考试题库：中资商业银行行政许可事项实施办法
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附带答案)
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（）。
A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 A2、根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的。
A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 A3、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。
A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 A4、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。
A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 C5、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。
A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 B6、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。
A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 D7、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，各级监管机构应当对银行业金融机构在（）层次上实施非现场监管。
A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 C8、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（）。
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力真题精选附答案单选题（共60题）1、下列关于信用卡的表述，错误的是（）。
A.先用后还，改善现金流B.免去携带大量现金的麻烦C.具有循环信用额度D.存多少，用多少【答案】 D2、依据《行政复议法》，行政复议事项由（）负责法制工作的机构具体办理。
A.国务院银行业监督管理机构和中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银行和人民法院【答案】 A3、提前支取的定期储蓄存款，支取部分按( )计付利息。
A.按存入日挂牌公告的活期存款利率计付利息B.按存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息C.按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息D.按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息【答案】 C4、中资商业银行设立境内分支机构须经开业和（）两个阶段。
A.筹建B.实施C.重组D.开张【答案】 A5、下列关于流动资金贷款的表述，正确的是（）。
A.可以用于借款人日常生产经营周转B.可以用于固定资产投资C.可以用于股权投资D.无须监督贷款资金是否按约定用途使用【答案】 A6、下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是( )。
A.银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则B.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段C.可以免费向客户提供国际市场银行产品信息D.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密【答案】 C7、对不实施内部评级法的商业银行，需要运用（）计算全行表外资产的信用风险加权资产，对实施内部评级法覆盖内外资产使用（）计算信用风险加权资产。
A.权重法，内部评级法B.指数法，内部评级法C.权重法，影子价法D.指数法，影子价法【答案】 A8、商业银行的操作风险不是由( )所引发的风险。
A.人员及系统B.无法满足客户流动性C.外部事件D.不完善的内部程序【答案】 B9、商业银行最基本的职能的是（）。
2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关考试题库带答案解析
2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关考试题库带答案解析单选题（共50题）1、根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）。
A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 A2、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。
A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 A3、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（）内做出批准或不批准的书面决定。
A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 C4、下列不属于商业银行二级资本的是（）。
A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 C5、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。
A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 D6、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。
则该企业的风险加权资产是（）。
A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 B7、根据《金融资产管理公司监管办法》，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（）。
A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 C8、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。
A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 A9、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（）担任。
A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 B10、根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。
A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 D11、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库综合试卷A卷附答案
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库综合试卷A卷附答案单选题（共48题）1、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。
