如何加强资金管理提升企业效益
提高资金使用效益办法
提高资金使用效益办法随着社会经济的不断发展，越来越多的企业在日常经营中面临着资金使用效益不高的问题。
提高资金使用效益是企业管理的一个重要方面，也是企业经营成功的关键之一。
在此背景下，本文将介绍提高资金使用效益的一些方法，包括优化资金流动、合理借款、科学管理等，旨在为企业提供有益的参考和建议。
一、优化资金流动资金流动是企业经营的重要环节，也是影响资金使用效益的主要因素。
在资金流动方面，企业可以采取以下措施：1、加快资金回收速度合理制定销售政策，提高销售金额和销售速度，缩短应收账款周期，提高资金回收速度，以达到优化资金流动的目的。
2、控制存货和备用金的数量存货和备用金的数量过多会导致资金积压，影响资金流动。
因此，企业可以通过合理的库存管理和资金管理，控制存货和备用金的数量，以达到优化资金流动的目的。
3、控制资金成本资金成本是企业使用资金所需支付的费用。
为降低资金成本，企业可以采取一些优化措施，例如积极开展融资渠道多元化、精准控制资金成本等。
二、合理借款在资金管理中，借款是一种非常常见的资金融通方式。
但不是所有的借款都有益于企业的发展。
因此，在借款时，企业应该注意以下几点：1、借款适度借款的数量要适度，不要过多，以免影响企业未来的经营和发展。
2、借款周期要合理选择合理的借款周期，确保借款的资金回收压力不过大。
3、选择合适的借款方式根据自身经营状况和需要，选择合适的借款方式，如银行贷款、信托贷款、短期贷款等。
三、科学管理科学管理是提高资金使用效益的长期有效方法。
在管理方面，企业可以采取以下措施：1、精细化管理将管理工作细化到每一个环节，通过精细化管理，优化企业资金使用效益。
2、建立风险管理机制建立完善的风险管理机制，避免不必要的资金浪费和损失，优化企业资金使用效益。
3、营造风险意识将风险意识融入企业经营管理中，加强对资金使用效益的监管和管理，确保资金使用效益最大化。
综上所述，提高资金使用效益是企业经营管理的重要任务，需要企业在资金流动、借款和管理等多方面进行科学、合理的处理。
加强资金管理提高企业资金使用效率
加强资金管理，提高资金使用效率在工厂的快速发展期间,也面临着一系列新产生的问题,为保证各项经济工作顺利的进行，必须转变财务管理观念，灵活运用各种财务手段，加强资金管理,提高资金使用效率。
一、树立管理出效益的思想，强化资金管理进一步完善全面的财务预算体系，结合年度的财务预算和生产计划，做好资金的调配，强化资金的统一管理，统一调度,统一平衡,使资金的流入、流出、周转、在时间上、金额上的规划和安排协调一致，突出重点,使资金管理和使用相对集中，防止分散。
具体要求各部门以成本切块为基准，根据生产大纲中各节点要求做出资金使用预算表，并注明在生产过程中各时间段的资金流出量.单船资金流出的总量应控制在成本切块的基准线内，并精算资金真正使用时间,避免本不应该早流出的资金都提早流出而造成前期资金需求量无故扩大，增加财务费用。
同时，经营、财务等部门按照生产计划结点,对预算期间内的资金流入情况进行统计。
结合资金流入和流出情况,由财务部门最终汇总测算资金的盈余与缺口，并合理的安排资金的使用以及向银行的融资工作。
二、加强采购、生产、库存资金的管理使用1。
加强采购资金管理。
材料设备占造船成本的70%左右，因此，物资采购资金存量的高低直接影响企业储备资金周转率和资金使用效率。
针对目前企业资金严重短缺的局面,应从抓储备资金入手严把采购关，要货比三家,要选择质优价廉、运输方便,有较好售后服务，甚至可以分期付款的对象；其次,要充分考虑进货时间，不该早买的，坚决不早买,除了主机等供应紧张的设备以外，采购计划要按需求和资金的可能安排,由财务严格把关。
2。
加强生产资金管理。
财务部门必须熟悉生产工艺和生产过程，要参与生产部门制订合理定额，并作为对车间考核的主要内容，降低材料的损耗，杜绝水、电、气以及焊丝等低值易耗品浪费现象。
3。
加强库存资金管理。
定期清仓查库,对超储积压的原材料、辅助材料等及时处理，这样可以使沉淀的资金变活，增强资金的流动性.4、加大转模力度，缩短船台和码头的生产周期，实现快造船、快交船,确保进度款按时入账,提高资金的周转率. 三、充分利用批量船的优势，做好资金的调配工作，提高资金的使用效率，降低财务费用.一方面针对目前对定单的承接实行批量化，对船舶的融资也采取批量申报的方式,即改变过去单船申贷的方式，将多艘同种类的船合并为一个项目向银行申请融资，并将一个项目内的船舶资金进行滚动与调配，从而在一定程度上减少了向银行融资量。
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考在企业日常运营中，资金管理是一个非常重要的环节。
因此，如何深化资金管理并提升资金管理效益成为企业管理者不得不面对的一个问题。
本文从以下几个方面进行思考。
一、理清资金流向，加强预算管理企业资金流向的透明度与预算管理直接关系到资金管理的效益。
因此，企业管理者需要更加关注资金流向的情况，尤其是对短期流动资金的控制有很大的必要。
同时，加强预算管理也是非常重要的，预算管理要能够贯穿全部运营周期，及时调整经营策略和措施，提高运营效率。
只有在资金流向和预算管理上花费足够的精力，才能确保企业资金管控的有效性。
二、严格控制成本，降低企业运营风险成本控制是企业日常运营过程中不可或缺的一环。
对成本进行精准控制，可以降低企业的运营成本，提高运营效率，降低企业的运营风险，是提高企业效益的重要手段。
在成本控制上，需要从事前预算、执行过程和结果分析三个阶段进行，严格执行，确保企业运营成本的安全和稳定。
三、合理配置资本，优化融资结构对于企业而言，资本是非常重要的，需要合理配置和优化融资结构。
对于企业而言，获取融资是创造价值的重要手段，要深化资本市场改革，完善上市和创新板的市场环境，推动资本、技术、人才的深度融合，提高企业在资本市场的能级，优化资本运营和资本配置结构，从而提升企业的资金管理效益。
四、提高内部控制，防范风险在企业进行资金管理时，除了以上三个方面的管理外，还需要注意企业的内部控制，防范风险。
内部控制的建立要始终以合法合规为前提，建立各项制度和流程，保证资金流程的完整性和安全性。
同时，需要着重关注风险管理和营业外损失（ORB）管理，建立有效的风险管理体系，及时排查、纠正和防范风险，从源头保障企业资金安全。
