《中国网通内控经验》

《中国网通内控经验》
其实，《萨班斯法案》只是网通启动内控项目的一个切入点。

网通启动内控项目的意义在于：通过梳理中国网通内部管理流程，加快解决困扰国有企业多年的难题；建立符合现代企业管理制度并切合网通实际的统一化、标准化的内部控制体系；完善中国网通公司治理结构以适应国际标准模式，同时树立国内电信行业乃至国有企业的典范；树立中国网通在国际资本市场上的良好形象，提高公司知名度并为其海外市场拓展打下良好基础。

中国网通集团分三个主要步骤来组织实施内部控制体系建设。

第一步。

建立集团上市范围内满足《萨班斯法案》监管要求的内部控制体系；通过总体设计、试点工作、推广实施和循环测试四个阶段，对现有的管理流程、业务流程等进行调查研究及分析，梳理流程并解决问题，在企业管理与业务流程两个层面建立一个系统功能与具体行为相结合的功能模型。

第二步。

在上市范围满足《萨班斯法案》监管要求的基础上，逐步向集团非上市公司（包括南方各省）进行推广，最终建立整个集团范围具有中国网通特色、与上市公司管理模式相适应、为投资人充分信任、符合上市所在地监管要求、具有国际水平的内部控制体系。

第三步。

建立内部控制长效管理机制，通过开展对内部控制流程与风险控制的监督检查、风险评估、问题整改、责任分解、考核管理等一系列工作，对企业内部控制体系进行持续的完善和改进。

中国网通十分重视内控体系建设，成立了集团、省、地市三级内
控项目领导小组，下设内控项目工作组，具体负责整个项目的组织实施与管理。

集团领导、公司治理与审核委员会定期听取内控项目组每个阶段的工作汇报，研究解决内控推广工作中遇到的问题。

张春江董事长要求集团各级公司加强领导，统筹兼顾，精心部署，将内控项目作为一项长期重要工作来抓。

各单位一把手作为本单位内控工作的第一责任人，对所有重大事项负主要责任。

集团要求各单位将内控工作纳入党组（党委）工作的全局考虑，按照集团公司的统一部署和要求，精心抓好组织实施工作，充分调动各方面力量，协调解决项目推广中遇到的困难和问题，确保按时限要求完成不同时期的工作。

中国网通集团内控项目推广工作分计划调研、内控体系设计、全面推广、符合性测试四个阶段实施。

为确保项目科学、稳妥、有序地开展，中国网通经过缜密、严格的筛选，确定聘请全球四大咨询机构之一的德勤华永会计师事务所有限公司作为技术咨询方，指导内控体系的建立；并在了解企业整体架构和业务概况的基础上，确定项目的实施范围，制定出了详细的总体实施计划。

xx年1至9月份，项目组选择集团总部，北京、山东、广东及其所属部分地市分公司作为调研试点单位，用了近一年时间，网通总部完成了内控手册的制作；在三个试点省市进行了实地的现场调研，针对各试点单位形成了一套较为完整的内控文档，在此基础上梳理提炼了用于推广的内部控制标准模板。

在全面推广前，为检验模版设计的合理性、执行的有效性，并为各省全面推广培养内控人才，xx年10月至12月，中国网通集团内控
项目组在河北省分公司进行了试点推广，完成了河北省分公司及所属各地市分公司、直属单位的推广工作，使内控标准模板得到进一步完善，在总结积累推广经验的同时，为各省培养了大量内控人才，具备了在集团上市范围内所属各分公司进行全面推广的条件。

经中国网通集团党组研究，xx年1月5日，集团公司召开上市范围内控推广工作全面启动电视电话会议，动员、部署、启动了上市范围内控推广工作。

在全面推广工作中，集团项目组从上到下全程参与整个内控推广工作，统一指导集团上市范围内控推广工作，现场进行培训、指导、技术支撑和文档审核，保证各项工作顺利开展。

在集团党组、总部各部门、各省市分公司的大力支持下，通过集团、各省、地市三级内控项目组的辛勤工作，截至xx年4月底完成了集团上市范围147个单位的内控项目现场推广工作。