A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 A2、下列属于资本充足监管指标的是（）。
A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 B3、（）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。
A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 A4、《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具备特征不包括()。
A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 D5、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。
A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 B6、根据《商业银行金融创新指引》，金融创新是商业银行以______为中心，以______为导向。
（）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 D7、下列属于商业银行非利息收入的是（）。
A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 A8、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（）。
A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 C9、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。
A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 D10、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。
A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 A11、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理押题练习试题B卷含答案
2023年中级银行从业资格之中级银行管理押题练习试题B卷含答案单选题（共40题）1、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（）。
A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 B2、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（）。
A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 B3、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。
金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。
A.30％B.50％C.80％D.100％【答案】 D4、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。
A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 D5、《资本办法》设定了（）年的资本充足率达标过渡期。
A.3B.5C.6D.8【答案】 C6、金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。
A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 B7、国际货物运输的基本方式包括( )。
A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 A8、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。
A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 A9、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（）。
A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 C10、（）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。
中资商业银行行政许可事项实施办法()
中资商业银行行政许可事项实施办法引言中资商业银行是中国大陆的商业银行，由国内企业出资成立，受国家银行业监督管理委员会监管。
为了规范中资商业银行的行政许可事项，保证中资商业银行的安全运营，国家银行业监督管理委员会制定了中资商业银行行政许可事项实施办法。
行政许可事项中资商业银行的行政许可事项包括但不限于以下内容：1.银行开业审批；2.分支机构设立审批；3.股权变更审批；4.董事、高级管理人员任免审批；5.业务变更登记等行政许可事项。
行政许可事项是中资商业银行开展业务的前提，必须在国家银行业监督管理委员会的授权下进行。
实施办法申请材料中资商业银行申请行政许可事项时，需要提交以下材料：1.申请书；2.法定代表人身份证明；3.组织机构代码证；4.营业执照；5.审核报告；6.协议、合同等相关文件。
申请流程根据国家银行业监督管理委员会的要求，中资商业银行可以通过网上申请或实体申请的方式申请行政许可事项。
1.网上申请中资商业银行可以登陆国家银行业监督管理委员会网站，填写相关申请表格和提交相应的申请材料。
2.实体申请中资商业银行也可以通过实体申请方式，将申请材料交至国家银行业监督管理委员会的相关部门进行审核和受理。
监督管理国家银行业监督管理委员会对中资商业银行的行政许可事项进行监督管理。
1.审核审批国家银行业监督管理委员会对中资商业银行提交的申请材料进行审核和审批。
2.定期检查国家银行业监督管理委员会会定期对中资商业银行进行检查，确保其合法合规运营。
费用及时限中资商业银行申请行政许可事项需要交纳相应的行政许可费用。
行政许可事项的时限为60个工作日，若需要延长则应提前申请并按规定交纳相应的工本费。
救济中资商业银行在行政许可事项实施中遇到问题，可以向国家银行业监督管理委员会申请救济。
结语中资商业银行行政许可事项实施办法，为保障中资商业银行的安全运营提供了有力保障。
中资商业银行应按照规定提交申请材料，严格执行国家银行业监督管理委员会的监管要求，确保行政许可事项的合法合规实施。
中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法,20XX
竭诚为您提供优质文档/双击可除中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法,20XX篇一：银监会中资商业银行行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法第一章总则第一条为规范中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为，明确行政许可事项、条件、适用操作流程和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国行政许可法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规及国务院的有关决定，制定本办法。
第二条本办法所称中资商业银行包括：国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社股份有限公司等。
第三条银监会及其派出机构依照本办法和《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》，对中资商业银行实施行政许可。