综上所述，资金管理对于企业日常运营至关重要，要提高资金管理效益，企业需要理清资金流向，加强预算管理，严格控制成本，优化融资结构，提高内部控制，防范风险。
只有这样，企业才能在日常经营中获得更好的运营效益和发展空间。
加强资金管理提高资金利用效率
加强资金管理提高资金利用效率在现代社会中，资金管理是一个至关重要的环节。
对于企业、组织或个人来说，合理而高效地管理资金，可以确保资金的安全、有效利用和增长。
因此，加强资金管理成为了一个重要课题。
本文将从几个方面探讨如何加强资金管理以提高资金利用效率。
一、建立完善的预算制度预算是资金管理的基石，是企业或组织在一定时期内计划收入和支出的依据。
因此，建立完善的预算制度是提高资金利用效率的首要步骤。
首先，需要制定明确的预算目标和指标，明确资金使用的具体用途和范围。
其次，要建立合理的预算流程，确保预算编制的透明、公正和权威性。
最后，要建立监控机制，及时反馈预算执行情况，并根据实际情况灵活调整预算。
二、优化资金周转资金流动性是资金管理的重要指标。
通过优化资金周转，可以提高资金利用效率。
首先，需建立合理的资金管理政策，合理控制库存和应收账款，减少资金占用。
其次，要加强对资金流向的监测，及时了解资金的进出情况，合理规划资金使用。
最后，可以考虑引入金融工具，如短期理财、票据等，增加资金的灵活运用能力。
三、规范财务管理财务管理是企业或组织资金管理的核心环节。
规范财务管理，可以提高资金利用效率。
首先，要加强对财务流程的管控，确保各项财务制度的落实。
其次，要建立完善的财务分析和预警机制，及时发现和解决财务风险。
最后，要加强与金融机构的沟通合作，获取更多财务支持和服务。
四、加强风险管理风险管理是资金管理中不可或缺的一环。
通过加强风险管理，可以有效降低资金利用带来的风险。
首先，要建立风险评估和审批机制，对资金使用的风险进行科学评估和审批。
其次，要加强对市场、信用和操作等风险的监控和管理，提前做好风险应对准备。
最后，要建立应急机制，及时应对突发事件对资金利用的影响。
五、提升人员能力和意识资金管理的效率很大程度上取决于人员的能力和意识。
因此，提升人员能力和意识是加强资金管理的关键。
首先，要加强对资金管理知识的培训和学习，提高员工的专业素养。
加强企业资金管理提高资金使用效率
加强企业资金管理提高资金使用效率企业资金管理是企业财务管理的一个重要方面，对保障企业经营活动的正常进行、优化资金使用效率、提高企业偿债能力和盈利能力具有重要意义。
下面将从加强资金预测与计划、优化资金结构和提高资金使用效率三个方面进行探讨。
加强资金预测与计划。
企业应根据自身经营情况和发展规划，制定合理的资金预测和计划。
通过准确预测未来一段时间内的资金需求，有针对性地进行资金准备，避免出现资金短缺或闲置的情况。
预测与计划应该考虑企业经营周期、季节性需求、市场变动等因素，结合经验和数据分析等手段进行科学判断。
优化资金结构。
资金结构是指企业各种资金来源和运用的比例和结构关系。
建立合理的资金结构有利于优化资金使用效率。
企业可以通过积极引入外部资金、合理利用内部资金、优化资金运营方式等方式进行资金结构优化。
通过发行债券、吸引股权投资等方式筹集资本金，减少财务费用压力；积极开展优秀供应商的合作，提高利润率和现金流；还可以通过合理运用金融工具进行资金运营，降低资金成本。
提高资金使用效率。
资金使用效率是企业将资金投入到经营活动中获得的效益。
企业可以通过以下几个方面提高资金使用效率。
优化企业内部流程和管理，提高生产和销售效率，减少资源浪费。
合理运用财务工具，比如小心理财、短期理财、及时进行投资，增加资金的收益。
积极推行电子财务管理系统，提高企业财务管理效率，减少人力和时间成本。
加强对资金使用的监控和控制，确保资金流向合理，减少资金的滞留和浪费。
加强企业资金管理，提高资金使用效率对于企业的发展至关重要。
通过加强资金预测与计划、优化资金结构和提高资金使用效率，企业可以实现资金的最大化价值，提高竞争力，实现可持续发展。
如何进行资金管理 提高企业资金使用效益
如何进行资金管理提高企业资金使用效益资金管理是企业经营管理中的重要内容，它是企业运营的重要保障。
有效的资金管理可以提高企业的资金使用效益，进而增强企业的竞争力和盈利能力。
本文将就资金管理的重要性、资金管理的基本原则和方法、资金管理的具体实施等方面进行详细阐述。
一、资金管理的重要性资金是企业运营的血脉，是企业持续发展的重要保障。
良好的资金管理可以实现企业效益最大化，提高企业的竞争力和盈利能力。
资金管理也是企业财务风险管理的重要手段，通过科学合理的资金管理可以降低企业的财务风险，保障企业的经营稳健。
1.提高资金使用效益通过有效的资金管理，企业可以减少资金的闲置和浪费，实现资金的最佳配置，提高资金使用效益。
资金管理还可以帮助企业降低融资成本，提高投资回报率，实现在有限的资金下获取更大的经济效益。
2.降低企业财务风险良好的资金管理可以帮助企业控制资金流动风险、市场风险和汇率风险，降低企业的财务风险。
有效的资金管理可以帮助企业避免资金紧张和支付困难，确保企业的持续经营。
3.提高企业竞争力通过有效的资金管理，企业可以实现成本优化，提高产品价格竞争力；可以提高企业的创新能力，实现技术领先竞争力；可以加强企业的市场开拓能力，实现市场份额的提高，从而提高企业整体竞争力。
二、资金管理的基本原则和方法资金管理的基本原则包括合理性、安全性、流动性和收益性。
其中，合理性是指资金使用应当符合企业的经营目标和计划；安全性是指资金使用应当保障资金的安全和稳定；流动性是指资金使用应当具有一定的流动性，以应对各种可能的经营情况；收益性是指资金使用应当追求最大的收益。
资金管理的具体方法包括资金规划、资金控制、资金测算和资金预测等环节。
1.资金规划资金规划是指根据企业的经营目标和计划，合理安排和使用资金的具体手段和措施。
资金规划应当围绕企业的经营规模、经营周期、经营行业和经营特点等方面进行综合考虑，确保资金的使用符合企业的实际需求和战略规划。
加强企业资金管理提高资金使用效率
加强企业资金管理提高资金使用效率企业资金管理一直是企业经营管理中非常重要的一个方面，它关系着企业的发展、生存与发展。
良好的资金管理可以让企业有效地运作，提高资金使用的效率，降低资金成本，从而为企业创造更多的价值。
加强企业资金管理，提高资金使用效率成为企业管理者们所面临的一项重要任务。
下文将从提高企业资金利用效率的几个方面展开阐述。