在完成现场推广工作后，项目组在河北省公司、石家庄市分公司及全省10个地市分公司开展了符合性测试试点工作。

对8个业务流程的3997个关键控制点及控制矩阵中的所有关键控制活动进行符合性测试（涉及控制活动558项）。

通过抽取一定的样本量，检查其是否符合测试属性中的要求，以证明内部控制活动是否按照管理层的描述得到有效执行。

第一步，分流程组检查各地市分公司文档更新情况，复核文档更新的质量（对质量不符合要求的提出修改建议并安排再次复核），根据更新后的文档制作本地化测试底稿。

第二步，了解每个本地化控制活动的执行情况（开始执行日、执行频率等），检查标准测试方法的可行性，确定样本量。

第三步，确定需要进行测试的控制活动，以及需要查阅的测
试文档，准备测试所需的“资料清单”，将“资料清单”提供相关部门进行资料准备。

第四步，进行本地化控制活动测试。

第五步，完成全部本地化控制活动测试工作，填写测试结果汇总表，与相关部门沟通测试结果。

第六步，整理、归档本地化控制活动测试底稿。

从测试情况看，各项制度、流程基本达到控制要求，关键控制活动得到有效执行。

作为国资委确定的“企业风险管理研究项目”成员单位，国资委对网通集团的内控体系建设十分关注，国资委企业改革局领导在现场调研时认为，中国网通在内控体系建设中起到了一定的示范作用：一是引进国外先进的管理思路、方法、理念，与企业实际紧密结合，为同业推行内控管理提供了成功的模板；二是通过消化、创新，创造了成功的内控管理经验、方法；三是把内控体系建设与公司治理建设相结合，在深化企业治理方面探索出了一条有效途径；四是加强队伍建设与技术转移，建立了内控管理长效机制；五是向内控管理要和谐、向内控管理要效益、向内控管理要发展，通过加强内控管理防范化解经营风险，保证了企业持续、健康发展。

国网通集团xx年10月启动内控体系建设，按照《公司法》和国际规范建立起规范的法人治理结构和管理架构，形成了资产所有权、经营权分离，决策权、执行权、监督权分立，股东大会、董事会、管理层并存的制衡机制。

公司采用一级法人模式，实行总部、省级公司、地市级公司三级业务管理体制，实行集中管理、统一管控，最大限度地分散了管理风险。

制定了《内部控制体系建设指导意见》，确定了
构建基于全面风险管理的内部控制体系遵循的原则：坚持短期目标与长期目标结合的原则；坚持运营效率与企业效益结合的原则；坚持国际先进经验与公司实践结合的原则；坚持全员参与与分级负责结合的原则。

按照内控体系建设“三步走”的实施步骤，中国网通采取集团、省、市联动，先试点、后推广的模式，完成了147个单位的内控体系建设，从集团到省、地市、县，自上而下建立了一套风险控制体系；按照全面风险管理的要求完善各项规章制度，大幅提高了管理与业务等内部资源的协同效率；利用信息化系统对管理与业务流转进行管控；开展多轮符合性测试，使公司内部风险控制达到设计目标。

同时，通过加强与内外部相关单位的沟通以及强化内控人才队伍的建设等方式促进内控项目的推进。

通过这一系列措施的推进，中国网通内控项目取得了切实的效果。

不仅提升了企业价值，而且实现了企业管理的“七个转变”：由事后处理风险转变为对风险进行事前防范、事中控制、事后监督；由凭经验制订规范转变为系统化、制度化、流程化管理；由被动地执行制度转变为主动制订标准；由落实责任转变为全员管理；由单一的执行制度转变为体系的整体运转与文化引导；由以往的结果管理转变为过程管控；由传统的指标管理转变为目标管理，实现管理与管控并举。

通过有效的供应链控制管理，企业总供应链运作成本降低了25％～50％，生产效率提高了10％～16％，库存降低了25％～66％。

xx年，中国网通集团总部对7种物资实施了全局性集中采购，各省级
公司完成了41类主要通信物资的集中采购，累计节省资金7.6亿元人民币，压缩库存11.6亿元，大大节约了采购与物流成本。