第四条中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格等。
第五条申请人应按照《中国银行业监督管理委员会行政许可事项申请材料目录和格式要求》提交申请材料。
第二章机构设立第一节股份制商业银行法人机构设立第六条设立股份制商业银行法人机构应当符合以下条件：（一）有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；（二）注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币；（三）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；（四）有健全的组织机构和管理制度；（五）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。
第七条设立股份制商业银行法人机构，还应当符合其他审慎性条件，至少包括：（一）具有良好的公司治理结构；（二）具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；（三）地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；（四）发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；（五）具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；（六）具备有效的资本约束与资本补充机制；（七）有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷附答案
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷A卷附答案单选题（共30题）1、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查？（ ）A.《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》B.《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》D.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》【答案】 C2、对他人之间的诉讼标的有独立的请求权或虽无独立的请求权，但是与案件的处理结果有法律上的利害关系，而参加他人之间正在进行的诉讼的人是（ ）。
A.诉讼代理人B.共同诉讼人C.诉讼代表人D.第三人【答案】 D3、下列关于证券发行方式的说法，不正确的是（）。
A.证券发行分为公开发行和非公开发行B.向特定对象发行证券累计超过二百人的属于非公开发行C.非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式D.非公开发行，也称私募发行【答案】 B4、下列事项中，商业银行应予以披露的公司治理信息是（ ）。
A.风险计量模型建模情况B.基层员工培训情况C.独立董事的工作情况D.员工学历结构【答案】 C5、（ ）是银行增加一级资本最快捷的方式。
A.发行普通股B.发行优先股C.留存利润D.次级债券【答案】 C6、转贴现是指金融机构将其尚未到期的商业汇票转让给( )而取得资金的业务行为。
A.金融同业B.中央银行C.出票人D.承兑人【答案】 A7、下列不属于行政诉讼当事人的是（ ）。
A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人【答案】 D8、行政强制，包括（ ）和（ ）。
A.行政强制措施，行政强制执行B.行政强制措施，行政强制监管C.行政强制监管，行政强制执行D.行政强制处罚，行政强制监管【答案】 A9、被称为狭义货币的是（ ）。
A.基础货币B.M0C.M1D.M2【答案】 C10、下列不属于个人定期存款业务的是( )。
A.整存整取?B.零存整取?C.存本取息D.通知存款【答案】 D11、下列关于金融犯罪的表述，错误的是（ ）。
2023年-2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关试题库(有答案)
2023年-2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关试题库(有答案)单选题（共45题）1、在监管评级中流动性风险的标准权重为（）。
A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 C2、《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。
A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 D3、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。
A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 B4、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（）。
A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 D5、（）是复议机关审理复议案件的基本形式。
A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 A6、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 A7、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。
A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 B8、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（）。
A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 D9、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。
A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 D10、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。
A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 C11、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。
矿产
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理自我提分评估(附答案)
2023年中级银行从业资格之中级银行管理自我提分评估(附答案)单选题（共30题）1、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。
生产进度控制的目标是( )。
A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 A2、下列说法错误的是（）。
A.资产利润率=税后利润／（所有者权益+少数股东权益）平均余额×100％×折年系数B.净利息收益=净利息收入／总资产C.净息差＝（利息净收入＋债券投资利息收入）÷生息资产平均余额×100%×折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）／营业净收入×100％【答案】 A3、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。