一、强化资金计划管理资金计划管理是企业资金管理中的一个重要环节。
企业经营者应该具备清晰的资金管理计划，包括每天、每周、每月、每季度、每年的资金收支计划，以及在将来几年内资金需求预测，按照计划安排资金的使用和调配。
企业要合理规划自己的现金流，合理管理资金。
只有通过资金计划管理，企业才能确保资金的有效运转，降低资金的使用成本，并保证企业的正常经营活动。
二、加强应收账款管理应收账款是企业的资产之一，是企业的经营收入来源。
而加强应收账款管理对于提高资金使用效率至关重要。
企业要合理制定应收账款的管理政策，包括加强对客户信用的调查，加强对应收账款的追踪和催收工作，减少坏账的发生，加快应收账款的周转速度等。
通过合理的应收账款管理，可以加快企业的资金周转速度，减少资金的占用，提高资金使用效率。
三、优化存货管理存货是企业流动性资产中最大的一项，对存货进行合理的管理对于提高资金使用效率具有十分重要的意义。
企业应该根据市场需求和生产计划合理选择存货的种类和数量，采取科学的储存方式，严格控制存货的周转速度等措施，以减少资金的占用，降低存货的持有成本。
通过优化存货管理，可以释放更多的资金用于企业的其他经营活动，提高资金的使用效率。
四、加强资金成本管理资金成本是企业资金管理中不可忽视的一个重要方面。
企业要根据自身的财务状况和市场环境，灵活运用各种融资渠道，选择适合自己的融资方式，降低资金成本。
企业还应该关注利用现有的资金资源进行投资，以获取更高的资金收益，提高资金的使用效率。
通过加强资金成本管理，可以有效降低企业的融资成本，提高资金利用效率。
加强企业资金管理 提高资金使用效益
加强企业资金管理提高资金使用效益加强以资金管理为中心的财务管理是加强企业管理的中心环节，企业要紧紧抓住资金管理这个中心，制定出切实可行的有力措施，寻求加强企业资金管理的有效途径，才能不断地改善企业管理状况，促进企业经济效益的提高。
标签：资金管理效益在企业的财务活动中，资金始终是一项值得高度重视的、高流动性的资产，因此资金管理是企业财务管理的核心内容。
如何加强资金管理，提高资金使用效益是每个企业所面临的重要课题。
由于经营机制的转换，企业资金管理也要随之变革，必须建立一套适合市场经济发展的资金管理方法，做到优化资金结构，拓宽筹资渠道，盘活沉淀资金，提高资金使用效益，从资金来源和资金运用中找出最佳经济效益，提高资金管理的科学性，使企业财务管理工作迈上新的台阶。
因而企业要在市场经济中站稳脚跟，只有抓住资金管理这个中心，深入研究聚财、生财和用财之道，采取行之有效的管理和控制措施，疏通资金流转环节，提高企业经济效益。
一、资金预算是资金管理的基础，是加强企业管理的首要环节资金是企业的命脉，要管好用好资金，提高使用效果，实现其运动的良好循环，必须起好步开好局，资金预算主要指对短期内企业资金盈余和短缺的预测，预算的基础是对企业未来现金流入和流出的预测。
从资金预算开始，对企业生产经营活动全部收支作预期安排，纳入预算管理，并贯穿与生产经营的全过程，确保资金的合理使用。
1.建立资金预算管理机构，完善资金预算管理体制。
成立由财务、计划、生产、劳资等部门和企业领导组成的资金预算委员会，负责组织编制资金预算草案，对预算的收支总量、生产经营目标、资金投向、固定资产投资以及大修理资金、生产经营费用等安排进行审定，对下达给各基层单位的年度费用指标、企业预备资金、职工福利基金的使用安排进行研究审定，并研究制定实现预算目标的措施，定期进行经济活动分析，检查预算执行情况，督促预算目标的实现。
2.预算管理委员会负责对预算执行情况进行考核，考核的内容包括预算完成情况、预算编制准确性与及时性等指标。
加强资金管理,提高集团企业资金使用效益
加强资金管理，提高集团企业资金使用效益面对激烈的市场竞争，企业不仅要提升自身经营能力、服务水平和产品质量，还要加强资金管理，保障各项经营活动有足够的资金支持。
为此，需要加强企业资金管理，严格规范单次投入资金比例。
通常，会采用金字塔形资金管理策略，或者采用等比型管理策略，具体策略的实施要结合企业发展战略和经营实际进行选择。
在落实资金管理工作的过程中，管理人员应该坚持“现金为王”的理念，严格把控现金流量。
尤其在外部环境不断变化的情况下有效管控现金流可以提升企业风险防控能力，资金利用率也会大幅提升，对企业发展有很大帮助。
一、企业资金来源分析企业经营的最终目标是获取利润，通过生产经营活动、产品供给、服务供给等方式获取利润。
为确保这些活动可以顺利开展，企业需要先投入一定的资金，为提升资金使用效益，企业需要先明确资金来源与资金类型。
从目前的情况看，我国企业资金包括政府财政资本、发行债券筹资、内部融资等类型[1]。
国有企业中常见的资金来源包括国家财政资金，即代表国家投资的政府部门向企业投入国有资金，此类资金为国有企业的主要资金来源；对于其他类型的集团企业来说，银行信贷资金是获取资金的重要渠道之一，银行信贷资金包括单位存款、居民储蓄等经常性资金来源，可以采用多种贷款形式，能够满足不同类型的企业资金需求；非银行金融机构资金来源也比较常见，包括信托资金公司、保险公司、证券公司等等。
此类机构获取的资金主要为企业补充资金来源。
如果企业处于成长阶段，主要采取股权融资的资金来源，长期债务比例较低，现金红利支付率也比较可观。
面对激烈的市场竞争，企业应该强化市场、品牌和技术投资，如果银行贷款过多，容易引起财务支付危机，应该合理规划。
二、强化资金管理对集团企业的价值采取有效的资金管理措施，可以促进集团企业稳定发展。
具体来说，构建完善的资金管理体系，可以确保各项经营活动有充足的资金支持，为各项活动顺利开展奠定基础。
任何企业经营活动都包括生产、销售等常规环节，每个环节都需要投入资金，在活动结束后也会获取资金。
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考资金管理是企业财务管理中非常重要的一部分，主要是通过有效地策划、组织、控制和调配资金，提高企业的资金使用效益和经营效益。
通过深化资金管理，可以进一步提升资金管理效益，增强企业跨越式发展的能力。
下面就深化资金管理提升资金管理效益的几点思考进行探讨。
一、精细化管理助力成效提升精细化管理是一个提高企业绩效的重要手段，也是深化资金管理的核心理念之一。
通过精细化管理，企业可以将资金使用、投资、借贷等方面进行精细化管理，实现资金最大化价值。
企业可以通过以下几个方面来实现资金精细化管理：1. 要深入了解资金的使用情况，根据资金的流动情况制定出具体的资金使用计划，确保资金使用更加合理、高效。
