NC解决方案_资金管理_财务公司
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大家好
1
用友财务公司解决方案
用友软件股份有限公司
集团管控与领域方案部
Yonyou Software Corporation
文档说明
•【适用客户】新成立财务公司、老牌财务公司 •【使用方法】新成立财务公司，请根据客户的获得 批复的业务进行裁剪；老牌财务公司，请拆减掉“ 筹备期财务公司”相关业务说明。
• 首批上线试点单 位业务相关准备 及培训工作
• 业务试运行
• 正式运 营
• 成员单 位逐步 推广
Yonyou Software Corporation
开业申请需准备的材料
提交审核
•《财务公司开业申请表》 •《财务公司章程（草案）》 •《财务公司经营计划书》 •《财务公司股权方案》 •《财务公司管理层任职资格说明》 •《财务公司专业从业人员名单》 •《财务公司业务规章制度》 •《财务公司风险控制制度》 •《经营场所合同书》 •《关键设备情况说明》
严格的 管理控 制能力
使管理更加规范化；使职能更加合理化；带动 公司各部门职能的明确，使业务运作更加专业 化；通过审批流程系统化和模块间的集成化提 升对操作风险控制能力，降低操作风险；增加 业务操作的透明化程度，提高审计监控能力。
成员 企业
成员 企业
成员 企业
子集团 企业
成员 企业
运用现代信息技术，在财务公司内部建设 一套“以业务流程为导向，以客户服务为中心 ，集全面业务管理、网上金融服务、监督决策 于一体”的管理信息系统。实现内部管理的流 程化、标准化和信息化；实现对成员单位服务 网络化、自动化、桌面化；领导的监督决策智 能化；提高财务公司的综合实力、竞争优势， 为财务公司创造效益。
同业业务
同业拆借 信贷资产
转让 转贴现
同业存款
准备金
外汇投资
结售汇 外币集中 外币结算 外币贷款 证券投资
风险管理
信用评级 客户授信 同业授信 五级分类 投资风险
内部 网银
通用 特性
账户管理 转账汇款 结汇购汇 客户对账 查询统计 业务咨询
多币种
数字签名
电子回单
电子签章
移动应用
接口平台
银企直联 财企直联 财财接口 外管局报送 反洗钱
获得批文
定岗定人 确定制度
开业申请
正式开业
• 布置机房、办公电 脑等硬件设置
• 购置并部署硬件环 境（包括服务器、 网络设备、基础操 作系统etc..）
• 部署业务运营系统
• 协助制定业务操作 细则，初始化系统 模块
• 知识转移：针对不 同部门定制培训方 案
• 业务测试：业务操 作员模拟业务操作
• 首批上线合作银 行业务相关准备
【例如】：超大型财务公司：中石油、中电财
Yonyou Software Corporation
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
Yonyou Software Corporation
筹备期财务公司信息化推进步骤
外汇业务
• 经国家外汇管理部门批准后经营集团相关外汇业务，如外汇借款等。
Yonyou Software Corporation
财务公司组织结构 （一）
【例如】：中航财务公司、中国化工财务公司
财 务 公 司 筹 建 材 料
Yonyou Software Corporation
财务公司组织结构 （二）
3.2.2 账户管理
• 【管理要求1】：银行账户全生命周期信息管理，保持系统信息与银行账户状 态的一致性
• 【管理要求2】：内部账户全生命周期业务管理。
• 【银行账户管理模式及内容】：
• 银行账户管理模式包括：单位申请集团审批， 财务公司代办，单位自主管理三大类别。
• 银行单位外部银行户
多语言
UAP
权限体系
流程配置
审批流
预警平台
外部交换平台
二次开发平台
Yonyou Software Corporation
主要内容
3 财务公司信息化解决方案
• 3.1 信息化总体框架 • 3.2 客户及账户管理 • 3.3 银企直联 • 3.4 结算业务 • 3.5 存款业务 • 3.6 贷款业务 • 3.7 票据业务 • 3.8 财务核算 • 3.9 网上金融服务 • 3.10 风控及1104 • 3.11 商业智能平台
利用集团闲置资金投资于各种金融品种发挥资源 投资管理I功T需能求分析配工置作中包心括职：能；配合集团战略扩张收购或持有一
