新华保险基本法

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银行保险渠道管理办法 (山西分公司)
规范的 个人收入
公平的 发展空间
稳定的 组织架构
明确的 考核目标
清晰的 工作标准
权利:名、利
基 本 法
义务:游戏规则
*
2
课程目录
➢ 招募条件 ➢ 整体架构及名词解释 ➢ FA/FM薪酬、考核制度 ➢ 其他说明
FA招募要求
硬条件
学历:原则上要求大学本科以上,根据本人综合素质可适当放宽至大专 或同等学历 年龄:23周岁-45周岁 资格:具有保险代理从业资格证书
银保产品NBC比率表
产品名称 御立方五号 鑫宝贝2017 鑫如意六号 百万保驾
交费方式
3年交 5年交 10年交 20年交 30年交 趸交 3年交 5年交 10年交 5年交 10年交 15年交 20年交 趸交 5年交 10年交
NBC折算比例
10% 15% 30% 35% 35% 2% 10% 15% 30% 10% 20% 30% 35% 2% 10% 20%
• 年龄:原则上要求年龄需在23-45周岁之间。
• 学历:原则上要求大专及以上学历,根据本人综合素质可
适当放宽要求。Management
Development
• 工作经验:具有1年及以上的工作经验,对于本科及以上学
历应届毕业生可适当放宽对工作经验的要求。
• 销售经验:有销售经验的将优先考虑。
• 其他:具有团队合作精神,并有良好的沟通及表达能力;
品险种及其交费方式、交费年限制定并颁布执行的NBC比率标准为准。 3、因核保原因增加的临时或永久风险的保费将不产生NBC。 4、因犹豫期退保或公司认可的其他原因的全额退保,该保单的NBC将在发生当月被扣除。 5、NBC分类
5.1 期交保单所产生的NBC称为:RP-NBC。 5.2 趸交保单所产生的NBC称为:SP-NBC。 6、 理财顾问/理财经理和渠道经理考核制度中的业绩考核指标以NBC为标准。 7、理财顾问/理财经理和渠道经理变动奖金的计算基数为公司已收到客户签收回执并通过犹豫 期的保单产生的NBC。
计算
王先生,工银安盛理财顾问,今天在银行根据客户需求给客户配置了鑫如意 产品,5年交,每年保费50万,则该份保单的NBC是多少?
NBC=50万×10%=5万
NBC计算比率在根据产品而不同,同一产品下,一般交费年期越长, NBC计算比率越高
课程目录
➢ 招募条件 ➢ 整体架构及名词解释 ➢ FA/FM薪酬、考核制度 ➢ 其他说明
理财经理如连续两 个季度达到三级及 以上职级标准可根 据情况直接合同转 换为渠道经理。
名词解释
NBC
1、本制度中业绩考核及变动奖金计算均与保单的新业务荣誉值(New Business Credit,以下 简称NBC)相关。
2、NBC=新单首年实收保费 × NBC计算比率。 其中,新单实收保费为保单已通过公司核保且客户已递交的保费;NBC计算比率以公司根据产
管理发展阶梯
营销发展阶梯
渠道经理(ASM 3) 渠道经理(ASM 2)
理财顾问(FA 5)
渠道经理(ASM 1)
理财顾问(FA 4)
理财顾问(FA 3) 理财顾问(FA 2) 理财顾问(FA 1)
7
理财经理职业发展阶梯
银保理财经理
理财经理五级(FM5)
银保理财顾问/ 理财经理
理财顾问/理财经理五级( FA5)
✓缺勤处罚规定
1、迟到/早退处罚 ➢ 在规定上班时间延后打卡视为迟到,在规定下班时间提前
2、培训、会议及活动类 各类培训、会议及各种活动等,请提前在钉钉中申请公
出。 注:请各团队做好相关考勤记录档案保存。
✓考勤时间规定
1、网点标准工作时间:周一至周五
2、培训、会议及活动类
销售人员应按公司 规定或通知要求参加各 类培训、会议及各种活 动等。
有效打卡时间为半小时,即
上班时间提前半小时内,下班时 间推后半小时内,若超出有效打 卡时间请备注中说明,并上传相 应证明照片,其余情况均以旷工 计入。以太原为例:上午有效打 卡时间为8:30-9:00,12:00-12:30; 下午有效打卡时间为1:001:30,5:00-5:30。
理财经理四级(FM4)
理财顾问/理财经理四级( FA4)
理财经理三级(FM3)
理财顾问/理财经理三级( FA3)
理财经理二级(FM2) 理财经理一级(FM1)
分公司有空余人力编制且理财经理连续两个考核季 达成理财经理三级及以上考核维持或晋升标准情况 下,可由理财经理本人提出申请,经分公司银保业 务部负责人和分管总审核后,可申请转为对应级别 的理财顾问/理财经理。
FA薪酬制度
理财顾问收入构成表
月收入(元)
FA1
FA2
FA3
FA4
FA5
基本工资 行为津贴 职位津贴
合计
1,200
600
0 1,800
1,200
600
300 2,100
1,200
600
1000 2,800
1,200
600
1900 3700
1,200
600
2950 4750
变动奖金
变动奖金=当月RP-NBC×19个月续保达标率(100%)×RP-NBC奖金 比率+当月SP-NBC×投资账户留存达标率(100%)×SP-NBC奖金比率
宗旨
建设一支区别于同业公司的优秀队伍。
FM的招募要求
培 训




Identity
招募要求
• 资质:具有保险代理从业人员执业资格证书或相关执业资
质。对于未取消代理人从业资格考试的地区,仍按照当地
规定执行。对于已取消保险代理人从业资格考试的地区,
取消对保险代理人从业资格证书的要求,要求通过分公司
统一组织的保险基础知识的学习、辅导及考试。
注:以上所述为理财顾问各职级的标准收入构成情况,但不代表理财顾问/理财经理实际获得的 收入。理财顾问实际获得的行为津贴、职位津贴、变动奖金计算方法参考“理财顾问报酬规则” 。
基本工资影响因素--出勤
✓考勤方式规定
1、钉钉打卡规定 实行一天四次上下班钉钉打卡制度,即上午上班、上
午下班、下午上班和下午下班均需打卡。
身体健康、品行端正。
课程目录
➢ 招募条件 ➢ 整体架构及名词解释 ➢ FA/FM薪酬、考核制度 ➢ 其他说明
职业发பைடு நூலகம்阶梯
银保渠道队伍的组织架构分为渠道经理和理财顾问两种发展阶梯,其中渠道经理(以下或简称 ASM)分为三个级别(ASM1、ASM2、ASM3),理财顾问(以下或简称FA)分为五个级别 FA1、FA2、FA3、FA4、FA5)。
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