2. 要实施严格的审核程序，对于资金的使用申请和支出流程进行全面的管理和监督，确保资金的真实性和准确性。
3. 要建立完善的资金管理制度，规范资金的运作流程，明确各个环节的职责和权责关系，有效控制企业资金运作的风险。
二、资金利用率提高资金利用率的高低，是决定企业盈利能力的重要因素之一。
切实提高资金利用率，是企业深化资金管理的关键。
在资金利用方面，企业具体可以从以下几个方面入手：1. 增加资金的周转速度，优化资金的运作方式，减少资金的占用时间，提高资金的利用效率。
2. 通过加强与供应商、客户等合作伙伴之间的沟通与协作，降低企业中间环节的成本和风险，提高企业的利润和资金利用率。
三、降低资金成本资金成本的高低，对企业的运营、发展有着重要的影响。
因此，通过降低企业的资金成本，可以有效提高企业的资金管理效益，对企业的发展起到促进的作用。
具体实践中，企业可以从以下几个方面来降低资金成本：1. 引入优质资金，以更低的利率来获得融资，并且不断优化企业的资产负债结构，降低成本。
2. 优化经营成本，通过缩减营销费用、减少不必要的浪费以及进行进一步的业务创新等方式，降低企业的运营成本。
三、增加资金筹措量1. 利用股权融资、债务融资等相关政策，来增加企业融资渠道，以便快速解决企业融资的难题。
如何进行资金管理提高企业资金使用效益
如何进行资金管理提高企业资金使用效益资金管理是企业经营中至关重要的一环，它关乎企业的生存和发展。
如何进行资金管理提高企业资金使用效益？首先需要明确资金管理的目标和意义，其次是建立科学合理的资金管理制度，最后是做好日常资金运营和监控。
本文将围绕这几个方面展开讨论。
一、资金管理的目标和意义企业的资金管理目标主要是提高资金使用效益、降低资金使用成本和规避资金风险。
资金管理的意义在于保障企业的正常经营活动、提高企业的盈利能力、增强企业的抗风险能力以及为企业的发展提供稳定的资金支持。
二、建立科学合理的资金管理制度1.制定资金管理政策资金管理政策包括资金使用范围、资金使用限额、资金使用审批程序、风险控制措施等内容。
企业应根据自身的经营特点和资金情况，制定科学合理的资金管理政策。
2.建立规范的资金使用流程规范的资金使用流程能够减少资金管理过程中的人为失误和风险，提高企业资金使用效益。
建立科学合理的资金使用流程需要加强资金使用审批、流转和监控环节的管理。
3.强化内部控制企业应建立健全的内部控制制度，加强对资金的监督管理和风险控制，保障资金的安全和有效使用。
三、日常资金运营和监控1.合理安排资金使用企业应根据自身的经营情况和资金需求，制定合理的资金使用计划，合理安排资金使用的时间和金额。
2.加强资金监控企业应加强对资金的日常监控，做到资金的来源清楚、去向明确，及时了解企业的资金情况，及时发现和解决资金管理中的问题。
3.提高资金使用效益企业在进行资金使用决策时，应综合考虑收益和风险，提高资金使用的效益，降低资金使用的成本。
四、做好风险防范工作1.风险识别与评估企业应加强对资金风险的识别和评估工作，及时了解资金风险的来源和性质，做到有备无患。
2.风险控制与防范企业要加强对资金风险的控制和预防，建立起有效的风险防范机制，及时采取相应的措施，避免资金风险对企业经营造成不利影响。
五、建立优良的资金管理文化1.加强员工培训企业应加强对员工的资金管理培训，提高员工对资金管理重要性的认识，增强员工的资金管理意识和能力。
加强资金管理 提高企业经济效益
加强资金管理提高企业经济效益[提要] 良好的资金管理是企业健康运行的必备条件，应在资金计划管理、预算管理等方面提高企业资金利用效率，并注重金融政策和金融工具的合理利用，创新金融产品，以提高企业经济效益。
关键词：资金管理；途径；对策资金管理是对企业的资金流、资金结算、资金调度和资金运作等进行的系统化管理，是企业从筹集资金到产品销售、现金回流全过程的组织、控制、协调的全过程，同时也是筹集企业运营资金，降低财务成本，节约费用支出，提高经济效益的重要手段，是企业财务管理的核心内容。
一、加强资金管理的重大意义1、加强资金管理是规范企业经济行为，促进其健康发展的需要。
目前，一些企业经济效益低下，很多是由于财务管理，特别是资金管理的不规范而导致的。
因此，加强企业资金管理，满足企业资金需求，保证资金安全，降低资金成本和资金运作风险，提高资金整体运用的效率和效益，全面提升企业财务管理水平，对于规范企业经济行为，提高企业整体管理水平起着至关重要的作用。
2、加强资金管理是缓解企业资金不足的重要手段，是扩大企业资金规模的有效途径。
当前，部分企业一方面感到资金紧张；另一方面大量企业资产尚未得到利用，特别是存量资金方面的作用尚未充分发挥，资产闲置浪费，重复分散，形不成规模效益。
如果这些闲置的资产通过流动资产形成重组，盘活不动资产，或通过股份聚集起来得到利用，这本身就等于增加了资金投入，也缓解了资金紧张的矛盾。
只有加强资金管理，才能加快资产积聚，扩大生产规模。
3、加强资金管理是改善企业资金环境，提高经济效益的有力推手。
手中无钱，再好的业务也只能成为空谈。
抓好资金管理一方面可以改善企业资金状况，满足资金需求，保证生产经营持续、健康发展；另一方面加强资金流转环节的管理，能够加速企业资金周转，降低财务成本，直接增加利润。
二、目前企业资金管理中存在的问题1、企业资金监管机制不健全。
企业盲目采购使存货中的商品储备额大幅增长，形成大量的沉淀资金；另外，产品赊销又形成大量的应收账款，增大了呆坏账的风险，使企业资金积压与资金不足并存，致使流动资金严重不足。
论集团企业加强资金管理提高资金效益的措施
论集团企业加强资金管理提高资金效益的措施引言随着经济全球化的发展，集团企业在全球范围内逐渐崛起，成为国际经济竞争的重要力量。
然而，随之而来的是更为复杂和庞大的资金管理挑战。
集团企业需要制定有效的资金管理措施，以提高资金效益，确保企业的持续发展和竞争优势。
本文将探讨一些集团企业加强资金管理的措施，以提高其资金效益。
提高集团企业资金管理效益的措施1. 设立专门的资金管理部门集团企业应设立专门的资金管理部门，负责资金的规划、调度和监督。
该部门应由资金管理专业人员组成，具备丰富的资金管理经验和专业知识。
专门的资金管理部门能够更好地把握资金流动的规律，制定相应的资金管理策略，提高资金管理效率和效益。
2. 建立有效的资金监控系统集团企业需要建立起有效的资金监控系统，实时掌握资金的流入和流出情况。
