中国银行天津分行平行进口汽车行业金融服务方案

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基础结算产品—汇款
汇出汇款
定义： OUTWARDREMITTANCE 是指我行接受汇款人的委托， 以约定汇款方式委托海外联行 或代理行将一定金额的款项付 给指定收款人的业务。
汇入汇款
定义： INWARDREMITTANCE是 我行根据国外汇出行指示将 款项解付给指定收款人的业 务。
特点及适用：进出口双方互相信赖， 长期合作，出口商接受货到付款的 条件，但对收款速度有较高要求， 或者进口商充分信任出口商，愿意 预付货款；资料费、技术费、贸易 从属费用（包括运费保费）等宜采 用汇出汇款方式；贸易项下的尾款。
且与出口商有良好的合作关系，可采用承兑交单（D/A）方式
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基础结算产品—信用证
信用证一经开立，单证相符，便构成开证行不可 撤销的付款承诺，开证行以其自身的银行信用保 障了卖方得到付款的权利；
国际 信用证
信用证是独立于买卖合同的信用文 件：卖方只要认真执行信用证的条 款与条件即可从开证行得到付款， 不必担心在合同项下产生商业纠纷 所带来的困扰；
• 2014年11月，国务 院办公厅在《关于加 强进口的若干意见》 中提出，加紧在上海 自贸区率先开展汽车 平行进口试点工作。
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• 2015年1月，上海市 商务委员会发布《关 于在中国(上海)自由 贸易试验区开展平行 进口汽车试点的通 知》。
灰色地带阳光化
试点工作启动
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天津汽车平行进口行业政策进展
• 2015年4月20日， 国务院下发《中国 （天津）自由贸易 试验区整体方案》： “平行进口汽车应 符合国家质量安全 标准，进口商应承 担售后服务、召回、 “三包”等责任， 并向消费者警示消 费风险”。
特点：费用低，满足企业控制 财务成本的需求，且资金周转 速度快
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基础结算产品—代收
•产品定义
我行接受国外代理行或联行委托，按照其指示向进口商收取进口 款项，并向 进口商交付有关商业单据。分为付款交单（D/P） 和承兑交单（D/A）。以商业信用为基础。
•适用范围
进口商流动资金充足，可采用付款交单（D/P）方式； 进口商流动资金不足，需要出口商给予远期付款的融资便利，
因为变商业信用为银行信用作保障， 卖方可以在信用证项下从银行获得 贸易融资和其他衍生产品的便利；
基础结算产品—信用证
☆ 如果贸易的买卖双方皆是境内企业，则适用国内 证的结算方式。
信用证的开立方式：可以是授信开证、也可以缴纳保 证金、银承质押、理财质押、存单质押、已承兑信用 证或货物质押等。
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基础结算产品—银行承兑汇票
• 2015年5月30 日，天津市商 务委员会发布 《中国（天津） 自由贸易试验 区开展平行进 口汽车试点实 施方案》：试 点平台&试点 企业两种模式。
• 2015年10月 22日，天津 自贸试验区 公布了首批 平行进口汽 车试点名单， 启动试点工 作。
支持开展汽车 平行进口试点
试点方案落地
确定试点企业名单 4
银行承兑汇票（下称承兑汇票）是承兑申请人签发，委托中国银行作为 承兑行在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票 据。承兑申请人即为银行承兑汇票的出票人(客户)。 ☆ 传统纸票 ☆ 电子汇票：指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式 制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的 金额给收款人或者持票人的票据。 优势： ◆降低交易成本：免去来往银行路途、人力成本、 纸质凭证交易带来的一系列费用 ◆降低票据业务风险：降低票据欺诈风险和道德风险 降低票据流转过程中遗失风险 ◆加快资金周转速度：交易、票据流转、贴现速度快 12
➢ 进口押汇是指我行在进口信用证或进口代收项下，凭有效凭证 和商业单据代进口商对外垫付进口款项的短期资金融通。
➢ 通过将付款期限由远期改为即期，或相应缩短远期付款的期限， 帮助进口商提高对出口商的议付能力；流动资金不足，无法按 时付款赎单，且进口商品处于上升行情的客户；在付款前遇到 新的投资机会，且预期收益率高于押汇利率。
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贸易金融产品整体服务方案
贸易结算
• 基础服务，提 供支付中介服 务，促成交易、 降低交易成本。
• 国际贸易结算： 汇款、托收、 信用证。
• 国内贸易结算： 银承、国内信 用证。
贸易融资
• 核心服务，提 供以短期为主 的融资服务。
• 进口押汇、福 费廷、保理融 资、供应链融 资
信用担保
• 增值服务，对 参与方信用增 强，撮合交易、 降低商业风险。
首批试点名单：5家试点平台+30家试 点企业
成立天津市汽车平行进口工作领导小 组，负责全面监督、管理试点工作， 成员包括：商务委、三大片区管委会、 市场和质量监督委员会、滨海新区人 民币政府、天津海关、出入境检验检 疫局
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Part2 贸易金融产品整体服务方案
1 基础结算产品 2 贸易融资产品 3 信用担保产品 4 自贸新政产品
天津自贸区与上海自贸区的政策对比
上海自贸区
试点模式：统一标准，不 区分平台和企业；从事汽 车销售业务5年以上，3年 连续盈利，上年度销售额 超过4亿人民币
首批试点名单：17家试点 企业
各政府机构各司其职，稳 步开展试点工作
天津自贸区
试点模式：区分试点平台和试点企业， 设定不同的准入标准。在试点平台中 重点强调“在天津市拥有汽车销售展 示和仓储面积３万平方米以上”
贸易融资产品—汇出汇款融资
➢ 汇出汇款项下融资是指在汇出汇款结算方式下，银 行根据进口商的申请、并凭其提供的有效凭证和商 业单据先行对外支付、从而向进口商提供的短期资 金融通。
➢ 用于满足进口商在汇出汇款项下的短期资金融通需 求减少资金占用、抢抓市场先机、提高议价能力。
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贸易融资产品—进口押汇
目录
平行进口汽车行业政策沿革 贸易金融产品整体服务方案
信用卡汽车分期
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Part1 平行进口汽车行业政策沿革
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全国汽车平行进口行业政策演变
• 2014年8月1日，国 家工商总局发布 《关于停止实施汽 车总经销商和汽车 品牌授权经销商备 案工作的公告》， 规定平行进口经销 商不再受备案制度 限制。合法化
• 提货担保、关 税保函。
避险保值
• 增值服务，帮 助客户规避利 率、汇率等市 场风险及其他 风险。
• 结构化贸易融 资：贸易融资 与资金业务组 合理财方案。
综合方案
• 增值服务，为 客户提供资金 归集、应收账 款管理、现金 管理等服务。
• 应收账款管理、 销售分账户管 理。现金管理、 财务报表优化。