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银行业金融机构案件防控知识试题
目录
一、单选题 (2)
二、多选题 (6)
三、判断对错 (14)
四、填空题 (18)
五、简答题 (19)
一、单选题
1、案防制度制定和执行的第一责任人是（ B ）
A 董事长B行长（或总经理）C监事长D合规总监
2、合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（ D ）报告。

A 股东大会B董事会C专门委员会D银监会或其派出机构
3、银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（ D ）月底前报送银行业监督管理机构。

A 1
B 2
C 3
D 4
4、银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（ B ）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。

A 10%
B 15%
C 20% D30%
5、监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（ C ）为“黄牌”。

A75分（含）以上90分以下 B 75分（含）以上85分以下C70分（含）以上85分以下D70分（含）以上80分以下
6、涉案金额等值人民币( C ) 万元以上的属于重大、恶性案件。

A一百B五百C一千D五千
7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（ C ）（含）以上处分；
A警告B记过C记大过D降级
8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上
一级机构分管负责人（ A ）（含）以上处分。

A降级B撤职C留用察看D开除
9、案件责任人员被撤职后，（ B ）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A一年B二年C三年D五年
10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ C ）个月内对案件责任人员做出处理决定，
A 1
B 2
C 3
D 6
11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（ C ）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。

A 一B五 C 十 D 二十
12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( D )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：
A五B十 C 二十D三十
13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（D ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：
A十B二十 C 五十D一百
14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（B ）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。

A一B二 C 五D十
15、个人进行金融票据诈骗，数额在（A ）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：
A一B二 C 五D十
16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C ）以内。

A、6小时
B、12 小时
C、24小时
D、48小时
17、银行业金融机构案件的调查实行（D ）负责制
A董事长B行长C监事长D专案
18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求;（D ）
A半年；50% B半年；100% C一年；50% D一年；100%
19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过年，轮岗率。

（D ）
A1；50% B1；100% C2；50% D2；100%
20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C ）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A1 B2 C3 D5
21、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（A ）年；
A1 B2 C3 D5
22、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A )。

A 专案组
B 调查组
C 检查组
D 督查组
23、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C )。

A 对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C 如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
24、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B ）
A 行政案件
B 刑事案件
C 因经济纠纷引起的民事案件
D 商业贿赂案件
25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ A ）。

A 操作风险
B 信用风险
C 市场风险
D 流动性风险
26、下面哪一项不属于银行业案件？( B )
A 某支行分理处柜员甲某挪用资金
B 某农商行副行长无故离岗
C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM 机被撬盗
D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款
27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？( D )
A 银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B 大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
28、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（C ）。

A 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局
B 必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门
C 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局
D 应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门
29、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？( D )
A 银监会相关机构监管部门
B 银监会案件稽查部门
C 案发地银监局
D 银行业金融机构
30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（C ）名专职合规管理人员。

A1 B2 C3 D5
31、银行业金融机构要规划、制定、实施以（A ）为导向的审计工作。

A防范操作风险及案件风险B防范法律风险C杜绝严重违规行为D加强内部控制
二、多选题
1、案防管理体系至少应当包括的基本要素(A、B、C、D ）
A.董事会、监事会和高级管理层职责
B.适当的组织架构
C.管理政策、制度和流程
D.内部监督与检查
2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D）
A.审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设
B.明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险
C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程
D.提出案防工作整体要求，审议案防工作报告
3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、B、C）
A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程
B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告
C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制
D.考核评估本机构案防工作有效性
4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D ）
A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点
D. 定期组织案防工作培训
5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度，应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。

（A、B、D）
A入职前背景考察B职业操守C房产D八小时内外行为规范
6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督
检查力度。

（A、B、C、D、E、F）
A参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客B洗钱C涉黄、涉赌、涉毒D经商办企业E过度消费及负债F频繁请假
7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

（A、B、C、D）
A整体案防工作情况B案防管理体系运行情况C内部检查发现问题整改情况D 外部检查发现问题整改情况
8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为的重要依据。

（A、D）
A监管评级B非现场检查C审慎性会谈D现场检查
9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对下列分支机构开展评价。

（A、B、C、D）
A网点众多B内控薄弱C案件多发D特别是年内发生重大案件或发案数量较多的
10、下列哪些属于案件责任人员范围。

（A、B、C、D）
A作案人员B相关违法违规行为的实施人或参与人C对案件发生负有管理、领导责任的人员、D对案件发生负有监督责任的人员。

11、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构
下列哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