通过监控系统，企业可以及时发现资金管理存在的问题和风险，并采取相应的措施加以解决。
监控系统可以帮助企业追踪资金的使用情况，提高对资金的掌控能力，避免因资金管理不善而带来的损失。
3. 加强资金的集中管理和调度集团企业应加强对资金的集中管理和调度，合理配置资金资源，实现最优化的资金利用。
通过将分散的资金集中起来，企业可以更好地控制资金流动，减少资金闲置和滞留，提高资金使用效率。
此外，集中管理和调度资金还能够降低资金管理的成本，提高企业的综合竞争力。
4. 建立有效的资金预测和计划体系集团企业需要建立有效的资金预测和计划体系，以提前做好资金调度和使用的准备。
通过对市场和企业内部情况进行综合分析，企业可以预测未来的资金需求和供给状况，制定相应的资金计划和预算，保障资金的有效利用和合理分配。
5. 加强内部控制和审计集团企业应加强对内部控制和审计的重视，建立健全的内部控制体系，确保资金管理的规范性和合法性。
同时，对资金管理进行定期的内部审计，及时发现和纠正存在的问题，确保资金的安全和合规。
6. 引入科技手段提升资金管理效益集团企业可以通过引入科技手段，如人工智能、大数据分析等，提升资金管理的效益。
如何进行资金管理 提高企业资金使用效益
如何进行资金管理提高企业资金使用效益资金管理是企业经营管理中极为重要的一部分，通过有效的资金管理可以提高企业的资金使用效益，确保企业的经营活动顺利进行。
资金管理涉及到企业资金的筹集、使用、监管和增值等方面，需要进行科学的规划和细致的执行。
本文将重点介绍资金管理的基本理念和方法，帮助企业提高资金使用效益，实现更好的经济效益。
一、资金管理的基本理念1.资金的重要性资金对于企业来说是生命线，是企业发展的源泉。
合理的资金管理可以确保企业融通有序，保证企业的正常经营和发展。
2.资金的流动性资金管理涉及到资金的流动性，需要确保企业的资金能够随时、随地得到调配和使用，以满足企业日常经营的需要。
3.资金的增值资金管理不仅仅是管理资金的流动和使用，更重要的是通过合理的投资和理财，使得企业的资金能够增值，实现财务收益。
二、资金管理的基本方法1.优化现金管理现金是企业最基本的资金形式，现金管理是资金管理的基础。
企业应该建立健全的现金管理制度，确保企业拥有足够的流动资金，同时合理规划现金的使用，以充分利用现金的流动性和灵活性。
2.提高资金使用效率提高资金使用效率是资金管理的核心任务之一，企业可以通过优化资金使用计划，加强对资金的监控和控制，降低资金使用的成本，提高资金的使用效益。
3.合理安排资金投资合理的资金投资可以帮助企业实现资金增值，提高资金使用效益。
企业应该根据自身的经营特点和市场需求，选择合适的投资品种和投资方式，实现资金的最大化利用。
4.加强资金监管和风险控制资金管理不仅需要关注资金的使用效益，更需要加强对资金的监管和风险控制。
企业应建立完善的资金管理制度和内部控制体系，加强对资金流动和使用的监控，防止资金管理风险的发生。
5.制定科学的资金预算和计划资金预算和计划是资金管理的指导性文件，能够帮助企业合理规划资金的使用和流动，实现资金的有序管理和合理利用。
6.加强对外部融资和内部融资资金管理需要关注资金的筹集，企业可以通过对外部融资和内部融资的合理组合，确保企业资金的充裕和稳定。
如何进行资金管理,提高企业资金使用效益
如何进行资金管理，提高企业资金使用效益随着经济的发展，资金管理已经成为企业管理中非常重要的一项内容。
在企业经营过程中，资金作为最重要的资源之一，需要得到科学合理地管理和使用。
好的资金管理不仅可以提高企业的现金流量、降低财务成本，还可以提高企业的竞争力和创新能力。
因此，本文将从以下五个方面简单介绍如何进行资金管理以提高企业资金使用效益。
一、树立资金管理意识资金管理意识是企业提高资金使用效益的前提。
要求企业全员共同认识到，合理利用和管理资金就是加强企业经营管理、提高经济效益的重要手段。
企业经营管理层要不断加强对资金管理的重视，将资金管理纳入企业战略管理的体系，带动全员共同参与资金管理。
此外，企业还可以通过组织资金管理培训和报告会等途径，提高全员资金管理意识。
二、建立科学的资金管理体系企业需要建立完善的资金管理体系，包括资金预算制度、资金计划制度、资金监控制度等。
其中，资金预算制度可以帮助企业实现有限的资金投入最大的经济效益，以达到资金的最优配置目的；资金计划制度可以帮助企业在经营过程中合理调整资金的使用，协调资金的供求关系，并防止资金使用的浪费；资金监控制度可以帮助企业实时掌握资金的流动情况，及时发现并解决资金管理中的问题。
三、积极开展资金管理工作在企业资金管理的过程中，需要充分发挥企业的财务管理部门的作用，建立稳健的资金管理流程，防止出现资金管理的失误导致的损失。
首先，要建立健全的资金内部控制制度，尤其是对现金和货币基金这两个重要的资金资源，要采取严密的控制措施，防止资金的错误流向。
其次，要加强对财务管理人员的培训和管理，提高他们的资金管理能力和职业道德，为企业提供更精准的资金管理服务。
最后，要根据企业的经营特点和市场环境制定相应的资金管理方案，不断提高企业的资金利用效率。
四、优化资金结构优化资金结构是提高企业资金使用效益的重要手段，包括通过活动资金的优化、资产负债表的调整、投资结构的调整等方式，使企业资金分配更有效、使用更合理。
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考
对深化资金管理提升资金管理效益的几点思考深化资金管理，提升资金管理效益一直是企业和金融机构重要的课题。
资金是企业生产经营的血液，是企业持续发展的重要支撑。
在当前经济形势下，资金管理的重要性更加凸显，怎样深化资金管理、提升资金管理效益成为了当前需要认真思考和研究的课题。
本文将从几个方面对深化资金管理提升资金管理效益进行思考。
要建立全面高效的资金管理体系。
在资金管理过程中，企业需要建立科学合理的资金管理体系，以实现对资金的合理配置和利用。
这个体系应该包括资金收支计划、资金结构优化、资金流动监控、风险管理等方面的内容。
通过建立这样的资金管理体系，企业可以更好地把握资金的流动情况，及时发现和解决资金管理中的问题，提高资金的使用效率，确保企业的正常运转和发展。
要加强信息化建设，实现资金管理的精细化和智能化。
随着信息技术的发展，很多企业已经意识到了信息化对于资金管理的重要性。