A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 A4、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
A.500B.600C.700D.800【答案】 D5、商业银行资本充足率不得低于()。
A.7％B.8％C.10％D.15％【答案】 B6、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（）为核心的各项业务。
A.投融资B.拆借C.存款D.借款7、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。
A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 B8、（）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。
A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 B9、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
中资商业银行行政许可事项实施办法
中资商业银行行政许可事项实施办法中资商业银行行政许可事项实施办法一、总则中资商业银行是我国金融系统的重要组成部分，为了保障中资商业银行的稳定运行和监管的有效实施，必须建立合适的行政许可事项的实施办法。
本办法是为了规范中资商业银行的行政许可事项，并保障其合法合规运营而制定的。
本办法适用于中资商业银行的行政许可事项，主要包括银行开办、分支机构设立、经营范围变更、高级管理人员任职等。
中资商业银行在办理以上行政许可事项时，必须遵守本办法的规定。
二、行政许可事项的申请和受理中资商业银行申请行政许可事项时，应向相关部门递交申请书，并附上必要的资料和证明文件。
相关部门在收到申请后，应及时进行受理，并向申请人出具受理通知书。
三、行政许可的审查和决定审查阶段主要对中资商业银行的申请材料进行仔细审查，包括资金实力、经营能力、风险管理能力等方面。
相关部门可以要求中资商业银行提供进一步的资料或答复有关问题。
审查的结果应当及时作出决定，并予以通知。
如果中资商业银行的申请符合相关规定和条件，审查部门应当按照程序予以批准。
如果申请不符合规定或条件，则应当予以驳回，并向中资商业银行说明理由。
四、行政许可事项的公示对于中资商业银行的行政许可事项应当进行公示，公示的内容应当包括申请人名称、申请事项、受理日期、受理部门、公示期限等。
公示期限至少为15个工作日，不得少于法定期限。
公示期间，任何单位或个人可以对申请事项提出书面意见或举报。
相关部门应当认真核查并作出相应的答复。
五、行政许可事项的出具和登记中资商业银行办理行政许可事项后，相关部门应当及时出具许可证书，并加盖相关印章。
许可证书应当包括中资商业银行的名称、批准事项、有效期限等内容。
中资商业银行应当将许可证书按规定进行登记，并及时予以公示。
六、行政许可事项的变更和终止中资商业银行在办理行政许可事项的有效期内，如需变更事项或终止事项，应当向相关部门提出申请，并提交必要的证明文件。
相关部门在收到申请后，应当及时进行审查并作出决定，并及时通知中资商业银行。
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)单选题（共100题）1、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查？（）A.《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》B.《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》D.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》【答案】 C2、（）可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。
A.法律B.行政法规C.地方性法规D.各级地方政府指制定的行业法规【答案】 B3、上市商业银行最高权力机构是（）。
A.股东大会B.监事会C.董事会D.行长办公会【答案】 A4、（）是指商业银行等承销机构先将债券全部或部分认购下来，并立即向债券发行人支付全部债券价款，然后再按照市场条件转售给投资者，转售剩余部分由中介机构拥有。
A.代销B.余额包销C.助销D.全额包销【答案】 D5、贷款人解除贷款合同的事实基础是( )。
A.借款人有丧失偿债能力的可能B.借款人转移财产C.借款人在合理期限内未恢复偿债能力并且未提供担保D.贷款人经营状况恶化【答案】 C6、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力，这是( )准则的要求。
A.诚实信用B.专业胜任C.勤勉尽职D.守法合规【答案】 B7、商业银行为票据持有人贴现票据，是商业银行通过（）未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。
A.出让B.卖出C.买进D.卖断【答案】 C8、下列属于商业银行承诺业务的是（）。
A.备用信用证B.银行保函C.开立信贷证明D.不可撤销信用证【答案】 C9、( )政策影响基础货币，进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投餐的超额准备金持有量。
A.法定存款准备金?B.公开市场C.再贴现?D.再借款【答案】 A10、下列关于地方政府债券的表述，错误的是（）。
A.信用度仅次于国债，一般不享有税收优惠或免税待遇B.有财政收入的地方政府及地方公共机构发行的债券C.一般用于交通、通信、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设D.地方政府根据信用原则、以承担还本付息责任为前提而筹集资金的债务工具【答案】 A11、2007年9月29日成立的(?)，其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资，实现外汇资产保值增值。
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关题库(附带答案)
2024年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查？（）A.《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》B.《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》C.《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》D.《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》【答案】 C2、第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（）。
A.市场约束B.最低资本要求C.内控管理D.监督检查【答案】 C3、下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。
A.主要监管指标符合监管要求B.具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善【答案】 D4、一个市场中许多生产者生产同种但不同质产品的市场情形，这种行业是指（）。
A.完全竞争的行业B.寡头垄断的行业C.完全垄断的行业D.垄断竞争的行业【答案】 D5、存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。
A.票据行为B.信用行为C.代理行为D.托管行为【答案】 B6、银监会的准人职责不包括（）。
A.机构准入B.业务范围准入C.人员准入D.市场准人【答案】 D7、禁止银行间同业拆借拆人的资金用于( )。
