客户的信用分析与评估【知识要点】
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客户的信用分析与评估
CUSTOMER CREDIT ANALYSIS AND EVALUATION
系统判断客户状况,有效预防信用风险
信用风险,预防为主。因此,对客户进行事前的信用分析与评估尤为重要。那么,怎样判断客户的资信状况呢?这门课程将为您提供系统的思路和方法。
课程优势
▪提供系统的思路和方法,以帮助
学员应对新形势下信用管理与控
制的需要
▪快速掌握判断客户资信状况的技
巧,实现快速收款、增加现金流
量的目的
▪互动式学习方法,综合运用信用分析工具,降低信用风险,捍卫企业利润
培训收益
▪利用内外部信息对客户风险做出诊断
▪发展和客户的谈判能力
▪在不提高风险的情况下提供新的销售解决方案
▪建立信贷部的仪表板
培训对象
▪财务经理、信用经理、销售经理
▪负责信用或应收账款管理的相关人员
课程大纲
引言:为什么要进行客户信用管理
▪应收款管理的命脉
▪客户信用管理与企业资金周转危机
▪客户信用管理问题产生的成本
▪信用控制与市场销售的权衡
第一模块:全程信用管理模式中的客户信用管理
▪信用风险产生的根本原因
▪控制信用风险的6个主要环节
▪信用管理职能的设置
▪客户信用管理——关键环节
▪涉及的部门与人员——职责划分及沟通协调
第二模块:客户信用资料的收集与管理
▪基本原则
▪怎样搜集客户信用资料
•从企业内部搜集客户信息的方法
•从与客户的交流中搜集信息的方法
•从公共信息渠道获得客户信息的方法
•怎样利用专业机构的资信调查服务
▪常见偏误分析
▪客户数据库的建立和维护
第三模块:信用风险的初步识别
▪新客户的合法身份的识别
•法人营业执照的内容和识别要点
•明确新客户合法身份的步骤和内容
•如何获取和核实客户的注册资料
▪一般风险识别
•定性信息和资料
•定量信息和资料
•历史信用记录
第四模块:客户信用分析与评估
▪信用评估模型:如何事先判断客户的付款能力
•影响客户资信状况的因素确定:信用评估的4大方面
•具体选择信用评估指标
•制定指标的打分标准
•平衡不同指标之间的重要性
•对评估结果的理解和应用
•制定不同信用等级的信用政策
▪客户的选择与维护
•对客户进行资信评级
•客户的分类管理
•定期对客户进行资信调查,调整信用等级