通过信息化建设，企业能够实现对资金的精细化管理和智能化运作。
可以利用先进的财务软件和管理系统，建立完善的财务信息平台，实现对资金流动情况的实时监控和分析，为资金管理提供更加精准的数据支持，提高决策的科学性和准确性。
要加强资金预算管理，实现资金使用的精确控制。
资金预算是企业资金管理的基础和前提，是企业对于资金使用进行精确控制的有效手段。
建立科学合理的资金预算管理体系，可以帮助企业对资金需求进行合理预估，并对资金使用进行科学分配和控制，避免因为资金使用失控而导致的资金短缺和经营风险。
通过加强资金预算管理，可以提高资金的使用效率和企业经营的稳定性。
要加强风险管理，提高资金的安全性和稳定性。
资金管理是一个风险和收益并存的过程，在资金管理过程中，企业需要面对各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
加强风险管理，提高资金的安全性和稳定性是资金管理的关键。
企业可以通过建立风险管理体系、健全风险评估机制、加强对资金市场的监控等方式，有效地降低和控制资金管理过程中的各种风险，保障资金的安全和稳定。
加强资金管理,提高企业经济效益
加强资金管理，提高企业经济效益在企业生存与发展当中，资本始终占据核心位置，企业财务管理工作同样与资本之间存在密切联系。
通过相关调查与分析可以发现，缓冲资本的问题普遍存在于企业当中，且呈现逐年增加的趋势。
长期居高不下的应收账款导致企业资金问题日益严重。
因此，企业必须提高对财务管理工作的重视程度，通过科学有效的管理方式，获取更为理想的经济效益。
这对企业长远健康发展目标的实现有积极意义。
一、企业资金管理的现状与出现的问题1.管理制度有待完善一个企业要想自上而下落实简便、有效的资金管理制度，需要管理人员对资金管理问题予以高度的重视，并且不断完善企业资金管理的监督、调控以及考核机制。
同时，还要对企业资金管理的全程进行严格的管理与监督。
但是，就目前大部分的企业而言，并没有真正做到这一点。
首先，一些企业的管理不能对企业资本流动的各个方面进行自由的监管，甚至一些企业的资金掌握在少数人手中，这将会带来可怕的后果。
其次，即使企业有相应的监督职能和监督制度，但日常经营不能及时、详细地向企业报告资金动向，并且企业中的监督人员不能对资金状况进行即时监控。
2.资金价值得不到发挥不断变化的国内市场环境，对企业资本管理工作提出全新的要求与挑战，必须在原有基础上进一步加强，最大限度发挥资金的功能与价值。
现阶段很多企业在具体使用资金以及各种项目费用时，并不能严格遵循计划执行，所以很多企业在开展资金管理工作时存在盲目性较强的问题。
资金使用效率长期得不到提升，其作用更是得不到充分发挥。
科技企业规模在社会发展的推动之下不断扩大，需要通过调整组织结构的方式满足时代需求与发展。
一些管理层并不重视资金使用状况。
因此，零散资金的调度效率不断下降，直接影响到企业生存发展。
3.资金管理手段相对落后企业对于资金管理工作不够重视，不注意先进的管理方法和手段供参考，进而导致资金管理的效率下降。
尤其是集团型的企业，由于这样的企业存在着一定数量的分公司，同时各个分公司分布区域较为广泛，因而很难进行资金管理手段的统一与更新。
论集团企业加强资金管理提高资金效益的措施
论集团企业加强资金管理提高资金效益的措施随着市场竞争的日益激烈，集团企业需要采取有效的措施加强资金管理，提高资金效益，以确保企业的经济效益和市场竞争力。
以下是一些可能有效的措施。
1.建立全面的财务制度和风险管理制度财务制度和风险管理制度是保障企业资金安全和有效管理的基础。
集团企业需要建立全面的财务管理制度，确保全部的财务账目真实准确，并进一步配备一个完善健全的财务管理团队。
此外，集团企业还要建立风险管理制度，预防经营风险，确保各项资金运转的稳健。
2.合理规划资金使用在使用资金时，集团企业需要制定合理的使用计划。
根据实际需要，将可用资金分配到不同的项目中，优先将资金用于核心业务和高效益的领域。
保证企业资金用于盈利性项目的同时，还要合理安排现金流，保障企业的正常经营。
3.建立理性的融资模式集团企业可以根据资金需求进行优质融资。
合理利用各种资金来源，包括股票发行、债券发行等多种方式，积极寻找有利于扩大企业规模和提高资金效益的资金来源。
需注意不要过度融资，导致融资成本过高，影响企业的盈利能力。
4.增强资金监管能力集团企业应该加强对全公司资金的监管能力。
建立资金监督机制，实现资金心中有数，资金使用透明，确保每笔资金支出合理有效，有效减少违规操作的风险。
5.加强资金利用的监测与管理集团企业要加强对资金利用的监测与管理，增强企业的资金效益。
这包括逐笔资金支出的监控和及时跟踪执行，实现资金的精细化管理。
同时，借助现代化科技手段，追踪资金的流向和使用情况，可实现资金真实跟踪与监管，在遇到资金可能流失的风险时，及时察觉并采取措施预防风险发生。
6.定期评估资金利用效益集团企业需要定期对资金利用效益进行评估。
定期评估是为了保持资金利用的合理性，针对过去的资金利用方案，及时总结经验教训，进一步制定更加有效的资金利用策略。
综上所述，通过建立全面的财务制度和风险管理制度，合理规划和利用资金，加强资金监管和利用监测，以及定期评估资金利用效益等措施，集团企业能够实现资金管理的有效性和有效提高资金效益，使得企业在激烈的市场竞争压力下脱颖而出，取得更大的发展成功。
如何加强企业财务管理力度,提高资金使用效益和管理水平
随着市场竞争的加剧和企业发展的需要，加强企业财务管理力度已成为企业提高资金使用效益和管理水平的必然要求。
本文将结合实际经验，从以下几个方面探讨如何加强企业财务管理力度。
一、建立健全的财务管理制度企业应根据自身特点和需求，制定相关的财务管理制度，包括预算管理、会计核算、内部控制等方面。
制度要健全、完善，以确保企业财务管理的规范性和有效性。
二、加强财务监管和内部控制企业应建立健全的财务监管机制，包括内部审计、风险控制、信息披露等方面。
同时，要加强内部控制，建立健全的管理流程和制度，确保企业财务管理的安全性和可靠性。
三、优化资金使用效益企业应根据自身经营情况和发展需求，制定合理的资金使用计划和预算，精细管理资金流向，最大限度地提高资金使用效益。
同时，要加强资金监管，建立健全的资金管理流程，确保资金使用的透明度和规范性。
四、加强税务管理和合规经营企业应遵守国家税法和财务管理制度，积极配合税务机关的审计和检查。