第二篇：网贷通经验交流顺势而为乘势而上
实现小企业网贷通业务快速发展
-------中国。

银行。

分行
截至9月末，。

分行小企业融资客户数量户，较年初增加户，较去年同期增加户;融资余额亿元，较年初增加亿元，较去年同期增加亿元；办理小企业融资业务的支行个，较同期增加个;小企业专营机构个，全部开办小企业信贷业务，有个实现达标，较去年同期增加个。

其中，全辖17个支行中有14个支行得到了网贷通业务授权，9月末我行网贷通业务户，签订合同金额万元，实现网上提款万元。

全辖个支行开办了网贷通业务，截至今年9月底，小企业贷款户数新增位居全省第一，小企业贷款额新增位居全省第一。

小企业网贷通贷款户数新增位居全省第一，小企业网贷通贷款额新增位居全省第一。

小企业贷款平均收益在同档次基准利率上浮30%以上。

分行快速增长的小企业网贷通业务，得到了。

市企业界的普遍认可和欢迎，“。

行小企业网贷通业务”已成为当地知名品牌，我行的市场竞争力显著增强。

主要做法与措施
（一）提高认识，顺势而为，加快小企业网贷通业务发展成为共识。

分行推进贸易融资和小企业金融业务的发展，出于多方面的
考虑。

一方面支持中小企业发展，是党中央、国务院支持地方经济的战略选择。

其次是要做大做强信贷业务，必须牢牢抓住市场抓住客户，在竞争中立于不败之地。

而网贷通业务正具备此优势。

三是小企业网贷通市场空间非常巨大，我们非常看重这个领域广阔的市场潜力。

经过充分调研和行长办公会讨论认为，小企业网贷通业务随借随还，循环使用，保障提款，手续便捷，全网络操作，降低成本，有效满足小企业“短、频、急”的融资需求，是抓住小企业的最好产品，同时房地产抵押又能降低贷款风险。

发展小企业网贷通业务有利于分散风险，有利于提高收益，有利于培育客户基础，有利于提升社会形象，顺势而为，集中精力加快发展小企业网贷通业务。

这一决定得到全行上下迅速的回应，成为共识。

（二）健全组织，创新服务，全面启动支行营销功能一是成立了“一把手”任组长，分管行长任副组长，小企业中心、授信审批分部、信贷管理部、电子银行中心及各网点负责人为成员的小企业“网贷通”营销领导小组，每两周一次办公例会，各网点负责人汇报营销。

作进展情况。

二是全面启动支行营销功能，小企业具有数量多、分布广、企业信息不对称等特点，仅仅依靠市行小企业金融中心发现、挖掘客户是远远不够的。

为尽快扩大小企业市场份额，
充分发挥支行优势，全面启动支行营销功能，授权全辖17个支行开办小企业信贷业务，并申请14个支行开通网贷通业务。

同时还将小企业业务营销的触角延伸到直属分理处，止9月末，有一个直属分理处率先成功营销了小企业网贷通业务，小企业网贷通业务大发展
格局初步显现。

三是推行“1+n”经营管理模式，破解人员素质瓶颈。

信贷业务扁平化管理后，基层支行信贷人员紧缺、信贷功能弱化、传统信贷业务尚无法独立完成新业务更无从谈起，为解决这一困境，我行由小企业金融业务中心委托业务骨干先期介入网贷通业务，直接调查发起流程，待熟练掌握业务流程、风险防范重点后，再向各支行推广，指导帮扶各支行做好每笔小企业网贷通业务。

在全行形成“市分行小企业金融业务中心负责营销与管理+支行分中心突出抓+其他支行重点抓+网点全面营销”的“1+n”小企业经营管理模式，实现了小企业金融中心先行试点，条件成熟全面铺开的“以点带面”。

作机制，有力的促进了小企业业务的发展。

（三）突出重点，大胆用新，起到良好示范和声誉效应。

一是突出区域重点营销，网贷通业务主要是以房地产为押品的信贷业务，因此我们将营销的重点放在商业繁华地段和重点产业聚集区拥有房地产的小企业上。

在产业集群上我们重点抓。

市的5个省级。

业园区和27个省首批产业集聚区，与园区管委会、企业服务办公室联合举办“银企座
谈会”、“产品推介会”等近十场次，市。

行小企业融资产品尤其是网贷通业务在。

业园区的企业中基本达到家喻户晓。

在商业繁华地段我们按属地原则由基层支行将繁华地段的商用房进行摸底排查并将我行网贷通业务优势及办理条件印制成精美折页宣传到每个商户。

二是突出重点客户营销，网贷通业务作为一个新业务，在推广期
有一个客户认同信贷人员熟练掌握业务流程的过程，为了达到事半功倍的效果，我们首先选择经营管理规范有一定影响力的小企业做为首批营销的重点，以最快的速度完成评级、评估、授信、贷款审批，百货大楼、国际饭店、豫通电机等一批优质小企业首批使用上。