些公司的股权，发挥其财务金融专家的职能。
咨询服务I功T需能求分析为工集，作团包提括供：决策信息，为决策提供专业咨询意见 为集团内客户筹融资选择合适合理的金融品种， Yonyou Software Corporation
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3.1 财务公司信息化整体框架
全面 解决 方案
会计核算
全面预算
现金管理
人力资源
OA
门户
……
监管
统计
1104
监管报表
领导查询
资金监控
资金分析
客户结算
客户管理
资产业务
自营贷款
财务 公司
账户管理 资金结算
委托贷款 担保保函
内部存款
票据贴现
资金调度
融资租赁
2.在资金动作方面,系统资金监控资金状况, 从而有限利用资本,实现资本的杠杆效应;
3.在客户资源方面,通过系统集中、统一管理客户 信息，以有效利用客户资源。
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信息化在财务公司发展过程中的作用
逐步推进
高级 阶段
利用新一代技术工具，例 战略推动 如移动通讯及新的电子服
务手段，提出新业务模式
利用技术创新， 研发新的金融服务 模式，支撑业务发 展。
中级 阶段
企业内控重要 组成部分
对业务的全面 支持、实现风 险监控
随着信息系统的逐步完 善，IT系统可作为企业风 险管理的重要对象及支撑 工具
初级阶段 工具
提供核算业务系统、 结算业务系统、金融 服务系统等
被动响应业务需求，提 供功能模块
客户号
客户信息、资料
活期账号 定期账号 通知账号
贷款账号
定期存单 通知存款 贷款申请
客户评级
交易明细 交易记录 交易记录 贷款合同 放款计划 借据
还款
收息
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3.2.1 客户管理 – 业务流程 & 解决方案
• 【业务流程】：客户经理采集客户信息 – 结算部门经办录入 – 结算部门复核岗复核
Yonyou Software Corporation
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司信息化解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
Yonyou Software Corporation
主要内容
3 财务公司信息化解决方案
• 3.1 信息化总体框架 • 3.2 客户及账户管理 • 3.3 银企直联 • 3.4 结算业务 • 3.5 存款业务 • 3.6 贷款业务 • 3.7 票据业务 • 3.8 财务核算 • 3.9 网上金融服务 • 3.10 风控及1104 • 3.11 商业智能平台
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3.2.1 客户管理 – 以客户为中心
• 【管理要求1】：以客户为中心的资金管理系统，由浅入深、层层递进的模式设计，用户可 以于大部分的查询界面，通过选择客户号，而查询其客户下的所有帐户及其明细交易。
• 【管理要求2】：客户信息为征信管理的基础要求。
良好的 客户服 务质量
贯彻以客户为中心的设计思想，通过在业务流程优 化和系统设计设置存贷款管理等功能，为客户提供 全面网上金融服务，同时对客户需求进行有效的分 析并提供个性化服务，从而获得更好的客户满意度
良好资 源优化 信息收 集处理 标准化 能力
1.在人力资源方面,运用系统使业务处理流程的效 率得以提升,事务性工作客户服务、业务开拓 、风险控制、财务分析工作；
270天不等）； • 长期借入负债：中期票据、外汇借款、中长期债券；
• 贷款业务：对集团成员单位发放贷款； • 买方、消费信贷：对集团成员单位产品的购买者提供买方和消费信贷； • 有价证券投资业务：买卖各种有价证券、金融机构及成员单位的股权； • 商业汇票：对成员单位办理票据承兑、票据贴现； • 融资租赁：办理集团成员单位产品的融资租赁业务； • 同业拆出业务。
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财务公司管理信息系统总体目标
成员 企业
成员 企业
集团 企业
成员 企业
成员 企业