同时，要建立健全的合规经营机制，加强对企业经营活动的监管和管理，确保企业经营合法、规范和稳定。
五、提高财务人员素质和能力企业财务人员是企业财务管理的核心力量，其素质和能力对企业财务管理的水平和效益有着至关重要的影响。
因此，企业应注重培养和提升财务人员的素质和能力，加强培训和学习，提高财务人员的专业技能和管理能力。
综上所述，加强企业财务管理力度，提高资金使用效益和管理水平，需要企业建立健全的财务管理制度，加强财务监管和内部控制，优化资金使用效益，加强税务管理和合规经营，以及提高财务人员素质和能力。
这些都是企业加强财务管理的关键。
同时，企业应根据实际情况制定具体的实施方案，并不断优化和改进，以适应市场竞争和企业发展的需要。
浅谈如何提高银行资金管理增加效益
浅谈如何提高银行资金管理增加效益资金管理是银行经营管理的核心内容，是实现银行“效益性、安全性、流动性”原则的有效途径，但由于我国长期的计划经济体制，资金管理水平仍然较低。
随着市场经济的不断发展，如何提高银行资金管理水平，增加企业效益显得尤其重要。
下面就如何增加企业效益、提高资金管理水平、防范风险谈几点意见：一、不断增加存款，为可利用资金做保障。
存款是银行的传统业务，也是银行的负债业务。
存款作为银行的资金来源，对银行有可利用的资金做了保证。
金融市场竞争很激烈，保住老客户，不断增加新客户，这是增加存款的有效途径。
如何做到这些呢？那就要不断提高服务质量，加强内部管理，加强企业文化建设，提升员工素质等诸多因素，始终走在时代的前列，始终把客户的利益和企业的效益放在首位，建立一支高素质的营销队伍。
二、优化存款结构，增加活期存款。
存款从大的方面来划分主要有两种，那就是定期储蓄和活期储蓄。
同样的存款余额，不同的存款结构将会产生不同的收益。
大量吸收活期存款，增加利差收入。
作为银行的工作人员，也许大家都很明白这个道理，但是在实际工作中能不能把它作为一项长期的工作来做，也许做到的人并不多。
俗话说的好：“做一次好事容易，但做一辈子好事很难”。
说的就是这个道理，所以银行应该把优化存款结构作为长期的任务来抓，不断增加效益。
三、做大做强代理及中间业务发展，不断增加代理收入。
中间业务的发展在最近几年中有所突破，收入稳步上升，但是硬件设施的不完善，人员业务素质较差，没有建立专业的营销队伍，内部管理不完善等一系列问题，导致业务发展缓慢，影响代理业务收入的增加。
这些问题的解决，将会带来更大的收益。
四、建立健全内部规章制度，完善管理体系，防范风险。
根据市场的走向，不断建立适合本行的管理制度，完善管理体系，这是防范风险的主要方法，也是增加企业效益的关键所在。
制度健全了，如何抓好落实，这是关键。
随着市场的不断发展，建立健全适合我们的规章制度显得很重要。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
实施资金的集中管理
针对当前企业资金使用过程中普遍存在的使用分散､效率低下等突 出问题,首先,要从资金集中管理入手,建立､完善并推广企业结算中 心制度,强化资金集中管理;其次,推行全面预算管理制度,保证资金 有序流动;最后,要明确现金流量在资金管理中的核心地位,把现金 流量作为控制重点,加强对现金流量的分析预测,强化对于公司现金 流量的监控｡
应用统一的财务软件,推进财务与业务一体化 应用统一的财务软件 推进财务与业务一体化
应用先进的计算机信息技术,可以推进企业财务与业务一体化管理 工作,为资金集中管理､监督控制､规避风险提供可靠保障,从而实现 企业管理信息化｡应用统一的财务软件,是企业信息化建设的必然趋 势｡企业要针对当前财务资金管理中的薄弱环节,广泛采用计算机财 务软件,实现财务与业务一体化,加速资金周转,提高资金使用效率｡ 对于财务软件的选择,企业应采用国家认可的软件,建立统一的计算 机平台,逐步使用先进的ERP软件｡
建立现代企业资金管理机制
优化资金使用结构｡ 优化资金使用结构首先要优化资金占用结构｡企业要保持合适的 流动资金限度,根据自身经营状况､产品结构以及市场动态等因素 来决定流动资金的比例;同时,还要确定流动资金内部项目的比例, 企业流动资金占用像一个链条,科学的联结和合理的约束机制会减 少浪费,加速资金周转｡优化资金使用结构要建立科学的资金使用 机制｡企业应重视资金收支计划,达到“量入为出,总员控制,保证 重点,均衡支付”的目的｡如成立资金调度中心,统筹管理企业的各 项资金,使各部门､各下级单位的资金往来,全部纳入财务部门的控 制之下｡
问题
对策
建立现代企业资金管理机制 缺乏资金管理意识
实施资金的集中管理 信息失真,难以为科学决策 提供正确合理的依据 应用统一的财务软件 监控不力,缺乏事前､事中的 严格监督和事后控制 推进财务与业务一体化 强化财务的监督与控制 资金分散､使用效率低下
建立现代企业资金管理机制
优化资金筹措结构｡ 资金筹措包括科学预测资金需求量和合理选择筹资方式｡资金 需求量的预测有很多方法,如定性预测法､趋势预测法､销售百分比 法等,企业需结合自身实际,充分考虑各种方法的适用条件,选择合 适的资金需求量的预测方法｡销售百分比法是普遍采用的一种方法 ｡企业作为独立的市场主体,可选择多种筹资渠道,如吸收直接投资 ,发行股票､债券或利用商业信用､融资租赁等方式,同时还可利用 职工暂时的闲散资金｡无论采取哪种筹资方式,企业都应兼顾资金 来源属性,摆正在融资活动的位置,保持良好的信誉;还应该结合内 外部环境,科学估算筹资风险,合理选择筹资方式,分散､转移筹资 风险,做好事前控制｡
企业资金存量应该保持在一个合理的水平上,过多或过少都不合理｡ 过多的持有资金,机会成本增多,是资源的浪费｡过少的持有资金,有 可能危及企业的偿债能力,给企业带来负面影响｡因此,应对资金的 使用有一个合理的规划,加强资金管理｡
实施资金的集中管理
企业的资金管理有必要推行全面预算管理,完善结算中心制度,实施 资金的集中管理｡预算是一种控制机制和制度化的程序,是实施资金 集中管理的有效模式,完备的预算制度是企业生产经营活动有序进 行的保证,是企业完善的法人治理结构的体现,也是企业进行监督､ 控制､审计､考核的基本依据｡建立健全全面预算管理体制,对生产经 营环节实施预算的编制､分析､考核制度,把企业生产经营活动中的 资金收支纳入严格的预算管理程序之中｡
•
• •