行网贷通产品，对。

行高效的贷款审批效率、灵活方便的贷款品种赞不绝口，并在业内大加宣传，。

行网贷通业务在企业界广为流传，起到良好示范和声誉效应。

该产品推出短短3个月。

分行共审批办理户“网贷通”业务，金额万元，实现中间业务收入万元。

（四）强化激励，完善考核，增强小企业网贷通业务经营活力。

灵活运用产品计价、绩效考核，向机制要效益、靠制度促发展。

通过激励考核机制建设，把支行和客户经理推向市场。

一是加大对小企业金融尤其是网贷通业务的激励力度，进一步激发支行发展小企业和网贷通业务的积极性。

为提高
各行办理小企业和网贷通业务的主动性和积极性，将其纳入支行行长绩效和业务发展考评，主要考核小企业客户增量和融资余额增量。

将考评结果按月进行通报。

为了促进小企业和贸易融资业务快速发展，市行加大对小企业和网贷通业务业务资源配置，除将小企业和网贷通业务业务纳人产品计价目录外。

还开展小企业“网贷通”业务竞赛活动，对业务发展迅速、积极创新用新的先进单位和个人给予通报表彰和专项奖励。

二是完善市行小企业金融中心、公司业务部、支行、授信审批部、信贷管理部绩效分配机制，使个人收入与营销成果紧密挂钩，谁营销
谁受益，将计价费用按6：3：1的比例兑现给支行、市行小企业部（公司业务部）、授信审批部和信贷管理部，更有效的激发大家“多营销快营销”的积极性、主动性。

（五）把控风险，规范管理，保证小企业网贷通业务做的大走的远。

讲大发展，就要讲大风险。

没有把控风险的能力，宁可不做、也不能做出风险。

牢固树立“经营”风险的理念，正确处理好业务发展与风险控制的关系，确保小企业网贷通业务实现稳健发展。

针对小企业信息不对称、生命周期短、与企业主个人或主要股东个人信用紧密相关等风险特征，坚持从客户准入、授信评价、流程管理、现场非现场监测、早期
预警跟踪、额度控制、押品管理以及产品设计等重点环节入手。

首先在客户准入上坚持“五看”看行业是否符合总行业政策；看信誉有无不良记录；看资金关键是银行对帐单；看新三表（水表、电表、税表）；看三品，押品是否足值，人品是否涉黄、赌、毒，产品是否高附加值。

其次坚持环保和安全生产准入制，实行一票否决。

第三是加强贷后风险管理，重点关注小企业销售归行率，加强对生产经营、业主及高管异常行为等情况的关注，加强对企业资金使用的监控、跟踪和贷款资金流向的检查，全面准确判断小企业生产经营情况，积极主动地防范信贷业务风险。

第三篇：网通公司职业道德建设经验总结网通公司职业道德建设经验总结
近年来，乳山网通公司积极转变思想观念，采取多种形式，大力推进职业道德建设，加强服务意识、职业道德教育和岗位技能培训，使广大网通员工牢固树立“爱岗敬业、勇于奉献、明礼守信、用心服务”的职业精神，不断增强职业道德素质，营业前台和一线服务的能力进一步提高，在社会上树立了良好的网通新形象。

公司先后荣获“省级文明单位”、“山东省消费者满意单位”、“威海市文明单位”、“威海市消费者满意单位”、“威海市百佳诚信单位”、“乳山市诚信50佳单位”、“乳山思想道德建设先进单位”等荣誉xx。

称号。

一、坚持以人为本，不断强化职工职业道德教育
近年来，电信企业市场竞争日趋激烈，内部改革不断深化，给职工职业道德建设带来了一定的难度。

公司领导经过深入调查研究，达成共识，认真转变思想观念，在企业改革发展的大环境中，职工职业道德水平的高低直接关系到企业的效益和生死存亡，必须加强职工职业道德建设，才能保证企业持续健康发展。