子集团 企业
财务公司 管理信息系统
子集团 企业
高效的 业务处 理能力
通过流程优化和系统实施实现财务公司和集团 金融管理的信息共享，减少重复录入，运算能 力，以大幅减少人员间沟通、确认成本，降低 人员间因理解偏差导致的信息传递错误……
运营准备
•企业成立初期相关行政准备。如：财务公 司合同章（筹）、财务章等；会议制度、印 章管理办法等。 •《业务部门职责》《岗位职责》 •《业务部门管理办法》 •《业务操作细则》
IT运营准备
•《IT管理制度》 •《员工IT规范》 •《账号管理办法》 •《网管制度》 •《邮件系统管理规定 》
•《项目管理制度》 •《系统操作手册》 •《业务应急措施》 •《机房巡检方案》
管理 模式
单位申请 集团审批
财务公司 代办
单位自 主管理
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账户管理 – 银行账户
• 【银行账户管理流程】：
• 银行账户管理不论是开户流程亦或是销户流程，由资金 岗经办人员录入银行账户信息，及时更新银行账户状态 ；由资金岗复核人员对账户信息及状态进行审批。
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3.2.2 账户管理模式
- 监控模式
-信息监控 -支付监控
收支两条线模式
收付款严格分离
普通门户模式
保留原有账户体系
统收统支模式
构建统一收款付款平台
通常财务公司根据其隶属集团的资金管控特点 选择合适的账户管理模式。
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通过对整个集团资金的统筹规划，对资金头寸进 内部结算I功T需能求分行析合工理作调包配括，：来挖掘公司的沉淀资金，加快资金
的周转，降低资金的占用成本和使用成本；
利用资金拆借、向银行实施借款、融资租赁、发 筹资融资I功T需能求分析行工金作融包债括券：等金融手段来拓宽集团融资渠道，起
到集团融资中心的作用。
财务公司内外部环境
财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多 方面的监督管理要求。
银监会
开立审查、业务审批、风险评价及监管。 IT需求分1析1工04作工包程括：
国资委
鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险 IT需求分析管工控作。包括：
人民银行IT需求分析反用工洗体作钱系包、。括征：信。其目标是建立良好的社会信 外管局 IT需求分析财工务作公包司括开：展的外汇业务进行监管，定期上
报外汇监管报表。 集团 IT需求分析降工低作集包团括整：体资金成本，增强收益，拓展融
资渠道，加强产业协同。
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财务公司经营范围
负债类业务 资产类业务
• 存款业务；活期存款、单位定期存款、通知存款、协议存款； • 短期借入负债；同业拆入、再贴现、债券回购、商业本票（3个月至
• 成员单位银行账户需与内部账户建立关联关系，便于后 续入账处理。
根据集团资金管理政策对成员单位在银行开设账户加强管理
开户管理
销户管理
开户审批
账户监控
销户审批
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账户管理 – 银行账户界面展示
银行账户维护
Yonyou Software Corporation
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
Yonyou Software Corporation
财务公司定位
2004年7月27日颁布的新的《企业集团财务公司管理办法》重新明确 了财务公司的市场定位，即“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集 团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务”
中间业务
• 委托业务：委托贷款、委托投资； • 企业内部结算业务：履行集团资金管理中心的业务，如：资金集中管
理、资金计划、资金结算、资金监控等职能；
