股票从业资格多选题库教学提纲

金融产品多选题

1、下列关于合规投诉处理的说法正确的是()。

A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B. 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

C. 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信

息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】ABD

2、下列属于基金合同所包含的重要信息的是()。

A.基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素

B.基金估值和净值公告等事项

C.基金合同特别约定的事项。

【答案】ABC

3、关于货币市场基金的说法，错误的是()。

A.没有投资风险

B.只适合长期投资

C.只适合短期投资

D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】ABD

4、基金的销售机构人员在销售基金时，有哪些正确行为()。

A.进行基金投资人风险承受能力调查

B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品

C. 介绍投资人想要了解的基金产品情况

D. 向投资人承诺收益

【答案】ABC

5、下列关于私募基金的说法正确的是()。

A.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

B.运作形式较为灵活

C.单只产品投资者人数少于200人

D.非公开发行

【答案】BCD

6、以下选项属于基金销售机构人员行为规范的是()。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应坚持不懈的向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】ACD

7、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.承诺利用基金资产进行利益输送

C.散布虚假信息，扰乱市场秩序

【答案】ABC

8、基金销售费用包括（）。

A、申购费

B、赎回费

C、基金转换费

D、认购费

【答案】ABD

9、下列关于基金销售行为，正确的是（）。

A、不得采取抽奖的方式销售基金

B、可以向投资者给予销售回扣

C、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】ACD

10、以下说法错误的是（）。

A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C、封闭式基金和开放式基金期限不同

D、封闭式基金和开放式基金份额限制相同

【答案】ABD

11、机构客户购买购买标的（）。

A、收益凭证

B、债券逆回购

C、银行理财

D、开放式基金

【答案】ABD

12、收益凭证期限包括（）。

A、180天

B、90天

C、72天

D、14天

【答案】ABD

13、公司目前已代销的“银行理财”包括（）。

A、和盈理财

B、天天万利宝

C、阳光理财“盈”系列

D、易方达月月利理财基金

【答案】ABC

14、以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A、对证券投资业绩进行预测

B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

【答案】ABD

客服多选题

1、普通投资者申请转化成为专业投资者的，证券经营机构可以要求

其提供下列材料：（ABCD）

A|业投资者申请书，确认自主承担产生的风险和后果；;

B|法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料;

C|自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料;

D|以上都需要提供

2、中国证券业协会规定的适当性匹配的具体方法可以参照以下方法（ABCDE）

A|C1级投资者匹配R1级的产品或服务;

B|C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务

C|C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务;

D|C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务;

E|C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务

3、证券经营机构可以将C1中符合下列情形之一的自然人，作为风险承受能力最低类别的投资者（A;B;C;D）

A|不具有完全民事行为能力;

B|没有风险容忍度投资者;

C|法律、行政法规规定的其他情形;

D|不愿承受任何投资损失的投资者

4、经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3 万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以 3 万元以下罚款：（A;B;C;D;E;F）

A|未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的；

B|未按规定进行投资者类别转化的；;

C|违反本办法第十三条，未建立或者更新投资者评估数据库的；;

D|未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的；;

E|未按规定划分产品或者服务风险等级的；;

F|未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的

5、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（A;B;C;D;E）

A|可能直接导致本金亏损的事项；;

B|可能直接导致超过原始本金损失的事项；;

C|因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

D|因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；;

E|限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；