银行业务反洗钱知识测试题及答案

银行业务反洗钱知识测试题及答案

一、单选（共79题）

1、《中华人民共和国反洗钱法》于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。

A．2006年8月1日B．2006年10月31日C．2006年7月1日D．2006年11月21日

2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者（）举报。

A.人民银行

B.银行业监督管理部门

C.公安机关

D.检察院

3、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向()通报。

A．反洗钱行政主管部门B.公安机关C.检查院D.司法部门

4、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A人民银行B银监业监督管理部门

C该金融机构D第三方

5、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向()等部门核实客户的有关身份信息。

A.银行业监督管理部门

B.公安、工商行政管理部门

C.人民银行

D.金融机构总部

6、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为小时。

A、24小时

B、48小时

C、72小时

D、5天

7、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下

罚款。

A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.50万元以上800万元以下

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上20万元以下

D.20万元以上50万元以下

9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.5万元以上10万元以下

C.10万元以上20万元以下

D.20万元以上50万元以下

10、《中华人民共和国反洗钱法》自（）起实施。

A.2006年12月1日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年6月1日

11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

A.5万元以上10万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.2万元以上10万元以下

D.1万元以上10万元以下

12、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部

门是指（）。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

13、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保()已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方

B.该金融机构和第三方共同

C.该金融机构

D.公安部门或者是工商行政管理部门

14、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.五

B.八

C.十

D.十五

15、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。

A.内部操作规程

B.业务管理流程

C.业务管理规定

D.外部操作规程

16、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），自年月日起施行。（）

A.200631

B.2006116

C.200711

D.200721

17、（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国反洗钱监测分析中心

D.中国证券监督管理委员会

18、（）在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行

C.金融机构上级部门

D.中国银行业监督管理委员会

19、金融机构及其分支机构的负责人应当对()的有效实施负责。

A.反洗钱内部控制制度

B.反洗钱操作规程

C.业务管理规定

D.业务管理流程

20、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是（）。

A.银行监督管理委员会B．中国人民银行C．公安机关D．税务机关

21、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、口头电话

B、电子邮件

C、书面形式

D、手机短信

22、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.安全性、时效性、保密性

B.合规性、保密性、时效性

C.真实性、有效性、完整性

D.完整性、合规性、有效性

23、金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A、中国人民银行

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国银行业监督管理委员会

D、金融机构上级部门

24、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A．12B．24C．48D．72

25、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示执法证和中国人