• 代理业务：代理收付业务、代理买卖债券、代理发行及兑付企业债券、 代理会计业务、代理清欠业务、代理集团公司的资本运营和项目运作；
• 成员单位债券的承销业务； • 其他中间业务：担保见证、信用见证、资信调查及经济咨询业务等。
1
用友财务公司解决方案
用友软件股份有限公司
集团管控与领域方案部
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文档说明
•【适用客户】新成立财务公司、老牌财务公司 •【使用方法】新成立财务公司，请根据客户的获得 批复的业务进行裁剪；老牌财务公司，请拆减掉“ 筹备期财务公司”相关业务说明。
• 首批上线试点单 位业务相关准备 及培训工作
• 业务试运行
• 正式运 营
• 成员单 位逐步 推广
Yonyou Software Corporation
开业申请需准备的材料
提交审核
•《财务公司开业申请表》 •《财务公司章程（草案）》 •《财务公司经营计划书》 •《财务公司股权方案》 •《财务公司管理层任职资格说明》 •《财务公司专业从业人员名单》 •《财务公司业务规章制度》 •《财务公司风险控制制度》 •《经营场所合同书》 •《关键设备情况说明》
严格的 管理控 制能力
使管理更加规范化；使职能更加合理化；带动 公司各部门职能的明确，使业务运作更加专业 化；通过审批流程系统化和模块间的集成化提 升对操作风险控制能力，降低操作风险；增加 业务操作的透明化程度，提高审计监控能力。
成员 企业
成员 企业
成员 企业
子集团 企业
成员 企业
运用现代信息技术，在财务公司内部建设 一套“以业务流程为导向，以客户服务为中心 ，集全面业务管理、网上金融服务、监督决策 于一体”的管理信息系统。实现内部管理的流 程化、标准化和信息化；实现对成员单位服务 网络化、自动化、桌面化；领导的监督决策智 能化；提高财务公司的综合实力、竞争优势， 为财务公司创造效益。
同业业务
同业拆借 信贷资产
转让 转贴现
同业存款
准备金
外汇投资
结售汇 外币集中 外币结算 外币贷款 证券投资
风险管理
信用评级 客户授信 同业授信 五级分类 投资风险
内部 网银
通用 特性
账户管理 转账汇款 结汇购汇 客户对账 查询统计 业务咨询
多币种
数字签名
电子回单
电子签章
移动应用
接口平台
银企直联 财企直联 财财接口 外管局报送 反洗钱
获得批文
定岗定人 确定制度
开业申请
正式开业
• 布置机房、办公电 脑等硬件设置
• 购置并部署硬件环 境（包括服务器、 网络设备、基础操 作系统etc..）
• 部署业务运营系统
• 协助制定业务操作 细则，初始化系统 模块
• 知识转移：针对不 同部门定制培训方 案
• 业务测试：业务操 作员模拟业务操作
• 首批上线合作银 行业务相关准备
【例如】：超大型财务公司：中石油、中电财
Yonyou Software Corporation
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
Yonyou Software Corporation
筹备期财务公司信息化推进步骤
外汇业务
• 经国家外汇管理部门批准后经营集团相关外汇业务，如外汇借款等。
Yonyou Software Corporation
财务公司组织结构 （一）
【例如】：中航财务公司、中国化工财务公司
财 务 公 司 筹 建 材 料
Yonyou Software Corporation
财务公司组织结构 （二）
3.2.2 账户管理
• 【管理要求1】：银行账户全生命周期信息管理，保持系统信息与银行账户状 态的一致性
• 【管理要求2】：内部账户全生命周期业务管理。
• 【银行账户管理模式及内容】：
• 银行账户管理模式包括：单位申请集团审批， 财务公司代办，单位自主管理三大类别。
• 银行单位外部银行户
多语言
UAP
权限体系
流程配置
审批流
预警平台
外部交换平台
二次开发平台
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主要内容
3 财务公司信息化解决方案
• 3.1 信息化总体框架 • 3.2 客户及账户管理 • 3.3 银企直联 • 3.4 结算业务 • 3.5 存款业务 • 3.6 贷款业务 • 3.7 票据业务 • 3.8 财务核算 • 3.9 网上金融服务 • 3.10 风控及1104 • 3.11 商业智能平台