A.临时性资金周转B.固定资产贷款或投资C.票据清算资金D.联行汇差头寸不足【答案】 B8、以下不能取得法人资格的是( )。
A.个体工商户B.在我国设立的外商独资公司C.机关、事业单位和社会团体D.有限责任公司【答案】 A9、下列关于合同的法律特征表述错误的是( )。
A.合同依法成立，即具有法律约束力B.合同可分为当事人平等自愿订立的协议和上级单位向下级单位下达的强制规定C.合同以在当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系为目的D.订立合同是一种民事法律行为【答案】 B10、下列银行票据中既可以转账也可以提取现金的是（）。
中资商业银行行政许可事项实施办法
中资商业银行行政许可事项实施办法中资商业银行行政许可事项实施办法一、总则中资商业银行行政许可事项实施办法（以下简称“本办法”）是根据《中华人民共和国行政许可法》和相关法律法规，为规范中资商业银行行政许可事项的实施，保障金融市场的稳定和健康发展制定的。
二、申请行政许可事项的范围中资商业银行行政许可事项包括但不限于以下内容：1. 设立新的分支机构；2. 变更注册资本金；3. 变更法人或高级管理人员；4. 新增业务范围；5. 其他依法需要行政许可的情况。
三、申请行政许可事项的程序1. 提交申请：申请人应向中国银行业监督管理委员会（以下简称“监管机构”）提交书面申请，申请中应包含必要的申请材料，并确保申请内容真实、准确、完整。
2. 受理审查：监管机构在收到申请后，对申请人提交的材料进行审查和核实，如发现不符合法律法规规定的，可以要求申请人补充或者修改材料，并告知申请人需要重新提交的材料和期限。
3. 复核决定：监管机构根据申请人提交的材料和有关法律法规的规定，对申请事项进行评估和决策，如果符合法律法规规定和监管要求的，监管机构可以作出许可决定，并告知申请人相关决定和办理手续；如果申请事项不符合法律法规规定或监管要求的，监管机构应当书面告知申请人理由并作出不许可决定。
4. 发证手续：监管机构根据许可决定，办理发证手续并发放行政许可证件，申请人应按照办理手续规定的时间和地点领取行政许可证件，并确保证件的准确和完整。
四、行政许可事项的效力和期限1. 行政许可事项的效力：行政许可决定自发证之日起产生效力，并对受许可事项的行为和权益产生法律约束力。
2. 行政许可事项的期限：行政许可事项的期限根据具体情况而定，一般情况下，行政许可的有效期不超过三年。
如需延期或者变更的，申请人应提前30日向监管机构申请，并提供必要的材料和理由，监管机构在收到申请后，按照法律法规的要求进行复核决定。
五、行政许可事项的监督和检查1. 监督：监管机构有权对已经取得行政许可的中资商业银行进行监督检查，包括但不限于信贷资金的使用情况、风险管理和合规情况等。
矿产
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
矿产
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
矿产
矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。
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考试题库：中资商业银行行政许可事项实施办法（2015）一、单项选择题1．制定《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》的宗旨是：（D）。
A．规范银监会及其派出机构实施中资商业银行行政许可行为B．明确行政许可事项、条件、程序和期限C．保护申请人合法权益D．以上三条均包括2．城市商业银行法人机构的筹建申请，由拟设城市商业银行所在地银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。
银监会自收到完整申请材料之日起（D）内作出批准或不批准的书面决定。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．4个月3．中资商业银行法人机构的筹建期为批准决定之日起（C）。
A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．一年4．城市商业银行法人机构筹建延期的最长期限为（B）。
A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．一年5．城市商业银行法人机构的开业申请应当向所在地银监局提交，由所在地银监局受理、审查并决定。
银监局自受理之日起（ B ）内作出核准或不予核准的书面决定，抄报银监会。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．4个月6．国有商业银行、股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起（ D ）内开业A．1个月 B．2个月 C．4个月 D．6个月7．国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行的一级分行、分行级专营机构筹建申请由其总行向银监会提交，银监会受理、审查并决定。
银监会自受理之日起（D）内作出批准或不批准的书面决定。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．4个月8．国有商业银行和股份制商业银行分行的开业申请，应向拟设地银监局提交，由（C）受理、审查并决定。
A．银监办事处 B．银监分局 C．银监局 D．银监会9．中资商业银行分行、分行级专营机构的开业申请由其筹建申请人向（ C ）提交，（）受理、审查并决定A．银监办事处 B．所在地银监分局 C．所在地银监局 D．银监会10．中资商业银行的支行筹建申请由分行、视同分行管理的机构或城市商业银行总行提交，拟设地银监分局或所在城市银监局受理，（C）审查并决定。
A．银监办事处 B．银监分局 C．银监局 D．银监会11．城市商业银行变更持有资本总额或股份总额（ C ）股东的变更申请、境外金融机构投资入股申请由所在地银监局受理、审查并决定。
A.1%以下B. 5%以下 C．5％以上 D．10%以上12．城市商业银行变更持有资本总额或股份总额( B )的股东，应当在股权转让后10 日内向所在地银监局报告。
A.1%以下B. 1％以上、5％以下 C．5%以上 D．10%以上13．城市商业银行修改章程，由（C）受理、审查并决定。
A．银监办事处 B．银监分局 C．所在地银监局D．银监会14．中资商业银行变更名称、住所、股权、注册资本或业务范围的，应当在决定机关作出批准决定（A）修改章程相应条款并报告决定机关。
A．6个月内 B．3个月内 C．2个月内 D．1个月内15．中资商业银行因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变化的，（A）,并换领金融许可证。
A．不需进行变更住所的申请，但应当于变更后15日内报告所在地银行业监督管理机构B．不需进行变更住所的申请，但应当于变更后30日内报告所在地银行业监督管理机构 C．不需进行变更住所的申请，但应当于变更后60日内报告所在地银行业监督管理机构D．需要进行变更住所的申请16．中资商业银行因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所(D)，不需进行变更住所申请，但应当在原住所、临时住所公告，并提前10 日向为其颁发金融许可证的银行业监督管理机构报告。
A．1个月以内的 B．2个月以内的 C．3个月以内的D．6个月以内的17．银监分局所在地中资商业银行分支机构变更名称由（ B ）受理、审查并决定。
A．银监办事处 B．银监分局 C．银监局 D．银监会18．银监局所在城市支行以下机构升格为支行的申请，由（ C ）受理、审查并决定A．银监办事处 B．银监分局 C．银监局 D．银监会19．中资商业银行境内一级分行终止营业申请，由（ D ）受理、审查并决定。
A．银监办事处 B．银监分局 C．银监局 D．银监会20．中资商业银行二级分行终止营业申请由所在地（ C ）受理、审查并决定。