资金是企业的命脉，要管好用好资金，提高使用效果，实现其运 动的良好循环，必须起好步开好局，资金预算主要指对短期内企 业资金盈余和短缺的预测，预算的基础是对企业未来现金流入和 流出的预测。从资金预算开始，对企业生产经营活动全部收支作 预期安排，纳入预算管理，并贯穿与生产经营的全过程，确保资 金的合理使用。
加强资金管理及控制的必要性
有效地防止舞弊
有效地使用资 金,提高资金使 提高资金使 用效益
管住企业的大 部分经营活动
控制 管理
资金是企业进行生产､经营等一系列经济活动中最基本的要素,资金 管理贯穿于企业整个生产经营的始末,具有举足轻重的作用,资金管 理是财务管理的集中表现｡只有抓住资金管理这个中心,采取行之有 效的管理和控制措施,疏通资金流转环节,才能提高企业经济效益｡ 因此,加强资金的管理及控制具有十分重要的意义｡
建立资金预算管理机构 完善资金预算管理体制
体制
资金预算
预算管理委员会负责 对预算执行情况进行 考核 考核
评价 预算管理的效果 与业绩评价作用 息息相关的
加强资金回笼、减少资金占用、加快资金周转， 加强资金回笼、减少资金占用、加快资金周转，提高资金使用效率
结算资金管理是影响企业 流动资金正常周转的关键 如果收入不能如期实现， 就会阻碍企业的正常生产 经营活动配要考虑债权人､投资者､企业和职工等各方面利益 的均衡关系,科学合理地确定投资者利润和保持盈余的比例｡企业 要在保证向投资者分配利润的同时,留有一定的积累,满足扩大再 生产的需要,为企业长远的发展奠定基础｡
建立现代企业资金管理机制
强化资金管理意识｡ 企业经营中的每个环节都应该考虑时间价值｡较强的时间价 值观念,可使企业的资金运动与市场变化相适应,抓住机遇,减少风 险与损失｡企业管理者在资金管理上还应该树立现金流量的概念, 密切关注现金流量的信息,根据不同情况编制现金流量计划,短期 现金流量预测报告和长期现金流量报告｡
加强和改善企业财务资金管理是实现管理创新, 推动企业管理工作的重要环节｡只有真正建立和完 善财务资金管理的运行机制和信息网络,集中管理, 加大监督管理力度,才能促使货币资金的良性循环, 最大限度地提高资本运营效能｡
货币资金管理制度
第一章 总则 第一条 为了加强对公司货币资金的内部控制和管理，保证货币资 金的安全，提高货币资金的使用效率，根据《中华人民共和国会 计法》和《加强货币资金会计控制的若干规定（征求意见稿）》 、《现金管理暂行条例》等法律法规，结合公司的实际情况，制 定本制度。 第三条 本制度所称货币资金是指公司所拥有的现金、银行存款和 其他货币资金。 第四条 本制度适用于公司的各职能部门和生产车间。 第五条 公司办理有关货币资金的收入、支付、保管事宜时，应遵 循本制度的规定。
第二章 货币资金管理原则与依据 第六条 为了加强公司的资金管理，提高资金的使用效率，公司实施资金 预算制度，资金预算的编制和审批严格遵循资金预算流程的规定。 （一）公司根据实际情况，制定年度资金预算，对公司的资金管理工作起 指导性作用。 （二）公司根据年度资金预算和月度工作计划，编制月度资金预算，是公 司月度资金管理的指令性标准。 第七条 公司财务部设资金管理岗，负责收集和各部门的月度资金收支计 划，编制公司的月度资金预算，提交公司月度工作会议讨论批准。 第八条 批准后的月度资金预算是公司下月资金使用的准则，必须严格遵 守。预算外资金的使用由使用部门申请，主管副总经理、总经理共同批准 后,财务部方可办理。 第九条 办理货币资金业务的人员应当具备良好的职业品质，忠于职守， 廉洁奉公，遵纪守法，客观公正，不断提高会计业务素质和职业道德水平。
企业资金存量应该保持在一个合理的水平上,过多或过少都不合理｡ 过多的持有资金,机会成本增多,是资源的浪费｡过少的持有资金,有 可能危及企业的偿债能力,给企业带来负面影响｡因此,应对资金的 使用有一个合理的规划,加强资金管理｡
企业财务资金管理中存在的问题
近年来,随着企业集团的发展和母子公司体制的建立,企业 财务资金管理中的问题愈加突出,财务风险日益暴露
物资采购及仓储在企业资 金中占用相当比重，要减 少资金占用、加快资金周 转，必须加强物资供应
资金
加强固定资产管理，盘活 资金存量
加强货币资金集中管理， 提高企业经济效益
加强以资金管理为中心的财务管理是加强 企业管理的中心环节， 企业管理的中心环节 ， 企业要紧紧抓住资 金管理这个中心， 金管理这个中心 ， 制定出切实可行的有力 措施，寻求加强企业资金管理的有效途径， 措施 ， 寻求加强企业资金管理的有效途径 ， 才能不断地改善企业管理状况， 才能不断地改善企业管理状况 ， 促进企业 经济效益的提高。 经济效益的提高。
｡
第十条 单位应当按照规定的程序办理货币资金支付业务。 (一)支付申请。单位有关部门或个人用款时，应当提前向审批人提 交货币资金支付申请，注明款项的用途、金额、预算、支付方式 等内容，并附有效经济合同或相关证明。 (二)支付审批。审批人应当根据货币资金授权批准制度的规定，在 授权范围内进行审批，不得超越审批权限。对不符合规定的货币 资金支付，审批人应当拒绝批准。 (三)支付复核。复核人应当对批准后的货币资金支付申请进行复核 ，复核货币资金支付申请的批准程序是否正确、手续及相关单证 是否齐备、金额计算是否准确、支付方式是否妥当等。复核无误 后，交由出纳人员办理支付手续。 (四)办理支付。出纳人员应当根据复核无误的支付申请，按规定办 理货币资金支付手续，及时登记现金和银行存款日记账册。
现金是企业内部流动性最强的一项资产，同时也是收益性 最差的一项资产。企业现金持有量过少的话，会造成企业 资金短缺，影响到企业正常的生产经营。相反，如果现金 持有量过多的话，就会造成资源的浪费。因此在现金余额 的问题上，存在着一定的风险与报酬的权衡问题
加强企业资金管理 提高资金使用效益
•
资金预算是资金管理的基础，是加强 企业管理的首要环节 加强资金回笼、减少资金占用、加快 资金周转，提高资金使用效率 . 加强固定资产管理，盘活资金存量 加强货币资金集中管理，提高企业经 济效益
如何加强资金管理提升企业效益
公司资金管理会计岗位主要职责如下： 公司资金管理会计岗位主要职责如下：
1 反映资金预算的执行及控制状况
2 3 4 5 6
筹措及调度资金
办理借贷款事项及其清偿
办理投资业务
记录、 记录、保管各种有价证券
与财务调度有关的其他事项
企业的财务活动其实质就是资金在公司内部的循环和周转 的过程。资金如同企业的新鲜血液，维持着企业日常的正 常运作。企业资金的筹集、投资、分配、再筹集、再投资、 再分配，一次次的循环构成了企业资金的流动。