（A、B、C、D）
A条线部门负责人B机构分管负责人C机构主要负责人D其他案件责任人员
12、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：（A、B、D ）
A因不可抗力造成违法违规的
B因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
C自查发现、主动揭露案件的
D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的
13、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（B、C、D）
A在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；情节轻微且未造成损害的
B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：（A、B、C、D）
A发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的
B监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的
C指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的
D对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的
15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D）
A实时性原则B完整性原则C准确性原则D保密性原则
16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D）
A数额在一百万元以上的
B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的
C多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；
D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D ）
A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的
B个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的
C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的
D造成恶劣社会影响的
18、银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（B、D ）
A违法发放贷款，数额在五十万元以上的
B违法发放贷款，数额在一百万元以上的
C违法发放贷款，造成直接经济损失数额在十万元以上的
D违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的
19、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：（A、B、C、D ）
A违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的
B违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的
C多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
D接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
20、进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，应予立案追诉刑事责任：
A使用伪造的信用卡，数额在五千元以上的
B使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，数额在五千元以上的
C使用作废的信用卡，数额在五千元以上的
D冒用他人信用卡，数额在五千元以上的
E恶意透支，数额在一万元以上的
21、银行业金融机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。

A重要岗位B轮岗年限C轮岗方式D岗位职责
22、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在柜员卡使用方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C）
A复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）
B将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用
C使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务
D利用职务之便为本人或关系人获取银行信用
23、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在银行账户管理方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D、E）
A获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息
B利用客户账户过渡本人资金
C通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金
D违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
E空存、空取资金。

24、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在业务授权方面，不得存在以下哪些行为：（A、B、C、D）
A不确认客户真实意愿授权
B不审核凭证授权
C不核实业务授权
D超权限授权
25、各银行机构要加强柜台业务的风险控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取银行信用：（B、C、D）
A违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
B利用职务之便为本人或关系人获取银行信用
C使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用
D违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

26、内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象，向（B、
C、D )转移。

A防范声誉风险B防范操作风险C防范案件风险D提升内控水平
27、银行业金融机构要加大（A、B、C、D）“四高”的审计力度、频度和深度。

A高风险网点B高风险业务C高风险环节D高风险岗位
28、在案件信息报送中，案件涉及金额以（B、C）确认金额为准。

A 银监局
B 公安局
C 司法机关
D 金融机构
29、银行业金融机构案件处置三项制度包括（A、C、D )
A 《银行业金融机构案件处置工作规程》
B 《银行业金融机构案防工作办法》
C 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
D 《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
30、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，下列哪些属于专案组在案件调查过程中应当履行的职责（A、B、C ）
A 启动应急预案，清查账目
B 查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告
C 查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任
D上报案件调查和督查报告
31、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，下列哪些属于银行业金融机构案件风险信息。

（A、C、D)
A 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
B 公安部门已立案的导致银行或客户资金损失的案件
C 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
D 收到重大案件举报线索
32、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括( ABC ）
A 案件信息报送及登记
B 案件调查
C 案件审结
D 行政处罚
33、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（ABCD）以及其他日常监督活动中。

A 信贷业务审计
B 会计业务审计
C 重要岗位人员履职审计
D 出纳业务审计
三、判断对错
1、人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

（错）
2、银监会及其派出机构是案防工作第一责任主体。

（错）
3、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。

（错）
4、未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责。

（对）
5、合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围。

（错）
6、合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。

（对）
7、银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。

（错）
8、银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。

（对）
9、银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。

（错）
10、银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案。

（对）
11、案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。

（对）
12、银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。

（错）
13、银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。

（对）
14、案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为。

（错）
15、对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。

（对）
16、对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。

（对）
17、案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问
责方式代替纪律处分。

（错）
18、发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定。

（对）
19、案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。

（对）
20、案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。

（对）
21、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。

（错）
22、银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。

（错）
23、问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任。

（对）
24、银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责。

（对）
25、银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。

（对）
26、两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的可以不予追诉刑事责任。

（错）
27、商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。

（对）
28、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。

（错）
29、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任。

（错）
30、银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

（对）
31、银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。

（错）
32、银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。

（错）
33、银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。

（对）
34、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。

（对)
35、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。

（错）
36、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。

（对)
37、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。

（错)
38、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12 小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12 小时之内。

（错)
39、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

（对)
40、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。

（错)
41、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。

（对)
42、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。

（对)
43、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时
填报情况为准填报案件统计信息。

（错)
44、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追
究其案件责任，还要追究其落实风险提示不到位责任。

( 对)
45、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。

（错)
46、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。

( 错)
47、银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。

（对）
48、银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门
报送。

( 错)
49、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部
门报告。

（错)
50、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户
的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进
行统计。

（错)
四、填空题
1、董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会对董事会
负责，根据董事会授权组织指导案防工作。

专门委员会中应当至少有一名独立董事成员。

2、银行业金融机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及。