A．银监办事处 B．银监分局 C．银监局 D．银监会21．国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行法人机构和总行营业部董事和高级管理人员的任职资格申请，由法人机构向（ D ）提交，由（）受理、审查并决定。
A．银监办事处 B．银监分局 C．银监局 D．银监会22．中资商业银行境内一级分行终止营业申请由银监会受理、审查并决定，银监会自受理之日起（C）内作出批准或不批准的书面决定。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．4个月23．二级分行终止营业申请由所在地银监局受理、审查并决定。
所在地银监局自受理之日起（C）内作出批准或不批准的书面决定。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．4个月24．拟任人未达到学历要求，但取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应当增加（D）。
A．1年 B．2年 C．3年 D．4年25．拟任国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行董事长、副董事长，应当具有（D）以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。
A．高中 B．中专 C．大专 D．本科26．拟任城市商业银行董事会秘书的，应当具备本科以上学历，从事金融工作（B）以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）。
A．2年 B．4年 C．6年 D．8年27．拟任城市商业银行董事会秘书的，应当具备（D）以上学历。
A．高中 B．中专 C．大专 D．本科28．城市商业银行法人机构、分行、分行级专营机构董事和高级管理人员任职资格申请，由法人机构向拟任职机构所在地银监分局或所在城市银监局提交，由其受理并初审，银监局审查并决定。
银监局自收到完整申请材料或直接受理之日起(C)内作出核准或不予核准的书面决定。
对于法人机构董事长、行长、董事会秘书的任职资格申请，银监局在作出决定前，应当向银监会报告。
A．10日 B．20日 C．30日 D．40日29．被取消终身的董事和高级管理人员任职资格，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到（B）以上的，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。
A．1次B．2次C．3次D．4次30．国有商业银行、股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起（B）内开业。
A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．12个月31．国有商业银行、股份制商业银行法人机构，未能按期开业的，应当在开业期限届满前1 个月向银监会提交开业延期报告。
开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为（C）。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．4个月32. 中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应当在完成相关变更手续后( A )向银监会或其派出机构报告。
A.１个月内B.2个月内C.3个月内D.5个月内33. 机构变更许可事项，中资商业银行应当自作出行政许可决定之日起（B）内完成变更并向决定机关和当地银监会派出机构报告。
A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．12个月34. 中资商业银行董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应当自作出行政许可决定之日起（A）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。
A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．12个月35. 中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应当在完成相关变更手续后（A）向银监会或其派出机构报告。
A.１个月内B.2个月内C.3个月内D.5个月内36. 中资商业银行因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未变化的，不需进行变更住所的申请，但应当于变更后（B）内报告所在地银行业监督管理机构，并换领金融许可证。
A．10日 B．15日 C．20日 D．30日37. 中资商业银行因房屋维修、增扩建等原因临时变更住所（B）以内的，不需进行变更住所的申请，但应当在原住所、临时住所公告，并提前１０日向所在地银行业监督管理机构报告。
A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．12个月38. 中资商业银行回迁原住所，应当提前（A）将公安部门对回迁住所出具的安全合格证明及有关消防证明文件等材料报所在地银行业监督管理机构，并予以公告。
A．10日 B．15日 C．20日 D．30日39. 城市商业银行解散由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。
银监会自收到完整申请材料之日起(A )内作出批准或不批准的书面决定。
A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．12个月40. 国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行解散由银监会受理、审查并决定。
银监会自受理之日起(A)内作出批准或不批准的书面决定。
A．3个月 B．6个月 C．9个月 D．12个月41. 国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行修改章程，由( D )受理、审查并决定。
A．银监办事处 B．银监分局 C．银监局 D．银监会二、多项选择题1．中资商业银行设立分行应当符合哪些条件？（A、B、C、D、E）A．具有良好的公司治理结构B．风险管理和内部控制健全有效C．主要审慎监管指标符合监管要求D．具有拨付营运资金的能力E．具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施2．中资商业银行的分行级专营机构开业，应当符合（）条件。
（A、C、D、E）A. 监管评级良好B. 最近1 年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件C．主要审慎监管指标符合监管要求D．具有拨付营运资金的能力E．具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施3．《中资商业银行行政许可事项实施办法》中，“中资商业银行”包括：（A、B、C、D）等。
A．国有控股大型商业银行B．中国邮政储蓄银行C．股份制商业银行D．城市商业银行等E. 农村商业银行F. 村镇银行4．设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，发起人包括（A、B、C、D）A．境内金融机构 B．境外金融机构C．境内非金融机构D．银监会认可的其他发起人5.境内金融机构作为中资商业银行法人机构的发起人，应当符合（A、B、C、D、E）条件。
A.主要审慎监管指标符合监管要求B.公司治理良好，内部控制健全有效C.最近3个会计年度连续盈利D.社会声誉良好，最近２年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件E.银监会规章规定的其他审慎性条件6.城市商业银行法人机构的开业申请应当（A、B、C）。