该公司将遵守职业道德、抓好服务工作作为绩效考核、奖惩的重要指标；编发《乳山网通员工手册》，规范员工行为；结合职工职业道德建设，开展“为用户服务、为经营服务、为窗口服务、为基层服务”活动。

结合职业道德教育，乳山网通按照《公民道德建设实施纲要》的要求，在全公司开展了诚信教育活动。

实行一把手亲自抓，分管领导具体抓，把员工诚信教育活动纳入了重要议事日程，制定了《乳山网通公司诚信教育活动实施方案》。

按照实施方案，采取办培训班、专题讲座、交流会、知识竞赛等形式有计划、有步骤地进行宣传教育，组织员工认真学习诚信知
识。

利用公司网站加强宣传，在网上开展交流学习。

在学习教育的每一个阶段，及时召开督办会，通报各单位的学习教育情况，布置下阶段的学习任务，使整个诚信教育活动稳步进行。

xx年，乳山网通公司推行全员竞争上岗个别员工难以理解，工作消极。

公司及时召开全体员工大会、座谈会，公司领导主动和员工促膝谈心，大力倡导爱岗敬业、诚实守信、服务群众、奉献社会的职业道德，鼓励员工做一个好的建设者，教育员工支持改革、投身改革。

乳山网通公司还在公司和职工中积极开展“创建学习型企业、学习型班组、争当学习型员工”活动，不断强化职工职业道德教育，提高职工业务工作水平。

公司通过“请进来、走出去”、自办培训班等方式，加大员工的培训力度；组织开展多种劳动竞赛、合理化建议活动；充分发挥先进人物的模范带头作用；开展形式多样、丰富多彩的文体活动；成立了思想政治工作研究会，坚持党委中心组、中层干部和员工三级理论学习制度，开展形势、危机等各种教育，激发员工热爱企业振兴企业的热情，在职工中形成了浓厚的比、学、赶、超的工作学习氛围，有力的提高了员工的职业道德素质，增强了企业持续发展的能力。

二、突出服务主题，把握职业道德建设的重点
服务是企业永恒的主题，乳山网通公司始终把加强员工职业道德建设落实在服务上。

首先大力开展文明单位、青年文明号、星级窗口、农村规范服务支局等多项创建活动，乳山网通把职业道德建设贯穿于创建活动中，规范员工的服务行为，提高服务质量。

二是推行首问负
责制、编发服务工作经验简介、增设营业网点、实行电话装移修承诺服务，推行大客户经理制等改善服务的诸多举措。

三是设立消协通信投诉站，在媒体公布监督电话号码，开通领导投诉热线，聘请社会义务监督员，广泛接受社会监督；企业内部编发《服务质量监督检查通报》，指出问题，限期整改；实行客户回访制，建立服务质量监督检查网xx。

络，明查和暗访相结合，自查和互查相结合，着力解决电信服务中的热点、难点问题等。

以解决群众反映多的热点、难点问题为突破口，开展以“树创”为主要内容的优质服务活动，实行超值服务。

（一）继续把营业、装、移、修机、故障修复等重点窗口部位作为改善服务的重点。

实行“客户服务监督卡”制度和“客户电话回访”制度，征询客户对电话装移机从窗口接待到上门服务等环节的满意程度，变对服务的事后监督为实时监督。

通过推行“户线工程”、加强工单调度等措施，大力缩减服务时限指标，客户电话装机及时率和障碍修复及时率均达到99以上。

成立了大客户中心、社区分局，全面负责客户的售前服务、业务疏忙、业务宣传、市场调查、走访联络等工作，为客户建成一条“绿色通道”，提供“一站式”服务。

（二）建立社会监督与内部监督检查相结合、专职与兼职检查相结合、不定期暗访与周期性检查相结合的服务监督机制。

通过报纸和网站向社会公布服务标准、服务承诺，设立服务监察室，开通10060免费投诉热线和业务受理热线，调整补充社会监督员队伍，强化社会监督机能，形成内外监督检查网络，将通信服务质量置于全社会的监。