利用集团闲置资金投资于各种金融品种发挥资源 投资管理I功T需能求分析配工置作中包心括职：能；配合集团战略扩张收购或持有一
些公司的股权，发挥其财务金融专家的职能。
咨询服务I功T需能求分析为工集，作团包提括供：决策信息，为决策提供专业咨询意见 为集团内客户筹融资选择合适合理的金融品种， Yonyou Software Corporation
Yonyou Software Corporation
3.1 财务公司信息化整体框架
全面 解决 方案
会计核算
全面预算
现金管理
人力资源
OA
门户
……
监管
统计
1104
监管报表
领导查询
资金监控
资金分析
客户结算
客户管理
资产业务
自营贷款
财务 公司
账户管理 资金结算
委托贷款 担保保函
内部存款
票据贴现
资金调度
融资租赁
2.在资金动作方面,系统资金监控资金状况, 从而有限利用资本,实现资本的杠杆效应;
3.在客户资源方面,通过系统集中、统一管理客户 信息，以有效利用客户资源。
Yonyou Software Corporation
信息化在财务公司发展过程中的作用
逐步推进
高级 阶段
利用新一代技术工具，例 战略推动 如移动通讯及新的电子服
务手段，提出新业务模式
利用技术创新， 研发新的金融服务 模式，支撑业务发 展。
中级 阶段
企业内控重要 组成部分
对业务的全面 支持、实现风 险监控
随着信息系统的逐步完 善，IT系统可作为企业风 险管理的重要对象及支撑 工具
初级阶段 工具
提供核算业务系统、 结算业务系统、金融 服务系统等
被动响应业务需求，提 供功能模块
客户号
客户信息、资料
活期账号 定期账号 通知账号
贷款账号
定期存单 通知存款 贷款申请
客户评级
交易明细 交易记录 交易记录 贷款合同 放款计划 借据
还款
收息
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3.2.1 客户管理 – 业务流程 & 解决方案
• 【业务流程】：客户经理采集客户信息 – 结算部门经办录入 – 结算部门复核岗复核
Yonyou Software Corporation
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司信息化解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
Yonyou Software Corporation
主要内容
3 财务公司信息化解决方案
• 3.1 信息化总体框架 • 3.2 客户及账户管理 • 3.3 银企直联 • 3.4 结算业务 • 3.5 存款业务 • 3.6 贷款业务 • 3.7 票据业务 • 3.8 财务核算 • 3.9 网上金融服务 • 3.10 风控及1104 • 3.11 商业智能平台
Yonyou Software Corporation
3.2.1 客户管理 – 以客户为中心
• 【管理要求1】：以客户为中心的资金管理系统，由浅入深、层层递进的模式设计，用户可 以于大部分的查询界面，通过选择客户号，而查询其客户下的所有帐户及其明细交易。
• 【管理要求2】：客户信息为征信管理的基础要求。
良好的 客户服 务质量
贯彻以客户为中心的设计思想，通过在业务流程优 化和系统设计设置存贷款管理等功能，为客户提供 全面网上金融服务，同时对客户需求进行有效的分 析并提供个性化服务，从而获得更好的客户满意度
良好资 源优化 信息收 集处理 标准化 能力
1.在人力资源方面,运用系统使业务处理流程的效 率得以提升,事务性工作客户服务、业务开拓 、风险控制、财务分析工作；
270天不等）； • 长期借入负债：中期票据、外汇借款、中长期债券；
• 贷款业务：对集团成员单位发放贷款； • 买方、消费信贷：对集团成员单位产品的购买者提供买方和消费信贷； • 有价证券投资业务：买卖各种有价证券、金融机构及成员单位的股权； • 商业汇票：对成员单位办理票据承兑、票据贴现； • 融资租赁：办理集团成员单位产品的融资租赁业务； • 同业拆出业务。
Yonyou Software Corporation
财务公司管理信息系统总体目标
成员 企业
成员 企业
集团 企业
成员 企业
成员 企业
子集团 企业
财务公司 管理信息系统
