所需相关资料，对所有开户资料做到一户一档，有序存放，按规定开立、变更、撤销账户。二是按照上级行和人行的统一部署，加强与企业沟通，积极做好人民币结算账户的年检工作，通过账户年检对企业发生的变更事项，及时变更相关资料，确保支行账户年检顺利完成。三是根据人行及上级行的安排对我行所有结算账户进行自查，对存在的问题及时进行整改，对开户依据不充分的进行了清理，促使我行开立的账户符合账户管理办法的有关规定。

（二）切实做好反洗钱工作。一是支行7月份根据会计人员结构特点，补充完善岗位职责，明确工作任务。二是财会部结合反洗钱内控制度的要求，设置反洗钱A、B角，严格落实了反洗钱各项规定，推动反洗钱工作深入开展。三是今年组织开展了3次反洗钱宣传活动和2次反洗钱培训，通过宣传和培训，提高我行和企业财会人以及广大市民的反洗钱防范意识，熟知了反洗钱相关法律知识，杜绝反洗钱不正当行为的发生。四是严格按照人民银行和总行有关规定做好客户