客户的信用分析与评估【知识要点】

客户的信用分析与评估

CUSTOMER CREDIT ANALYSIS AND EVALUATION

系统判断客户状况，有效预防信用风险

信用风险，预防为主。因此，对客户进行事前的信用分析与评估尤为重要。那么，怎样判断客户的资信状况呢？这门课程将为您提供系统的思路和方法。

课程优势

▪提供系统的思路和方法，以帮助

学员应对新形势下信用管理与控

制的需要

▪快速掌握判断客户资信状况的技

巧，实现快速收款、增加现金流

量的目的

▪互动式学习方法，综合运用信用分析工具，降低信用风险，捍卫企业利润

培训收益

▪利用内外部信息对客户风险做出诊断

▪发展和客户的谈判能力

▪在不提高风险的情况下提供新的销售解决方案

▪建立信贷部的仪表板

培训对象

▪财务经理、信用经理、销售经理

▪负责信用或应收账款管理的相关人员

课程大纲

引言：为什么要进行客户信用管理

▪应收款管理的命脉

▪客户信用管理与企业资金周转危机

▪客户信用管理问题产生的成本

▪信用控制与市场销售的权衡

第一模块：全程信用管理模式中的客户信用管理

▪信用风险产生的根本原因

▪控制信用风险的6个主要环节

▪信用管理职能的设置

▪客户信用管理——关键环节

▪涉及的部门与人员——职责划分及沟通协调

第二模块：客户信用资料的收集与管理

▪基本原则

▪怎样搜集客户信用资料

•从企业内部搜集客户信息的方法

•从与客户的交流中搜集信息的方法

•从公共信息渠道获得客户信息的方法

•怎样利用专业机构的资信调查服务

▪常见偏误分析

▪客户数据库的建立和维护

第三模块：信用风险的初步识别

▪新客户的合法身份的识别

•法人营业执照的内容和识别要点

•明确新客户合法身份的步骤和内容

•如何获取和核实客户的注册资料

▪一般风险识别

•定性信息和资料

•定量信息和资料

•历史信用记录

第四模块：客户信用分析与评估

▪信用评估模型：如何事先判断客户的付款能力

•影响客户资信状况的因素确定：信用评估的4大方面

•具体选择信用评估指标

•制定指标的打分标准

•平衡不同指标之间的重要性

•对评估结果的理解和应用

•制定不同信用等级的信用政策

▪客户的选择与维护

•对客户进行资信评级

•客户的分类管理

•定期对客户进行资信调查，调整信用等级