子集团 企业
高效的 业务处 理能力
通过流程优化和系统实施实现财务公司和集团 金融管理的信息共享，减少重复录入，运算能 力，以大幅减少人员间沟通、确认成本，降低 人员间因理解偏差导致的信息传递错误……
运营准备
•企业成立初期相关行政准备。如：财务公 司合同章（筹）、财务章等；会议制度、印 章管理办法等。 •《业务部门职责》《岗位职责》 •《业务部门管理办法》 •《业务操作细则》
IT运营准备
•《IT管理制度》 •《员工IT规范》 •《账号管理办法》 •《网管制度》 •《邮件系统管理规定 》
•《项目管理制度》 •《系统操作手册》 •《业务应急措施》 •《机房巡检方案》
管理 模式
单位申请 集团审批
财务公司 代办
单位自 主管理
Yonyou Software Corporation
账户管理 – 银行账户
• 【银行账户管理流程】：
• 银行账户管理不论是开户流程亦或是销户流程，由资金 岗经办人员录入银行账户信息，及时更新银行账户状态 ；由资金岗复核人员对账户信息及状态进行审批。
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3.2.2 账户管理模式
- 监控模式
-信息监控 -支付监控
收支两条线模式
收付款严格分离
普通门户模式
保留原有账户体系
统收统支模式
构建统一收款付款平台
通常财务公司根据其隶属集团的资金管控特点 选择合适的账户管理模式。
Yonyou Software Corporation
通过对整个集团资金的统筹规划，对资金头寸进 内部结算I功T需能求分行析合工理作调包配括，：来挖掘公司的沉淀资金，加快资金
的周转，降低资金的占用成本和使用成本；
利用资金拆借、向银行实施借款、融资租赁、发 筹资融资I功T需能求分析行工金作融包债括券：等金融手段来拓宽集团融资渠道，起
到集团融资中心的作用。
财务公司内外部环境
财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多 方面的监督管理要求。
银监会
开立审查、业务审批、风险评价及监管。 IT需求分1析1工04作工包程括：
国资委
鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险 IT需求分析管工控作。包括：
人民银行IT需求分析反用工洗体作钱系包、。括征：信。其目标是建立良好的社会信 外管局 IT需求分析财工务作公包司括开：展的外汇业务进行监管，定期上
报外汇监管报表。 集团 IT需求分析降工低作集包团括整：体资金成本，增强收益，拓展融
资渠道，加强产业协同。
Yonyou Software Corporation
财务公司经营范围
负债类业务 资产类业务
• 存款业务；活期存款、单位定期存款、通知存款、协议存款； • 短期借入负债；同业拆入、再贴现、债券回购、商业本票（3个月至
• 成员单位银行账户需与内部账户建立关联关系，便于后 续入账处理。
根据集团资金管理政策对成员单位在银行开设账户加强管理
开户管理
销户管理
开户审批
账户监控
销户审批
Yonyou Software Corporation
账户管理 – 银行账户界面展示
银行账户维护
Yonyou Software Corporation
主要内容
1 财务公司概述 2 筹备期财务公司建设要求 3 财务公司解决方案 4 用友财务公司应用成功案例 5 用友公司承接本项目优势
Yonyou Software Corporation
财务公司定位
2004年7月27日颁布的新的《企业集团财务公司管理办法》重新明确 了财务公司的市场定位，即“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集 团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务”
中间业务
• 委托业务：委托贷款、委托投资； • 企业内部结算业务：履行集团资金管理中心的业务，如：资金集中管
理、资金计划、资金结算、资金监控等职能；
• 代理业务：代理收付业务、代理买卖债券、代理发行及兑付企业债券、 代理会计业务、代理清欠业务、代理集团公司的资本运营和项目运作；
• 成员单位债券的承销业务； • 其他中间业务：担保见证、信用见证、资信调查及经济咨询业务等。