对农业发展银行预防职务犯罪的认识和思考精选

对农业发展银行预防职务犯罪的认识和思考

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对农业发展银行预防职务犯罪的认识和思考

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近年来, 金融违法犯罪尤其是职务犯罪案件频发, 严厉打击金融违法犯罪活动、切实加强金融系统预防职务犯罪工作, 已成为金融系统和检察机关关注的一个重要课题。现就围绕预防中国农业发展银行(以下简称农发行)系统职务犯罪问题谈些认识和思考。

一、当前农发行职务犯罪的特点

农发行作为我国唯一的农业政策性金融机构, 现阶段, 专司粮棉油收购资金封闭管理之职, 业务政策性突出, 相对其它商业银行等金融机构来说, 职务犯罪案件总体较少, 以我市农发行为例, 成立七年来, 未发生一起职务犯罪案件。但是, 作为银行, 农发行系统与其它金融机构职务犯罪其社会危害性仍不容忽视, 并具有较强的行业性职务犯罪特点：

1、从犯罪类型来看, 贪污、受贿、挪用公款案件居高不下。银行是经营货币的特殊企业, 员工每天直接面对着金钱的考验。近两年资料统计, 农发行系统的贪污、挪用、贿赂案件占职务犯罪案件总数的47％, 其中贪污案占涉案金额的0.9％、挪用案件占涉案金额的10.2％、贿赂案件占涉案金额的0.3％。这三类案件都是以获取钱财为目的, 反映出职务犯罪案犯掠夺钱财的贪婪性。

2、从犯罪人员来看, 单位负责人与基层操作岗位人员比较多, 特别是信贷财会一线人员。如1999年统计资料表明, 农发行系统职务犯罪带“长”字的

领导干部占涉案人员的59.67％, 信贷财会人员犯罪案件占案件总数的43％, 其中：信贷岗位占案件总数的28％、会计出纳岗位案件占总数的13％。单位负责人及信贷财会人员身处重要岗位, 手中掌握着一定的财务、信贷、人事权力, 具有利用职务进行违法违纪的客观条件。

3、从犯罪方式来看, 内外勾结和合伙作案增多, 导致串窝案发生。职务犯罪的作案方式发生了变化, 从过去一人一案一罪的情况转向以联手犯科、狼狈为奸的团伙特点, 主要表现为内部人员与开户企业人员串通勾结和内部员工合伙作案贪污、骗贷现象, 导致一些串窝案的发生。

4、从涉案金额来看, 金额巨大, 性质恶劣。作案者抱着“我拿青春赌明天, 富贵险中求”的心态, 不惜以身试法, 作案金额数十_大量流失和被侵吞, 损害了国家和人民的利益。

二、农发行系统职务犯罪的主要原因

金融业是从事和经营货币这一特殊商品的行业, 容易诱发与金钱相关的职务犯罪。农发行系统职务犯罪与其他职务犯罪一样, 都是利用职务便利而获取个人或小团体利益的违法犯罪活动。分析其产生原因, 案犯想犯罪、能犯罪、敢犯罪, 主要是受当前市场经济环境、员工队伍素质、制度不完善、监督管理不力等因素影响。

1、受消极腐败思想的侵蚀和影响, 贪婪欲望膨胀, 个人主观有犯罪意向。市场经济的逐步建立, 人们对利益的追求逐渐成为社会主流意识形态认可的价值目标。但随之而来异化的拜金主义的价值观、极端个人主义的人生观和不

切实际的消费观等各种消极腐败思想同样侵蚀和影响着人们, 尤其是年轻人。如湖南省涟源市农发行出纳员黄振鹏贪污22万元, 犯案时年仅25岁, 个人生活放纵, 花钱大手大脚, 向往“纸醉金迷”的腐朽生活。

2、被不法分子拉拢腐蚀, 放弃原则, 走向犯罪道路。由于金融行业是社会的重要组成部分, 客观的经济环境使金融业成为人们经济活动的矛盾焦点, 社会上一些不法分子为了获取资金, 千方百计拉拢腐蚀金融干部职工。而在金融队伍中, 有的本身政治、思想、文化素质就不高, 缺乏正确的世界观、人生观和价值观, 这就与社会上消极腐败思想一拍即合, 同流合污。如青海省农发行海西州分行营业部记帐员张汉杰挪用公款20万元给他人经商一案就是一例。张汉杰平时在社会结交一些不三不四的朋友, 哥们义气严重, 当社会不法分子提出“你是银行的, 帮助我搞点贷款”时, 张开始还感到为难, 但在“到时不会亏待你”的利益诱惑下, 挪用公款。

3、信贷财会岗位人员本身素质不高, 导致一线职务犯罪案增多。为适应收购资金封闭管理的需要, 基层农发行信贷管理工作实行信贷员包所管库责任制, 信贷人员工作的相对独立性, 对其个体素质提出了很高的要求。如信贷人员在收购旺季每日必须深入基层所库核打码单, 收购淡季每隔3至5天到收储企业进行一次信贷检查, 而且一般情况都是单个独立地开展工作, 行使信贷监督权。他们自身素质如何, 不仅对信贷管理质量有直接影响, 而且对农发行整体形象关系极大。应该说, 基层行信贷人员中绝大多数思想觉悟较高, 能严格要求自己, 但也有少数人责任心不强, 工作马虎, 对一些违规情况视而不见, 有的甚至接受企业吃请, 收受企业礼物, 导致信贷资金流失。如陕西省宝鸡市岐山县农发

行信贷员王忠科、杨永样与企业会计勾结, 以“购粮贷款”名义申请贷款20万元后挪用。

4、执行规章制度不严, 内部管理松散。银行有“三铁”美誉, 其中“铁制度(规章)”是之一。与其他行业相比, 金融系统的规章制度确实是比较健全和严密。但从绝大多数的案例来看, “十_大调整, 即农业开发扶贫专项贷款和粮食企业附营业务贷款先后划转给国有商业银行管理, 仅余粮棉油政策性贷款业务和粮棉油购销企业一个服务对象。农发行信贷业务的单一性和金融服务的政策刚性, 使部分同志思想上形成了一种误区, 认为农发行信贷对象没有选择的余地, 不存在发放人情贷款、以贷谋私受贿等问题, 相应地在思想上对防范职务犯罪没有引起应有的重视。另一方面, 有的农发行领导存有“三怕”：怕单位荣誉受损, 怕集体奖金被减, 怕个人发展受挫。于是对发生的案件能瞒则瞒, 查处能轻则轻, 不愿深查严惩, 大事化小、小事化了, 使问题得不到有效遏制。

6、用人不当, 制约机制不完善, 对权力监督不力。由于农发行人员总体较少, 特别是有些基层行领导职数较少, 大多数一正一副, 个别行只有一名副行长主持工作, 集体领导和组织监督的力度相对不足。重大事项仍然由个别领导拍扳决定, 监督制约形同虚设, 特别是“一把手”掌管权过大, 使得其中有犯罪意识的人作案轻而易举, 敢犯罪。如原农发行抚顺市分行主持工作副行长王少奇, 他经常在干部职工大会上讲“在行里, 我就是一家之长, 我说了算, 一切都得听我的”, 把自己凌驾于党组织和群众上, 手中的权力失去监督制约, XX年, 他因犯贪污受贿罪被判有期徒刑5年。

三、预防农发行系统职务犯罪的对策措施